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工程项目中的风险管理及索赔摘 要随着我国加入WTO后各行各业与国际规则的全面接轨，工程项目的竞争日益激烈，竞争对手也由单纯的国内企业向拥有先进技术、规范管理和丰富资本的国际企业转变。同时，科技的发展和项目内外部环境的变化，使得工程项目所涉及的不确定因素曰益增多，面临的风险也越来越大，不可避免的工程索赔就变得尤为突出，由此产生的风险损失也越来越重。因此，工程项目的风险管理及其索赔成为有效加强工程项目管理亟待研究探讨的重要课题之一。本文在通过查阅大量文献资料的基础上，来分析我国的工程项目风险及其索赔。第一章 绪论一、选课背景及意义 随着我国改革开放的不断深化，国民经济高速发展，新建工程项目的数量越来越多，其规模也越来越庞大、结构功能日趋复杂，导致项目的投资迅猛增加、建设周期不断拉长、工程项日实施失控的危害日趋严重，工程风险愈来愈大。同时建筑市场进一步对外开放，大量的外国承包企业会进入国内建筑市场，自然会引入工程索赔这一国际工程中普遍采用的惯例做法。为此，对工程项目风险和索赔进行深入研究，采用系统的、动态的方法对工程项目风险和索赔进行全面管理，方能获取得项目的成功，发挥工程项日最大的经济效益和社会效益。因此，对工程项目风险和索赔进行全面管理显得尤为重要二、国内外研究现状1、国内外风险管理研究的现状 11我国的风险管理现状 我国对于风险管理问题的研究是从风险决策开始的，起步较晚。经过近几时年，我国有关风险分析、风险决策的论著已经有一些；但是讨论工程项目风险的著作并不多，从出版的著作和发表的论文方面看，我国的工程项目风险管理着重于工程项目进度、费用的控制，主要是从引进国外的网络计划技术开始的。随着中国经济的不断发展，国外各种风险管理的理论与书籍被介绍到中国，同时也被应用到项目管理中，尤其是大型土木工程项目。例如，上海地铁在项日实施过程中成功地运用了项目风险管理方法，广州地铁也拟定了风险管理方案。虽然风险管理在中国已逐渐被采用，并且在大型项目管理中显示了广阔的前景，但仍然存在一些难点。主要有企业家和政府的风险意识依然淡薄，风险管理存在的技术难点等原因。12国外工程项目风险管理研究的现状 国外关于工程项目风险管理的研究起步较早，英国学者JRTurner所著的The Handl)ook of pr()_ject一based Management有一章专门讨论工程项目风险管理的问题。经常刊登有关工程项目风险管理文章的期刊较多，论文主要集中在技术方面的开发和理论体系的完善上。从开发的软件和应用方面看，已经开发的软件如美国的Palisade eorporation的Analytical Power Tools系列软件，英国的“Risk Net”软件，挪威的“DynRisk”软件。在西方工业发达国家，工程项目风险管理的应用范围很广，已经从最初的国防、航天等部门广泛应用到矿山、石油等部门。英美等国许多部门制定工程项目风险管理手册，从而保证了采用工程项目风险管理的科学化、规范化和制度化。 2国内外索赔研究现状 21我国索赔研究的现状 我国在施工索赔领域的研究时间较短，研究内容、方法和成果仍然处于初级阶段。在索赔分析的有关软件的研究与开发方面也有一些工作，包括专家系统的研究和设计，但是没有形成延续的成果，达到商业化应用要求也还有较大的距离。总体而言，我国在施工索赔领域研究上有以下特点:1.研究水平处于起步阶段2.施工索赔的研究还未能使法律人士、财务人员、管理人员积极参与进来3.以纯粹的国内工程案例研究施工索赔问题的文章不多。4.迫切需要一部与国家接轨的、公正合理的、全国通用的施工合同条件，它是我国施工索赔的基础。 