证券市场基础知识 模拟试题.doc

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证券市场基础知识 综合测试题（1）错误数量：109道题分数：29.5 您的正确率为：31%,没有通过测试
1. 单选 :证券是指各类记载并代表（ ）的法律凭证的统称。(A );
A:一定责任
B:一定权利
C:一定义务
D:一定收益
正确答案: B
解析：广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持有凭证记载的内容而取得应有的权益。
3. 单选 :下列关于企业年金的表述错误的是（ ）。(B );
A:企业年金不得购买投资性保险产品
B:企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购
C:企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资
D:企业年金是一种养老保险金
正确答案: A
解析：按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。
4. 单选 :证券的流动性不能通过以下哪种方式实现（ ）。(D );
A:贴现
B:记账
C:转让
D:承兑
正确答案: B
解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。
6. 单选 :证券市场的资本配置功能的发挥主要通过（ ）来进行。(B );
A:证券发行数量
B:证券发行机构
C:证券价格
D:投资收益
正确答案: C
解析：证券市场的资本配置功能是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。
7. 单选 :持有人对公司的财产有直接分配处理权的证券，称之为（ ）。(D );
A:证权证券
B:设权证券
C:物权证券
D:债权证券
正确答案: C
解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券；设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的；证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
8. 单选 :股票风险的内涵是指预期收益的（ ）。(B );
A:确定性
B:永久性
C:不确定性
D:可接受性
正确答案: C
解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离程度。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险。
9. 单选 :普通股票和优先股票是按（ ）分类的。(C );
A:股东享有的权利
B:股票的格式
C:股票的价值
D:股东的风险和收益
正确答案: A
解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。
10. 单选 :股票发行后股息率不再变动的股票，称为（ ）。(C );
A:优先股票
B:普通股票
C:记名股票
D:有面额股票
正确答案: A
解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
11. 单选 :一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。(C );
A:不确定
B:固定
C:随公司盈利变化而变化
D:浮动
正确答案: B
解析：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
12. 单选 :无记名股票与记名股票的差别主要表现在（ ）。(A );
A:股票名称
B:股票编号
C:股票的记载方式
D:股东权利
正确答案: C
解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
13. 单选 :我国《公司法》规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将（ ）交存于公司。(C );
A:股票
B:股东身份证明
C:股东名册
D:资产证明
正确答案: A
解析：我国《公司法》规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。
14. 单选 :下列因素中，（ ）对债券转让价格变动的影响较大。(A );
A:债券面额
B:债券的上市地
C:债券承销商的资信状况
D:市场利率水平
正确答案: D
解析：债券不能收回投资的风险有两种情况：债务人不履行债务和流通市场风险。流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。
15. 单选 :债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（ ）。(A );
A:所有权
B:财产支配权
C:债权
D:财产使用权
正确答案: C
解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。拥有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。
16. 单选 :债券作为证明（ ）关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。(A );
A:产权
B:委托代理
C:债权债务
D:所有权
正确答案: C
解析：债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值；债券的到期期限；债券的票面利率；债券发行者名称。
17. 单选 :债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为（ ）。(A );
A:到期收益率
B:实际收益率
C:持有期收益率
D:名义利率
正确答案: D
解析：债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。
18. 单选 :一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（ ）。(C );
A:流动性强，风险相对较小
B:流动性强，风险相对较大
C:流动性差，风险相对较小
D:流动性差，风险相对较大
正确答案: D
解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。
19. 单选 :（ ）是金融机构的主动负债。(C );
A:吸收存款
B:发放贷款
C:购入债券
D:发行债券
正确答案: D
解析：对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，构成了它的负债。存款的主动性在于存款户，金融机构只能通过提供服务条件来吸引存款，而不能完全控制存款，是被动负债；而发行债券则是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和灵活性。
