工行银企合作交流材料.ppt

银企业务合作交流银企业务合作交流工行简介工行简介第第 一一 部部 分分工商工商银行：行：综合合实力雄厚力雄厚A A AICBC 中国最大的商业银行，中国最大的商业银行，全球市值最大的商业银行全球市值最大的商业银行B B BD D DC C CICBCICBC 16226家境内机构家境内机构,155家家境外分支机构和遍布全球的境外分支机构和遍布全球的1393家代理行家代理行 ICBC 拥有南北两大数据中心，拥有南北两大数据中心，国内首家实现数据集中的银行，国内首家实现数据集中的银行，目前正在推进的目前正在推进的FOVA系统将实系统将实现全球业务整合现全球业务整合ICBC 国内银行界率先投产综国内银行界率先投产综合业务处理系统、资金汇划清合业务处理系统、资金汇划清算系统、银企互联系统算系统、银企互联系统中国最大的商业银行中国最大的商业银行中国最大的商业银行中国最大的商业银行卓越的品牌价值卓越的品牌价值卓越的品牌价值卓越的品牌价值全球市场影响力日益扩大全球市场影响力日益扩大全球市场影响力日益扩大全球市场影响力日益扩大完善的服务网络完善的服务网络完善的服务网络完善的服务网络在全球在全球1515个国家和地区，拥有个国家和地区，拥有155155家境外机构家境外机构子银行：子银行：(6家家)工银伦敦工银伦敦工银阿拉木图工银阿拉木图工银国际工银国际工银卢森堡工银卢森堡工银莫斯科工银莫斯科工银中东工银中东分行：分行：(11家家)香港分行香港分行新加坡分行新加坡分行东京分行东京分行首尔分行首尔分行 釜山分行釜山分行澳门分行澳门分行法兰克福分行法兰克福分行卢森堡分行卢森堡分行纽约分行纽约分行悉尼分行悉尼分行多哈分行多哈分行境外中心境外中心外汇交易中心（香港）外汇交易中心（香港）培训中心（香港）培训中心（香港）控股银行：控股银行：(4家家)中国工商银行中国工商银行(亚洲亚洲)有限公司有限公司工商东亚金融控股有限公司工商东亚金融控股有限公司工银印尼工银印尼澳门诚兴银行澳门诚兴银行参股：参股：南非标准银行南非标准银行筹建中：筹建中：河内分行河内分行工银马来西亚工银马来西亚加拿大东亚银行加拿大东亚银行.境外机构不断拓展境外机构不断拓展境外机构不断拓展境外机构不断拓展大家应该也有点累了，稍作休息大家应该也有点累了，稍作休息大家有疑问的，可以询问和交流大家有疑问的，可以询问和交流东北亚东北亚南亚南亚北美洲北美洲南美洲南美洲东南亚东南亚拟拓展国家/地区目前已覆盖国家/地区大洋洲大洋洲 秘鲁、巴西 美国 加拿大 印度、巴基斯坦 新加坡、印尼 越南、泰国、马来西亚、菲律宾香港、澳门日本韩国、阿拉木图台湾 英国、德国、卢森堡、俄罗斯 法国、荷兰、比利时、意大利 西班牙、北欧非洲、中东非洲、中东 南非、阿联酋 卡塔尔 科威特、沙特阿拉伯 澳大利亚 新西兰欧洲欧洲按照我行规划，至按照我行规划，至20112011年，工行境外网络有望覆盖全球年，工行境外网络有望覆盖全球3030余个国家和地区，进一步形成业余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。强大的全球经营网络强大的全球经营网络强大的全球经营网络强大的全球经营网络携手标银携手标银携手标银携手标银业务延伸至非洲业务延伸至非洲业务延伸至非洲业务延伸至非洲于于2002年率先实现数据大集中领先同业年率先实现数据大集中领先同业3至至4年年2002200220032003200420042005200520082008至至20102010率先完成国内数据率先完成国内数据大集中大集中海外机构推广海外机构推广FOVAFOVA系统系统BeijingTianjinShanghaiFujianGuangxiYunnanSichuanHebeiInner MongoliaJilinHeilongjiangQinghaiXinjiangHainanShaanxiShenzhenGuizhouHunanJiangxiZhejiangJiangsuAnhuiHubeiHenanShandongShanxiGansuNingxiaLiaoningGuangdong备份中心备份中心业务处理中业务处理中心心ChongqingXizang将于将于2011年前完成境外机构的系统整合再次领先同业年前完成境外机构的系统整合再次领先同业以科技创新铸就核心竞争力以科技创新铸就核心竞争力以科技创新铸就核心竞争力以科技创新铸就核心竞争力支持网上银行支持网上银行提供全球现金管理服务提供全球现金管理服务系统内实时汇款报文系统内实时汇款报文降低汇款成本降低汇款成本优势优势如收款方和付款方都是工行客户，如收款方和付款方都是工行客户，通过工行系统内点对点汇款服务，通过工行系统内点对点汇款服务，可实现境外可实现境外/内网点之间汇款报内网点之间汇款报文的实时接受文的实时接受计划于计划于20102010年年1 