富人九种类型.doc

富人九种类型：
1、家庭理财型：“好的投资让我照顾好我的家庭” 占比20%
×为了照顾他们的家庭而重视投资
×保守
×并非很有见识
目的：照顾家人

2、财务恐惧型：“我最不想谈论的就是金钱上的投资” 占比17%
×对投资逃避
×多数是继承财产者
×对于经济自主的责任感混乱且失败
目的：逃避投资

3、独立型：“对我来说，成功的投资带来自由” 占比13%
×认为金钱让人自由
×认为投资是达到目的必要的方法
×对投资的过程不感兴趣
目的：自由

4、匿名型：“我的钱是我自己的事，与别人无关” 占比12%
×最关心的是隐私
×重视他们的财务状况的私密性
×可能会集中他们的资产且只用少数投资顾问
目的：机密隐私

5、大人物型：“有钱代表了权力” 占比10%
×投资是创造个人权势的另一种方式
×支配是他们最原始的本质
×要决定权
动机：投资智商不高，但要做决定

6、贵宾级型：“有许多方法可以获得重视，而成功的投资是其中的一种” 占比8%
×因为社会的观念而做投资
×名声是最重要的事
×喜欢和公共团体关系密切，并且希望投资顾问有领导型的声望
动机：名声

7、储蓄型：“你不可能会太有钱或者太穷，有钱是要紧的事” 占比8%
×投资的唯一目标就是赚钱
×以投资绩效为目的
×很有见解且很喜欢介入
动机：累计资产

8、赌徒型：“在投资市场里，有比赌场更好的机会” 占比6%
×喜欢投资的过程
×很有见解且很喜欢介入
×风险承受度较高
动机：投资的刺激

9、创新型：“衍生型金融产品是对投资人来说最好的发明” 占比6%
×注重领先的产品和服务
×很世故，喜欢复杂的商品
×理解能力好
动机：新投资模式

客户的需求：
—了解我
—教育我
—尊重我的资产
—解决我的问题，而非卖我产品
—关心进度
—保持联系

富人如何取得财富？
1．籍由拥有一家私人公司赚钱 64%
2．从事专业的工作 13%
3．经由继承父母的遗产 4%
4．配偶的保险金 3%
5．在企业下工作 6%
6．籍由投资致富 10%

中国富有群体的性质与欧美的富有群体差别非常大，有以下几个特征：
-不到0.5%的家庭拥有全国个人财富的60%以上
-即使在这些富有客户群内部，也有约70%的财富掌握在资产超过50万美元的家庭手中
-持有现金水平很高
-具有高度投机性
-倾向于直接参与投资决定过程
-很多客户坚信自己比理财机构的经理更有能力得到高回报

中国百万富翁财富来源
1．继承 2%
2．意外财富 2%
3．其他所得 7%
4．稳定收入结余 31%
5．创业期之高成长资本积累 46%
6．高风险投资所得 12%

中国富人关注度排行：
1． 财富传承
2． 高生活品质
3． 创造更多财富
4． 子女教育