21. 单选 :关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（ ）。(A );
A:可以到原购买网点提前兑取
B:可以上市流通
C:可以挂失
D:可以记名
正确答案: B
解析：我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。
23. 单选 :ETF的申购和赎回在（ ）进行，市场交易在（ ）进行。(D );
A:二级市场，一级市场
B:一级市场，一级市场
C:一级市场，二级市场
D:二级市场，二级市场
正确答案: C
解析：ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样在一级市场申购、赎回。这种交易方式使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象。
26. 单选 :负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（ ）。(A );
A:基金托管人
B:基金管理人
C:基金发起人
D:基金收益人
正确答案: B
解析：基金管理人负责基金的具体投资决策和日常管理。
27. 单选 :根据《货币市场基金管理暂行办法》的规定，目前我国货币市场基金不能投资的金融工具是（ ）。(A );
A:现金
B:1年内的银行定期存款
C:可转换债券
D:剩余期限在397天以内的债券
正确答案: C
解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
28. 单选 :公司型基金反映的经济关系是（ ）。(A );
A:债权关系
B:信托关系
C:所有权关系
D:债务关系
正确答案: C
解析：公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。
29. 单选 :衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。(A );
A:基金总份额
B:基金资产净值
C:基金负债
D:基金资产总值
正确答案: B
解析：基金资产净值是衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标。
30. 单选 :（ ）是全国银行间同业拆借中心进行。(C );
A:债券远期交易
B:股票远期合约交易
C:股指期货交易
D:远期汇率协议交易
正确答案: A
解析：目前，与我国债券市场直接相关的金融远期交易是全国银行间债券市场的债券远期交易。该交易从2005年6月15日起开始在全国银行间同业拆借中心进行，中心为市场参与者债券远期交易提供报价、交易和服务信息。
31. 单选 :按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议是（ ）。(A );
A:债券类资产的远期合约
B:远期利率协议
C:股权类资产的远期合约
D:远期汇率协议
正确答案: B
解析：远期利率协议的定义。
34. 单选 :资产证券化是以选定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（ ）(D );
A:投资形式
B:负债形式
C:融资形式
D:资产形式
正确答案: C
解析：进行资产证券化是融资形式的一种。
35. 单选 :将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证是按（ ）分类。(D );
A:基础资产的来源
B:持有人权利
C:基础资产
D:行权时间
正确答案: C
解析：根据基础资产或标的资产，可分为股权类权证、债券类权证及其他权证。按照权证所买卖的标的股票的来源不同分为认股权证和备兑权证。
37. 单选 :在金融期货交易中，（ ）。(B );
A:全部合约将在到期前对冲平仓
B:仅有极少数合约时通过做相反交易实现对冲平仓的，绝大多数到期进行实物交割
C:全部合约将在到期日进行实物交割
D:仅有极少数合约进行实物交割，绝大多数是通过做相反交易实现对冲平仓的
正确答案: D
解析：期货合约设计成标准化的合约，其为了便于交易双方在和铜到期前分别做一笔相反的交易进行对冲，从而避免实物交收。实际上绝大多数的期货合约并不进行实物交割，通常在到期日前平仓。
38. 单选 :为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳（ ）。(D );
A:结算保证金
B:初始保证金
C:维持保证金
D:交易保证金
正确答案: A
解析：为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。
41. 单选 :下列不属于证券中介机构的有（ ）。(D );
A:证券业协会
B:会计审计机构
C:律师事务所
D:资产评估机构
正确答案: A
解析：
42. 单选 :我国目前对证券发行实行的是（ ）。(D );
A:注册制
B:核准制
C:通道制
D:审批制
正确答案: B
解析：
44. 单选 :在下列机构中，不符合中国证监会关于首次公开发行股票询价对象规定条件的是（ ）。(D );
A:商业银行
B:财务公司
C:信托投资公司
D:证券公司
正确答案: A
解析：
47. 单选 :我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市，其公司股本总额必须不少于人民币（ ）元。(B );
A:3000万
B:5000万
C:1000万
D:4000万
正确答案: A
解析：
50. 单选 :净资本是证券公司在（ ）的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。(D );
A:净利润
B:资产收益率
C:净资产
D:总资产
正确答案: C
解析：净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。净资本基本计算公式为：净资本=净资产-金融资产的风险调整-其他资产的风险调整-或有负债的风险调整-/＋中国证监会认定或核准的其他调整项目。
51. 单选 :证券公司设立子公司，实行（ ）。(A );
A:报备制
B:审批制
C:注册制
D:备案制
正确答案: B
解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
52. 单选 :证券公司变更下列哪一事项，不需经过证监会批准（ ）。(C );
A:变更公司章程中的一般条款
B:变更业务范围
C:收购分支机构
D:公司合并
正确答案: A
解析：证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。
53. 单选 :未经国家有关部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于（ ）。(C );
A:欺诈发行股票、债券罪
B:非法发行股票和公司、企业债券罪
C:诱骗他人买卖证券罪
D:内幕交易罪
正确答案: B
解析：非法发行股票和公司、企业债券罪是指未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的。
