2023年投资金融行业洞察报告及未来五至十年预测分析报告.docx

投资金融行业报告/庞文报告

投资金融行业洞察报告及未来五至十年预测分析报告
目录
申明 3
一、2023-2028年宏观政策背景下投资金融业发展现状 3
(一)、2022年投资金融业发展环境分析 3
(二)、国际形势对投资金融业发展的影响分析 4
(三)、投资金融业经济结构分析 5
二、投资金融行业（2023-2028）发展趋势预测 6
(一)、投资金融行业当下面临的机会和挑战 6
(二)、投资金融行业经营理念快速转变的意义 7
(三)、整合投资金融行业的技术服务 8
(四)、迅速转变投资金融企业的增长动力 8
三、2023-2028年投资金融业市场运行趋势及存在问题分析 9
(一)、2023-2028年投资金融业市场运行动态分析 9
(二)、现阶段投资金融业存在的问题 9
(三)、现阶段投资金融业存在的问题 10
(四)、规范投资金融业的发展 11
四、2023-2028年投资金融企业市场突破具体策略 12
(一)、密切关注竞争对手的策略，提高投资金融产品在行业内的竞争力 12
(二)、使用投资金融行业市场渗透策略，不断开发新客户 12
(三)、实施投资金融行业市场发展战略，不断开拓各类市场创新源 12
(四)、不断提高产品质量，建立覆盖完善的服务体系 13
(五)、实施线上线下融合，深化投资金融行业国内外市场拓展 13
(六)、在市场开发中结合渗透和其他策略 13
五、投资金融行业政策环境 14
(一)、政策持续利好投资金融行业发展 14
(二)、投资金融行业政策体系日趋完善 14
(三)、一级市场火热,国内专利不断攀升 15
(四)、宏观环境下投资金融行业定位 15
(五)、“十三五”期间投资金融业绩显著 16
六、投资金融行业竞争分析 17
(一)、投资金融行业国内外对比分析 17
(二)、中国投资金融行业品牌竞争格局分析 18
(三)、中国投资金融行业竞争强度分析 19
1、中国投资金融行业现有企业竞争情况 19
2、中国投资金融行业上游议价能力分析 19
3、中国投资金融行业下游议价能力分析 19
4、中国投资金融行业新进入者威胁分析 19
5、中国投资金融行业替代品威胁分析 20
(四)、初创公司大独角兽领衔 20
(五)、上市公司双雄深耕多年 21
(六)、投资金融巨头综合优势明显 21
七、投资金融企业战略保障措施 22
(一)、根据企业的发展阶段，及时调整组织架构 22
(二)、加强人才培养与引进 23
1、制定人才整体引进方案 23
2、渠道人才引进 24
3、内部员工竞聘 24
(三)、加速信息化建设步伐 24
八、投资金融行业多元化趋势 25
(一)、宏观机制升级 25
(二)、服务模式多元化 25
(三)、新的价格战将不可避免 26
(四)、社会化特征增强 26
(五)、信息化实施力度加大 26
(六)、生态化建设进一步开放 27
1、内生发展闭环,对外输出价值 27
2、开放平台,共建生态 27
(七)、呈现集群化分布 27
(八)、各信息化厂商推动投资金融发展 28
(九)、政府采购政策加码 28
(十)、个性化定制受宠 29
(十一)、品牌不断强化 29
(十二)、互联网已经成为标配“风生水起“ 29
(十三)、一体式服务为发展趋势 30
(十四)、政策手段的奖惩力度加大 30
九、投资金融成功突围策略 31
(一)、寻找投资金融行业准差异化消费者兴趣诉求点 31
(二)、投资金融行业精准定位与无声消费教育 31
(三)、从投资金融行业硬文广告传播到深度合作 32
(四)、公益营销竞争激烈 32
(五)、电子商务提升投资金融行业广告效果 32
(六)、 投资金融行业渠道以多种形式传播 33
(七)、强调市场细分，深耕投资金融产业 33
十、未来投资金融企业发展的战略保障措施 33
(一)、根据公司发展阶段及时调整组织结构 34
(二)、加强人才培养和引进 34
1、制定总体人才引进计划 35
2、渠道人才引进 35
3、内部员工竞聘 35
(三)、加速信息化建设步伐 36

申明
中国的投资金融业在当前复杂的商业环境下逐步发展，呈现出一个积极整合资源以提高粘连性的耐寒时代。此外，在内部竞争激烈、外部成本压力加大的情况下，投资金融业的整合步伐加快，进入了竞争与整合的白热化时期。