22国外索赔研究现状 索赔自20世纪90年代以来一直是西方工程界注意研究的热点问题。研究范围广泛，涉及到合同法律、经济管理诸方面，既有理论的探索也有实践的总结，既有基础研究的课题，也有理论与实际相结合的课题。从文献种类、数量看，一般评论的观点是最多的，其次是从管理、应用和经济的角度研究索赔问题:还有的是从理论上研究索赔。经过归纳和总结，国外对施工索赔的研究方向和内容着重体现在以下几个方面:(1)施工索赔管理：主要内容包括对索赔事件的识别及其对工程施工造成的影响、索赔的提出和确认、索赔的合同依据和合同解释、各种不同的合同形式对顺利解决索赔的影响以及各种索赔争端解决方式(2)施工索赔分析评价技术和方法：索赔分析评价技术和方法是施工索赔研究的重点。(3)计算机在索赔分析和管理中的应用：计算机是实施索赔管理的有效工具，计算机的发展促进了施工索赔的研究。(4)合同和法律观点：这种方法主要从合同和合同适用的法律的角度看待索赔问题。 第二章 工程项目中的风险管理 第一节 工程项目风险管理概述一、工程风险管理的概述所谓工程风险管理（RiskManagement），依据工程风险环境和设定的目标，对工程风险分析和处置进行决策的过程。从工程风险管理的全过程来看，工程风险管理主要分为工程风险识别、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处置四个步骤，而工程风险识别是首要的和基础的环节。二、工程项目风险的特点1 (1)客观性。工程项目实施过程中的自然界的各种突变，社会生活的各种矛盾都是客观存在的，不以人的意志为转移的。(2)不确定性。指工程项目的风险活动或事件的发生及其后果都具有不确定性。(3)可变性。工程项目的可变性主要表现在风险性质的变化、后果的变化，出现新的风险或风险因素已消除。(4)相对性。工程项目风险主体的相对性和风险大小的相对性。(5)阶段性。工程项目风险阶段性包括在风险阶段、风险发生阶段和造成后果阶段具有明显的时段性特点。三、工程项目风险对目标的影响分析 (1)工期风险：即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长。 (2)费用风险：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。(3)质量风险：包括材料、工艺、工程、不能通过验收、工程质量未达标准。(4)生产能力风险：项目建成后达不到设计生产能力。(5)市场风险：工程建成后产品未达到预期的市场份额，没有竞争力。(6)信誉风险：即造成对企业形象，企业信誉的损害。(7)人身伤亡、工程或设备的损坏。(8)法律责任：即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。四、工程风险管理的程序 1、制定工程风险管理计划2 工程风险管理组织的设置工程风险识别工程风险估计与评价工程风险处置方案安排 2、工程风险管理计划的实施 3、工程风险管理计划的调整第二节 风险识别一、风险识别含义 风险识别就是从系统的观点出发，横观工程项目所涉及的各个方面，纵观项目建设的发展过程，将引起风险的极其复杂的失误分解成比较简单的、容易被认识的基本单元。从错综复杂的关系中找出因素间的本质联系。在众多的影响因素中抓住主要因素，并分析他们引起投入产出的严重程度3。 二、风险识别的基本原则 1、完整性原则 2、系统性原则 3、重要性原则三、风险识别步骤 风险识别通常包括两个步骤：资料的收集与风险形势估计。风险识别是工程项目全面风险管理的第一步，起着至关重要的作用。四、风险识别的方法 (1)专家调查法：专家调查法包括专家个人判断法、智暴法和德尔菲法等。