贷款审核中心岗位职责.doc

贷款审核中心岗位职责 第1篇：按揭贷款中心岗位职责一、按揭贷款中心内部组织结构 按揭贷款中心为集中化、专业化办理个人住房贷款业务、个人公积金贷款业务、单位公积金归集业务的经营部门。 （二）、按揭贷款中心组织架构 按照“精简高效、相互协调、相互制约、合理配置”的原则，按揭贷款中心设立总经理一名，客户经理4名。 二、按揭贷款总经理、客户经理岗位职责 （一）、按揭贷款中心总经理岗位职责： 1、负责按揭贷款中心日常事务、贷款业务的管理； 2、负责本行按揭贷款产品在辖区内推广、营销和管理； 3、负责与经营单位共同开展批发性按揭贷款的营销拓展工作； 4、及时协调解决中心与经营单位在业务操作过程中遇到的问 题； 5、负责市场同业或相关行业信息的收集与分析工作； 6、结合实际和本行管理规章，开发个人贷款业务配套产品或创 新产品，并组织推广工作; 7、承办其他协调工作。 （二）、按揭贷款中心副主任岗位职责： 1、协助按揭贷款中心主任管理按揭贷款中心日常事务和零售贷 款业务； 2、主抓业务办理组的全面工作， 及已经审批的批发性个人资产项目项下的单笔贷款，包括贷款调查、送审、贷款发放、贷后管理； 3、负责与经营单位共同开展批发性按揭贷款的现场服务工作； 4、负责与房管局、保险、公证、评估公司及其他中介机构的联 系协调工作； 5、加强与批发性个人贷款合作客户的业务联系； 6、负责我行个人贷款业务宣传工作，并组织开展现场营销活动； 7、及时收集客户对我行产品与服务的反馈意见，提出个人贷款 业务配套产品或创新产品的意见和需求，并参与相关的报批、开发和推广工作； 8、承办部门、中心交办的其他工作。 （三）、各专业组岗位职责 1、业务办理组 （1）受理个人贷款业务，按标准化流程进行贷前调查（主要包 括客户身份核实、抵质押物实地核查以及合理核估抵质押物价值、客户收入等资信信息），撰写个人客户调查报告并填制相关送审文件； （2）负责办理贷款业务相关手续，包括签订合同与借据、办理 保险、抵押登记、抵押注销、解押、贷款下柜等手续； （ 3）负责经办个人贷款的贷后管理工作，承担贷款本息的催收； （4）加强与批发性个人贷款合作客户的业务联系； （5）负责我行个人业务的宣传，接受客户的咨询； （6）按分行信贷档案管理的有关要求，及时建立和管理贷款档 案，做好信贷档案的移交工作； （7）承办中心交办的其他工作。 2、业务管理组 （1）负责按揭贷款中心放款审核工作； （2）负责上报个人贷款业务报表； （3）负责市场同业或相关行业信息的收集与分析工作； （4）负责当地个人贷款业务的市场调查、分析、汇总、收集信 息，协助零售业务部策划个人贷款配套产品或创新产品及营销推广； （6）承办中心交办的其他工作。 3、风险管理组 （1）负责对按揭贷款中心的个人贷款投向、还贷来源、担保措 施、送审材料的完整性进行审查，提出包括风险敞口、期限、利率、担保、风险分类等内容的审查意见； （2）对同意贷款的，报有权审批人审批； （3）对不同意贷款的，说明原因，将送审材料退还送审单位。 （4）制定相关个人贷款业务操作流程和管理办法； （5）、开展个人贷款业务检查、指导、培训及调研工作；第2篇：审核岗位职责财务部审核员岗位职责 审核员主要是经证实具有实施审核的个人素质和能力的人员，下面来介绍一下财务部审核员岗位职责 一、岗位名称：审核员 二、岗位级别：员工 三、直接上司：财务部主管 四、下属对象： 五、主要职责： 1、审查记帐的完整和合法依据，包括科目对应关系，借贷是否平衡，数字金额等项目；同时审核记帐凭证与原始单据是否齐全和合符规定，审批手续是否完备，原始单据是否与记帐凭证内容一致。 2、严格执行财务制度和开支标准，对一切不符合规定的开支和违反收支原则的结算，均要拒绝办理，并及时向会计主管或财务经理报告。 3、编制年度、季度、月度会计报表，并做出编表说明。 4、协助会计主管编写每月的财务分析报告，对经营收入影响较大的项目，要单独做出分析。 5、月终做出汇总平衡表，并与各明细分类帐核对。 6、装订记帐凭证、会计报帐表、各种帐册，并分类编制。 7、对消费帐单严格审查，发现问题及时与各部门联系，或上报总经理。 六、任职条件： 1、热爱本职工作，工作勤恳，认真负责。 2、精通酒店的财务知识具有一定的工作组织管理能力。 