本报告主要分为七个部分。同时，本报告整合了多家权威机构的数据资源和专家资源，从众多的数据中提炼出投资金融行业真正有价值的信息，并结合当前投资金融行业的环境，从理论、实践、宏观和微观的角度进行研究和分析，其结论和观点力求做到前瞻性和实用性的统一。本报告只可当做行业报告模板参考和学习，不可用于商业用途，也不提供其他商业价值，请自行决定是否购买，特此申明。
一、2023-2028年宏观政策背景下投资金融业发展现状
(一)、2022年投资金融业发展环境分析
投资金融业的环境不断改善，新的市场主体不断涌现。据国家统计局统计，中国国内生产总值（GDP）比上年增长8.1%，两年平均增长5.1%，居世界主要经济体之首。
经济规模超过110万亿元，达到114.4万亿元，居世界第二大经济体，人均GDP突破8万元。2021，中国人均GDP将达到80976元，按年均汇率计算将达到12551美元，超过世界人均GDP水平。在此期间，投资金融业稳步发展并保持增长。2021，新的税费减免项目和北京证券交易所的推出，也为投资金融行业的相关企业开辟了一个新的天地，供直接融资。在疫情的影响下，发展不平衡和不足的问题日益突出。中国积极扩大内需战略，大力推进供给侧结构性改革，投资金融业结构调整和转型升级取得新进展。全国居民恩格尔系数为29.8%，比上年下降0.4个百分点。内需对企业增长的贡献占主导地位，消费结构持续升级，投资金融业需求结构持续改善。

(二)、国际形势对投资金融业发展的影响分析
俄乌冲突后，全球大宗商品价格全面上涨，油价近八年来首次突破100美元，间接导致投资金融业运营成本上升。随着油价上涨，全球高通胀压力也在迅速上升。未来几年，投资金融业产业链上的上下游企业将面临更大的压力。同时，受疫情影响，世界经济复苏艰难，全球生产和供应周期不畅，全球投资金融业也在积极推进新发展思路的建设。虽然从总体上看，国内发展面临着需求萎缩、供给冲击和预期减弱的压力，但长期以来投资金融业的基本面没有改变，发展韧性好、潜力充足、空间大的特点没有改变。

(三)、投资金融业经济结构分析
一是投资金融业市场化程度逐步提高。从上游供应到市场部署；企业往往通过资本市场实现兼并、破产和重组；产业布局呈现资源（资金、技术、人才）向东南演进、集中、转移的趋势，投资金融行业协会的作用逐渐显现优势。
二是大力支持投资金融业。从产业结构来看，我国的投资金融业有许多子产业，产业链体系相对完整；从产业布局看，大企业集中在重点城市，中小企业集中在县、镇、乡，形成产业集群，基本形成相互协调、相互支持的格局。
第三，内需是主要驱动力。随着国民经济的快速增长和居民可支配收入的提高，国内对投资金融业的消费需求仍有很大的增长空间，这将继续是该行业发展的主要动力。

二、投资金融行业（2023-2028）发展趋势预测
(一)、投资金融行业当下面临的机会和挑战
在当今激烈的市场竞争环境下，包括分销商在内的国内投资金融企业面临着前所未有的挑战和机遇。
一方面，在投资金融行业的竞争下，企业和企业之间展开了肉搏战，价格战已经到了极限，使得投资金融行业的许多企业难以继续，而那些拥有大腕和大腰的龙头企业也在将他们的手从市场上移开。另一方面，国内投资金融市场的快速增长带来了巨大的市场增长空间。在同样的市场环境下，能够抓住机遇的企业发展迅速，投资金融行业的一些企业经不起市场的考验，必然会出现整合或发展困难，经营难以持续。
投资金融行业的一些龙头企业的优势在于，他们可以通过减少单店规模来接近社区和客户。另一方面，通过门店之间的连锁关系，扩大企业规模，统一企业形象。通过集中采购，共享技术、管理、客户等各种资源，可以有效降低单分散终端销售的运营成本。所以他们有非常大的发展空间。而产品质量的提高，趋势越来越明确，也带来更多的发展空间。然而，目前，国内模式似乎鲜有赢家。大多数是由投资金融行业的供应商建立的松散产品销售联盟，以推广其产品。这些特许连锁组织只能简单地实现形象的统一和部分产品的集中采购。
(二)、投资金融行业经营理念快速转变的意义
一个成功的投资金融业商业模式，首先要有明确的定位和思路。市场定位必须准确，我们应该冷静地分析自己的优势和劣势、机会和威胁。要有明确的发展思路和成熟的战略战术。在市场成熟之前，我们应该先发制人，迅速改变经营思路，抓住第一个机会。
在投资金融行业业务流程的思维转变方面，我们的业务模式应该是灵活的。走特色经营之路，即差异化经营战略。为了保持持续创新，我们应该在业务上与竞争对手形成明显的差异，而这种差异正是客户所需要的。我们应该习惯于学习如何更好地满足最终用户的需求，同时满足网络单元用户的需求。
