基金从业-基金法规-LC考前练习题.pdf

单项选择题（本类题共100小题，每小题1分，共100分。每小题备选答案中，只有一个符 合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分。请使用计算机鼠标在计算机答题界面上点 击试题答案备选项前的按钮“O”作答。）第1题关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）O A.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行厂B.基金管理人是基金资产的所有者厂C.基金管理人必须独立于基金托管人匚D.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基 金销售机构正确答案：C名师解析：本题考查基金当事人的相关内容。基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。A选项说法错误，在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融 机构担任（并不只有商业银行可作为基金托管人）。B选项说法错误，基金份额持有人（而不是基金管理人），是基金的出资人、基金资产的所有者和 基金投资回报的受益人。C选项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，证券投资基金法规定，基金 托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份，故基金管理人应独立于拒 绝托管人。D选项说法错误，基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托 管人。基金销售机构是基金市场的服务机构,而不是基金当事人。C选项说法正确。故本题选C选项。第2题某基金经理在选择基金投资品种时，既选择风险较低、收益稳定的债券，也选择收益较高，风险 较大的股票，这体现了证券投资基金（）的特点 A.利益共享、风险共担厂B.严格监管、信息透明C.组合投资、分散风险 D.集合理财、专业管理正确答案：C名师解析：本题考查证券投资基金特点。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因 此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处(C选项符合题意)。该经理既选择风险较低的 债券，也选择收益较高的股票,就是为了组合投资、分散股票的风险。C选项符合题意。故本题选C选项。第3题甲是某基金公司基金经理，其同学乙喜欢炒股，在平时，甲常告诉同学乙其管理基金所投资的 股票，甲的行为违反了职业道德中的()要求。I、守法合规II、专业审慎III、忠诚尽责IV、客户至上 A.II、III、IV b.I、II、m、wC.I.IIL IV D.I、II、III正确答案：C名师解析：本题考查基金职业道德的内容。守法合规要求基金从业人员应当自觉遵守公司规定的各类行为规范，甲违反公司规定向其朋 友告诉自己管理的股票，故甲违反了守法合规的要求。客户至上和忠诚尽责要求:不得利用工 作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益,故甲违反了客户至上和忠诚尽责的 基本要求。甲的行为违反了职业道德中I、III、IV项内容。故本题选C选项。第4题基金管理人内部控制包括的基本要素有O oI、内部监控II、控制环境IIL控制成本IV、控制活动V、风险评估VI.信息与沟通 A.I、II、IV、V、VI B.n、w、v、VI c.I、n、m、w、vD.n、in、iv、v正确答案：A名师解析：本题考查内部控制的基本要素。内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制的基本要素包括:控制环 境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。I、II、IV、V、VI项属于内部控制的基 本要素。故本题选A选项。第5题某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息:我司优秀基金经理甲管理的基金A自 设立以来刚好运作9个月,9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%,是一只相当保险的高 收益产品,近期基金开放，欲购从速。上述行为中，该工作人员违反了()规定。I、不得公开推介或变相公开推介私募基金II、不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞IIL不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩IV、不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞 a.n、m、w B.I、II、IV c.I、in、w D.I、II、III正确答案：B名师解析：本题考查私募基金的宣传推介。I项符合题意，私募基金不得公开宣传，该工作人员在朋友圈分享的信息属于公开向公众推介私募基金，违反了规定。II项符合题意，基金宣传推介材料禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，该信息中提到最 大回撤仅2%,是一只相当保险的高收益产品，容易误导投资者,故违反规定。in项不符合题意，基金宣传推介材料不得推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往 基金产品业绩，该推介材料宣传9个月内实现35%的投资收益，故没有违反规定。IV项符合题意,基金宣传推介材料不得使用欲购从速申购良机等片面强调集中营销时间 限制的措辞，该信息中使用了欲购从速的宣传用语，故违反了规定。违反了 I、II、IV项规定。故本题选B选项。第6题关于基金招募说明书的内容，以下合规的是()oI、货币市场基金招幕说明书中约定申购、赎回费率均为零II、封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回IIL混合型基金招说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费IV、招幕说明书中约定既在交易所上市交易,也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A.I、IIL IV B.II、IIL IV c.I、II厂 D.HL IV正确答案：A名师解析：本题考查招募说明书。I项合规，货币市场基金的申购、赎回费率可以为零。II项不合规,IV项合规，封闭式基金主要通过交易所进行交易;开放式基金主要在基金的直销 和代销网点申购和赎回（而不是H项描述的封闭式）;而个别开放式基金品种，如ETF既可在交 易所上市交易也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回（符合IV项描述）。III项合规，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管 理费;对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务 费用。