3、中专文化程度身体健康，精力充沛。篇2：审核部工作职能 审核部工作职能 商务签单，是公司利润来源的第一步，保证客户第一时间上线消费，才是公司的持续发展动力，360搜索的宗旨是安全可信，我们对于上线客户的资质审核认证体系非常完善。由专门的部门分别跟销售、客服、总部对接，是很有必要的。为了提升工作效率，审核部的员工，要对公司签单数量，上线数量，未上线客户数量，未上线客户原因汇总，当月签单上线率，账户搭建质量，客服服务满意度等数据熟练掌握，审核部经理负责向销售总监、客服总监以及总经理汇报工作。 审核部人员构成： 审核经理，审核专员共3人，分别负责crm问题，客户上线审核问题和账户监察客户回访问题。 审核部具体工作流程： 1.销售提单后，客户进入预审系统，审核专员负责客户资质，真实性验证所有材料的跟进收集，并且要电子文案，复印档全部留档保存。并且负责将所有总部需要资质上传总部系统审核，沟通财务部门加款。目的是将客户上线时间压缩到最短，协调销售、客服和财务的关系； 2.负责销售crm录入的准确性审核，确保公司有良性绿色 的crm系统，便于以后大销售团队的客户管理和以后更智能的销售工具的对接； 3.客户上线后，定期对客户的推广效果和服务体验进行回访，总结问题和经验，整理产品的反馈情况与总部对接； 审核部具体工作内容： 1.每天通过财务数据跟进签单未提单客户明细，沟通销售部，催促销售提单，客户到预审系统，总结未提单客户名单，未提单客户原因，留档，跟进； 2.每天通过预审系统统计提单未上线客户明细，跟进客户未上线原因，包括网站问题、资质问题等其他审核问题，汇总并跟进问题解决，保证客户及时上线； 3.每天预审crm中的销售crm录入信息，做准确性审核，整理crm录入数据，汇总给销售部负责人，对crm录入质量跟进负责； 4.每天对已上线的账户进行质量抽检，对于客服员工的账户质量施行扣分制，计入个人每月的kpi考核中； 5.定期对公司的老客户进行关怀和回访，杜绝服务事故，培养老客户的忠诚度；篇3：内部审核员岗位职责 内部审核员岗位职责 a)在pt积极宣贯iso9000族标准； b)遵守审核员行为准则，熟悉审核程序和有关文件； c)传达、沟通和阐明审核要求，按分工编制检查表； d)完成分工范围内现场审核任务，收集客观证据，记录观察结果； e)编制不符合报告； f)参加审核组会议，清楚、明确地报告审核结果； g)参与对质量管理体系有效性的评价； h)参与验证纠正或预防措施的有效性； i)配合并支持审核组长的工作，配合其他内审员开展内审工作。篇4：费用审核岗位职责与考核标准 费用审核岗位职责： 职责一：费用审核 主要工作内容： 1、根据国家财经法规及公司财务管理制度，接合公司费用预算及规定的报销审批程序审核各项费用支出，对于不符合国家财经法规及公司制度规定，以及违反正常审批程序的开支拒绝报销。 2、每月5日前报生产处三项费用分析。 岗位流程： 经办人填写报销单据经办部门负责人签字财务会计审核公司总经理审批财务负责人复核签字财务会计填制记账凭证财务处领导审核签字出纳审核付款 考核标准： 1、费用审核是否严格按照公司费用支出相关制度办理，是否严格审核费用支出的审批程序及借款手续的完整；是否严格审核票据的合法性；是否严格执行对各项费用的开支标准。未按制度规定发现一次考核-1分。 2、未按时报送三项费用分析考核-2分。 职责二：备用金及其他应收款的清理 主要工作内容： 1、负责审核备用金借款的审批程序是否齐全及逾期未归还的备用金的清理。 2、月末编制备用金的账龄分析表，报处领导与公司领导。 3、及时清理“其他应收款”科目的明细账，督促经办会 计及时清理，对确认无法收回的其他应收款项查明原因，按规定报批后进行账务处理。 备用金流程支取与归还流程： 1、备用金支取流程与费用报销流程相同，不同的是备用金支取需附经公司总经理审批的专题报告，工伤借款还需生产安全科签字认定。 2、备用金的归还流程： （1）、临时备用金的借款人于借款之日起30天内，到财务报销有关费用，并缴清余款冲减备用金。逾期财务处发送催款通知书或出具工作联系函给所在部门，逾期满30天未报销或未缴清余款的，由财务处通知其本人和办公室从工资中扣回，并按同期贷款利率计收利息（利息计算公式：同期贷款利率备用金余额逾期天数，其中逾期天数按逾期满30天起开始计算）。 （2）、定额备用金是每半年清理一次，分别于当年6月25日与12月25日前清账，定额备用金清理方式两种：一种是在规定期限内还清款项，然后根据实际情况重新办理借款手续，另一种是以续借报告的形式清理。逾期不办理同临时备用金一样从本人工资中扣回并加收利息。 （3）、工伤备用金首先于工伤出院后退回未用完的借款，然后再根据工伤理赔款到账后一个月内办理工伤理赔款的报销手续且结清备用金余款。 （4）、财务部门核销备用金，必须填制一式二联的“报账（结算）证明”，加盖财务专用章后反馈一联给借款人， 现金还款的必须由出纳签字，并在证明单上加盖现金收讫章。 考核标准： 1、对三个月以上的其他应收款未及时清理，每个客户考核经办会计-1分，费用会计未及时督促经办会计考核-1分。 2、备用金的审批程序不齐全但给予办理的考核-1分。 3、逾期未归还的备用金未及时作出相应的处理考核-1分，如果及时出具工作联系函或发送催款通知书给所在部门，在规定时间内还未结清备用金的考核所在部门经办人-3分。 4、未按月编制备用金账龄分析表且报领导审批的考核-1分。 职责三：社保及公积金的审核支付与收缴 主要工作： 1、负责每月25日前审核支付公司员工的社保及公积 金款项。 2、负责代缴社保及公积金的和往来对账，保证代收代 缴款相符。 考核标准： 1、25日前办公室未交社保公积金的申请汇款单导致款项未支付的考核办公室-0.5分，考核经办会计-1分。 2、代缴社保及公积金往来长期未清理的考核-2分。 职责四：工资费用的审核支付 主要工作： 负责每月15日前审核支付公司员工的工资。 考核标准： 1、工资错误未审核出来，考核经办会计-1分。 2、代发工资的银行账户保证当日账户余额大于发放工资金额。余额不足导致开出空头支票不能及时发放工资的考核出纳-3分，经办会计-1分。 职责五：相关费用的计提及工资费用的分配 主要工作： 1、每月贷款利息的计提与支出的核算。 2、每月环保费用与无形资产的计提。 3、每月部门年终奖费用的计提。 4、每月末工资的分配。 考核标准： 1、及时了解央行基准利率的调整情况，保证贷款利息计提的准确，核实每月银行扣收贷款的金额是否准确，未发现错误考核-2分。 2、年度环保费用是否超出预算范围，超出部分是否有相关专题报告。对超出预算未发现考核-1分。 职责六：门面房管理 主要工作： 1、负责每月门面房租金、水电费、物业费的收缴与核算。 2、负责每月门面房租金台账的登记。 3、负责每月门面房租金收入的结转。 考核标准： 1、门面房租金、水电、物业费未按时收缴入账，考核办公室-0.5分。经办会计未督促到位考核-0.5分。 2、月末租金台账余额与用友系统账面余额不相符考核-1分。 3、月末收入未结转考核-0.5分。篇5：检验报告审核人员岗位职责 检验报告审核人员岗位职责 检验报告的审核人员，应当对报告进行以下几方面审核： 一、编制依据或标准的应用是否正确、有效。 二、报告编制所依据的各种原始资料、数据的完整性，一致性包括：原始记录和计量单位、见证记录等。 三、检验报告内容的完整性； 四、数据处理及数字修约的正确性； 五、仪器设备和环境条件是否符合要求； 六、检验结论的正确性。第3篇：风控中心审核部岗位职责风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责根据公司发展战略要求，部门经理应根据实际工作情况，拟订部、1本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季审核的数量、通 过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。、针对部门的工作中的实际情况，负责调整部门审核流程、审核数2 量等标准并上报风控总监进行批准，带领本部门高效地完成工作目标。