(三)、整合投资金融行业的技术服务
转变经营理念是走投资金融业经营之路的前提。然而，只有将概念转化为行动，它才能最具说服力。在这方面，我们需要在技术和服务方面做出更多努力，以迎接投资金融行业新时代的到来。在技术和服务方面，首先要建立完善的信息管理体系。包括新产品信息、技术信息、竞争对手信息、客户信息、市场信息等，并对收集到的信息进行及时分析、处理和沟通。
(四)、迅速转变投资金融企业的增长动力
投资金融企业应当建立完善的内部管理制度和各项工作流程。加强现场管理的重要性，严格执行完整的内部管理制度，是投资金融企业发展的基础；健全科学的工作流程是企业正常运营的前提；严格的现场管理是企业工作标准的体现。
有效地从“销售产品”转变为“销售服务”。投资金融企业的差异化经营，只能从服务上取得成效。我们应该充分认识到，产品可以创造价值和利润，服务可以创造更高的价值和更大的利润。然而，随着投资金融行业的进一步成熟和发展，行业竞争将日趋激烈。经营管理不善，行业利润下降，将淘汰一大批经营者。具有实力、技术、管理和战略眼光的大型投资金融企业将在激烈的市场竞争中脱颖而出。
三、2023-2028年投资金融业市场运行趋势及存在问题分析
(一)、2023-2028年投资金融业市场运行动态分析
目前，随着国家相关市场调控措施的不断实施，市场上买卖双方的短期价格通胀预期都有所降低，但后期投资金融行业的价格市场下跌空间相对有限。从调控意图来看，为了抑制通胀预期，国家经常出台稳定物价的措施，调控效果逐渐显现。国家监管的目的是通过稳定投资金融业的市场情绪来控制价格上涨的速度。在调控方面，为了稳定CPI，抑制相关企业的积极性，特别需要防止抑制投资金融业的市场价格。国家实施的调控措施对抑制投资金融行业相关企业过度投机起到了明显的作用。从市场供求角度来看，中国议会在后期加大了投资金融业的政策优势。结合市场需求，也可以基本确定后期对投资金融业市场的乐观预期，相信后期市场消费会增加。
(二)、现阶段投资金融业存在的问题
目前，我国投资金融行业缺乏行业引导，导致规划重复、总体布局不合理等重大问题，整个行业利润率较低。2009年，投资金融业的利润率约为3%。资源整合将是未来投资金融业发展的主要特征。国内投资金融行业普遍存在“小、散、乱”的问题。规模以上企业在全国投资金融行业中的市场份额不足10%，产业集中度较低。这主要是因为投资金融业的进入门槛不高，区域性很强。
(三)、现阶段投资金融业存在的问题
近年来，虽然国内投资金融行业发展势头稳定，企业规模不断扩大，但投资金融行业企业间同质竞争现象严重，产品结构单一，产品附加值仍有较大的发展空间。值得注意的是，随着越来越多的外部资本进入国内市场，投资金融行业的竞争压力日益激烈，国内许多中小企业抗风险能力较弱。如今，虽然投资金融业创造的一些产品已经成功进入市场，但随着信息技术产业的兴起和普及，客户对投资金融业的认知正在逐步发生翻天覆地的变化。投资金融业的产业化将成为未来行业发展的必然趋势。
首先，在经济主体方面，投资金融业相关企业要坚持市场化发展。强化企业主体地位，使投资金融业的发展主要依靠相关企业。由于国内投资金融业市场发展的特殊性，一些市场仍处于垄断地位。他们既是管理者又是经营者，与市场经济的运行机制不相适应。
第二，在经营方向上，正朝着专业化、产业化方向发展。可以说，随着科学技术的不断发展，社会的日益多元化将使人们越来越依赖，投资金融业的科技含量将越来越高，市场份额将越来越大。因此，有必要加强现代管理意识的建立，优化企业品牌战略措施，提高品牌竞争力。
第三，在商业手段方面，正在向信息技术发展。现代科学技术的发展将推动投资金融业的信息化和网络化发展趋势。
第四，在组织结构上，正朝着集团化、规模化方向发展。由于我国目前的投资金融行业体系总体上还不够成熟，与当前复杂环境下新兴的需求市场不相适应，消费终端需要投资金融行业提供更高质量的产品。然而，现有的投资金融业主要是小规模的，大型、实力雄厚的企业很少。中国应为规范投资金融业的行业管理和市场竞争提供便利。一方面，让市场经济的“看不见的手”发挥作用，优胜劣汰，适者生存。市场竞争越激烈，行业越发达。行业越发达，市场规模越大。总之，投资金融业未来的发展不仅取决于制度创新，还取决于技术创新和制度创新的进步。技术创新的力度决定了投资金融行业相关企业的市场开发能力。今后，应进一步研究投资金融业的标准化和发展。