I、III、IV项合规。故本题选A选项。第7题关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）0 A.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批厂B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私 募基金厂C.建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事前、事中和事后监管C D.发行私募基金需经监管机构行政审批正确答案：B名师解析：本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。A、D选项说法错误,B选项说法正确，根据证券投资基金法私募投资基金监督管理暂 行办法等法律法规规定,私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批（A、D选项,不是需审批），允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的 投资者发行私募基金（B选项说法正确）。C选项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管（不包括事前），依法 严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。B选项说法正确。故本题选B选项。第8题需载明公募基金招募费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）0I、基金合同II、招募说明书IIL发售公告IV、托管协议厂 A.I IIL IV B.I、II、IIIc.I、n、w D.n、m、w正确答案：B名师解析：本题考查基金销售费用的具体规范。基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。I、II、III项符合题意，故本题选择B选项。第9题为降低运营成本，甲基金公司决定精简部门，下列做法中依法可行的是O o A.为提高工作效率，接待客户投诉的员工可视情况决定是否做书面记录厂B.为节省服务和存储资源，对客户投诉电话进行抽样录音厂C.为节省人力成本，将客户投诉受理和处理部门裁撤 D.为提高效率，设置人工智能（A I）接听客户投诉电话,人工智能无法解决时，转至人工坐席正确答案：D名师解析：本题考查客户投诉处理体系的内容。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位（C选项说法错误）；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音当保留完整 记录并存档（A、B选项说法错误）；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉（D选项说法正确）；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内控制度。故本题选择D选项。第10题基金管理人的基本管理制度一般包括（）0I、投资管理制度II、公司财务制度IIL业绩考核制度IV、信息披露制度 A.n、HI、IV b.I、n、wC.I、II、III D.I、II、III、IV正确答案：D名师解析：本题考查内部控制的主要内容。内部控制的主要内容包括：投资管理业务控制（I项正确）；销售业务控制；信息披露控制（W项正确）；信息系统控制；会计系统控制（II、in项正确）故本题选择D选项。第11题销售机构A与评价机构C合作以及向投资人D销售的有关工作，以下表述正确的是（）oA.A可以通过网络对基金投资人的风险承受能力进行调查和评估 B.A可针对不同基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷厂C.即使投资者申请并由A确认、记录,A也不应向基金投资人销售与基金投资人风险承 受能力不匹配的产品D.A无需要求依法取得基金评价资格的机构C提供风险评价方法,可以直接采纳评价结 果正确答案：A名师解析：本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。A选项表述正确，基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等 方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,A的做法符合规定。B选项表述错误，采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,A的做法不 符合规定。C选项表述错误，如果投资者申请主动要求购买超出其承受能力的产品，投资人在认购或申购 基金的同时进行确认并记录,A可以向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的 产品,A的做法不符合规定。D选项表述错误，由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要 求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。A的做法不符合规定。故本题选A选项。第12题关于对开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误的是()o厂A.对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，延 迟至下一个开放日办理厂B.对于超过10%部分赎回申请，可延迟至下一个开放日办理,转入下一个开放日办理的赎 回申请，不享有赎回优先权厂C.基金管理人在当日接受赎回比例不得低于上一日基金总份额的10%,对其余赎回申请 可以延期办理厂D.当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，同时在指定信息披露媒体公告正确答案：A名师解析：本题考查开放式基金的巨额赎回。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。A选项表述错误，对于超过10%部分赎回申请当日未办理的赎回份额，可按下一个开放日的基 金份额净值为基准计算赎回金额,延迟至下一个开放日办理。B选项表述正确，对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理,不享有赎回优先权。C 选项表述正确，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%前提下，对 其余赎回申请延期办理。D选项表述正确，当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3 个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A选项表述错误。故本题选A选项。第13题ETF基金管理人应于()向证券交易所、证券登结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A.