商业银行反洗钱岗位设置和职责模版.doc

xx市商业银行反洗钱岗位设置和职责
xx银[xx]32号

总行反洗钱岗位设置和职责
一、会计出纳部
（一）岗位设置
由会计出纳部牵头，国际业务部、个私业务部、信贷管理部、综合计划部等部门参与，设立“人民币（外汇）业务反洗钱小组”，并指定专人负责反洗钱工作。该反洗钱小组负责反洗钱政策执行情况的指导、监督、检查、调查、培训等，对外确保在出现可疑支付交易情况时，作出及时、合规的反馈与合法、恰当的处置。
会计出纳部设反洗钱岗位，负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、人民币业务：
（1）负责指导落实反洗钱工作，监督、检查反洗钱内部控制制度执行情况，对反洗钱工作中出现的疑难问题，提出解决方案与对策；
（2）建立反洗钱工作档案，专卷保管所有反洗钱资料，对支行报送的可疑支付交易报告进行汇总、上报、保存；
（3）负责有关信息的查询与反馈工作，负责协助有权部门调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行；
（4）其他应履行的反洗钱职责。
2、外汇业务：除对口督查所在部门反洗钱内部控制制度执行情况、指导营业网点反洗钱工作外，还负责本专业反洗钱工作岗位责任制和内部反洗钱工作操作程序的制定。
二、国际业务部
（一）岗位设置
国际业务部设外汇反洗钱岗位，明确反洗钱责任人，负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、除对口督查所在部门反洗钱内部控制制度执行情况，指导营业网点反洗钱工作外，还负责本专业反洗钱工作岗位责任制和内部反洗钱工作操作程序的制定；
2、承担与所在地外汇局的沟通、协调与合作工作，及时向当地外汇局反映遇到的问题或提出建议；
3、负责本专业大额和可疑外汇资金交易的记录、分析和报告工作；
4、建立反洗钱工作档案，专卷保管所有外汇反洗钱资料，包括有关交易资料；向当地人民银行提交的报告，以及本行员工作出的举报资料。对员工举报的可疑交易，经审慎分析，认为证据不足未对外报送的，需要详细列明理由备查；
5、协助上级部门进行反洗钱工作，并负责有关信息的查询
6、应履行的其他反洗钱职责。
三、个私业务部
（一）岗位设置
个私业务部设反洗钱岗位，负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、人民币业务：
（1）认真组织贯彻落实人民银行和总行下发的各项反洗钱规章制度，结合本行实际情况，对辖属部门对私业务的反洗钱工作执行情况进行指导、监督、检查、调查和培训；
（2）落实人民银行当地支行反洗钱的各项工作要求，积极履行反洗钱职能；
（3）监测、甄别个人可疑支付交易，对外确保在出现可疑支付交易情况时能够做出及时、合规的反馈与合法、恰当的处置；
（4）认真履行个人大额和可疑交易报告制度，协调各有关部门做好反洗钱相互配合工作；
（5）做好与反洗钱有关的其他工作。
2、外汇业务：负责指导督查辖属部门对私外汇业务反洗钱工作。
四、信贷管理部
（一）岗位设置
信贷管理部设反洗钱岗位，负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、认真组织贯彻落实人民银行及总行下发的各项反洗钱规章制度，对辖属部门执行情况进行指导、监督、检查、调查和培训；
2、负责甄别全辖由支行上报的对公业务可疑支付交易的管理及协调工作，对外确保在出现可疑支付交易情况时能够进行及时、合规的反馈与合法、恰当的处置；
3、配合各有关部门做好反洗钱的协作工作；
4、做好与反洗钱有关的其他工作。
五、综合计划部
（一）岗位设置
综合计划部设反洗钱岗位，负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、负责监督和检查支行大额支付交易登记备案执行情况；
2、配合当地人民银行、司法机关、行政机关和行内相关处室贯彻执行反洗钱的有关规定。
六、科技部
（一）岗位设置
科技部设反洗钱岗位，负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、组织做好相关系统的开发、运行维护工作；
2、配合业务部门按照相关工作制度进行数据查询；
3、其他应由科技部履行的反洗钱职责。
七、事后监督部门
岗位职责：
（1）对《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》及《大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的个人大额和可疑交易情况进行监督；及时上报相关监控报表。
（2）落实人民银行当地支行反洗钱的相关工作要求，积极履行反洗钱职能。

一级支行反洗钱岗位设置和职责
一、会计部门
（一）岗位设置
由会计部门牵头，信贷部门、二级支行相关人员设立“人民币（外汇）业务反洗钱小组”，并指定专人负责反洗钱工作。
会计部门设反洗钱岗位，配备1人负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、负责按照总行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作，检查反洗钱工作岗位责任制和反洗钱工作操作程序的执行情况，及时向总行反映遇到的问题或提出建议；
2、协助总行履行反洗钱工作，负责有关信息的查询与反馈工作，负责协助有权部门调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行；
3、负责培训、指导、监督及检查所辖营业网点反洗钱业务；
4、其他应履行的反洗钱职责。
二、信贷科
（一）岗位设置
信贷科设反洗钱岗位，配备1人负责反洗钱工作。
（二）岗位职责
1、认真组织贯彻落实人民银行及总行下发的各项反洗钱规章制度，对辖属支行执行情况进行指导、监督、检查、调查和培训；
2、负责甄别全辖临柜反映的对公业务的可疑支付交易，对外确保在出现可疑支付交易情况时能够做出及时、合规的反馈与合法、恰当的处置；
3、配合各有关部门做好反洗钱工作，认真执行对公业务大额和可疑交易报告制度。
4、做好与反洗钱有关的其他工作。
三、营业机构柜面人员、客户经理反洗钱职责
1、柜面人员及客户经理作为直接接触客户的银行经办人员，是实施“了解客户”制度的主要力量与基础，在为客户办理业务时，必须注意记录客户信息、核查交易记录，并对上述信息进行实时更新，发现异常情况，必须及时向所在部门指定的反洗钱责任人汇报，并做好相关记录备查。
2、各级柜员在柜面或通过电子银行、信用卡、票据方式为个人或对公客户开立账户并办理经常和资本项目外汇业务，包括外汇存款、取现、汇款、外币兑换、外汇买卖、结售汇、代理收付、国际贸易和非贸易结算、外汇衍生工具交易、外币卡资金收付与划转、咨询见证等业务时，应注意对照本行《反洗钱工作规程》相关条款关于大额和可疑情况的标准，严格审核客户的背景信息，并记录客户真实身份，对符合大额和可疑交易标准的要及时记录、报告。如发现该客户曾因所办业务为大额或可疑而被报告，应将其单列为风险对象予以特别关注，筑好第一道反洗钱防线。
3、各级柜员及客户经理应协助反洗钱责任人的工作，积极配合做好有关信息的收集、查询与反馈工作，适时提出合理化建议。

二级支行反洗钱岗位设置和职责
一、岗位设置：
设立本外币反洗钱岗位，配备1人负责反洗钱工作。
二、岗位职责：
1、各经办人员负责记录、保存本外币对公支付结算交易及识别客户身份；
2、负责大额支付交易监控，负责可疑支付交易甄别和报送，发现异常情况，必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报，并做好相关记录备查；
3、协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议；
4、认真履行大额和可疑交易报告制度；
5、其他应履行的反洗钱职责。