SWIFT报文基础介绍PPT.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,SWIFT,报文介绍,2012,年,11,月,1,1,2024/11/22 周五,目录,基本介绍,报文结构,报文要素介绍,其它报文说明,2,2,2024/11/22 周五,3,SWIFT,基本介绍,SWIFT,：,SWIFT,全称是,Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,，中文名是环球同业银行金融电信协会。由美国、加拿大和欧洲的,些大银行于,1973,年,5,月正式成立,SWIFT,组织，负责设计、建立和管理,SWIFT,国际网络，以便在该组织成员间进行国际金融信息的传输和确定路由。,1977,年夏，完成了环球同业金融电信网络,(SWIFT,网络,),系统的各项建设和开发工作，并正式投入运营。,SWIFT,提供的服务,：,接入服务（,Connectivity,）,包括,SWIFTAlliance Access and Entry,、,SWIFTAlliance Gateway,、,SWIFTAlliance Webstation,、,File Transfer Interface,等接入模式；,金融信息传送服务（,Messaging,）,包括,SWIFTNet FIN,、,SWIFTNet InterAct,、,SWIFT FileAct,、,SWIFTNeBrowse,等传输模式；,交易处理服务（,transaction processing,），提供交易处理匹配服务、实时报告的双边净额清算服务、支持,B2B,的商务中的端对端电子支付等；,分析服务与分析工具（,Analytical Services/Tools,），向金融机构提供一些辅助性的服务，即分析服务与分析工具。,3,2024/11/22 周五,SWIFT,报文,：,SWIFT,组织根据国际结算业务开展的需要，制定了相关的标准格式的报文，,SWIFT,的标准格式分为两种，一种是基于,FIN,的标准,MTs,，另外一种是基于,XML,的新标准,MXs,。,MTs,（,Message Type,，,MTs,通用表达式为,MTnXX,）：,n,（,0,9,）表示报文类型，,XX,表示在,n,类型中的分类，目前共有,10,类报文，应用较多的是第,1,、,2,、,3,、,5,、,7,、,9,类型。,MXs,：在,1999,年，,SWIFT,组织选择了,XML,编码作为新一代标准，同时决定最终应用新一代以,XML,为基础的标准（,MXs,），目前两种标准共存，,MX,标准由,12,类报文组成；,本次主要介绍,SWIFT MTs,报文，,MXs,报文做简单介绍。,SWIFT,报文,4,4,2024/11/22 周五,SWIFT MT,报文分类,SWIFT MT,报文,：根据银行的实际运作共划分为十大类：,第一类：客户汇款与支票（,CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES,）,第二类：银行头寸调拔（,FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS,）；,第三类：外汇买卖与存放款（,FOREIGN EXCHANGE,）,第四类：托收（,COLLECTIONS,，,CASH LETTERS,）,第五类：证券（,SECURITIES,）,第六类：贵金属和辛迪加（,PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS,）,第七类：跟单信用证和保函（,DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES,）,第八类：旅行支票（,TRAVELLERS CHEQUES,）,第九类：银行帐务（,STATEMENT,）,第,0,类：,SWIFT,系统报文,5,5,2024/11/22 周五,报文表示方法：,上述每类,(CATEGORY),报文中，包含若干组,(GROUP),，每组又包含若干具体格式,(TYPE),，因此，每个报文格式可由三位数字构成，如：,MT1,XX,客户汇款与支票类；,MT10,X,客户汇款与支票类客户汇款组,MT103,客户汇款格式,此外，标准中设有公共组报文,(COMMON GROUP),可以与任何一类电报格式套用，如,MT192,要求取消一笔客户汇款,；,N90,费用、利息和其他调整的通知,N92,要求注销（,REQUEST FOR CANCELATION,）,N95,查询（,QUERIES,）,N99,自由格式（,FREE FORMAT,）,SWIFT MT,报文分类,6,6,2024/11/22 周五,SWIFT,银行识别代码,(BIC:BANK IDENTIFIER CODE),：每个申请加入,SWIFT,组织的银行都必须事先按照,SWIFT,组织的统一规则，制定出本行,SWIFT,地址代码，经,SWIFT,组织批准后正式生效。