(四)、规范投资金融业的发展
针对我国投资金融业存在的问题，我们仍需进一步进行产业整合，继续淘汰落后观念，使整个投资金融业更加规范有序，从当前的价格竞争上升到品牌、价格、服务的综合竞争，打造一批知名、有影响力的品牌，将为稳定投资金融业市场形成强大动力。
四、2023-2028年投资金融企业市场突破具体策略
(一)、密切关注竞争对手的策略，提高投资金融产品在行业内的竞争力
迈克尔·波特指出，“竞争优势是公司在竞争激烈的市场中行为收益的核心”。一个企业在激烈的市场竞争中能否获得比竞争对手更有利的竞争优势，是企业生存和发展的关键。目前，企业可以围绕第一战略，尽快提高投资金融行业产品的竞争力，尽量缩小与投资金融行业产品、质量、服务、营销策略等方面的差距，努力做到实现战术自我创新。
(二)、使用投资金融行业市场渗透策略，不断开发新客户
对于成功开发的投资金融行业产品，我们将不断提高产品质量，降低产品成本，提高服务质量，采取灵活的定价策略来增加竞争力，从而扩大产品在现有市场的销售，鼓励现有客户购买更多公司产品，同时也吸引竞争对手的客户购买本公司产品，或刺激未使用本公司产品的客户加入购买者行列。
(三)、实施投资金融行业市场发展战略，不断开拓各类市场创新源
企业要密切关注投资金融行业市场的消费需求趋势，进行市场开拓，不断开拓各种市场创新源。
(四)、不断提高产品质量，建立覆盖完善的服务体系
树立用户至上观，即从投资金融行业产品的研发、生产、销售环节，尽可能将可预见的用户“不满意”因素从产品周期中剔除。同时，通过服务延伸，完善产品质量跟踪、反馈、调整体系。只有将投资金融行业营销策略延伸到影响客户的价值链，客户才能获得更多利益，也可以增加产品的吸引力和客户忠诚度。
(五)、实施线上线下融合，深化投资金融行业国内外市场拓展
电子商务市场具有全球化、交易连续性、成本低、资源集约化、信息化和用户量化等优势。不仅可以帮助企业快速的调整发展决策和指导生产计划，还可以帮助传统制造充分挖掘线上线下可用资源，快速接收用户反馈信息，为客户提供快速的产品开发和迭代服务，响应市场需求，保持竞争优势。因此，建议投资金融行业企业在经营管理中大力实施电子商务战略，实施线上线下融合，深度拓展国内外市场。
(六)、在市场开发中结合渗透和其他策略
渗透战略是安索夫矩阵针对原始市场和原始产品提出的战略措施。也是产品生命周期中成熟市场的营销策略。投资金融公司在现有市场规模较大，具有较强的竞争潜力；同时，产品需求的价格弹性比较大，可以降低价格来增加需求；批量生产可以进一步降低生产成本。渗透战略的有效实施，可以让投资金融企业占据较大的市场份额，增加销售额以获得企业利润，更容易获得销售渠道成员的支持。同时，低廉的价格和低利润对阻止竞争对手的介入有着很大的障碍和影响。
对于新市场而言，单一的产品和服务不足以支撑新市场发展战略的实施。因此，有必要进一步加大产品研发力度，开发适应国际市场发展需要的新产品，实施撇脂策略。要实施这一战略，企业必须在新市场中使新产品和服务的卖点优于现有产品的卖点，才能有效吸引目标消费群体，并通过战略的有效实施实现短期利润最大化目标。 ，这有利于投资金融行业公司确定公司的竞争地位。
五、投资金融行业政策环境
(一)、政策持续利好投资金融行业发展
政策是行业发展的重要驱动因素，在进程加快统一化、管理需求精细化推动下，其行业需求有望快速释放；于此同时，互联网＋投资金融、大数据与智能化应用均进入实质性落地阶段,业务创新更加清晰；格局优化,系统复杂度显著提高使得龙头优势更加明显,行业中心化有望加速提升,优质公司强者愈强。随着行业边际的大幅优化,中心化不断提升,我们认为投资金融行业前景将会更加辽阔。
(二)、投资金融行业政策体系日趋完善
近年来,国内投资金融产业发展、行业推广、市场监管等重要环节的宏观政策环境已经日趋完善。
2019年,公开数据表明公出台三项与投资金融紧密相关的政策文件,为投资金融发展奠定了关键的政策基础；同时XX网信办发布了关于投资金融管理的文件,在投资金融行业发挥了重要影响；针对投资金融业务形态,明确了互联网资源贯穿辅助服务业务的概念,相关市场管理政策业也相继配套出台；新的经济形势、市场趋势,发展处了我国关于投资金融发展的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保障措施。
