不良资产尽职调查计划书.docx

关于中国XX资产管理公司【】办事处打包债权
尽职调查计划书

Xxx资产管理有限公司:
鉴于贵公司已与本所就xx资产管理公司【】办事处打债权 (【】地区）尽职调查事宜进行了初步接触，为了今后能专业高效的完成贵公司安排的打债权尽职调查工作，现根据贵公司的初步要求，并结合本所的专业经验，制定本尽职调查计划书。本计划书分以下三部分。

第一部分：律师事务所简况
DC律师事务所自2001年4月筹办，2001年10月11日于北京市正式挂牌设立，是一家追求高端精品极致专业服务的合伙制律师事务所。自设立以来，DC律师深耕、精耕金融、证券、房地产及建设工程、知识产权等法律服务领域。DC律师为多家银行、资产公司等实现不良资产、债权回收，成功完成多单发行股票、债券业务，为多家上市公司、新三板公司并购重组提供服务，在与证券公司、信托公司、保险公司、私募股权投资基金、互联网金融企业等机构合作中，在做好传统基础性业务同时，与其以及其客户一起开拓金融法律服务新领域。DC律师在工程建设及房地产法律服务领域也业绩斐然，奥运会工程项目、石化工程项目、房地产开发建设项目、公路、厂房等工程项目中均有DC人提供法律服务的身影。DC所还在财税法律服务、政府法律服务领域也积累了很多可以分享的经验。DC所更有大量民商事诉讼、仲裁的专业人员和不胜枚举的成功案例，在行政、刑事诉讼领域也多有突破。
2017年，DC所迈入规模扩大、国际业务能力显著提升的快速发展时期。一批来自于国内一线律师事务所的合伙人及律师团队加盟，一批具有国内诉讼界元老级地位的律师加盟，一批来自台湾的既懂台湾法律、又精于大陆法律的法律专业团队加盟，一批美国、澳大利亚、加拿大的律师加盟……DC所已经在原有基础上脱胎换骨，得到全新发展，业界的品牌美誉度、专业服务能力、国际法律服务水准得到显著提升。
DC现有20名以上来自中国大陆、台湾、美国、加拿大、澳大利亚等地律师、法学专家加盟作为合伙人和顾问、有近百人由受雇律师、实习律师、律师助理组成的专业服务团队。DC致力于在金融、资本市场、商务服务与诉讼、仲裁领域提供一流的法律服务，以金融、公司并购、证券、知识产权、体育、影艺等专业及行业特点突出的法律服务见长。DC作为一家怀着法律服务界工匠精神的专业服务机构，以扎实的努力，踏实的作风，十几年如一日的精神，通过口碑获取新的客户，赢得客户的信赖与持久合作。客户主要集中在银行、资产管理公司、房地产、 集团公司等大型企业，服务领域包括但不限于：银行、、项目融资；企业及公 司重组、股份制改造；公H收购、兼并、破产及溃算；建设、招标投标、房地产。
第二部分：本项目服务律师团队
为了能为本项打包债权尽职调查工作提供高效、专业、优质的法律服务, 我所将组建一个专项服务律师团队，律师团队由五名律师组成，项目主办律师为xx律师，主办律师负责项目的具体工作，其他律师在主办律师的组织和 领导下以闭队的形式完成本项目的尽职调查工作。
项目主办律师xx,长期从事金融不良资产的处置工作，熟悉资产 管理公司的有关业务和相关法律法规，并对资产管理公司的侦转股、债务重组、以物抵债、资产转让、债权转让等业务有深入地研究。
项目主办律师曾主办过xx等债权的全程法律服务工作，并曾为xx等外国投行提供了尽 职调查服务，出色地完成了上述外国投行委托的债权尽调工作。项目主办律师长期从事不良贷款债权的处置法律工作，对债权打钮处置的操作程序、尽职调 查组织计划、疑难问题、注意事项及所需要的法律文件有较深入的研究，并积累 了丰富的经验。
第三部分：从职调查工作计划及安排
根据打包债权尽职调查的特点，我们计划对本项11的尽职调查工作分为 以下五个阶段，按照30户主债务人计算，计划调查时间为15个工作日：
第一阶段：调查研究相关债权的法律状况
