风险访谈录、业务测试题、心理测试题.doc

风险访谈录
一、投资风险被放大
融资融券放大了您的投资规模，可能增加收益，但同时也会放大亏损，您可能把本金亏光后还倒欠证券公司的资金或证券。
您是否理解和同意？ （ ）
二、以下情形可能会被强制平仓
当维持担保比例达到平仓线130%，而您未在1个交易日内补足担保物；当出现合同中约定的您违约、涉及诉讼、丧失民事能力等平仓条件的，证券公司有权强制平仓。融资融券期限为六个月，到期未了结债务的，会被强制平仓。
您是否理解和同意？ （ ）
三、可能需要随时追加担保物
当担保物不足，即信用账户总资产与债务之比（维持担保比例）达到警戒线140％时，我们会通知您及时补足担保物。您需要及时往信用账户追加资金或担保证券，否则可能会因不及时追加担保物而触及平仓线，甚至可能被强制平仓。
您是否理解和同意？ （ ）
四、联络不上可能会被强制平仓
维持担保比例达到警戒线或平仓线时，我们会按照预留的联络方式通知您。您必须保持联络方式的畅通（联络方式变动时应及时到我公司变更），否则可能会因联络不上导致您没有及时追加担保物而可能被强制平仓。
您是否理解和同意？ （ ）
五、融券发生要约收购应提前了结交易
融券卖出证券发布要约收购公告的，应在要约收购截止前5个交易日归还证券并了结相关交易，您可能要以远高于融券卖出价的价格买券还券从而可能导致重大损失，甚至可能把本金亏光后还倒欠证券公司证券。
您是否理解和同意？ （ ）
六、您务必要仔细阅读并理解合同条款
以上访谈内容只作为我们认为需要向您提醒的重要事项，涉及融资融券业务的所有事项要以合同条款为准，您在签署《融资融券业务合同》前务必仔细阅读合同条款，清楚认识您所承担的责任并自愿承担一切风险和损失。
您是否理解和同意？ （ ）

客户签名： 融资融券业务经理签名：
业务测试题
1、警戒线为 ，当低于警戒线时需要在 个交易日内补足担保物；平仓线为 ，当低于平仓线时需要在 个交易日内补足担保物；您可以取钱（转券）的维持担保比例要超过 。
2、强制平仓的条件包括但不限于 。（多项选择）
A: 客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物
B: 客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物
C: 客户有危及公司债权的违约行为
D: 客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制
E: 客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由
F: 合同其他条款中约定应予平仓的情况
3、假设您的信用账户在周五收盘时触及警戒线，您需在（ ）前补足担保物，使得维持担保比例超过（ ），否则可能会被（ ）。
A:下周一收市前 B:下周二收市前 C:140％ D:150％ E:调整授信额度 F：强制平仓
4、假设您的信用账户在周四收盘时触及平仓线，周五是法定假日，周六，周日不开市，您需在（ ）前补足担保物，使得维持担保比例超过（ ），否则可能会被（ ）。
A:下周一收市前 B:下周二收市前 C:130％ D:140％ E:150％ F:强制平仓
5、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要（ ），如果导致维持担保比例在平仓线之下，则（ ）。
A:补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％ B:不用采取任何措施
C:可能会被强制平仓 D:不会被强制平仓
6、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（ ），否则可能会因为无法联络而导致您（ ）。
A:及时到证券公司变更联络方式
B:因没有及时收到通知而没有及时补足担保物使授信额度被调整
C:因没有及时收到通知而没有及时补足担保物使信用账户被强制平仓
D:联络不上，证券公司不得强制平仓
7、证券公司拥有是否主张所融出证券的有关配股、增发、配售可转债等权益的选择权利。融券发生要约收购的，客户要在合同约定时间内归还证券。假设您以价值150万的股票作担保融券卖出股票A 20万股，价格5元/股；后股票A发生要约收购，收购价为20元/股，您必须在规定时间内还回股票A 20万股，此时账户资产折合只可买12.5万股，尚欠7.5万股，假设融券费用1万元，则您最终（ ）。
A:亏光本金，还倒欠证券公司证券和费用折合151万元 B:只是亏光本金
8、当触发强制平仓条件时，（ ）平仓委托顺序；强制平仓至（ ）为止。
A:由客户自行确定
B:证券公司参考客户意见，但有权根据市场情况自行决定。
C：信用账户维持担保比例回到150%以上
D: 证券公司收回全部债权
9、当维持担保比例触及平仓线时，您可以采取（ ）方式使维持担保比例不低于150％。否则，证券公司会采取强制平仓措施，了结融资融券交易、收回全部债权。
A:直接追加担保物 B:部分平仓
10、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至（ ）。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为（ ）。
A:如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；
B:如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日。
C:现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日融券数量余额×沪深300指数同期涨跌幅。
D:现金补偿，如证券非沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日融券数量余额×相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅。
11、客户授信额度受其提交的金融资产的（ ）和托管在本公司的总资产的双重控制，取两者的较低值。如客户提交的金融资产为300万元，而其托管在本公司的总资产为120万元，则客户的授信额度最高为（ ）。客户的授信额度是其融资融券额的理论上限，证券公司对客户交易时的具体可使用额度（ ）。在额度有效期内，如客户连续3个月无任何融资融券交易，额度（ ）。
A:100％ B:50% C: 150万 D：120万
E：完全保证 F: 实行先到先得原则 G：暂停使用，重新使用需提交申请 H: 不受影响
12、客户及其一致行动人通过信用证券账户持有一家上市公司已发行股份比例达到3％，通过普通证券账户持有同样股票比例达到2％，( )。
A：合计已达5％，应依法履行信息披露义务 B:不需要合计，不必履行信息披露义务