1季度前在所季度前在所有境外机构开通网上银行服有境外机构开通网上银行服务务可实现与工行境内系统的无缝对可实现与工行境内系统的无缝对接，从接，从2010年年1季度起即可通过季度起即可通过网上银行、银企互联等渠道提供网上银行、银企互联等渠道提供全球现金管理服务全球现金管理服务不再使用代理行服务和不再使用代理行服务和SWIFTSWIFT报报文系统，为客户和银行均节省了文系统，为客户和银行均节省了成本成本 境外境外境外境外FOVAFOVAFOVAFOVA系统系统系统系统工行工行优势：资金管理金管理经验丰富丰富国际结算、电子商业票据业务特色国际结算、电子商业票据业务特色第第 二二 部部 分分国国际结算技算技术服服务平台平台优势贸易融资审批管理贸易融资审批管理系统系统单证中心核心系统单证中心核心系统外汇资金清算和外外汇资金清算和外汇汇款业务系统汇汇款业务系统保证了我行外汇汇款和外汇资金清算服务的高保证了我行外汇汇款和外汇资金清算服务的高速和可靠速和可靠在负载的用户规模、业务的覆盖范围、系统的在负载的用户规模、业务的覆盖范围、系统的接口等方面，相对同类系统都有较大优势接口等方面，相对同类系统都有较大优势为我行国际贸易融资业务构建了高效快捷的电为我行国际贸易融资业务构建了高效快捷的电子化审批通道和全面可靠的风险控制平台子化审批通道和全面可靠的风险控制平台国际结算与国际贸国际结算与国际贸易融资集中易融资集中为集团企业提供选择进行单证和国际贸易融资为集团企业提供选择进行单证和国际贸易融资的集中管理的集中管理搭配合理的搭配合理的产品品组合合财智国智国际进口付汇企业：满足融资需求的同时延长付款期限，充分享受人民币升值好处出口收汇企业：应收帐款提前结汇，锁定汇率风险，降低融资成本国际结算客户经理国际结算客户经理集中统一授信，严把风险关集中统一授信，严把风险关专业团队专业团队专业团队专业团队尽职范围尽职范围数百名专家委员和多名数百名专家委员和多名CDCS专家，专家，帮助客户解决国际结算业务涉外帮助客户解决国际结算业务涉外纠纷，开展新产品研发纠纷，开展新产品研发单证操作大集中单证操作大集中通通过过选选拔拔性性考考试试，好好中中选选优优，建建立立一支国际结算产品专职营销队伍一支国际结算产品专职营销队伍“国国际际结结算算专专家家委委员员会会”，跟跟单单信信 用用 证证 专专 家家（CDCS通过考试上岗，专项负责国际通过考试上岗，专项负责国际结算与贸易融资业务营销结算与贸易融资业务营销集约化管理集约化管理集约化管理集约化管理业务营销业务营销产品研发产品研发风险管理风险管理国际结算产品经理国际结算产品经理风险经理队伍和资风险经理队伍和资深信贷执行官深信贷执行官单单证证业业务务处处理理的的标标准准化化、统统一一化化和风险控制的集中化和风险控制的集中化高素高素高素高素质质的国的国的国的国际业务专业队际业务专业队伍伍伍伍国国际结算及国算及国际贸易融易融资业务优势l国国际结算各算各项业务实现了全程了全程电子化子化处理理l人人为原因造成的差原因造成的差错与失与失误大幅降低大幅降低l进一步提高了一步提高了业务处理效率理效率l单证中心的建立中心的建立进一步提高服一步提高服务质量量l实现了全国同一了全国同一审单标准与操作准与操作规范，全国各地区客范，全国各地区客户享受到享受到无差无差别服服务l单证中心集中了全国中心集中了全国优秀秀业务骨干，更好地骨干，更好地为客客户提供高提供高质量量的服的服务l程序化操作与工厂化管理程序化操作与工厂化管理进一步降低了操作一步降低了操作风险与人工差与人工差错l审批流程的批流程的电子化控制与透明化管理，有效控制了道德子化控制与透明化管理，有效控制了道德风险，避免因工行内部避免因工行内部风险给客客户造成造成损失失l业务审批与后批与后续业务操作操作实现系系统自自动链接，提高了整体操作接，提高了整体操作效率效率电子商子商业汇票的票的优势价优价优价优融资成本显著降低融资成本显著降低灵活灵活灵活票据期限灵活，融资功能增强票据期限灵活，融资功能增强 高效高效高效提高资金使用效率提高资金使用效率 便利便利便利提高集团企业和供应链核心企业提高集团企业和供应链核心企业现金管理能力现金管理能力 电子商子商业汇票与票与纸质票据的比票据的比较电子商业汇票与其他短期融资工具的比较电子商业汇票与其他短期融资工具的比较电子商业汇票与其他短期融资工具的比较电子商业汇票与其他短期融资工具的比较国际结算及电子商业汇票业务流程国际结算及电子商业汇票业务流程第第 三三 部部 分分1 1授信切分流程授信切分流程授信切分流程授信切分流程授信切分流程授信切分流程1.1.