在本阶段，服务律师通过书面（或光盘）方式审阅相关不良贷款债权的档案资料，详细了解每笔债权的法律状况，通过法律分析，确定每一笔债权及其附随的各类担保债权的合法性、有效性及法律瑕疵，并进行专业的法律认定。
本部分调查研究的内容包括但不限于以下方面：
1、每笔债权的形成过程，包括：借款合同编号、签订时间、借款金额、 借款期限、利率、还款情况、借款本金余额：
2、借款合同及担保合同当亊人的主体资格；
3、对主债务人的催收情况，是否存在诉讼时效问题；
4、每笔债权的附随担保情况，足否存在保证、抵押、质押等担保，以及担保的具体情况；
5、对保证人的催收情况，是否存在诉讼时效问题；
6、每笔债权的涉诉情况，是否已经诉讼？如有诉讼，现在处于何种诉讼
阶段？
7、原债权银行和东方公司签订债权转让协议的情况，确定债权的可转让 性。
8、其他需要指出的情况。
通过以上各项调查研究，对每笔债权法律状况认定后，形成每户债权的 法律意见书，法律意见书主要包括以下部分：
1、借款合同和担保合同的基本情况 
2、借款人和保证人的主体资格
3、借款合同的有效性和可执行性
4、保证的有效性和可执行性
5、抵押的有效性和可执行性
6、结论
本阶段，我们计划的工作时间为4个工作日。
第二阶段 调查相关债务人的工商登记资料
确认相关债权的法律状况后，为了便于尽职调查工作开展，我们计划首 先查询债务企业的工商登记情况，调查债务企业的法律存续状态，查明债务企业 的以下情况：
1、债务企业的历史沿革，是否存在改制、破产或名称变更情况；
2、债务企业的注册资金、住所、法定代表人、经营范围等；
3、债务企业年检情况，是否存在吊销或注销企业法人营业执照情况；
4、企业的股权结构，股东情况；
5、债务企业的近三年的资产负债表、损益表等财务报农，了解债务企业 的账面资产负债情况；（如果工商资料里有）
6、了解工商登记记载的债务企业长期投资情况；
7、其他相关的情况。
第三阶段：调查债务企业的重大财产情况
在本阶段，我们根据律师行业公认的业务标准、道德规范及勤勉尽责粘 神，尽最大努力通过有关部门调查债务企业的重大财产情况：
1、到债务企业所在地的土地管理部门查询债务企业的土地使用权情况， 重点调查落实相应抵押土地使用权的具体情况及现状；
2、到债务企业所在地的房产管理部门查询债务企业的房产情况，重点调 
查落实相成抵押房产的具体情况及现状；
3、到债务企业所在地的工商管理机关调查了解债务企业的抵押机器设备情况；
4、到债务企业的营业地址，以走访的形式现场调查债务企业的现实状况， 拍摄现场照片；
5、如果债务企业配合，调查了解债务企业的应收帐款、长期投资等情况;
6、如果债务企业在破产程序中，到管辖法院调查了解债务的破产 进行情况及破产财产分配预案等情况；
7、调查了解债务企业的其他资产情况本阶段，我们计划的工作时间为10个工作日。
第四阶段：对尽职调查工作进行汇总及分析
在本阶段，我们计划按照贵公司的调查要求，对尽职调查了解到有关情况进行汇总和分析，并以律师团队的形式组织研究讨论，进而得出结论性的法律意见。同时对调查过程中可能存在的遗漏进行自查，并进行及时弥补，最大程度上做到符合要求无遗漏。
本阶段我们计划的工作时间为1个工作日。
第五阶段：提交尽职调查报告
我们按计划完成贵公司的尽职调查任务后，及时将法律分析意见及调查 报告以及有关原始资料提交贵公司，由贵公司审查。如果贵公司有需要补充调查 情况，我们将及时进行补充调查，在最大程度上保证资公司的工作需要。
本尽职调查计划书是本所根据打包不良贷款债权尽职调查的特点和以往 实际调查经验而制定的，供贵公司参考并指正。

XXXX律师事务所
律师：
2016年1月2日
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