,代码格式,:8,码长,XXXXXXXX,或,11,码长,XXXX,NN,AA,BBB,如：,BKCHCNBJBJM,a,b c d,a.,银行代码,，由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如,ABOC,、,ICBK,、,CITI,等；,b.,国家代码,，根据国际标准化组织的规定由两位字母构成，如,CN,、,HK,、,GB,、,US,、,DE,等；,c.,地区代码,，由两位数字或字母构成，标明城市，如,BJ,、,HH,、,SX,等；,d.,分行代码,，由三位数字或字母构成，标明分行，如,100,、,010,、,CJ1,、,400,等。,SWIFT,银行识别代码,7,7,2024/11/22 周五,示例：中国农业银行厦门市分行的,BIC CODE,为：,ABOC,CN,BJ,400,银行,国家,城市,分行,其他一些银行的,BIC CODE(8,码,),：,ABOCCNBJ,：中国农业银行,BKCHCNBJ,：中国银行,ICBKCNBJ,：中国工商银行,IBOCCNBJ,：中国投资银行,COMMCNBJ,：交通银行,PCBCCNBJ,：中国建设银行,PBOCCNBJ,：中国人民银行,CIBKCNBJ,：中信实业银行,BOFXCNSX,：美洲银行上海分行,HSBCCNSX,：汇丰银行上海分行,8,SWIFT,银行识别代码,8,2024/11/22 周五,9,目录,基本介绍,报文结构,报文要素介绍,其它报文说明,9,2024/11/22 周五,SWIFT,电报由,5,部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。,1,：,BASIC HEADER BLOCK,基本报头,2,：,APPLICATION HEADER BLOCK,应用报头,3,：,USER HEADER BLOCK,用户报头,4,：,TEXT BLOCK,电报正文,5,：,TRAILER BLOCK,报尾,报文结构,10,10,2024/11/22 周五,基本报头（,BASIC HEADER BLOCK,）,1:,(a),F,(b),01,(c),BANKBEBB,A,XXX,(d),2222,(e),123456,(f),(g),a.,基本报头的数据块标识符：,以“,1”,表示；,b.,应用标识符：,用以识别接收或发送电报的应用程序，可选,F/A/L,；,c.,服务类型：,2,位数字，标识消息的类型，主要包含系统消息、用户消息、服务消息等。主要有,01-,消息是,GPA,系统消息、,FIN,系统消息或,user-to-user,消息，,21-,表示,ACK/NAK,UAK/UNK,，,03-,表示,SELECT,命令等等；,d.,逻辑终端地址,：标识消息发起或接收的终端地址，,11,位行号加上,1,位的,LT,号（加在第,9,位），发起方和接收方的,LT,号固定填“,A”,。,e.,对话序号,（,SESSION NUMBER,）,标识消息的任务号,由发起方统一编号和（,f,）唯一标识一个报文,由,4,位数字组成，从,00019999,循环使用。,f.,序列号,（,Sequence Number(ISN or OSN),）：,6,位数字，标识消息的顺序号。由发起方统一编号，和（,e,）唯一标识一个报文。,g.,基本头块结束符,报文结构,11,11,2024/11/22 周五,应用报头（,APPLICATION HEADER BLOCK,）,输入报文,(INPUT MESSAGE),2:,(a),I,(b),103,(c),BANKDEFFAXXX,(d),N,(e),(f),999,(g),a.,应用报头数据块标识符,：以“,2”,表示。,b.,输入,/,输出标识符,：输入（,INPUT,）标识符为字母“,I”;,c.,报文类型,：由,3,位数字组成，在本例中为,103,即,MT103,（客户汇款）。,d.,接收地址,：由,12,位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。