提出开立信用证提出开立信用证 保函申请保函申请4.CM20024.CM2002调整授信调整授信2.2.提提出出单单证证保保函函申申请请3.3.发发送送切切分分授授信信成员公司成员公司石油集团石油集团总行总行支行支行2 2开立信用证业务流程开立信用证业务流程开立信用证业务流程开立信用证业务流程开立信用开立信用证需提交需提交资料料1.1.开立信用开立信用证协议（首次提交（首次提交总协议或逐笔或逐笔单交）交）2.2.开立信用开立信用证申申请书（需在申（需在申请书上加盖上加盖预留印留印鉴）3.3.进口合同、代理口合同、代理协议（如有）（如有）开立信用开立信用证业务流程流程成成员公司公司单证中心中心支行支行受益人银行受益人银行1.1.提提交交申申请请2.2.确确认认条条款款5.5.提提交交回回单单4.4.对对外外开开出出 3.3.初审材料后通过收单初审材料后通过收单系统扫描、通过系统扫描、通过CM2002CM2002发送准贷证发送准贷证3 3开立保函流程开立保函流程开立保函流程开立保函流程开立保函需提交开立保函需提交资料料1.1.合同合同/标书/协议2.2.担保担保业务申申请书及开立担保及开立担保协议3.3.签字确字确认的保函格式文本的保函格式文本开立保函流程开立保函流程受益人银行受益人银行单证中心单证中心5.5.通过收单系统扫描通过收单系统扫描 并根据授并根据授信切分函通过信切分函通过CM2002CM2002发送准贷证发送准贷证6.6.保保函函开开立立支行支行2.2.申请技术意见及申请技术意见及法律意见法律意见分行分行1.1.提提交交申申请请4.4.确确认认条条款款成员公司成员公司3.3.出具技术意见出具技术意见及法律意见及法律意见4 4电子商业汇票的业务流程电子商业汇票的业务流程电子商业汇票的业务流程电子商业汇票的业务流程企企业申申请电子商子商业汇票票业务流程流程企业企业签订签订签订签订服务协议服务协议服务协议服务协议注册企业网上银行注册企业网上银行注册企业网上银行注册企业网上银行组织机构代码组织机构代码审核审核审核审核开通网银开通网银开通网银开通网银电票功能电票功能电票功能电票功能银行银行申请资料申请资料申请资料申请资料办理条件办理条件u提供组织机构代码提供组织机构代码u在我行开立人民币银在我行开立人民币银行结算账户行结算账户u在柜面与我行签订电在柜面与我行签订电子商业汇票服务协议子商业汇票服务协议u中国工商银行电子银行中国工商银行电子银行企业客户注册申请表企业客户注册申请表 或或中国工商银行电子银行企中国工商银行电子银行企业客户变更（注销）事项申业客户变更（注销）事项申请表请表 u电子商业汇票业务注册电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表（变更、注销）申请表u企业组织机构代码证及复企业组织机构代码证及复印件印件u开户网点需要的其他资料开户网点需要的其他资料审核标准审核标准审核标准审核标准u资料完整、有效资料完整、有效u申请材料上加盖的印鉴与申请材料上加盖的印鉴与企业网上银行主申请账户企业网上银行主申请账户的银行预留印鉴相符的银行预留印鉴相符u组织机构代码证等客户身组织机构代码证等客户身份证明文件在有效期内份证明文件在有效期内u核实申请开通电子商业汇核实申请开通电子商业汇票业务账户的组织机构代票业务账户的组织机构代码与我行主机系统中的信码与我行主机系统中的信息一致息一致企企业申申请电子商子商业汇票票业务流程流程开通操作开通操作开通操作开通操作签订协议签订协议签订协议签订协议确认材料无误后，与我行签确认材料无误后，与我行签署署中国工商银行企业网上中国工商银行企业网上银行电子商业汇票业务服务银行电子商业汇票业务服务协议协议u业务代理网点根据申请资业务代理网点根据申请资料通过内部管理系统为客户料通过内部管理系统为客户开通电子商业汇票业务，即开通电子商业汇票业务，即开通开通“电子银行承兑汇票电子银行承兑汇票”或或“电子商业承兑汇票电子商业承兑汇票”业业务务u客户使用基本操作权限证客户使用基本操作权限证书登录企业网上银行，进入书登录企业网上银行，进入“票据业务票据业务”功能办理电子功能办理电子商业汇票业务商业汇票业务企业申请电子商业汇票业务流程企业申请电子商业汇票业务流程企业申请电子商业汇票业务流程企业申请电子商业汇票业务流程合同签订或者到货等转发票据权利人转移企企业申申请电子商子商业汇票票业务流程流程 上述信用上述信用证、保函和票据、保函和票据业务是我行是我行传统的的业务品种，如果品种，如果贵公司有需求，我公司有需求，我行行还可以提供可以提供进口押口押汇等等贸易融易融资业务及及满足足贵公司个性化需求的公司个性化需求的单证集中集中业务