(三)、一级市场火热,国内专利不断攀升
在市场规模持续高速增长,政策支持力度显著增加的背景下,其一级市场的热度也不断攀升。
同时伴随一批具有影响力企业的迅速崛起及国内对投资金融领域的大力投入,国内投资金融技术专利数量也不断创高,从每年新增数量来看,2007年新增专利尚未达到一百例,2015年迎来了爆发,至2015年末全年新增专利已达到1398例,专利数量领先全球。据目前累计专利数量来分析,我国公开投资金融专利已达4000多例,明显领先其他国家和地区。技术实力的显著增强也为后来国内市场开发,商业化产品的迅速普及奠定坚实的基础。
(四)、宏观环境下投资金融行业定位
产业链下游用户诉求及服务区别较大

(五)、“十三五”期间投资金融业绩显著
投资金融因其具有物联化、互联化和智能化的特点,所以建设投资金融,重点应关注底层基础设施建设,进而充分发挥投资金融的物联化、互联化和智能化的特点。
未来, 运转高效有序、产业经济充满活力、环境绿色节能、生产品质高效、社区生活尽在掌握都将是投资金融的建设可带来的效应。立足投资金融建设构建完善可靠的信息基础设施和保障体系,为丰富的信息化应用奠定扎实的全网基础，使信息资源得到充分有效利用。信息应用将覆盖社会、经济、环境、生活等各个层面,使投资金融的生产、生活方式得到全面普及与转变,人人都将享受到信息化带来的成果与实惠。
2018年开始,中央就高度重视营商基础环境建设,围绕产业升级和企业发展的政策持续加码。这些与投资金融发展密切相关的政策文件中,隐藏着未来3~5年中国经济发展的秘密。在新的市场环境下,不管是厂商还是渠道供应都应该顺应市场发展趋势,同时结合自身特色,制定独特的发展策略。
六、投资金融行业竞争分析
目前，我国投资金融领域主要有以独角兽为首的初创公司，有上市公司和互联网巨头三大阵营。 三方阵营不断对投资金融相关行业进行编码部署，推出了一系列应对不同应用场景的投资金融产品，覆盖了安全、金融、商务等各个行业的应用领域。
(一)、投资金融行业国内外对比分析
国内外投资金融的目标客户锁定在早期、特定行业、具有商业前景的企业，致力于提供成长初期不足的资源，以实现商业价值的快速增长。 根据价值链管理理论，商业模式的内涵可以分为价值定位、价值创造、价值实现和价值传递等维度。 在这四个维度内国内外投资金融有普遍的核心诉求，但由于体制、经济和文化等方面的差异受到限制，国内外产业投资金融的探索方向和落地形式不同。 国外投资金融注重创客文化和高技术投资回报率，以获取企业股份或抛售企业股份收割溢价为主要盈利方式，形成持续的自我经营能力， 国内投资金融倾向于通过技术积累和项目展现收获声誉，围绕政策导向和产业价值定位紧密制定预期发展目标，通过产学研加快资源交换和聚焦，为企业创造收益，积累资源和品牌影响力形成雪人效应。

(二)、中国投资金融行业品牌竞争格局分析
根据应用领域的不同，投资金融行业品牌的知名度不同。 根据投资金融技术的应用维度分析，可分为政府、企业和个人消费者，其中政府部门普遍希望将投资金融技术应用于智能安全领域，应用场景复杂，对准确性要求高； 个人使用场景虽然复杂性低，但对消费体验的要求很高。 根据投资金融技术的供给维度分析，投资金融技术能够提供的产品主要分为工程项目、硬件、软件技术。
随着中国经济增长进入换挡期，投资金融产业发展步伐与全国经济形势一致，从高速发展向中低速发展过渡。 中国投资金融经过30年的高速发展，面临着转型升级的关键时期，投资金融行业已经进入了品牌竞争的时代。 投资金融市场的竞争从地域、类别、局部上升到了品牌之间的立体战。 加强和加快品牌建设，树立更高层次的品牌内涵，实现更高效的系统化品牌工程，将成为品牌投资金融企业的必由之路。
(三)、中国投资金融行业竞争强度分析
1、中国投资金融行业现有企业竞争情况
目前, 投资金融行业中企业数量不多,且细分领域也不同,相互之间竞争压力相对较小。
2、中国投资金融行业上游议价能力分析
投资金融行业的主要原材料包括电子元器件、线材、电脑配件、包装材料等,该类产品多为通用、标准化产品,供应商繁多,竞争激烈,因此, 投资金融行业对上游议价能力较强。
3、中国投资金融行业下游议价能力分析