、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、总结经验、3为上层领导决策提供找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议， 分析报告或综合分析资料；、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据化管理，4 以有效提升工作效率；、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行使公司给5 予的管理权利；提高执行力度，积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，6、完成上级交办的相关任务；、不定时抽查检验电话录音，确保电话的真实性及有效性；7、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目标）的完8成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部门员工违规，部门 经理负有连带责任；自身工作问题，双倍处罚。、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理要以身作9则，树立威信；带领团队团结协作，提升团队向心力，凝聚力，打造一支 极富战斗力的精英审核团队。 二、审核部成员岗位职责、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，接受部门经1 理的管理，对自身负责；、严格执行公司规章制度，衣着整洁、精神饱满，做到不迟到不早2 退。 3、每日按量完成自身审核任务，做到当天工作当天完成。工作中提出合理化的建议，及时反馈客户和发现自身发现的问题，4、以助于完善工作；、熟练掌握审核技巧，不断改进沟通话术，使之更加高效、更加快5 捷；、做好自身的工作总结，能够及时发现问题，及时改正，高效率的6 完成本职工作；、不断学习外部工作技巧，参与部门培训，提升自身素质与工作能7 力；、使用规范的、标准的语言开展审核工作，在毎日工作前要调整到8最佳状态，在电话中进行交流必须做到如同面谈一样，要微笑服务、要用 真诚、热情、周到、谦虚、尊重的口气；、审核人员需要树立良好的心态，以积极热情的态度坚定的信心去9 投入工作，要有良好的敬业精神； 、日常工作注意自己的言谈举止，树立良好的部门形象，每日以积10 极的面貌去面对工作，服从部门经理的临时性部署；第4篇：1、风控中心审核部岗位职责风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责 1、根据公司发展战略要求，部门经理应根据实际工作情况，拟订部本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季审核的数量、通过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。 2、针对部门的工作中的实际情况，负责调整部门审核流程、审核数量等标准并上报风控总监进行批准，带领本部门高效地完成工作目标。 3、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、总结经验、找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议，为上层领导决策提供分析报告或综合分析资料； 4、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据化管理，以有效提升工作效率； 5、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行使公司给予的管理权利； 6、积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，提高执行力度，完成上级交办的相关任务； 7、不定时抽查检验电话录音，确保电话的真实性及有效性； 8、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目标）的完成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部门员工违规，部门经理负有连带责任；自身工作问题，双倍处罚。 9、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理要以身作则，树立威信；带领团队团结协作，提升团队向心力，凝聚力，打造一支极富战斗力的精英审核团队。 