银行个人理财客户风险评估问卷.doc

附件3中信银行个人理财客户风险评估问卷客户姓名：_ 联系方式：_ 证件类别：_ 证件号码：_ 重要提示： 1、 首次购买本行任何理财产品前，请填写本问卷，并每年进行重新评估，问卷有效期1年。当发生可能影响您自身风险承受能力的情形时，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新进行评估。2、 本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。3、 投资理财产品需要承担各类风险，如本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等，可能遭受本金损失。4、 以下10个问题请选择唯一选项，不可多选。本风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定， 请您客观仔细填写，感谢您的配合！一、财务状况1.您的年龄是？ A.18岁以下 B. 18-30岁（含） C. 31-50岁（含） D.51-60岁（含） E.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？ A.5万元以下 B.5-20万元 C.20-50万元 D.50-100万元 E.100万元以上3. 一般情况下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ A.小于10% B.10%至25% C.25%至50% D.大于50% 二、投资经验（任一项选A的客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？ A.除存款、国债外，我不投资其他金融产品，没有投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验 B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品 C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ A.没有经验 B. 少于2年 C.2至5年 D.5至8年 E.8年以上 三、投资风格6以下哪项描述最符合您的投资态度？ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 D.希望赚取高回报，能接受较长期间的负面波动，包括本金损失 7. 如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人净资产（计算净资产时，不包括自用住宅和私营企业等实业资产；但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，减去债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）的百分之几？ A.75%以上 B.51%-75% C.25%-50% D.25%以下四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？ A.1年以下，我可能会随时动用投资资金，对其流动性要求比较高 B.13年，为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金 C.35年，我会在相对较长的一段时间内进行投资，对流动性要求较低 D.5年以上，未达到理财目标，我会持续的进行投资9、您的投资目的与期望值是 ？ A.资产保值，与银行同期存款利率大体相同 B.资产稳健增长，略高于银行定期存款利率 C.资产迅速增长，远超银行定期存款利率五、风险承受能力10.您投资的产品的价值出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ A.本金无损失，但收益未达预期 B.出现轻微本金损失 C.本金10以内的损失 D.本金20-50的损失 E.本金50以上损失评估结果：您的最终得分为 ，属于 有/无 投资经验客户，风险承受能力属于 型。投资者类型对应产品风险程度对应我行产品风险评级适合的产品类型激进型PR5级黑色极低、低、中等、较高及高风险产品进取型PR4级红色极低、低、中等、较高风险产品平衡型PR3级橙色极低、低、中等风险产品稳健型PR2级黄色极低、低风险产品谨慎型PR1级绿色极低风险产品客户确认栏投资者申明：本人已填妥上述问卷并确认本人完全明白问卷及接纳所界定本人的风险承受类型。本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。客户签名： 客户经理签名： 评估日期： 银行签章：3