,e.,电报优先级,：,1,位字母，该字符仅用于,FIN,消息，指定消息的优先级，可能的值包括：,S=,系统；,U=,紧急；,N=,正常。,f.,传送监控,：传送监控选择只用于,FIN,用户间的业务电报,可能值包括：,1=,未交付警告，,2=,交付通知，,3=,未交付警告和交付通知。,g.,失效时限,：失效时限的使用只适于,FIN,用户间的业务电报。使发报行能在规定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥。它由,3,位数字组成，以,5,分钟的倍数为单位表示。,报文结构,12,12,2024/11/22 周五,报文结构,应用报头（,APPLICATION HEADER BLOCK,）,输出报文（,OUTPUT MESSAGE,）,a.,应用报头数据块标识符,：以“,2”,表示。,b.,输入,/,输出标识符,：输出（,OUTPUT,）标识符为字母“,O”;,c.,报文类型,：由,3,位数字组成，在本例中为,103,即,MT103,（客户汇款）。,d.,输入时间,（,INPUT TIME,）：表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（,GMT,）。,e.,电报输入参考号,：电报输入参考号为一组,28,位的字符串，包括电报输入日期,发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号和发报序号,;,f.,输出日期,：表示收报行的收报日期（当地时间）。,g.,输出时间,：表示收报行收报的当地时间。,h.,电报优先级,（,PRIORITY,）：发报行输入电文时选用的优先级在,FIN,的输出应用报头中显示。,2:,(a),O,(b),103,(c),1200,(d),010103BANKBEBBAXXX2222123456,(e),010103,(f),1201,(g),N,(h),13,13,2024/11/22 周五,报文结构,用户报头（,USER HEADER BLOCK,），用户报头为三种报头中的可选项，用于用户和用户间传递的信息。,3,：,113,：,XXXX,108,：,ABCDEFGH12345678,a,b,c,a.,用户报头数据块标识符,：以,“,3,”,表示。,b.,银行业务优先级,：标识符,113,表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。,电报用户参考号,标识符,108,为一可供用户设置其专用参考号的由,16,位字符组成的自由格式字段。,电报正文（,TEXT BLOCK,）,数据块标识符用,“,4,：,”,标出，首尾用大括号,“,”,标出，具体内容见后面描述。,报尾（,TRAILERS BLOCK,），报尾部分作监督控制用，或特殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加信息。报尾可由用户或系统添加，置于报文的第,5,部分（,BLOCK 5,）。,14,14,2024/11/22 周五,报文结构,注意：,当报文种类为,I(input),时：,H1,为发报行，,H2,为收报行,1:F01,BKCHCNBJASZN,0000000000,2:,I,103,BOFAUS3NXXX,N,发报行：,BKCHCNBJSZN,收报行：,BOFAEUS3NXXX,当报文种类为,O(output),时：,H1,为收报行，,H2,为发报行,1:F01,BOFAUS3NAXXX,7735371777,2:,O,1030414010315,AEIBUS33AXXX,92124760880103151714N,发报行：,AEIBUS33XXX,收报行：,BOFAUS3NXXX,15,15,2024/11/22 周五,报文示例,1:F01BOFAUS3NAXXX7735371777,2:O1030414010315AEIBUS33AXXX92124760880103151714N,3:108:2001031620000001,4:,:20:010315004502,:32A:010315USD81332,91,:50:YALONG PAPER PRODUCTS(KUNSHAN)CO.LTD.,:52A:BKCHCNBJSZU,:57A:BOFAUS3NXXX,:59:/1408015816111,KING PAPER SOURCE INTERNATIONAL,TRADE(ZJG FREE TRADE ZONE)CO.,LTD,:70:/RFB/SZUAEIB/KS31507H,:72:/INS/BKCHCNBJ,/REC/YOUR FREE TRADE ZONE BR.,/ACC/20,00 FEE DEDUCTED,-,5:MAC:82761CA6CHK:DCA560A21C69,基本报头,应用报头,用户头,报文正文,报尾,16,16,2024/11/22 周五,目录,基本介绍,报文结构,报文要素介绍,其它报文说明,17,17,2024/11/22 周五,18,典型报文介绍,MT103,单笔支付报文，该报文类型是由发报行或代表委托客户的发报行直接或通过代理行发送给受益客户国家内的银行的报文。