该类方法主要通过各领域专家，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。(2)故障树分析法(分解法)：该方法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对引起故障的各种原因进行分析4。(3)情景分析法：采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。第三节 风险估计与评价一、风险估计 风险估计就是对识别出的风险进行测量，给定某一风险发生的概率。对风险进行概率估计的方法有两种:一种是根据大量试验，用统计的方法进行计算，称为客观概率。由有关专家对事件的概率做出一个合理的估计，这就是主观概率。二、风险评价 风险评价是分析项目所有阶段的整体风险、单个风险之间的相互影响、相互作用以及对项目的总体影响、项目主体对风险的承受能力方面。风险评价有四个目的:1、对项目风险进行比较和评价，确定它们的先后顺序 。2、表面上看起来不相干的多个风险事件常常是由一个共同的风险来源。3、考虑各种不同风险之间相互转化的条件，研究如何才能化威胁为机会。4、进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。三、风险评估与评价的方法1、调查与专家打分法通过风险定量辨识将工程项目所有风险列出，设计风险调查表，然后利用专家经验，对风险的重要性进行评估，再综合成整个项目风险。具体步骤如下:(1)确定每个风险因素的权重，以表明其对项目过程的影响程度;(2)确定每个风险因素的等级值，例如按较小、稍大、中等、较大、很大五个等级分别以0.2,0.4,0.6,0.8和1.0打分;(3)将每个风险因素的权重与等级值相乘，求出该风险因素的得分，再将风险得分求和，求出工程项目整个过程风险的总分。总分越高，说明风险越大。2、模糊数学法5工程项目中潜含的各种风险因素很大一部分难以用数学来准确地加以定量描述，这种性质最适合于采用模糊数学模型来解决问题。这种特性极适合解决工程项目中普遍存在的潜在风险，因为绝大多数工程的风险都是模糊的、难准确定义且不易用语言描述的。3、层次分析法层次分析法是一种多方案评价因素的评价方法，又叫AHP法。首先把评价因素分解成若干层次，接着自下而上对各层次的诸评价因素两两比较，得出评价结果。然后，通过计算自上而下把各层次的评价结果综合在一个评价因素，即评价目标下，即可获得诸系统方案的优劣顺序，供决策者决策时参考。运用层次分析法评价项目风险，能使主、客观因素综合考虑，从而避免了单靠直觉与经验进行评价的影响。4、 概率统计法风险估计的首要工作是确定风险事件的概率分布。一般说来，风险事件的概率分布应当根据历史资料来确定。当项目管理人员没有足够的历史资料确定风险事件概率分布时，可以利用概率分布进行风险估计6。5、敏感性分析法7敏感性分析方法是考虑影响工程目标成本的几个主要因素的变化，如利率、投资额、运行成本等再综合成整个项目风险。敏感性分析的结果可以为决策者提供这样的信息:工程目标成本对哪个成本单项因素的变化最为敏感，哪个其次，可以相应排出对成本单项的敏感性排序。第四节 工程风险处置一、 风险处置概述 对项目进行风险处置就是制定并实施风险处置计划。其方法包括风险回避、风险自留、风险转嫁等等。对不同的风险可运用不同的处置方法或综合运用上述方法。风险处置由项目风险的处理人员来完成，包括对处理行为的确认、风险原因的分析、处置成本的控制、处置期间与处置后时间进度的安排等等。二、 风险处置方法81、 风险回避风险回避是指中断风险源，遏制风险时间发生。主要通过主动放弃和终止承当某一任务，从而避免承当风险。在面临灾难性风险时，采取回避风险的方式处置是比较有效的。