二、审核部成员岗位职责 1、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，接受部门经理的管理，对自身负责； 2、严格执行公司规章制度，衣着整洁、精神饱满，做到不迟到不早退。 3、每日按量完成自身审核任务，做到当天工作当天完成。 4、及时反馈客户和发现自身发现的问题，工作中提出合理化的建议，以助于完善工作； 5、熟练掌握审核技巧，不断改进沟通话术，使之更加高效、更加快捷； 6、做好自身的工作总结，能够及时发现问题，及时改正，高效率的完成本职工作； 7、不断学习外部工作技巧，参与部门培训，提升自身素质与工作能力； 8、使用规范的、标准的语言开展审核工作，在毎日工作前要调整到最佳状态，在电话中进行交流必须做到如同面谈一样，要微笑服务、要用真诚、热情、周到、谦虚、尊重的口气； 9、审核人员需要树立良好的心态，以积极热情的态度坚定的信心去投入工作，要有良好的敬业精神； 10、日常工作注意自己的言谈举止，树立良好的部门形象，每日以积极的面貌去面对工作，服从部门经理的临时性部署；第5篇：1、风控中心审核部岗位职责风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责 部门经理应根据实际工作情况，根据公司发展战略要求，、 1拟订部本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季 审核的数量、通过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。 、2负责调整部门审核流程、针对部门的工作中的实际情况， 带领本部门高效地完审核数量等标准并上报风控总监进行批准， 成工作目标。 、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、3 总结经验、找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议， 为上层领导决策提供分析报告或综合分析资料； 4、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据 化管理，以有效提升工作效率； 、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行 5 使公司给予的管理权利； 、积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，提高6 执行力度，完成上级交办的相关任务； 7 确保电话的真实性及有效性；不定时抽查 检验电话录音，、 、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目8 标）的完成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部 双倍处罚。自身工作问题，部门经理负有连带责任；门员工违规， 、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理9第6篇：审核会计岗位职责审核会计岗位职责 会计职位是一个企业对此职位的统称，但治理的项目不同，对会计也会有另外的称呼，在制度会计岗位职责时也要依照实际的工作内容而定。如审核会计岗位职责，可拟定以下内容： 1负责各项经费会计科目的设置及变更，各项经费项目的设置及变更。 2依照财务制度和学院的有关规定及治理方法与要求，进行各项经费的审核工作，并编制会计分录，打印记帐凭证，每天与出纳核对现金与银行日结单，保证会计信息合法、准确、真实、完整。 3负责清理、催收各项经费往来帐目。 4严格操纵预算，不得突破预算办理开支。 5负责打印、装订各项经费的总帐、明细帐、项目帐。 6负责会计凭证、帐本等会计资料的保管、查询、移交等工作。 7负责学院各类人职员资、津贴及教师课酬的审核发放工作。 8负责学院固定资产的记帐及与有关部门核对固定资产的帐实工作，保证帐、卡、物等相等。 9、负责编制季度、年度会计报表，编写讲明。 10完成部门领导交办的其他工作。