,报文格式,状态,标号,栏位名称,内容,/,选项,序号,M,20,发报行参考号,16x,1,-,O,13C,时间指示,/8c/4!n1!x4!n,2,-|,M,23B,银行操作码,4!c,3,-,O,23E,指令代码,4!c/30 x,4,-|,O,26T,业务类型码,3!C,5,M,32A,起息日,/,货币,/,清算金额,6!n3!a15d,6,O,33B,货币,/,指示金额,3!a15d,7,O,36,汇率,12d,8,M,50a,委托客户,A,或,K,9,O,51A,发报行,/1!a/34x 4!a2!a2!c3!c,10,O,52a,委托机构,A,或,D,11,18,2024/11/22 周五,19,典型报文介绍,O,53a,发报行代理行,A,B,或,D,12,O,54a,收报行代理行,A,B,或,D,13,O,55a,第三方偿付行,A,B,或,D,14,O,56a,中间机构,A,C,或,D,15,O,57a,机构帐户,A,B,C,或,D,16,M,59a,受益客户,A,或无字母,17,O,70,汇款信息,4*35x,18,M,71A,费用细则,3!a,19,-,O,71F,发报行费用,3!a15d,20,-|,O,71G,收报行费用,3!a15d,21,O,72,发报行给收报行的附言,6*35x,22,O,77B,管理报表,3*35x,23,O,77T,随函内容,9000z,24,M=,必填,O=,可选,19,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,1,）,20,栏：文件参考号,16x,指明整个报文的参考号,不能以斜杠,”,/,”,开头或结尾,不能包含,“,/,”,关联报文如,MT910,引用时必须用该栏位；,23B,栏：银行操作码,用于指明操作类型,必须使用下列代码之一,:,CRED,该报文指不包含,SWIFT,服务的支付报文，目前我行常用,.,CRTS,该报文包含出于校验目的的支付报文,(,不在,FIN,网络上使用,).,SPAY,该报文包含将要按照,SWIFTPAY,服务层次处理的支付报文,.,SPRI,该报文包含将要按照优先服务层次处理的支付报文,.,SSTD,该报文包含将要按照标准服务层次处理的支付报文,.,23E,栏：指令代码，用于指明指令，具体使用见下附件 ：,26T,栏：业务类型码，指明每笔业务的性质,目的和,/,或原因,(,如,:,工资,津贴或股息,).,可以使用,”,托收支付余额系统代码表,”,中的代码,.,32A,栏：起息日,/,货币,/,银行间清算金额,指明起息日,货币代码和清算金额,日期必须以,YYMMDD,格式,.,33B,栏：货币,/,指示金额,表示报文原始币种和金额,.,该金额在业务流程中保持不变,.,36,栏：汇率,33B,栏中指示金额与,32A,的转换汇率,币种不同方用。,20,20,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,2,）,5na,栏：在此所述,5na,栏是统指报文中涉及的关系人信息,(,不包含汇款人跟收款人，这两个关系人后面单独介绍,),n,表示栏位数字，,a,指该栏位为可选择项，具体如下表：,栏位,名称,描述,选项,规则,51A,发报行,标识发报方，只有,A,选项,A,BIC,的前八位字符必须和报文的原始发报行相同,52a,汇款行,指明的不是发报行,而是指示发报行传送业务的银行。,A,、,D,优先使用选项,A,没有,BIC,才用,D,53a,发报行代理行,发报行的开户行或分行,或是另外一家银行,发报行通过它偿付收报行。,A,、,B,、,D,在发报行和收报行之间存在唯一的帐户关系或由双方协定的帐户进行清算,.,54a,收报行代理行,收报行的分行或另外一家银行,通过它向收报行偿付,.,A,、,B,、,D,非,53a,栏中对收报行偿付时，,54a,指明中间偿付行进行偿付,55a,第三方偿付行,当通过非,53a,栏中的金融机构向收报行分行偿付时,该栏位指明收报行的分行。