2、 工程风险自留工程风险自留是指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险，或者对这些保留下来的工程风险不采取任何措施。3、 工程风险转移工程风险转移是指承担者通过一定的途径将风险转嫁给其他承担者。工程项目风险管理广泛使用的转移方式有： （1）在招投标阶段通过设定保护性合同条款将风险转移给合同对方 （2）通过担保，将风险转移给担保人 （3）业主和承包商投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保险公司 4、防损和减损 防损是指采取各种预防措施来杜绝风险的发生。减损是指在风险事故发生后，通过采取有利措施来控制风险损失的蔓延，降低损失的程度。第五节 本章小节工程项目建设需要耗费大量的人力、物力和财力，如果从事工程项目建设的企业忽视风险管理或风险管理不善，就会增加发生意外损失的可能，扩大意外损失的后果。轻者工期拖延，增加各方成本，重者项目难以进行，使巨额投资无法收回。本章介绍了工程项目风险管理，主要通过风险识别、风险估计与评价和风险处置几个方面来系统的介绍了工程项目风险管理。第二章 工程项目中的索赔第一节 索赔概述一、 索赔的定义 索赔是指承包商（施工单位）在合同实施过程中，对非自身原因造成的工程延期、费用增加而要求业主给予补偿损失的一种权利要求。而业主（建设单位）对于属于施工单位应承担责任造成的，且实际发生了损失，向施工单位要求赔偿，称为反索赔。二、 索赔的分类 工程索赔贯穿在整个承包工程实施过程中，可能发生的范围比较广泛，其分类随着划分的方法、标准不同而各异，其分类见图： 三、工程索赔的意义 1、索赔是合同管理的重要环节。2、索赔有利于建设单位、施工单位双方自身素质和管理水平的提高。3、索赔是合同双方利益的体现。4、索赔是挽回成本损失的重要手段。5、索赔有利于国内工程建设管理和国际惯例接轨。四、索赔的程序9索赔主要程序是施工单位向建设单位提出索赔，施工单位可按下列程序以书面形式向建设单位索赔:(1)索赔事件发生28天内，各工程师发出索赔意向通知;(2)发出索赔意向通知后28天内，向工程师提出延长工期和(或)补偿经济损失的索赔报告及有关资料; (3)工程师在收到施工单位送交的索赔报告及有关资料后，于28天内给予答复，或要求施工单位进一步补充索赔理由和证据;(4)工程师在收到施工单位送交的索赔报告和有关资料后2 8天内未予答复或未对施工单位作进一步要求，视为该顶索赔己经认可; (5)当该索赔事件持续进行时，施工单位应当阶段性向工程师发出索赔意向，在索赔事件终了28天内，向工程师送交索赔的有关资料和最终索赔报告。五、索赔依据1、 FIDIC合同2、 建设工程施工合同3、 世界银行贷款工程建设项目的合同条件第二节 费用索赔一、费用索赔的概述 费用索赔都是以补偿实际损失为原则，实际损失包括直接损失和间接损失两个方面。因此，所有干扰事件引起的损失以及这些损失的计算，都应有详细的具体证明，并在索赔报告中出具这些证据。没有证据，索赔要求不能成立。二、索赔费用的计算原则和计算方法 1、索赔原则必要原则、赔偿原则、最小原则、引证原则、时限原则2、索赔计算方法（1)总费用法。计算出索赔工程的总费用，减去原合同报价，即得索赔金额。 (2)修正的总费用法。原则上与总费用法相同，对某些方面相应的修正，修正的内容主要有:一是计算索赔金额的时期仅限于受某事件影响的时段，而不是整个工期。二是只计算在该时期内受影响项目的费用，而不是全部工作项目的费用。三是不直接采用原合同报价，而是采用在该时期内如未受事件影响而完成该项目的合理费用。 (3)实际费用法。实际费用法即根据索赔事件所造成的损失或成本增加，按费用项目逐项进行分析、计算索赔金额的方法。