投资金融行业下游应用主体包括个人、企业和政府机构,应用领域包括金融、安防、投资金融、交通、社交娱乐、社保等,由于其下游用户数量多, 投资金融行业对下游议价能力较强。
4、中国投资金融行业新进入者威胁分析
新入行者在给行业带来新生产能力、新资源的同时,也希望在被现有企业瓜分完毕的市场中赢得一席之地,这就有可能会与现有企业发生原材料与市场份额的竞争,最终导致行业中现有企业盈利水平降低。
5、中国投资金融行业替代品威胁分析
处于同行业或不同行业中的企业,可能会由于产品是互为替代品,从而在它们之间产生相互竞争行为。
(四)、初创公司大独角兽领衔
国内投资金融创业公司的商业模式，主要面向b端提供基本的软件解决方案，满足个性化的需求。 许多投资金融领域的创业公司初期从零开始接触产业，无法直接进入成熟的硬件市场，作为增值服务提供者，大多只能在软件层面与硬件制造商合作。 但是，随着投资金融技术的突破，一批优秀的创业公司利用先进的技术优势率先探索商业模式，初步开拓了新兴应用市场。
其中，XXX公司、AAA公司以先进的技术优势切入市场，通过融资获得资金，一举成为投资金融领域的独角兽。从业务领域来看，独角兽主要集中在千政务、民生、金融等较大的应用场景。 但是，因为独角兽公司各有技术优势，所以大多在各自擅长的领域进行深度布局。 xx技术侧重于金融、安全、移动互联网和移动电话领域；AAA技术侧重于金融、安全、医疗和交通领域，BBB科技侧重于金融、安全、零售、旅游等领域CCC技术侧重于金融、安全、酒店和其他创新领域。
(五)、上市公司双雄深耕多年
ZZZ企业拥有投资金融领域的全产业链,产品和软硬件一体化解决方案，更加贴近实际场景的应用,从投资金融整体系统角度出发,在产品迭代、产品设计、产品应用上都进行了精细优化,具有准确率高、效率高等特点,解决了目前的投资金融技术准确率和稳定性差的缺陷,具有很强的环境适应能力。
YYY企业作为投资金融领域第二大厂商,投资金融技术打造了从精细化应用方案,大大提升投资金融产品的效果。此外,依托于公司在平台上深厚的软硬件研发能力,形成了一系列基于投资金融的智能化产品,包括前后端的投资金融结构化、立体化和市场化产品,更是在投资金融领域拥有全产业链布局。
(六)、投资金融巨头综合优势明显
与互联网巨头相似,国外巨头近年来也纷纷进军投资金融市场。巨头在竞争过程具有资金、品牌、技术等多方面优势,综合优势明显。同时基于自身在C端市场长期积累,C端优势明显,更有可能率先打开C端市场。
互联网巨头在投资金融技术方面的布局呈现两条主线：挥洒重金引入行业领军人物打造自身技术,凭借强大影响力及雄厚的资金对优质企业进行直接收购或投资。
七、投资金融企业战略保障措施
因此，随着社会经济和信息技术的进一步发展，投资金融的应用将成为未来的新趋势。针对投资金融企业发展和战略布局，我们提出以下措施。
(一)、根据企业的发展阶段，及时调整组织架构
公司组织架构的建设应考虑灵活管理和分级管控，以达到均衡的效果。基于此，建议进行以下调整：
1. 增设进出口业务部，负责公司海外市场管理；
2. 单独设立国内市场部，增设销售经理，负责产品国内市场的开拓和线下门店的管理；
3. 原生产部下属部门重组为装配部和包装部。
拟建立的新组织架构图如下：

(二)、加强人才培养与引进
公司及时制定一系列与之相匹配的人力资源发展规划，及时定制自有员工的人才引进和培训实施方案。
1、制定人才整体引进方案
公司可以进行人对人的岗位安排，有利于员工的表现。在引进人才的同时，也要避免投资金融人才再次流失。可采用面试、心理素质测评、专业知识考试等一系列评价方式，对人才进行综合评价，减少上岗后重新离职。还要注意团队建设，比如团队成员的学历、工作经验、价值观是否趋同。综合评价是对团队整体合作、成员间相互合作、对团队企业文化和企业价值追求的认可进行考核，以免造成原因。团队成员之间的问题影响公司的相应工作。
2、渠道人才引进
通过网络招聘平台、人才中心推荐、猎头公司介绍等多种渠道招聘人才。对投资金融相关专业知识要求较高的工作也可以采取与专业公司合作的形式。例如，财务职位需要高水平的专业知识。公司可以与会计师事务所签订年度咨询服务协议，帮助公司建立内部审计制度。评估公司的财务、经营、管理和风险，提高公司的潜在风险。也可以联系高校进行针对性招聘，后期加大培训力度，给予实践锻炼机会，让新员工快速成长。
3、内部员工竞聘
可以考虑公司内部推荐合适的员工、公司竞争性就业等，对员工进行专业培训，培训后调整岗位。