本测试题旨在加深您对合同的理解，涉及融资融券业务的所有事项要以合同条款为准。

客户签名： 融资融券业务经理签名：

心理测试题

1.下面那种情形符合您的投资特点：（ ）
A.进行基本面分析，选择经营稳健、业绩优良、管理良好的公司投资
B.赌公司重组
C.到处打探小道消息
D.看图投资，不管公司业绩如何、管理怎样

2.进行证券投资，您的主要考虑是：（ ）
A.我消息灵通，肯定稳赚不赔
B.现在收入稳定，有闲钱，有丰富的投资经验，投资风格稳健，有承担风险的能力
C.买一套先进的炒股软件，可以保证赢利
D.身边很多人炒股都赚了钱，我也要博一把

3.如果您的信用账户到达平仓线，您将采取的措施是：（ ）
A.真倒霉，没办法，只好听之任之
B.我与营业部关系很好，恳请给予宽限
C.投资前预先认真分析，选好股票，控制仓位；当到达平仓线时，主动平仓或及时补足担保物；并总结分析出现这种情况的原因，以避免出现类似情形
D.也许明天会涨回来，再等等看

4.您对在合同约定的情形下被强制平仓的看法是：（ ）
A.证券公司不讲情面，使我损失惨重
B.运气太背，否则不会发生被强制平仓的情况
C.这次没博成功，命不好，下次找机会一定会博成功
D.应该总结经验教训，分析原因，在股票和时机选择上多下功夫，以避免类似情况再次发生

5.如果您经不住别人劝说买入股票后发生亏损，您的看法是：（ ）
A.就怪那个劝我买股票的人
B.世风日下，说话不负责任的人太多
C.听之任之，不分析、不研究，任其发展
D.自己承担责任，吃一堑，长一智，以后要多研究、多分析，独立判断、自主决策

（所有题目为单选题；每题2分；满分10分为通过）

声明：以上为本人真实意见表达
客户签名： 融资融券业务经理签名：
《业务测试题》参考答案：
1、140%，2，130%，1，300% 。
2、ACDEF
3、B，D，E
4、A，E，F
5、A，C
6、A，BC
7、A
8、B，D
9、AB
10、AB，CD
11、B，D，F，G
12、A

《心理测试题》参考答案
1、A
2、B
3、C
4、D
5、D