第7篇：财务审核岗位职责财务相关人员岗位工作职责 临时整理 财务日审工作内容 1.负责稽核酒店当日各营业点交来的各种结账帐单、票据,检查实际发生与电脑报表是否一致；依据挂账日志 2.核算昨日夜间稽核员完成的报表，夜审交易审核宾客欠款报告收入日报表，报表是否平衡、完整； 3.负责稽核酒店当日各营业每班的收款报表； 4.负责稽核当日各种消费项目明细表； 5.抽查酒店是否存在矛盾房； 6.负责稽核各种签单、挂帐是否正确,手续是否齐全； 7.负责稽核检查前台、客房、餐饮等给予的折扣和优惠是否合乎标准； 8.负责稽核每日发生的待结帐，依据哑房名单，并及时催促前台处理以前待结帐； 9.依据财务日常操作审核表检查账务冲减、交易作废、加收房费、取消结账、撤销开房、日租房等操作有风险的记录。 10.检查每日免费房与自用房情况，半日/全日加收，换房和升级情况，修改房价的操作。 11.每日把各类报表按日期、序号分类存放，月末装订成册； 12.记录接待及收银员工作中存在的问题，及时向财务经理汇报发现的问题，提出改进意见，进一步完善收银制度,防止作弊现象。 13.审核完成后，向酒店总账会计提供收入传票或从财务软件里生成酒店收入凭证。 14.比较精通管理系统的各项统计分析报表及报表取数原理，随时协助管理层从系统中提取需要的各类报表。例如：营业状况分析、销售日分析、帐户类型分析、综合营业分析、营业收入报表、房类分析、协议公司业绩、分析月报 。 夜审工作内容 一.夜审前准备工作： 检查所有住店帐户资料是否录入准确，包括;帐户类型、客源、国籍、房税结构、房价等。 对当日预离客人未离店检查余额并延住。 核查当日所有交易明细是否准确无误，依据挂账日志等。 检查其他各营业点消费账单，包括消费项目、折扣及付款是否符合财务规范。如有内部消费，折扣，赠送，挂房帐、应收、待结帐等情况时，核对授权签字是否完整。并且不许出现遗留未结账单。 二.进行夜审: 登陆夜审操作员工号，进入夜审模块； 按照夜审步骤顺序1-6步，依次点开始执行按钮：1夜审准备； 2过房费，完成后弹出过房费报告，此报表不必打印； 3夜审开始，按系统提示依次执行完成； 4交易审核，在弹出的对话框中进行逐项交易审核，或直接点“自动平帐”，点确定后会自动弹出“夜审交易审核表”“宾客欠款报告”“应收帐审核报告”可直接打印每张表或按财务要求打印指定表； 5结束夜审，系统自动逐项显示完成，最后系统提示“所有夜审全部完成”到此夜审操作过程全部完成； 退出夜审程序，重新进入夜审程序核对酒店日期与审计日期是否正确； 6其他，其他过程中可打印夜审中所需报表，也可进入报表界面中选择报表文件夹“夜审打印报表”，找到夜审后需要打印的表，依次打印报表。 三如遇停电等突发事件： 待事件终止后，重新启动计算机，启动系统，进入夜审步骤，继续点开始或用单步执行， 如果修改酒店日期已经完毕，请不要再执行夜审开始步骤中的设置未到。 注:发生异常情况请与电脑房联系，严禁夜审全部结束后再次重复执行夜审步骤。第8篇：审核部岗位职责 审核部岗位职责 审核经理 1、在总经理的领导下，主持审核部的日常工作 2、建立健全审核工作规章制度、审核部工作流程 3、制定审核工作计划，确定各类审核事项，组织实施 4、组织审核过程中实施外包项目各类审核事项，下达审核工作任务，指定经办人和具体实施时间 5、确定定审核部工作方案 6、制定审核工作进度，并对审核过程中存在的问题提出建议 7、复核审核工作底稿，最终确定审核工作报告，最终签署审核意见 8、负责向公司领导汇报本部门工作，完成公司领导交办的其他工作任务。 审核人员 1、根据公司内部管理制度、审核项目特点，具体情况、制定具体的审审核工作方案 2、对属于审核任务规定范围内的涉及审核项目存在质量，进度，工程量问题原因进行核实并提出审核意见 3、按照审核计划和审核工作方案，负责具体审核项目的实施； 4、现场取得审核项目数据，编制审计工作底稿，并对取得的审核数据的真实性、完整性负责； 5、负责起草审核报告，客观地反映审核项目施工现场的情况，并提出意见 6、确保审核项目报告的完整性、及时性、客观性和准确性 7、负责审核资料的立卷，收集、整理归档工作 8、制定个人工作目标和计划，并向部门经理提出改进审核部工作的建议 9、完成部门经理交办工作任务。