54. 单选 :我国《证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于（ ）。(C );
A:欺诈客户行为
B:操纵市场行为
C:内幕交易行为
D:虚假陈述行为
正确答案: B
解析：根据《证券法》的规定，下列情形属于操纵证券市场罪：①单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；④以其他方法操纵证券、期货市场的。
55. 单选 :根据《证券公司风险处置条例》的规定，（ ）是证券公司自我整改的一种处置措施。(C );
A:行政重组
B:撤销
C:托管、接管
D:停业整顿
正确答案: D
解析：《证券公司风险处置条例》规定了五种主要的风险处置措施：停业整顿、托管、接管、行政重组和撤销。停业整顿是自我整改的一种处置措施。当证券公司风险控制指标不符合规定，在规定期限内未能完成整改时，中国证监会可以责令其停止部分或者全部业务进行整顿。
56. 单选 :《证券发行与承销管理办法》规定，目前在深圳中小企业板公司的IPO（首次公开发行）过程中，发行人及其保荐机构可以通过（ ）直接确定发行价格。(C );
A:累计投标询价
B:初步询价
C:静态市盈率
D:动态市盈率
正确答案: B
解析：《证券发行与承销管理办法》对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价。
58. 单选 :下列关于采取证券市场禁入措施的表述中，正确的是（ ）。(C );
A:被采取证券市场禁入措施的当事人有权要求举行听证
B:构成犯罪的，应当采取终身市场禁入措施
C:涉嫌犯罪的，应当移送司法机关，由其决定是否采取证券市场禁入措施
D:采取证券市场禁入措施的前提是对有关人员依法进行了行政处罚
正确答案: A
解析：中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。B项，构成犯罪的，可以采取终身市场禁入措施；C项，涉嫌犯罪的，依法移送公安机关、人民检察院，并可同时采取证券市场禁入措施；D项，中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员，根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施。
59. 单选 :证券市场监管的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度。(D );
A:诚实信用
B:公正
C:公开
D:公平
正确答案: C
解析：证券市场监管的“三公”原则包括：公开原则、公平原则、公正原则。其中公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
61. 多选 :证券公司主要业务包括（ ）。(A C );
A:证券投资咨询业务
B:证券资产管理业务
C:证券承销与保荐业务
D:担保业务
正确答案: A B C
解析：证券公司的主要业务有证券承销、经纪、自营、投资咨询以及购并、受托资产管理和基金管理等。D不是证券公司的主要业务。
62. 多选 :证券市场的自律性组织包括（ ）。(B D );
A:证券交易所
B:证券监督管理委员会
C:证券业协会
D:证券登记结算机构
正确答案: A C D
解析：证券监督管理委员会属于证券监管机构。
63. 多选 :证券市场的产生得益于（ ）的发展。(B D );
A:信用制度
B:股份制
C:国家干预水平
D:社会化大生产和商品经济
正确答案: A B D
解析：证券市场从无到有，主要归因于以下三点：①证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展；②证券市场的形成得益于股份制的发展；③证券市场的形成得益于信用制度的发展。
64. 多选 :与证券市场的形成有密切关系的是（ ）。(B C D );
A:社会化大生产
B:小生产方式
C:股份公司
D:信用制度
正确答案: A C D
解析：证券市场的产生，得益于以下三个原因：①社会化大生产和商品经济的发展；②股份制的发展；③信用制度的发展。
65. 多选 :由于（ ）的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。(B D );
A:未来收益
B:账面价值
C:年度预算
D:市场利率
正确答案: A D
解析：由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
67. 多选 :股票期值的主要构成有（ ）。(A C D );
A:未来股息收入
B:本期股息收入
C:未来资本利得收入
D:未来资本增值收益
正确答案: A C
解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。股票的未来股息收入、资本利得收入是股票的未来收益，亦可称之为期值。
68. 多选 :下列表述正确的是（ ）。(A C );
A:股票的市场价格由市场交易量决定
B:从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定
C:股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格
D:股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格
正确答案: B C
解析：通常意义上的股票市场价格指的是二级市场上的交易价格。
70. 多选 :债券票面的基本要素有（ ）。(A B C D );
A:债券发行者名称
B:债券的票面利率
C:债券到期期限
D:债券承销者名称
正确答案: A B C
解析：通常，债券票面上有四个基本要素：①债券的票面价值；②债券的到期期限；③债券的票面利率；④债券发行者名称。
71. 多选 :以下对外国债券的描述正确的有（ ）。(B C D );
A:外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家
B:外国债券的发行人与发行市场属于一个国家
C:在日本发行的外国债券称为武士债券
D:在美国发行的外国债券称为扬基债券
正确答案: A C D
解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券；它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。因此B项错误；在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
74. 多选 :金融债券的发行目的是（ ）。(A B C D );
A:筹资用于某种特殊用途
B:改变金融机构本身资产负债结构
C:提高被动负债
D:增加核心资本
正确答案: A B
解析：银行和非银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。它们发行债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途；②改变本身的资产负债结构。