实际上费用法通常分三步:第一步分析每个或每类索赔事件所影响的费用项目。第二步计算每个费用项目受索赔事件影响的数值，通过与合同价中的费用价值进行比较即可得到该项费用的索赔值，第三步将各费用项目的索赔值汇总10。三、费用索赔的计算依据 （一）直接费1人工费： 人工费=人工工资单价工作量劳动效率2材料费： 材料费=材料预算单价工作量每单位工程量材料消耗标准3设备费用： 设备费=设备台班费工作量每单位工程量设备台班消耗量4每项工程直接费及工程总直接费：工程总直接费=各分项工程直接费 （二）工地管理费工地管理费总额工地管理费各分项数额则工地总成本=工程总直接费+工地管理费总额（三）总部管理费及其它待摊费用本项主要包括企业总部管理费，利息和佣金等。 总部管理费一般由企业按企业计划的工地总成本额（或总合同额）与预计的企业管理费开支总额计算，确定一个比例分摊到各个工程上。则： 总部管理费=工地总成本总部管理费分摊率则：工程总成本=工地总成本+总部管理费（四）利润和风险系数11它是由管理者按投标策略和企业经营战略确定一个系数。它的计算基础是工程总成本或工程总报价。当然对相同数额的利润，计算基础不同，则利润率就不同。如果以工程总成本作为计算基础，其利润率为R1；以工程总报价作为计算基础，其利润率为R2，则：R1R2 /（1R2） 或 R2=R1/（1+R1）（五）总报价（不含税）总报价=工程总成本+利润（包括风险金） 总分摊费用=工地管理费+总部管理费等+利润总分摊率=（总分摊费用/总直接费）100（六）各分项报价如果采用平衡报价方法，即各个分项工程按照统一的分摊率分摊间接费用，则某分项总报价=该分项工程直接费（1+总分摊率） 某分项单价=该分项总报价/该分项工程量如果采用不平衡报价方法，在保证总报价不变的情况下，按照不同的分项工程选择不同的分摊率。（七）合同报价中各种费用的总体构成分析各种费用项目的额度分析在索赔值计算中也十分重要，经常用到。其分析有两种方法： 1按合同报价中各费用项目占总费用比重拆分，即以合同总报价为100，计算各费用项目所占的比例。 2.按照前述的报价计算的结果分析，即在直接费基础上计算工地管理费，在工地总成本的基础上计算总部管理费。 第三节 工期索赔一、工期索赔概述 在工程施工中，常常会发生一些未能预见的干扰事件使施工不能顺利进行，使预定的施工不能顺利进行，使预定的施工计划受到干扰，造成工期延长，这样，对合同双方都会造成损失。施工单位提出工期索赔的目的通常有两个:一是免去或推卸自己对已产生的工期延长的合同责任，使自己不支付或尽可能不支付工期延长的罚款:二是进行因工期延长而造成的费用损失的索赔。二、在工期索赔中特别应当注意的问题12： (1)划清施工进度拖延的责任。因承包人的原因造成施工进度滞后，属于不可原谅的延期；只有承包人不应承担任何责任的延误，才是可原谅的延期。可原谅延期，又可细分为可原谅并给与补偿费用的延期和可原谅补偿但不给与补偿费用的延期；后者是指非承包人责任的影响并未导致施工成本的额外支出，大多属于发包人应承担风险责任事件的影响，如异常恶劣的气候条件影响的停工等。 (2)被延误的工作应是处于施工进度计划关键线路上的施工内容。若对非关键路线工作的影响时间较长，超过了该工作可用于自由支配的时间，也会导致进度计划中非关键路线转化为关键路线，其滞后将影响总工期的拖延。三、工期索赔的计算工期索赔的计算主要有网络图分析和比例计算法两种： (1)网络分析法是利用进度计划的网络图，分析其关键线路。如果延误的工作为关键工作，则总延误的时间为批准顺延的工期；如果延误的工作为非关键工作，当该工作由于延误超过时差限制而成为关键工作时，可以批准延误时间与时差的差值；若该工作延误后仍为非关键工作，则不存在工期索赔问题。 (2)比例计算法的公式为： 对于已知部分工程的延期的时间： 工期索赔值=受干扰部分工程的合同价/原合同总价X该受干扰部分工期拖延时间 对于已知额外增加工程量的价格： 工期索赔值=额外增加的工程量的价格/原合同总价X原合同总工期 比例计算法简单方便，但有时不尽符合实际情况，比例计算法不适用于变更施工顺序、加速施工、删减（3）直接法有时干扰事件直接发生在关键线路上或一次地发生在一个项目上，造成总工期的延误。这时可通过查询施工日志，变更指令等资料，直接将这些资料中记载的延误时间作为工期索赔值第四节 本章小节本章索赔研究的基础上，对费用索赔及工期索赔进行了比较全面、深入、系统的分析和探讨。费用索赔分析:费用索赔是工程索赔的重要组成部分，是承包商进行索赔的主要目标之一。由于索赔费用的大小关系着承包商的盈亏，也影响着业主工程项目的建设成本，因而费用索赔常常是最困难，也是双方分歧最大的索赔。所以本章对费用索赔处理的基本原则进行了分析和研究，最后对索赔费用的计算及依据进行了论述。工期索赔分析:在这一问题上研究了工期索赔应注意的问题与方法，为业主和承包商能够及时准确解决工期索赔提供了理论基础。第三章 工程索赔风险分析第一节 工程索赔风险分析概述一、工程索赔风险分析的必要性工程索赔均是由索赔风险存在所致，提高辨识索赔风险因素的能力，不仅能减少由于索赔风险给工程项目带来的损失，而且对公平、合理解决索赔事件具有重要意义。二、工程索赔风险的原因 1、工程项目的不确定性问理工程项目管理的显著特点是产品的固定性和生产的流动性、工程的多样性和环境的随遇性、建筑规模大和耗费资源多、以及生产周期长和涉及行业多等。这些特点直接导致了工程项目管理比其它学科复杂，其突出问题便是不确定性影响因素多。这种不确定性问题是导致其实施复杂度大大增加的首要问题，也是索赔发生的根源。2、工程项目不确定性形响因素通过对工程实施阶段影响工程不确定性的因素进行分析总结，可将其分成如下几类。从图中能清楚地看到这些不确定性因素具有明显的层次结构特征。 第二节 工程索赔风险因素识别一、概述 索赔风险是指在工程实施过程中，因不确定性影响因素的存在导致索赔事件发生，造成工程实际工期、项目建设费用与合同目标工期与目标成本不相符，均超出原计划控制目标。为了避免或减少由于索赔风险给工程带来的损失，业主工程师和承包商均应对工程实施过程中索赔风险因素加以识别，同时加强合同管理和现场施工管理工作，以减少索赔事件发生。二、风险因素分类 （一）业主（甲方或建设单位）违约1、没有按施工合同规定的时间和要求提供施工场地，使承包商人员施工设备不能进场或不能正常施工，使工期拖延13。2、没有按合同规定的时间及时交付设计图纸和设计资料，致使工程延期开工。3、业主未按约定的时间提供材料设备。4、业主没有能力或没有在规定的时间内支付工程款。5、业主或监理工程师对承包商在施工过程中，提出的属业主负责的问题久拖不定。6、业主或监理工程师工作失误及在承包商施工中进行苛刻检查12。7、业主指定的分包商违约:业主指定的分包商是指承包方乙方的分包单位也可指业主指定的材料或设备的供应厂家和单位。8、业主或监理工程师未能在规定时间内发出有关指令，批复各种证书，如进度款签证，移交证书等。（二）合同变更14合同变更是指实施施工合同所确定的目标过程中，对合同范围内的内容进行修改或补充，合同变更的实质是对必须变更的内容进行新的要约和承诺。包括：1、设计变更:设计变更一般存在两种情况，即完善性设计变更和修改性设计变更。(1)完善性设计变更，是指在实施原设计的施工中不进行技术动将无法进行施工的变更.通常表现为设计遗漏，图纸相互矛盾，局部内容缺陷。(2)修改性设计变更，是指并非设计的原因而对原设计工程内容进行的设计修改。此类设计变更的原因大多是业主及社会条件变化所至。