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证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题1、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标正确答案：C2、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV正确答案：C3、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.正确答案：D4、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.、C.、D.、正确答案：B5、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90，并且该公司以后每年每A.、B.、C.、D.、正确答案：C6、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.正确答案：C7、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题8、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C9、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.正确答案：B10、目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：A11、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题A.B.C.D.正确答案：B12、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D13、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.正确答案：B14、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题15、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.正确答案：C16、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.正确答案：D17、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期正确答案：A18、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：D19、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.正确答案：D20、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.正确答案：B21、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C22、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.、I、C.I、D.I、正确答案：A23、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月正确答案：A24、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.正确答案：D25、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大正确答案：A26、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.正确答案：B27、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.正确答案：B28、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.正确答案：B29、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.36 个月C.3 周3 个月D.不超过 3 周正确答案：A30、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.正确答案：D31、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率正确答案：B32、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题33、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B34、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.正确答案：D35、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。正确答案：A36、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：B37、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.正确答案：A38、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A39、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题40、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业正确答案：A41、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D42、完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是 1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A.750B.350C.1000D.1500正确答案：D43、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：A44、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.正确答案：A45、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C46、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B47、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.C.D.正确答案：C48、根据资本资产定价模型，下列关于 系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.正确答案：A49、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D50、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题51、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.正确答案：C52、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D53、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.正确答案：C54、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.、正确答案：D55、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量正确答案：A56、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D57、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.正确答案：B58、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.C.D.正确答案：B59、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C60、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所正确答案：A61、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题62、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.正确答案：B63、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。A.、B.、C.、D.、正确答案：C64、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。A.B.C.D.正确答案：A65、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.期货业协会正确答案：A66、不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、正确答案：D67、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.正确答案：D68、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题69、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D70、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.投资组合的修正D.构建证券投资组合正确答案：D71、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.正确答案：D72、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.、正确答案：B73、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C74、公司调研的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B75、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.正确答案：A76、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度正确答案：C77、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C78、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.正确答案：B79、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题80、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：A81、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.正确答案：A82、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D83、保险规划的目标包括（）。A.B.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题C.D.正确答案：D84、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会正确答案：D85、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D86、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题87、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B88、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。A.B.C.D.正确答案：A89、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A90、反映信用风险水平的两个维度有（）。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.、正确答案：B91、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B92、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B93、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题94、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.正确答案：B95、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A96、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.正确答案：A97、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.无差异曲线正确答案：B98、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.正确答案：C99、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.正确答案：B100、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题101、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5正确答案：B102、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率正确答案：A103、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。A.B.C.D.正确答案：A104、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.休假B.购新车C.按揭购房证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.存款正确答案：C105、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大正确答案：A106、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.正确答案：C107、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.正确答案：C108、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.C.D.正确答案：D109、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.正确答案：D110、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则正确答案：C111、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题112、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.B.C.D.正确答案：D113、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.正确答案：B114、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性正确答案：B115、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：A116、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C117、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C118、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题119、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D120、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.正确答案：D121、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA正确答案：C122、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题A.、B.、C.、D.、正确答案：D123、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.正确答案：B124、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.正确答案：D125、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。A.B.C.D.正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题126、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、正确答案：A127、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.正确答案：C128、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A129、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：A130、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.投资组合的修正D.构建证券投资组合正确答案：D131、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C132、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题133、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户正确答案：A134、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、正确答案：D135、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期正确答案：A136、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题C.D.正确答案：B137、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高正确答案：A138、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆正确答案：C139、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题140、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C141、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则B.量力而行原则C.适应性原则D.合理避税原则正确答案：B142、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.正确答案：D143、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.二C.三D.四正确答案：B144、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.正确答案：B145、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险正确答案：D146、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题147、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381正确答案：C148、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.正确答案：B149、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.正确答案：D150、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.、正确答案：C151、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、正确答案：C152、衡量一条支撑压力线被突破的有效性标准包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B153、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.正确答案：C154、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.、C.、D.、正确答案：B155、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.正确答案：D156、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C157、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题158、公司分析中最重要的是（）。A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析正确答案：D159、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况正确答案：D160、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C161、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：C162、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.正确答案：B163、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.正确答案：B164、根据 K 线理论，K 线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D165、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题B.C.D.正确答案：B166、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.正确答案：C167、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院正确答案：B168、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.正确答案：A证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题169、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目正确答案：C170、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D171、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.正确答案：C172、一个完整的退休规划包括（）等内容。A.I、II、III、IVB.I、II、VC.I、III、IV证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.II、III、IV正确答案：A173、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：A174、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：A175、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题176、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A177、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.正确答案：D178、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕正确答案：D179、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.经济増长率正确答案：B180、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.正确答案：D181、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大正确答案：A182、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题183、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.正确答案：D184、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.正确答案：D185、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.正确答案：B186、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.分类经营制度正确答案：B187、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法正确答案：C188、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元正确答案：C189、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题190、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.正确答案：A191、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线正确答案：B192、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款率正确答案：A193、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：A194、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.正确答案：D195、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素正确答案：D196、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元正确答案：C证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题197、下列属于公司经营能力分析内容的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D198、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.正确答案：C199、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争正确答案：C200、退休规划的步骤（）A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：C201、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40正确答案：C202、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.正确答案：C203、心理账户通常分为（）A.B.C.D.正确答案：B证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题204、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.正确答案：B205、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略正确答案：B206、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.正确答案：A207、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.、正确答案：D208、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.正确答案：A209、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C210、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B211、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出正确答案：B212、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%正确答案：B213、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D214、财务分析包括公司主要的（）。A.B.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题C.D.正确答案：A215、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A216、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略正确答案：C217、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题218、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平正确答案：C219、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.正确答案：D220、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D221、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高正确答案：D222、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D223、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D224、财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趋势分析法D.比较分析法正确答案：D证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题225、下列属于有效边界 FT 上的切点证券组合 T 具有的特征的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D226、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B227、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D228、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.证券投资顾问之证券投资顾问业务考试典型例题D.正确答案：A229、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差