75. 多选 :债券按照其券面形态可分为（ ）。(B D );
A:凭证式债券
B:记账式债券
C:附息债券
D:实物债券
正确答案: A B D
解析：债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券：①实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素；②凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券；③记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。
76. 多选 :LOF与ETF不同之处在于LOF（ ）。(B C D );
A:不一定采用指数基金模式
B:以现金形式申购和赎回
C:可以在场外市场进行基金份额申购赎回
D:不是主动管理型基金
正确答案: A B C
解析：
77. 多选 :根据我国《证券投资基金法》的规定，下列属于基金投资的禁止行为的有（ ）。(A B C );
A:从事国家债券的投资业务
B:买卖与其基金管理人、基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券
C:买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东发行的证券
D:买卖其它基金份额，但国务院另有规定的除外
正确答案: B C D
解析：
78. 多选 :基金份额持有人的基本权利包括（ ）。(B D );
A:对基金份额的转让权
B:在一定程度上对基金经营决策的参与权
C:对基金收益的享有权
D:对基金资产的保管权
正确答案: A B C
解析：
79. 多选 :决定封闭式基金存续期限的主要因素是（ ）。(A B C D );
A:宏观经济形势
B:基金投资范围
C:基金投资标的
D:基金本身投资期限的长短
正确答案: A D
解析：决定基金期限长短的因素主要有两个，一是基金本身投资期限的长短，一是宏观经济形势。
80. 多选 :开放式基金的特点有（ ）。(A C );
A:全部资金可用于长期投资
B:基金份额资产净值每周公布一次
C:没有最高发行规模限制
D:没有固定期限
正确答案: C D
解析：
81. 多选 :平衡型基金主要是在投资于（ ）之间进行平衡。(A B D );
A:优先股
B:普通股
C:债券
D:货币市场工具
正确答案: A B C
解析：平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
82. 多选 :通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（ ）。(B D );
A:现货交易
B:远期交易
C:期货交易
D:期权交易
正确答案: A B C
解析：通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类：现货交易、远期交易和期货交易。
83. 多选 :下列项目中可以作为债权类资产远期合约的基础工具的是（ ）。(A B C D );
A:定期存款单
B:长期债券
C:股票价格指数
D:商业票据
正确答案: A B D
解析：债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。
84. 多选 :远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日，交换协议期间内一定名义本金基础上分别以（ ）和（ ）计算的利息的金融合约。(A C );
A:合同利率
B:市场利率
C:基金管理公司
D:参考利率
正确答案: A D
解析：
85. 多选 :下列有关金融期货交易结算所得说法中，正确的是（ ）。(A C );
A:通常附属于交易所
B:以独立的公司形式组建
C:是专门的清算机构
D:不以独立的公司形式组建
正确答案: A B C
解析：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的的公司形式组建。
86. 多选 :金融期货的基本功能有（ ）功能。(A C D );
A:套利
B:投机
C:价格发现
D:套期保值
正确答案: A B C D
解析：金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。
87. 多选 :期货价格一般具有（ ）的特点。(B C D );
A:预期性
B:连续性
C:分散性
D:权威性
正确答案: A B D
解析：期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。
88. 多选 :我国债券发行方式主要有（ ）。(A B D );
A:定向发行
B:承购包销
C:私募发行
D:招标发行
正确答案: A B C D
解析：
90. 多选 :我国相关法法规规定，证券交易所对证券交易实行实时控制，并具有以下职权（ ）。(A B C D );
A:因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施
B:因不可抗力的突发性事件或者维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市
C:证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，无须报告国务院证券监督管理机构
D:证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案
正确答案: A B D
解析：证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，应该报告国务院证券监督管理机构。
91. 多选 :场外交易市场具有（ ）等特征。(A B C D );
A:买卖双方协商议价
B:没有固定的、集中的交易场所
C:采取做市商制
D:管理比证券交易所更严格
正确答案: A B C
解析：管理比证券交易所更松。
92. 多选 :中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心的主要职能包括（ ）。(B D );
A:办理外汇交易的资金清算、交割、负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督
B:提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易
C:提供网上票据报价系统
D:提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务
正确答案: A B C D
解析：
93. 多选 :我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（ ）。(B D );
A:依法筹资的资金
B:客户交易结算资金
C:客户保证金
D:自有资金
正确答案: A D
解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。
