设立小额贷款公司申报材料.doc

设立小额贷款公司申报材料负责人签字：联系人：联系电话：县（市、区）小额贷款公司（筹）年月日说明1、为便于准备小额贷款公司申报材料，省工业和信息化厅特提供申报材料范本，其中所列各项内容，是申请人必须提供的内容，其格式可做参考，在此框架下，可采用和增加适于本公司的格式、内容；2、申请人应按范本所列材料顺序，规范装订成册，其中省辖市、县（市、区）文件、材料可不装订在内；3、为避免不必要的装订费用支出，申办材料在正式装订之前可先行初审，待申办材料补充、完善后再行装订；4、申报材料中，“验资”一项可在正式上报之前进行，以减少验资过期的可能；5、上报文字材料的同时，应上报电子版申办材料。非本公司准备的材料，可用扫描件代替。申报材料目录一、省辖市政府（或主管部门）提供的材料1、省辖市政府（或主管部门）成立小额贷款公司的请示（原件）2、省辖市政府（或主管部门）承担小额贷款公司监管责任的报告（原件）二、县（市、区）政府提供的材料1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示（原件）2、县（市、区）政府关于承担小额贷款公司风险防范与处置责任的报告（原件）三、申请人提供的材料1、申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请2、工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书（原件、复印件）3、出资人承诺书（原件）4、出资人协议书（原件）5、可行性报告6、公司章程（原件）7、法定验资机构出具的验资报告8、拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表9、有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年的专项审计报告（原件、复印件）10、律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书（原件、复印件）11、营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料（原件、复印件）12、公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明（原件、复印件）13、消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明（原件、复印件）14、公安部门对股东出具的无犯罪记录证明（原件、复印件）15、人民银行对股东出具的信用记录证明（原件、复印件）16、公司主要管理制度一、省辖市政府（或主管部门）提供的材料1、省辖市政府（或主管部门）成立小额贷款公司的请示市人民政府（或主管部门）文件（文号）市人民政府（或主管部门）关于成立县（市、区）小额贷款公司的请示省工业和信息化厅：我市县（市、区）拟成立县（市、区）小额贷款公司，经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关要求，拟同意成立县（市、区）小额贷款公司。妥否，请批复。附件：1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示2、公司提出的设立小额贷款公司申请材料年月日2、省辖市政府（或主管部门）承担对小额贷款公司监管责任的报告市人民政府（或主管部门）文件（文号）市人民政府（或主管部门）关于承担小额贷款公司监管责任的报告省工业和信息化厅：根据河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（豫政办2008100号）的规定，我市拟成立县（市、区）小额贷款公司，市政府将按照河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见的规定，承担对县（市、区）小额贷款公司风险的监测、分析责任，指导县（市、区）人民政府妥善处置小额贷款公司风险。特此报告。附件：市关于小额贷款公司监管工作预案年月日二、县（市、区）政府提供的材料1、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示县（市、区）人民政府文件（文号）县（市、区）人民政府关于成立县（市、区）小额贷款公司的请示市：我县（市、区）拟成立县（市、区）小额贷款公司，经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关要求，拟同意成立县（市、区）小额贷款公司。妥否，请批复。附件：公司提出的设立小额贷款公司申请材料年月日2、县（市、区）政府承担对小额贷款公司风险防范与处置责任的报告县（市、区）人民政府文件（文号）县（市、区）人民政府关于承担县（市、区）小额贷款公司风险防范和处置责任的报告省工业和信息化厅：根据河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见（豫政办2008100号）的规定，我县（市、区）拟成立县（市、区）小额贷款公司，县（市、区）政府将按照河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的规定，承担对县（市、区）小额贷款公司的监督管理、风险防范和处置责任。特此报告。附件：县（市、区）小额贷款公司风险防范和处置预案年月日三、申请人提供的材料申报材料1：申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请县（市、区）小额贷款公司筹建处（组）关于成立县（市、区）小额贷款公司的申请县（市、区）：为贯彻落实十七届三中全会精神和省委、省政府决策部署，有效配置我县（市、区）金融资源，加快我县（市、区）金融服务体系建设，引导民间资本规范运作，缓解中小企业贷款难问题，促进“三农”、中小企业和县域经济健康快速发展，按照河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的规定，公司（社会组织）作为主发起人（第一大股东），与公司（自然人）共同申请成立小额贷款公司。公司名称为：县（市、区）小额贷款公司，设在（地点），注册资本为万元，其中公司（社会组织）出资万元，占公司股份总额%，（自然人）出资万元，占公司股份总额%。妥否，请批复。