在建立人才引进机制的同时，人才培养也发挥着同等重要的作用。要建立完善的公司培训体系，在制度上体现人才使用与人才培养相统一的原则，做好专业人才培养工作，培养具有更高职业素养的员工。
(三)、加速信息化建设步伐
为有效支持已开展的各项业务，提高工作效率，投资金融公司应积极开展信息化建设工作：
1. 引入办公自动化系统，提高企业各部门之间的沟通效率，降低沟通成本。
2. 及时引入企业资源管理系统，梳理企业各项工作流程，提高企业整体工作效率和管理水平。
3加强企业信息数据库的管理和维护，确保企业数据安全。
4. 充分利用互联网和大数据技术完成企业资源的整合和优化，提升企业形象，降低企业交易成本。
5. 利用企业微信微信官方账号向客户传递产品信息和品牌信息，及时收集客户反馈信息，为企业的设计和销售部门提供数据，让公司根据市场变化做出新的机会选择或战略决策。
八、投资金融行业多元化趋势
(一)、宏观机制升级
在发展布局上,要从侧重投资金融事业,转为侧向投资金融产业；在服务对像上,要从服务单一用户、服务单一项目,向全社会全行业提供多元化服务；在企事业单位支持上,要从侧重国企,向私有企业和混合所有制企业的方向转变；在服务提供方面,要从政府引导,向企业自主创新转变。
(二)、服务模式多元化
我国的投资金融服务模式相对比较单一。在城市,投资金融公司一般不外乎行业巨头、上市公司、创业型科技公司、外包公司这几种,目前的投资金融服务模式只能说是处于一种初级发展阶段,借鉴西方发达国家的服务经验,它的发展必将在服务功能与类型上进一步精细化、规范化、专业化、标准化和体系化。
(三)、新的价格战将不可避免
目前的投资金融产业,正处在新一轮价格战的前夕。在欣欣向荣的投资金融领域,行业巨头已经稳占很长时间。这些都被初创企业、业内上市公司看在眼里,未来，他们必然会通过积极的降价措施,削弱对手的优势。
(四)、社会化特征增强
投资金融当下正在向社会化模式聚集。透过应用发布的行业技术数据,不仅可以用传统的电子邮件分享,而且能够满足社会媒体的需求,如微信、QQ、钉钉、微博等。社交媒体平台提供的各种监测功能,可以及时收集和过滤数据,企业和客户之间也可以通过该渠道展开更加便捷的沟通。
(五)、信息化实施力度加大
信息化将是投资金融行业建设的基础。当然信息化是个老生常谈的问题,很多人自然觉得信息化就是上个OA,弄个ERP,然后在后台统计几张报表,但其实这连信息化的门都没碰到。“数据结构化,流程标准化,业务在线化,沟通移动化”,让信息在各个场景和组织之间有序流动,并通过3D可视化建模让监测、查看、管理更直观、更便捷,这才是信息化的终极目标。信息化的本质是数据的打理,也是打通各个系统的数据孤立,经过结构化建模之后再进行展示。
(六)、生态化建设进一步开放
1、内生发展闭环,对外输出价值
当投资金融行业的社区化运营属性愈来愈强,关联产业开始汇聚时,就需要谋求内生发展, 投资金融更需要打造一个服务平台,对内是一个合作协同的生态闭环,对外也要有统一开放的接口和品牌输出,既能引导资源的有效流动,又能促进产业规模效应,汇聚人才和专业知识,进而提升供应链效率。
2、开放平台,共建生态
投资金融行业服务平台方,不再是单一地控制和输出,而是要借助技术手段搭建基础在线技术平台,通过规则引导企业产出更加优质的内容和服务,激活企业间的交流与合作,挖掘更多产业链上的需求,从而针对性的配套服务并引导资源有效配置。这样的平台才能够进行自我反思和迭代进化。
(七)、呈现集群化分布
目前各地都在加快推动各类投资金融项目建设。当地已经形成一定规模的，会在原有基础上升级智能化,如果没有基础较好的项目基础,当地就会创造新的投资金融项目。
伴随着各地投资金融项目建设风生水起,中国投资金融建设已经在地域分布以及建设模式方面形成了自己的特色。
在地域分布上,中国投资金融建设已经初步呈现出散点式分布,并有由东部沿海地区向内陆地区拓展的趋势。有报告分析,从国家级投资金融项目建设情况分析,已经初步形成了“东部沿海集聚、中部沿江联动、西部特色发展”的空间格局。
环渤海、长三角和珠三角地区以其雄厚的工业园区为基础,已经成为全国投资金融项目建设的三大聚集区域；而中部沿江地区则借助沿江城市群的联动发展势头,也大力开展投资金融项目建设；广大西部地区依据各自建设特色,同样正加紧投资金融项目建设。未来一段时间,中国中西部地区投资金融项目建设或将迎来全新的建设浪潮。