94. 多选 :我国《公司法》对公司治理结构的规范，是通过明确（ ）的权利与职责来实现的。(B D );
A:董事会
B:股东大会
C:监事会
D:理事会
正确答案: A B C
解析：公司治理结构是一种联系并规范股东（财产所有者）、董事会、高级管理人员权利和义务，以及与此有关的聘选、监督等问题的制度框架。证券公司应当按照现代企业制度，明确划分股东会、董事会、监事会、经理层之间的职责，建立完备的风险管理和内部控制体系。
95. 多选 :证券公司高管人员是指证券公司的（ ）。(B );
A:董事会秘书
B:财务负责人、合规负责人
C:境内分支机构负责人
D:总经理、副总经理
正确答案: A B C D
解析：《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第二条规定，所称证券公司高级管理人员（简称高管人员），是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书、境内分支机构负责人以及实际履行上述职务的人员。
96. 多选 :《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ）。(A B C D );
A:战略委员会
B:审计委员会
C:风险控制委员会
D:薪酬与提名委员会
正确答案: B C D
解析：证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会。薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应当由独立董事担任。
97. 多选 :根据现行规定，参加证券业从业人员资格考试的条件是（ ）。(A B C D );
A:三年以上从业经验
B:具有完全民事行为能力
C:高中以上文化程度
D:年满18周岁
正确答案: B C D
解析：根据现行规定，凡年满l8周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。
101. 判断 :证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。
105. 判断 :从自然经济向商品经济发展的初期，社会生产所需要的资本除了自身积累外，可以通过借贷资本来筹集。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：从自然经济向商品经济发展的初期，由于社会分工不发达，生产力水平低下，社会生产所需要的资本除了自身积累外，可以通过借贷资本来筹集。
106. 判断 :在我国，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
108. 判断 :公司治理包括决定公司经营的若干制度性因素，其重点在于监督和制衡。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：公司治理包括决定公司经营的若干制度性因素，其重点在于监督和制衡，良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。
109. 判断 :公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：股份公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
113. 判断 :公司破产清偿时，债券持有者可先于优先股股东收回本金。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
114. 判断 :债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：债券投资不能安全收回有两种情况：①债务人不履行债务，即债务人不能充分和按时履行约定的义务支付或偿还本金；②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。
117. 判断 :在我国曾发行的国债种类中，无记名国债是一种实物债券。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：无记名国债属于实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。
120. 判断 :记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。（ ）(B );
A:正确
B:错误
正确答案: A
解析：记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。我国1994年开始发行记账式国债。
122. 判断 :与货币国债相对应的实物国债是指具有实物票券的债券。（ ）(A );
A:正确
B:错误
正确答案: B
解析：依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。需注意的是，此处的实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券（如记账式债券）相对应；而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。
123. 判断 :ETF的申购是一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回现金。（ ）(A );
A:正确
B:错误
正确答案: B
解析：申购和赎回都是用一篮子股票。
124. 判断 :封闭式基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人可以申请赎回。（ ）(A );
A:正确
B:错误
正确答案: B
解析：
125. 判断 :封闭式基金与开放式基金的投资策略并无差别。（ ）(A );
A:正确
B:错误
正确答案: B
解析：封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可以进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。开放式基金份额可随时赎回，为应付投资者随时赎回兑现，所募集的资金不能全部用来投资，更不能把全部资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性，在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具。
127. 判断 :基金持有人与基金托管人之间是所有者与经营者之间的关系。（ ）(A );
A:正确
B:错误
正确答案: B
解析：是委托与受托的关系，而持有人和管理人才是所有者与经营者之间的关系。
128. 判断 :基金管理公司不可以从事社保基金管理和企业年金管理业务。（ ）(A );
A:正确
B:错误
正确答案: B
解析：
130. 判断 :备兑权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权