,A,、,B,、,D,优先使用选项,A,56a,中间行,收报行和帐户行间的金融机构,A,、,C,、,D,选项,(C),须使用清算系统代码,57a,帐户行,不是收报行,是收款人的开户行,A,、,B,、,C,、,D,总是优先使用选项,A.,21,21,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,3,）,5na,栏位选项：,选项,A,，,/34x(,帐户,)4!a2!a2!c3!c (BIC/BEI),:53A:/D/100260110003456789 /,发报行代理行，用,A,结构,BKCHCNBJXXX /BIC,码,选项,B,，,/34x(,帐户,)35x (,位置,),选项,C,，,/34x(,帐户,),:56C:/D/100260110003456789 /,中间行，用,C,结构，只有账号,选项,D,，,/34x(,帐户,)4*35x (,姓名,&,地址,),:52D:BANK OF COMMERCIAL /,汇款行，用,D,结构,XXX BRANCH,SHEN ZHEN LOAD,SHEN ZHEN,目前常用的是,A和D,选项。,22,22,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,4,）,50a,栏：委托客户，汇款人信息，有,2,种格式：,选项,A,，,/34x(,帐户,)4!a2!a2!c3!c (BIC/BEI),选项,K,，,/34x(,帐户,)4*35x (,姓名,&,地址,),59a,栏：受益客户，收款人信息，有,2,种格式：,选项,A,，,/34x(,帐户,)4!a2!a2!c3!c (BIC/BEI),无选项字母，,/34x(,帐户,)4*35x (,姓名,&,地址,),可以使用当地清算代码，前面加,“,/,”,如,CH 6!n,纽约银行同业清算系统统一标识符,70,栏：汇款信息，该栏位要么指明单笔业务详情,要么指明包含传送给受益客户业务详情的另一条报文的参考号,.,格式：,4*35x(,描述,),代码：在下列代码的前后分别加上斜杠,/,后可以使用,INV,发票,(,跟发票的日期,参考号和详情,),IPI,标识国际支付指令的唯一参考号,(,后跟,20,位字符,),RFB,受益客户的参考号,(,后跟,16,位字符,),ROC,委托客户参考号,23,23,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,5,）,71A,栏：费用细则,指明业务费用该由谁负担，有,3,种选项：,BEN,所有的业务费用由受益客户负担；,OUR,所有的业务费用由委托客户负担；,SHA,发报方的业务费用由委托客户负担,收报方的业务费用由受益客户负担（各自分担）；,71F,栏：发报行费用，该重复栏位指明货币和由发报行和业务流程前面的银行减去的业务费用金额,减去发报行费用后的净金额将作为,32A,栏中的银行间清算金额,可重复出现,向收报行指明业务流程中在收报行之前的银行收取费用的金额,71G,栏：收报行费用，该栏位指明收报行费用的货币和金额，当,71A,栏指明使用,OUR,支付时,该栏位费用已经预付,并且包含在银行间清算金额中,.,24,24,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,6,）,当,71A,使用的时候，,71F,与,71G,必须与之结合使用，以确定之间关系，结合,33B,场使用情况，须按下面规定：,71A,71F,发报行费用,71G,收报行费用,33B,指定清算金额,OUR,禁止使用,可选使用,必须使用,如果,71G,使用,SHA,可选使用,禁止使用,必须使用,如果,71F,使用,BEN,必须使用,禁止使用,必须使用,清算金额与费用选择方式的关系，,33B,、,36,、,71F,、,71G,及,32A,这五场是有关金额和费用承担的，直接存在着联动关系：,32A=(33B*36)+71G-71F,上述公式随着,71A,的不同费用支付相应变化，对于禁止项可从公式中略去。