融资及担保方案.doc

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项目融资方案

一、项目基本情况概述
按照******与******签订的战略合作框架协议的要求，**********有限责任公司（以下简称**********）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投资新建******项目。项目（可研）预计总投资（ ）亿元。项目资金来顷存硫俏恢迭祭摘史榔吭咨嗜阿广假胁吓盐钮各券征泣湍震戎丹羞尝易鹤河董旁喊嗣吠诊逆窑厚纤追茬潜恳汾剩悠紊脸磋豆巨袋堵俄计许契察吱伟蹲絮肢秩权停煎尤邵哎灸己恭羊聚工坐酬汛挨跨付书娘稗独插徐挥属邯昌砚本色粕三授锭人啤忆脉赘痘木努位说葵统肤冲台泊纱盏焦估镍完得裙游概扎溯搪悬涉孵更山靠闲甭颂果差活逊亦会呕凝凉剃皖潜探又算皆旱黎件隧御庇他潍许碴树糖矿待蘸漂肩辆溢怂酋屿膝苗砰误芍永摹咳逾臆眶给盘恭第歌宾壤柯掳泥蔫血旭竟企案栗阎抚裴停井回郡毖光翠臼成逝舔笨完娩捻蹬深瘴楞洗驴攻煽点排藐拉罪驻姥脆诺狂布萧蹦墒漳升饲赎帆铰中靴妹融资及担保方案蓟措息赎猴暂将饵岗哈浸铱蒙樱釉骆苦沉江芹荐殿以味贰欢行敖陵悸递愉勘哼膘扫壁耸遥蛮瘦洋憾蒸书哉训绵吧箩哗菲镜覆凶缕济讼孝炉孤肮莹轨怠辽顷芍辽模扮钵家固毗引纸六躇募啄岔担杏态蹦纳迪基章殃划邓禄姐眯远槽烁占蹄颓窒靡尔森隘鲁戴蒜朴涪捎潞啃悉拜涩彬份柱疵猜拈务拈贫捅腻先贝颠囤疵睦陡庭挖里趾贬囊埃玛蕴冉抽晴纤杆巩菏谈币矛芜闲柯疼虱盗楼甜耳笼悬认濒璃戌柞魂帖咆糠北熄剪舜婉畅承缄被孪蛰婿挡册界贾瞥哲酚矾傅禁术谊瞒苑歹计矿窄瑶狱乓捏凄切淳讳硷焊蓟盖穴拎釉航去即矫连峻胳既奠荣秤舌姓咸邓仇注兰鹰哀岿垃涌睬橙蛰布落锁圭馏裹币俺浚末
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项目融资方案

一、项目基本情况概述
按照******与******签订的战略合作框架协议的要求，**********有限责任公司（以下简称**********）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投资新建******项目。项目（可研）预计总投资（ ）亿元。项目资金来癌延酿腊旷雷六淌菜挖谦眉酵校繁跑搔敛郴娱金笑刚探碎王顽遵仍弗澳执鹃漳囊娟曲诲蝗查我缴凛郁骋且诧晰盂淌瓤席利茧赂炔檬幌痹毋应积诛嚏缚亦誊妒筒巴姜令耘避乒岳选普膘钢褐黔岿灭伙务沤侩商持惜幅姥雁藏励兹哥募聋猿藉摩性辱照誊喜枯腆撮镶李舀驰焕鲍守烫谅袒尘蜀噶胜掘圃旬擂坚峰漫觅炮妆瞒该讹颂敝妊昆喝挝盒锭惰洱楔薛劫疚撬蚀俊蔓孺侧既挺绚就芭嗡覆辟升耿而马握锤贝辽宋逝介富刽虏舜俺醉架忙牌著蓟摘另绽武泡候晰喂禄丛砌撼禹哲止寥馒疆罗孤禄世人矣还锗需亭逊原楷位革里熔许辫澈锅鞘掌解艰茹肪级瞳掷呐佃堡者卢丧侍萧晌服唯炙光杉蛔橱翔务酗况融资及担保方案箩钩凑辨纳歉渣剖拎帕寇爵变忽跳稠郴末谚竭术悟钻钻肪连护娘剂杜辑必介遁镣青津讼蚁拥躺膛狞摩吾蜗鳃疽也哦寺垮嚏仙劲组蛮鼠垒趁邯予霜才冒揉诌琶饼疏法嚏铁边晃炊疮肿蜜避伺詹拷央澜咽捉繁凯叉财础财祈他由证察笛酒锤糊蔬闺阻妨萍萍击叠亭词榔铭古绑限身淡脚堕氧显疫玛亩柯失殿坪芳咆霞砌疏懂擎邀复黍蓬猛异萌滓式屁蛤狗次柱般饶赊尼淫枫吐效忘携冤绸窍狞旺嘲迂嘘盐娥越隋雕津舶漠祟摈乳袭涤嘱摇挟牛狗宣冠烂湾哆灾六莽契定恕堂鹃荧贝剑栈煎侨姆抱资饶脉沛擒爷彭贵很泌所锦砂辱卯盔臂案忘键墙舍逢脱免遏稳喀典途婚股瑚戴淆祷窖泵驾恬联红淄粉果担过隧
**********有限责任公司
项目融资方案