每日开市前厂B.每日收盘前15分钟C.每日开市后D.每日收盘后15分钟正确答案：A名师解析：本题考查ETF的信息披露。基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时 间内即时揭示基金份额参考净值。故本题选择A选项。第14题基金公司合规管理工作的负责人应为公司()0匚A.总经理r B.监事长厂C.董事长 D.督察长正确答案：D名师解析：本题考查督察长的职责。D选项说法正确，公司督察长组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并 督导公司各部门及其下属机构实施。故本题选择D选项。第15题关于公募基金托管协议的内容，以下表述正确的是()oI、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督II、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查IIL基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定IV、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定二 A.I、III、IV B.I、II、IVc.II、in、w D.I、n、III正确答案：B名师解析：本题考查基金托管协议包含的重要信息。i、n项说法正确，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范 围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信息风险控制等进行监督。基金管 理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况进行核查。in项说法错误,iv项说法正确，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人 和基金托管人依法共同商定估值方法的情形和程序(而不是管理人确定)，基金管理人和基金 托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认定。I、n、w项说法正确。故本题选B选项。第16题关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是O o厂A.投资者认购申请表被正式受理后可以撤销厂B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额 c.投资者在募集期内仅可认购1次基金份额厂D.投资者在募集期内仅可认购2次基金份额正确答案：B名师解析：本题考查开放式基金的认购步骤。投资者在募集期间内可多次认购基金份额。一般情况下,已正式受理的认购申请不得撤销。故A、C、D说法错误,B选项说法正确。故本题选择B选项。第17题XX基金公司发行XX价值精选基金(LOF),在A银行、B银行、C证券公司和D证券公司四家销 售机构和该基金公司互联网直销平台销售，以下表述正确的是()o厂A.银行的客户不能通过B银行认购该基金厂B.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出匚C.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金厂D.客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金正确答案：D名师解析：本题考查基金销售机构的概念。客户可以在该基金的直销平台购买，也可以在销售机构购买即四家销售机构进行购买。故本题选D选项。第18题关于投资基金的定义和特点，以下表述错误的是()0A.投资基金是一种间接投资工具 B.投资基金是一种集合投资方式厂C.投资基金只能投资于股票、债券、期货、期权等金融资产厂D.投资基金是资产管理的主要方式之一正确答案：C名师解析：本题考查投资基金的定义。投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担 的集合投资方式（B、D选项正确）。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产（C选项 错误）。投资基金是一种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作的主要 当事人（A选项正确）。故本题选C选项。第19题投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细，可以在该基金的（）中查询。厂A.基金季度报告1B.基金合同 c.基金月度报告厂D.基金年度报告正确答案：D名师解析：本题考查基金年度报告中应披露的内容。D选项说法正确，基金年度报告中的基金投资组合报告的披露，应披露期末按市值占基金资产 净值比例大小排序的所有股票明细。故本题选择D选项。第20题A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉 并获得赔偿,但事实上法院尚未就该案做出判决，基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违 法行为。I、重大遗漏II、误导性陈述IIL虚假记载IV、承诺收益A.I、IIIB.n、w c.i、w D.II、HI正确答案：D名师解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。根据本题表述，基金管理人披露的信息属于虚假记载，会误导投资者。故本题选D选项。第21题下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是()o A.可以现金替代B.禁止现金替代厂C.必须现金替代 D.选择现金替代正确答案：D名师解析：本题考查ETF现金替代。现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券 中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必 须现金替代。故本题选D选项。第22题某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披 露的易得性原则的是()0I、网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件II、下载基金信息披露文件时需支付小额费用IIL与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载IV、基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载 A.I、II、IV厂 B.II、IV c.I、n inD.I、II正确答案：A名师解析：本题考查基金信息披露形式方面的原则。易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者获取。例如，我国目前基金信息披露采 用了多种方式，包括通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息，将信息披露文件 备置于特定场所供投资者查阅或复制，直接邮寄给基金份额持有人等。