附件：设立小额贷款公司申请材料申请人：法人（法定代表人签字盖章）自然人（签字指印） 年月日申报材料2：工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书申报材料3：出资人承诺书（出资人各一份）县（市、区）小额贷款公司（筹）出资人承诺书公司（自然人）入股设立县（市、区）小额贷款公司，现承诺如下：1、本公司（自然人）自愿出资万元，入股县（市、区）小额贷款公司，占公司股份总额%。作为股东，保证与其他股东无关联关系，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股，按时足额交纳出资，不抽回资金。2、本公司（自然人）严格按照河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的规定办理相关手续，提供的证件、材料真实、准确、完整，复印件与原件一致，不存在虚假陈述。3、本公司（自然人）作为县（市、区）小额贷款公司的股东，保证严格遵守公司法、河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见、河南省小额贷款公司试点管理暂行办法等国家和省相关规定，严格遵守公司章程，认真履行股东义务，承担公司经营风险。本公司（自然人）保证认真遵守以上承诺，若有虚假，愿承担相关法律责任和经济责任。法定代表人（自然人）签字：公司（自然人）：公章（指印）年月日申报材料4：出资人协议书县（市、区）小额贷款公司（筹）出资人协议书经全体出资人协商，一致同意成立县（市、区）小额贷款公司，并达成以下协议：一、协议各方1、法人出资人：法人名称、法定代表人、组织机构代码；2、自然人出资人：姓名、职业、身份证号码、现住址。二、协议内容应有1、小额贷款公司的组织形式、名称、注册资本和注册地址；2、小额贷款公司的经营范围；3、各出资人的出资额和占股本总额的比例；4、出资时间；5、出资人的权力和义务；6、委托筹建公司的相关事项，包括受托人、权限、时限等。三、出资人基本情况表（附件）四、出资人（法定代表人）身份证、营业执照副本复印件各投资人（签字）公司（自然人）：公章（指印）年月日23附件：法人出资人基本情况表单位：万元法人名称法人代码（企业）成立 日期法定代表人注册资本入股金额占股本总额 %报告期资产 净额资产负债率%前三年净利润权益性投资余额占净资产额 %自然人出资人基本情况表单位：万元姓名身份证号码现住所入股金额占股本总额比例%申报材料5：可行性报告关于成立县（市、区）小额贷款公司可行性报告一、总论：主要包括公司名称、公司地址、经营范围、注册资本、发起单位及出资人、拟定法定代表人、拟定从业人员等。二、设立小额贷款公司的依据。三、出资人简介：法人股东近三年经营业绩、财务情况、信用记录，自然人股东资金来源、个人信用等。四、市场分析：（一）当地工、农业经济发展情况；（二）当地金融发展情况；（三）组建小额贷款公司的必要性；（四）组建小额贷款公司的可行性：包括经营理念、经营管理人才、内部治理、风险管理、服务对象等；（五）公司效益分析、市场前景分析、未来业务发展规划、可持续发展策略等。五、公司的组织结构：包括董事会、监事会、经营层、部门设置和专业人员配置等。六、综合结论。申报材料6：公司章程县（市、区）小额贷款公司（筹）章程公司章程应当载明下列事项：一、有限责任公司1、公司的名称和住所；2、公司的经营范围；3、公司注册资本；4、股东的姓名或者名称；5、股东的权利和义务；6、股东的出资方式和出资额；7、股东转让出资的条件；8、公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；9、公司的法定代表人；10、公司的解散事由和清算办法等。二、股份有限公司1、公司名称和住所；2、公司经营范围；3、公司设立方式；4、公司股份总数、每股金额和注册资本；5、股东的权利和义务；6、董事会的组成、职权、任期和议事规则；7、公司法定代表人；8、监事会的组成、职权、任期和议事规则；9、公司利润分配办法；10、公司的解散事由和清算办法；11、公司的通知和公告办法。申报材料7：法定验资机构出具的验资报告申报材料8：拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表县（市、区）小额贷款公司（筹）拟任高级管理人员名单董事：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件监事：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件经理：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件副经理：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件财务负责人：姓名、性别、年龄、原任职务及职称、身份证复印件县（市、区）小额贷款公司（筹）拟任高级管理人员任职资格审核表姓名性别出生年月照片民族政治面貌籍贯学历毕业院校及专业身份证号码联系电话金融工作年限经济工作年限职称拟任职务原任职务简历（本人申明上述个人材料真实、准确）（签名及手印）年月日家庭现住址档案所在部门审核意见申报材料9：有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年的审计报告申报材料10：律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书主要审核是否关联人入股，出具不关联的意见。关联标准可参照股票上市规则。申报材料11：营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料一、自有房作为营业场所，应提供相应产权证明；二、租赁房作为营业场所，应提供租赁合同，出租方出具“三证”复印件；三、利用住宅作为营业场所，除提供租赁合同，出租方出具“三证”复印件外，有业主委员会的，应出具住所（经营场所）使用证明文件。无业主委员会的，由所属街道办事处辖区的社区居委会或地区办事处的社区居委会、村委会出具住所（经营场所）使用证明文件。文件应明确业主同意将住宅改变为经营性用房。临时住所不得作为经营场所。申报材料12：公安部门对营业场所出具的安全设施合格证明申报材料13：消防部门对营业场所出具的消防设施合格证明申报材料14：公安部门对股东出具的无犯罪记录证明申报材料15：人民银行对股东出具的信用记录证明申报材料16：公司主要管理制度公司主要管理制度应包括：一、资金管理制度二、信贷管理制度三、风险管理制度四、内部控制制度五、财会管理制度六、安全保卫制度七、信息披露制度八、突发事件应急预案