2、施工方法变更:施工方法变更，是指在执行经甲方批准的施工组织设计和进度计划时，因具体情况发生变化对某具体施工方法进行修改，这种对施工方法的修改必须报甲方代表批准方可执行。3、业主代表及其委派人的指令:业主代表代表建设单位的利益，反映建设单位的意想，在行使其合同权利，履行合同约定的职责时，为保证工程达到即定的目标，可以对其管理的范围发布必要的，甚至干预性的现场指令。4、提高设备、原材料、质量标准引起的差价。5、业主或监理工程师指令承包商采取加速措施以加快工程进度。6、图纸设计有误或由于业主监理工程师指令错误，造成工程返工，窝工、待工、甚至停工等。（三）合同缺陷15指所签施工合同进入实施阶段才发现的改或补充的问题。大量的工程合同经验证明问题:1、合同条款规定用语含糊，不够准确。2、合同条款中存在着漏洞。3、合同条款之间存在矛盾。4、合同的某些条款中隐含着较大的风险。（四）不可预见因素161、不可预见障碍:比如:古井、墓坑、断层、溶洞及其它人工构筑物等。2、不可抗力因素:如异常的气候条件、台风、地震、洪水、战争等。3、其它第三方原因:指与工程有关的其它第三方所发生的问题对本工程的影响。比如:合同供应材料单位倒闭，正在使用的材料供应突然中断，铁路运输正值春运高峰，正常物资运输压站，使安装设备迟于计划日期到现场等。诸如此类问题的发生，客观上给承包商造成施工停顿、等候、多支付费用等情况。（五）国家政策、法规的变化1、建筑工程材料价格上涨，工资标准的提高。2、银行贷款利率调整，以及货币贬值给承包商带来的汇率损失。3、国家有关部门在工程中推广、使用某些设备、施工技术的规定。4、国家对某种设备建筑材料限制进口、提高关税的规定等。（六）业主或监理工程师管理不善1、工程未完或尚未验收，业主提前进入使用，并造成了工程损坏。2、工程在保修期内，由于业主方工作人员使用不当，造成工程损坏。（七）合同中断及解除国家政策的变化不可抗力和双方之外的原因导致工程停建或缓建造成合同在合同履中，双方在工作合作中不协调，不配合以至于矛盾激化，使合同不能再维持执行下去，或业主严重违约，承包商行使合同解除权，或承包商严重违约，业主行使驱除权解除合同等。三、减少工程施工索赔风险的途径1、必须充分论证索赔权要进行施工索赔，首先要有索赔权。索赔权是索赔要求能否成立的法律依据，其基础是施工合同文件。因此，索赔人员应通晓合同文件，善于在合同条款、施工技术规程、工作量表、工作范围、合同函件等全部合同文件中寻找索赔的法律依据。 2、着眼重大索赔对已经出现的干扰事件或对方违约行为的索赔，一般着眼于重大的、有影响的、索赔额大的不要斤斤计较。3、合理计算索赔值计算索赔款的依据是是合同条款中的有关计价条款以及一些可索赔的费用。4、 及时提出索赔要求在工程项目中的合同文件中，对承包商提出施工索赔有一定的时间限制。5、 索赔证据要充分 证据资料应与索赔款计算书的条目相对应，对索赔款中的每一项重要开支附上发票或收据，并顺序标号以便查对。6、 写索赔报告索赔报告书应该准确地叙述事实，力戒潦草、混乱及自相矛盾。7、 随时申报、按月结算应力争单项索赔、单项解决、逐月支付，把索赔款的支付纳入按月结算的轨道，同工程进度款的结算支付同步处理。8、 争取以和平方式解决无论在国际还是在国内，承包商一般都应该争取以和平的方式解决索赔争执，这样对双方都有利17。第三节 本章小节风险管理从美、德等国发展起来的。开始，这些国家只是研究企业经营管理中的风险问题，随着项目管理技术的发展，风险管理加入了项目管理的行列，形成了所谓的项目风险管理，本章就是根据工程项目的差异性大，风险高，影响因素复杂多变的特点，对工程项目索赔管理中的不确定性进行了分析，然后又将项目不确定性影响因素进行归纳分类。对在工程实施过程中可能发生的各类风险因素加以全面的探讨。