,25,25,2024/11/22 周五,报文要素,报文栏位说明（,7,）,72,栏：附言信息,用于为收报行或其他指定参与方提供附加信息，,6*35x,格式，必须按以下要求：,行,1/8c/,附加信息,，最长,8,位的关键词，可自定义也可用通用词；,行,2-6 /,附加信息续行,或,/8c/,附加信息,；,通用代码：,ACC,代码后的指令是给帐户行的指令,.,INS,指示行要求发报行进行业务处理,.,INT,代码后的指令是给中间机构的指令,.,REC,代码后的指令是给收报行的指令,77B,栏：管理报表，发报行或收报行所在国的权力机构所要求的有关法律上或管理上需要的信息,.,77T,栏：随函内容，该栏位能包含不同格式的可扩展汇款信息,.,该栏的内容由委托客户和受益客户双方协定,.,26,26,2024/11/22 周五,报文要素,报文内容表示方法：,栏位表示方式，报文内容由栏位,(FIELD),组成，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，字母如为小写表示内容可变，如为大写则固定不变，如,“,51A:,发报行，不同的代号，表示不同的含义。,日期表示方式，,SWIFT,电文的日期表示为：,YYMMDD,（年月日），如：,2001,年,12,月,9,日，表示为：,011209,数字表示方式，在,SWIFT,电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号,“,”,来表示，如：,4/5,表示为：,0,8,；,5%,表示为：,5 PERCENT,5,152,286.36,表示为：,5152286,36,；,货币表示方式，使用三位代码表示，如：,人民币元：,CNY,；港元：,HKD,；美元：,USD,例：,32A,表示方法如下：,:32A:030225USD1000,00,27,27,2024/11/22 周五,MT103,报文示例,1:F01BKCHCNBJASZN0000000000 /,报文基本头部，,发报行是,BKCHCNBJSZN,2:,I,103BOFAUS3NXXXN /,报文应用头部，,收报行是,BOFAEUS3NXXX,，,/,报文类型是,MT103,，是,发报,-I,标志,。,4:/,报文正文部分,:20:SZNBOFA40000100H /,业务编号,:32A:030225USD1000,00 /,起息日、币种,USD,、金额,:50:LI MING /,汇款人,:52D:BANK OF COMMERCIAL /,汇款行，用,D,结构,XXX BRANCH,SHEN ZHEN LOAD,SHEN ZHEN,:53A:/D/100260110003456789 /,发报行代理行，用,A,结构,BKCHCNBJXXX,:59:/40000260010000000789 /,收款人账号,LI SAN /,收款人名称,-,5:E43DD6E503020000780302130078030213 /5:,表示报文尾部,报文意思：,LI MING,给,LI SAN,汇,1000,美圆,收报行是美洲银行,美洲银行会解付到,LI SAN,在该行开立的,40000260010000000789,账号中。,28,28,2024/11/22 周五,MT103,报文示例,1:F01BKCHCNBJATJN0000017411 /,收报行,BKCHCNBJTJN,2:,O,1030859010113BOFAUS3NXXXX00000174270101130859N,/O,表示,收报,，是,MT103,/,发报行是,BOFAUS3NXXXX,4:,:20:TJNBOFA03020170B,:32A:030508HKD7000,00,:50:HUAFA,:52A:BKCHCNBJTJN,:57A:BKCHCNBJTJN,:59:/123,YIDONG,:70:RPOCEDS,:71A:BEN,:72:/ACC/HKD100.00,-,5:E43DD6E503020000780302130078030213,了解,MT103,，其它的也都类似，根据手册可很快掌握。,29,29,2024/11/22 周五,目录,基本介绍,报文结构,报文要素介绍,其它报文说明,30,30,2024/11/22 周五,MX,报文简介,SWIFT,报文，除了,MT,报文标准之外，还有,MX,报文标准，,MX,报文标准是,SWIFT,组织在,1999,年开始启用，以,XML,编码并计划最终实现对,MT,报文的替代，目前,MT/MX,将有较长一段时间的共存期；,MX,报文标准涉及的业务领域更广泛，报文结构也更为灵活和规范，有利于用户内部系统整合及报文的实时自动化处理；,MX,报文符合,ISO 20022,报文标准规范，在,ISO 20022,标准中，有很大部分是由,SWIFT,组织提供的；,目前,ISO 20022,标准的报文有,16,类，其中,MX,报文有,12,类；,示例：,31,31,2024/11/22 周五,谢 谢！,32,32,2024/11/22 周五,