银行市场拓展部-电子银行及中间业务绩效办法(定稿).doc

xx县农村信用联社股份有限公司
电子银行及中间业务绩效考核办法

为促进电子银行及中间业务稳健发展，提升综合实力和竞争力，调动员工主动营销积极性，结合xx联社实际情况，制定本办法。
一、考核项目。电子银行交易量占比、卡内存款日均增长率、金融IC卡替代率、手机银行客户存量、“农信村村通”提升完成率、中间业务收入（一季度考核项目另包括：IC卡发卡存量、卡内存款占比、借贷险入保比例）。
以百分制考核，根据经营指标完成率折合得分，百分封顶，折合后计入总体经营得分，兑现绩效工资。
二、考核对象。市场拓展部、公司信贷部、小微信贷中心、信用社（分社）、储蓄型分社（含营业部）。
三、指标考核评分标准
考核项目
1季度考核分值
2-4季度考核分值
信用社（分社）
储蓄型分社（营业部）
公司信贷部、小贷中心
信用社（分社）
储蓄型分社（营业部）
公司信贷部、小贷中心
IC卡发卡存量
10
20
40

电子银行交易量占比
20
20

20
20

卡内存款日均增长率
10
10

10
10

卡内存款占比
10
10

金融IC卡替代率
20
20

20
20

手机银行客户存量
20
20
30
20
20
50
借贷险入保比例
10

30

“农信村村通”提升

20

中间业务收入

10
30
50
合计
100
100
100
100
100
100
四、指标计算说明
1、IC卡发卡存量＝IC卡累计发卡量-IC卡销户数量
2、电子银行交易量占比＝电子银行账务类交易/（电子银行账务类交易+柜面账务类交易）*100％
3、卡内日均存款增长率＝（本年度卡内日均存款余额-上年度卡内日均存款余额）/上年度卡内日均存款余额*100%
4、卡内存款占比＝本年度卡内日均存款余额/本年度储蓄日均存款余额*100%
5、金融IC卡替代率＝有效金融IC卡总量/信通卡发卡总量*100%
有效金融IC卡的认定需满足如下条件之一：社保卡、居民健康卡已激活；发行的贷记卡；开通了电子银行渠道业务，包括：网上银行、手机银行、短信通知服务、微信银行、银联在线、第三方网上支付（支付宝、网银在线、财付通等）；统计日卡内余额高于500元；统计日卡内余额低于500元，但近90日内有动账类交易（不含结息），或为理财业务绑定卡，或有信贷业务（农贷宝、商贷宝、学贷宝、消贷宝等）。
6、手机银行客户存量完成率＝考核期末手机银行客户存量/当期任务数
7、借贷险入保比例＝借贷险入保笔数/应入保笔数（当月放款剔除质押贷款、房产抵押贷款）*100%
农贷宝、商贷宝当月多次发放按一户计算；同一贷户多笔柜面放款按多户计算。
8、“农信村村通”完成率＝“农信村村通”提升完成数量/2015年12月末“农信村村通”特约农户数量*100%
“农信村村通”提升完成需要同时满足三个标准：（1）完成服务点门牌标识的更新；（2）完成服务点设备改造提升，包括：ATM、小额现金循环机、间联普通POS、智能POS等；（3）服务点单月账务类交易超40笔。
9、中间业务收入完成率＝网点5111手续费收入（剔除机关营销）/当期任务*100%
五、电子银行及中间业务计价
1、借贷险手续费收入万元含量800元/年；其他保险手续费收入万元含量2000元/年（含代理分红型、意外、疾病、财险，财险剔除按揭贷款车辆保险）。
2、贵金属、理财按代理贵金属、理财业务收入的50%。
3、自动柜员机管理50元/台/月（非查询交易月达到1000笔以上，网点多台设备，需平均达到1000笔）。
4、POS机管理50元/台/月（月消费交易达到15笔或累计消费金额达到2万元）；对于未达到以上标准但有业务发生的POS机管理20元/台/月；POS机营销100元/台（当月需有业务发生）。根据每月1日网点报送商户对账单及统计表兑现绩效。
5、“农信村村通”提升后设备管理50元/台/月（真实交易）。
6、新增短信平台签约10元/户。
7、销、更换磁条卡0.5元/张（IC卡不在奖励范围之内）。
8、手机银行、网银新增5元/户。
9、手机银行交易0.15元/笔（如电子银行交易量占比任务未完成，该项绩效取消）。
以上计价根据政策、业务调整以及上级联社工资总额调整等因素，进行相应调整。
六、考核
1、电子银行及中间业务，按月考核，按月兑现绩效。
2、指标月考核项目不同，当月未考核项目不得分，总分按实际总分折合100分计算最后得分。
3、本办法自日起执行。
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