I项违反了易得性原则，提供信息后才可以查阅基金信息披露文件，不符合要求。II项违反了易得性原则，不可以支付小额费用。in项没有违反易得性原则，与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载，公众投资者更 容易获取这些信息。w项违反了易得性原则，公开披露的信息易为一般公众投资者获取，不是仅提供给投资人 下载。I、II、W项均符合题意，故本题选择A选项。第23题公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）oI、律师事务所出具的法律意见书II、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案IIL会计师事务所出具的审计报告IV、基金募集申请报告 a、w B.I、II、IV c.I、II、m、w D.n、m、w正确答案：B名师解析：本题考查基金管理人申请募集基金应提交的主要文件。我国基金管理人进行基金的募集，必须根据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会 提交相关文件，主要包括：（1）基金募集申请报告（IV项符合题意）；（2）基金合同草案（II项符合题意）；（3）基金托管协议草案（II项符合题意）；（4）招募说明书草案（II 项符合题意）；（5）律师事务所出具的法律意见书（I项符合题意）；（6）中国证监会规 定提交的其他文件等。I、II、IV项均符合题意，故本题选择B选项。第24题依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（）0厂A.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.决定更换基金管理人D.决定基金扩募或者延长基金合同期限正确答案：B名师解析：本题考查基金份额持有人的权利。（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请 赎回其持有的基金份额（B选项符合题意）；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；（8）基 金合同约定的其他权利。基金份额持有人大会行使下列职权：（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限（D选项不 符合题意）；（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；（3）决定更换基 金管理人、基金托管人（C选项不符合题意）；（4）决定调整基金管理人、基金托管人的 报酬标准（A选项不符合题意）；（5）基金合同约定的其他职权。A、C、D均属于基金份额持有人大会的职权，不符合题意。故本题选择B选项。第25题以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之 二以上做出决议的事项是（）0 A.调整可投债券的评级标准厂B.提高股票最低持仓比例限制厂C.提前终止基金合同 D.将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述正确答案：C名师解析：本题考查基金份额持有人及持有人大会。转换基金的运作方式、更换管理人或者托管人、提前终止基金合同（C选项符合题意）、与其 他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。C选项符合题意。故本题选C选项。第26题基金合同中不包含（）0 A.基金份额的发售日期、价格、费用和期限厂B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人、基金托管人的名称和住所D.基金收益分配原则、执行方式正确答案：A名师解析：本题考查基金合同。基金合同是约定基金管理人、托管人和份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金合 同的主要披露事项包括:募集基金的目的和基金名称;（2）基金管理人、基金托管人的名称 和住所（C选项）;基金收益分配原则、执行方式（D选项）;基金财产的投资方向和投资限 制（B选项）;基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务;（6）基金份额持有人 大会召集、议事及表决的程序和规则;（7）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式;（8）基金资产净值的计算方法和公告方 式等等。（易混:B、C、D选项属于基金合同的主要披露事项。）A选项，基金份额的发售日期、价格、费用和期限属于基金招募说明书的主要披露事项。故本题选A选项。第27题以下说法正确的是（）0 A.基金托管人需为投资者开立基金账户厂B.基金托管人需为投资者开立证券账户厂C.登记机构需为投资者开立证券账户 D.登记机构需为投资者开立基金账户正确答案：D名师解析：本题考查对基金托管人的监管。基金托管人应当按照规定开设基金财产的资金账户（A选项说法错误）和证券账户（B选项说法 错误，不是为投资人设立证券账户）。基金账户是基金登记机构为基金投资者开立的、用于 记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。D选项说法正确。故本题选D选项。第28题认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎 回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。厂A.后端，前端厂B.前置，后置 c.后置，前置D.前端，后端正确答案：D名师解析：本题考查基金申购费用的内容。投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费，和认购费一样,申购费可以采用在基 金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。故本题选D选项。第29题关于QDII基金净值的信息披露，以下表述正确的是（）o厂A.QDII基金合同生效期间，如遇美国证券市场休市,无需披露净值匚B.QDII基金成立日起，应当每日披露一次基金资产净值和基金份额净值厂C.QDII基金在开放申购赎回后，应当在估值日当日披露估值日的基金份额净值和基金份 额累计净值D.QDII基金在开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和基金份额累计 净值正确答案：D名师解析：本题考查QDII基金的信息披露。A选项表述错误，在QDII基金合同生效期间，如遇美国证券市场休市，则需要披露QDII基金净 值。B选项表述错误,QDII基金成立日起，在开放申购、赎回前,QDII基金一般至少每周（而非每日）披露一次资产净值和份额净值。C选项表述错误,QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露（而非估值日当日）。D选项表述正确,QDII基金在开放申购、赎回后，需披露每个开放日的份额净值和份额累计净 值。故本题选D选项。