从现有情况来看,各地打造的投资金融水平良莠不齐,好坏参半。总体来说,东部发达地区的投资金融产业相对来说会更加成熟一些。但目前中西部投资金融打造势头也不可小觑。
(八)、各信息化厂商推动投资金融发展
各级厂商推动下的投资金融建设商业模式,整体的特点就是投资金融的规划设计中通常所设计的领域都比较少,定义也比较狭小,这也正是我们经常看到,当投资金融的目标拆分与落地时,落实为比较大概念的行业应用。推动这种商业模式建设的主要厂商包括国外的厂商,国内的互联网巨头,而典型城市代表就是北上广。
(九)、政府采购政策加码
为了缓解我国经济社会持续快速发展所面临的资源紧张和产品服务质量不优的双重压力，依据中央精神,我国应该提速投资金融产品政府采购的步伐。一方面政府采购要从已经得到认证的产品中,选择社会需求量大且节能效益显著的产品,而后再逐步扩大政府采购的范围。另一方面,可以总结近几年来政府采购产品的经验从而部署下一步工作的重点领域。
(十)、个性化定制受宠
投资金融行业市场年均数规模千亿元,吸引投身其中的资本越来越多的,另一方面,消费者越来越高的需求,对投资金融行业提出的要求也越来越高。未来, 投资金融行业将朝着分工精细化和需求个性化方向发展。
(十一)、品牌不断强化
随着中国经济增长进入空窗期, 投资金融产业的发展步伐与全国经济形势保持一致,也将从高速发展转为中低速发展。中国投资金融经过30年的高速增长,也将面临着转型升级的重要时期, 投资金融行业俨然已经进入了品牌竞争时代。投资金融市场竞争从地域、类别、局部已经上升为品牌之间的立体战。强化和加快品牌建设,建立更高层面的品牌内涵,实现更高效的系统化品牌工程成为品牌投资金融企业必经之路。
(十二)、互联网已经成为标配“风生水起“
伴随互联网的发展,通过互联网的手段,改变投资金融的经营模式。引入竞争机制,提高投资金融从业人员的专业素养与服务品质,以此提高投资金融产品的品质,迎合新人日益增高的品质追求与个性化需求,才是“互联网＋投资金融＂的正确玩法。线上线下的结合是不可避免的投资金融网络化大势所向, 投资金融＋互联网已经成为标配而风生水起。
(十三)、一体式服务为发展趋势
投资金融行业产业链冗长,且产业链各个环节分散较大,大多都呈现着单打独斗的状态。行业要继续发展壮大,就要注重与上下游企业的合作,增强与其他行业的交流,互补行业局限性,形成产业一体化,向消费者提供贯穿初始到结束的全程内容的“一站式服务”。
(十四)、政策手段的奖惩力度加大
通过企业所得税税收优惠政策促进国家投资金融等行业战略目标的实施,这需要从当前经济发展的全局着眼，多方引导,突出重点充分发挥企业所得税政策在促进投资金融方面的效应。从我国的实际情况分析,一方面,要充分考虑目前我国投资金融行业的总体要求和各企业投资金融产品自身的特点；另一方面,还要考虑企业所得税制度的政策功能特征及其作用规律,实事求是的设计出既科学合理又简便易行的针对投资金融企业所得税优惠政策体系。
当前我国的经济发展已经进入全新阶段。投资金融革新不仅是国际化的大趋势,也是基于中国国情的一个正确选择。投资金融产品优势是我国未来趋势之一,促进中国经济社会长期可持续发展的重大战略安排,要逐步完善相应措施机制建立一个新兴投资金融生态。
九、投资金融成功突围策略
(一)、寻找投资金融行业准差异化消费者兴趣诉求点
在产品同质化的时代，只有差异化才能带来高附加值和高利润。高端企业应该走差异化之路。除了在功能层面上找到自己的差异化，他们还应该突出自己“稀缺、尊严、身份”的高端形象，让消费者感到“体面”。
(二)、投资金融行业精准定位与无声消费教育
投资金融行业的消费者教育最大的问题是信息能否有效传达。要想解决这个问题，首先要给高端目标消费群体一个明确的定位，同时了解这些消费群体的共同消费心理以及接收信息的各种方式。
大多数高端消费者都有这样的生活方式：他们是社会精英，忙于工作，很少有时间停留在大众媒体的泛化传播中。有了这样的基本认识，在做消费者教育工作时，就要避免宣传费用的无效投入和信息的无效沟通。广告支出必须使广告最准确有效地触达目标受众，从而达到媒体预算浪费最少、实际销售额最大的目标。因此，高端可以采用广播软文、杂志软文等低成本、高效率的媒体，真正做到“润物无声”的消费教育。
(三)、从投资金融行业硬文广告传播到深度合作
不少高端品牌企业不断加大硬文广告投入，