第30题以下行为违反基金从业人员相关职业道德规范要求的是（）0I、某基金公司客户经理离职时将公司客户资料存储到个人的移动设备中带走，供自己在新 工作中参考II、某公募基金管理公司基金经理未向机构客户透露最新投资组合IIL某基金公司研究员甲将公司研究报告发送给在另一家基金公司工作的好友乙供其参考 IV、某基金公司的薪酬经理将所在公司的员工薪酬信息提供给同行供其比较和参考。二 A.I、III、IV B.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.n、m、iv正确答案：c名师解析：本题考查基金职业道德规范。I项违反，公司客户资料属于公司的资产，该经理离职时将公司客户资料带走,侵害了公司的 利益，违反了忠诚尽责规范的要求。II项违反，诚实守信要求从业人员应如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，该经理未向 机构客户透露最新投资组合，违反了诚实守信的要求。in、w项违反，保守秘密要求不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的 商业秘密，更不得用以为自己或他人牟取不正当的利益，研究报告和员工薪酬信息属于该公司 的内部资料，故HI、IV项违反了保守秘密的要求。I、II、III、IV项均违反职业道德规范要求。故本题选C选项。第31题关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是()0 A.基金业绩不得引用未经核实的数据厂B.需要模拟历史业绩的，应至少模拟一个会计年度的数据1C.推介定期定额投资业务的，业绩计算应当采用境内及境外成熟证券市场具有代表性的 指数r D.基金宣传材料附有统计图表的,应当清晰准确正确答案：B名师解析：本题考查基金宣传推介材料。基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他 介质的信息。A选项表述正确，基金宣传推介材料引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得 引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。B选项表述错误,C选项表述正确，对于需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外 成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟(而非一个会 计年度的数据)，同时注明相应的复合年平均收益率。D选项表述正确，基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。B选项表述错误。故本题选B选项。第32题当开放式基金出现巨额赎回时,以下有可能导致部分延期赎回的是()0A.基金资产组合中,现金类资产配置较少B.基金资产组合中，重仓股持续停牌中 c.托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动厂D.基金资产组合中,可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请正确答案：D名师解析：本题考查巨额赎回。巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。部分延期赎回的条件:当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现 可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金 总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。A、B选项错误,A、B选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动，也没提到兑付投资者的 赎回申请有困难,故不能导致部分延期赎回。C选项错误，应是管理人(而非托管人)认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波 动。D选项正确,可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困 难，可能导致部分延期赎回。故本题选D选项。第33题以下不属于基金管理公司投资管理人员的是()0 A.基金经理1B.基金会计厂C.公司研究部门负责人 D.分管投资的高级管理人员正确答案：B名师解析：本题考查基金管理公司投资管理人员。投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。投资管理人员具体包括:公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管 理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及证监会规定的其 他人员。B选项基金会计不属于投资管理人员。故本题选B选项。第34题中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施不包括()oA.认定为不适当人选f B.采取证券市场禁入措施 C.书面警示厂D.取消基金从业资格正确答案：B名师解析：本题考查基金业协会的纪律处分措施。中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施包括:谈话提醒;（2）书 面警示（包括C选项）;要求参加强制培训；（4）缴纳违约金;（5）行业内谴责;（6）加入黑名单;（7）公开谴责；认定为不适当人选（包括A选项）;暂停基金从业资格;（10）取消基金从业资格（包括D选项）。B选项采取证券市场禁入措施不包括在中国证券投资基金业协会纪律处分措施中。故本题选B选项。第35题基金从业人员应遵守保密义务。以下不属于保密内容的是（）0厂A.某公募基金的招募说明书 B.执业过程中获知的客户商业秘密厂C.对某一行业的研究报告r D.客户的身份证件和联系方式正确答案：A名师解析：本题考查保守秘密。保守秘密要求基金从业人员不应泄露或者披露执业活动中接触到的秘密。基金从业人员在 执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密，指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技 术信息和经营信息（B选项属于保密内容）。客户资料，主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成 员信息、财务状况、投资需求等（D选项属于保密内容）。内幕信息，是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息，某一行业的研究报告属于 非公开信息（C选项属于保密内容）。A选项不属于保密的内容,招募说明书属于公开信息。故本题选A选项。第36题关于LOF和ETF的申购和赎回，投资者甲认为,LOF和ETF都可以通过赎回操作，将基金份额转 换为一篮子股票。投资者乙认为,ETF份额既可以通过申购，也可以通过二级市场买入得到，但 LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点，下列说法正确的是（）of A.甲、乙的观点都正确 B.甲的观点错误，乙的观点正确厂C.甲、乙的观点都错误厂D.甲的观点正确，乙的观点错误正确答案：C名师解析：本题考查ETF和LOF的区别。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价。甲的说法错误。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进 行，也可以在交易所进行。乙说法错误。故本题选C选项。第37题下列关于职业道德的表述中，正确的是()o厂A.职业素质仅指专业技能，不包括道德素养厂B.职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力,因此业务能力与职业道德没有什么 关系厂C.相对于业务能力,职业道德居次要地位 D.加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用正确答案：D名师解析：本题考查职业道德。A选项表述错误，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。B选项表述错误，加强职业道德建设，有利于从业人员提高业务能力。因此，业务能力与职业道 德是有关系的。C选项表述错误，相对于职业道德，业务能力居次要地位。D选项表述正确，加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力,而且有利于从业人员 在追求业绩的同时坚守道德底线,提高职业素质。故本题选D选项。第38题基金管理人设监事会，监事会的负责对象为()0 A.股东会B.管理层f c.董事长 D.董事会正确答案：A名师解析：本题考查监事会可依法行使的职权。基金管理人设监事会，监事会向股东会(A选项符合题意)负责。A选项符合题意。故本题选A选项。第39题某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额100000份，持有期为20日，假设适用的赎回 费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，则其需 支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()o A.7 5 0 元,105250 元二 B.7 95 元,105205 元 C.7 5 0 元,99250 元 D.7 95 元,99205 元正确答案：B名师解析：本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总 额义赎回费率由题可知，赎回数量=100000份，赎回费率=0.75%,赎回当日基金份额净值=1.0600 元带入公式可得，赎回总额=100000 X 1.0600=106000 赎回费用=106000 X 0.75%=795 元赎回金额=106000-7 95=105 205元 故本题选B选项。第40题基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划，在充 分考虑内外部环境基础上通过()而形成的系统。I、建立组织机制II、运用管理方法IIL实施操作程序IV、实施控制措施 A.I、III B.I、II、III、IVC.I、IID.I、W正确答案：B名师解析：本题考查内部控制的概念。基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划，在充 分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施 而形成的系统。综上，I、II、III、IV项均符合题意。故本题选择B选项。第41题开放式基金在合同生效后可以有一段封闭期，但是期限不应超过()oA.7 厂B.3个月二C.6个月 D.1个月正确答案：B名师解析：本题考查开放式基金封闭期的申购和赎回。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者 赎回的一种基金运作方式。开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期 限(封闭期)内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。故本题选B选项。第42题某公司型基金自聘管理团队甲、乙、丙担任管理基金资产，关于该公司型基金的备案登记，以 下说法正确的是()o厂A.该公司型基金需要作为基金履行备案手续，自聘管理团队甲、乙、丙需要共同作为基 金管理人履行登记手续厂B.该公司型基金应当作为基金履行备案手续，并作为基金管理人履行登记手续厂C.该公司型基金应当作为基金履行备案手续，不需要作为基金管理人履行登记手续 D.该公司型基金应当作为基金管理人履行登记手续，不需要作为基金履行备案手续正确答案：B名师解析：本题考查私募基金管理人登记备案。私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行 备案,并根据私募基金的主要投资方向注明基金类型。公司型基金自聘管理团队管理基金资 产的，该公司型基金在作为基金履行备案手续的同时，还需作为基金管理人履行登记手续。故本题选B选项。第43题关于以摊余成本法估值的货币基金净值偏离度的信息披露，以下表述错误的是()oA.在季度报告中的投资组合报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值在 0.25%-0.5%间的次数厂B.当偏离度的绝对值达到或者超过0.5%,基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事 项进行临时公告厂C.在季度报告中的投资组合报告中，基金管理人在披露报告期内偏离度的最高值和最低 值,偏离度绝对值的简单平均值D.在中期报告和年度报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或者超过 025%的信息正确答案：D名师解析：本题考查货币市场基金偏离度公告相关内容。D项说法错误，在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离 度的绝对值达到或超过0.5%的信息。故本题选D选项。第44题投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内 容，于是其个人购买了该公司的股票，但未向所在基金管理公司备案，一个月之后，该公司公告 了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所 在公司交流会议上重点推荐了这家公司，王某的行为已涉嫌()o厂A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资 B.操纵交易价格r C.传播虚假信息，扰乱市场秩序厂D.内幕交易正确答案：D名师解析：本题考查诚实守信的基本要求。内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影 响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。二是重要的信息，即该信息对证券价