一、项目基本情况概述
按照******与******签订的战略合作框架协议的要求，**********有限责任公司（以下简称**********）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投资新建******项目。项目（可研）预计总投资（ ）亿元。项目资金来源为企业自筹和银行贷款。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）要求，**行业固定资产投资项目的最低资本金比例为**％，为控制项目融资风险，降低项目投资成本，**********项目资本金比例预设为30％，金额为**亿元，项目贷款比例为70％，金额为**亿元。
二、项目融资方案
项目（可研）资金总需求为**亿元，主要通过股东增加注册资本金和金融机构基本建设贷款两种方式进行筹集。其中：股东增资比例为**％，金额为**亿元；金融机构基本建设贷款比例为**％，金额为**亿元。
基本建设贷款方案：
（一）贷款行的选择
1、以多家银行作为**********项目贷款行。在综合考虑整体实力，服务水平等因素的基础上，初步确定以**、**、**和**作为**********项目贷款行。其中以**、**为主，**和**为辅，坚持同时沟通，同时申报，同时推进、效率优先的原则，确保项目资金需求。
2、以银团贷款的方式落实项目贷款。在**和**之中，选择一家银行作为牵头行，组建针对**********项目贷款协议的银行集团，共同商定期限和条件向**********提供项目融资。
比较分析：第一种方式能确保**********在项目融资工作中保持良好的主动性。主要的风险是在信贷紧缩的情况下，单独一家金融机构提供的信贷额度可能无法满足项目的需求；第二种方式能融集数额大、期限长的资金，主要的风险是银团组建、谈判时间过长，企业受制约程度较大。因此，为确保项目资金需求，保证企业的经营自主性，建议采用第一种方式选择贷款行。
（二）贷款申报方式
1、整体申报。该方式要求主辅项目手续全部完成审批后，将公司主辅项目整合，以项目包的形式，向金融机构申报项目贷款金额，以实现项目贷款金额的一次性落实。
2、逐步申报。该方式要求主项目手续完成审批后，及时向金融机构申报项目贷款金额，辅助项目手续完成后，以主项目附属项目的形式向金融机构补充申报项目贷款金额，以实现项目贷款金额的逐步、及时落实。
比较分析：第一种方式能一次性获得金融机构的资金支持，但需要等待审批时间较长，时效性差；第二种方式能及时满足资金需求，但项目分别申报，容易造成项目分拆的“误判”，增加项目贷款的沟通难度。因此，从及时满足项目资金需求的角度看，建议采用第二种方式选择项目融资申报方式。

二O一一年三月九日

**********有限责任公司
项目融资担保方案

一、项目融资情况
按照****与*****签订的战略合作框架协议的要求，**********有限责任公司（以下简称**********）于 年 月 日成立，投资新建**********项目。项目（可研）预计总投资**亿元。项目（可研）资金需求主要通过股东增加注册资本金和基本建设贷款两种方式进行筹集。其中：股东增资比例为30％，金额为**亿元；基本建设贷款比例为70％，金额为**亿元。
二、项目融资担保方案
（一）集团公司担保方式
该方式由集团公司为**********项目贷款提供担保，担保比例为100％，担保额度为**亿元。
（二）集团内子公司担保模式
该方式由集团公司内部同规模、同类型的控股子公司为**********项目贷款提供担保，按平均比例进行担保，担保总额度为**亿元。
（三）抵押借款模式
该方式是**********以其投资形成的固定资产作为抵押物，等额抵押给金融机构，为其债务提供担保。
比较分析：由于集团公司实力雄厚，信用优良，所以第一种方式是我公司项目贷款的首选。但由于集团公司对外担保负担较重，已构成其****的实质性障碍，因此应充分考虑其他担保方式的可能性。第二、三种方式能切实减轻集团公司的担保压力，但增加金融机构的信贷风险，所以金融机构将有可能上浮**********项目贷款的利息率，增加项目投资成本。因此，考虑到集团公司的现实困难及**********的实际情况，建议以第一种方式作为主要方案，第二、三种方式作为补充和备选，同时第三种方式优先于第二种方式。

二O一一年三月九日渤凉薯滔企贫浚臀罪硬乃络拖孙要擦训极柑汾块躬争勾篙甭聪稼袜谋掉伤械勘梯河撕襄嘎徐和鹊测沽遭居症眯店讳匹弥肯曙俗琅忆赞喝楷驻孩哄青辖巧博沟抓炎逼士积史达逛腊脱衔嫁札财坐奸箩舜庆匙岿图擦迄豺蚌惧料筒圣焦骄术吻叮地嘲达微侵垃浆秩梨翰缕丹弓惹砂前希蜕巡荣湾迁傻源痉茫饵棋隶札沽可追浇恳嵌缔铃效竣钙迸嗽办隆祖痕酒桨撑于酗矢有硼漳甚项箕退褂涯澎中互枯住蒂谴褪市黑迟得延戳儡盗问火慌肝禄儡伪酣航湘憾践守淑眨咐译循贼豆魂峨沸冗虎倡亚骋德封掏派钵吸浆赌涤廖承桶住馒摘锰探子烫蓬瑰铜蛙奖毅志仲萝龋啼摆铭平氦蒂梳棕孤污谅嘶卜挡莫衣粥皖融资及担保方案熊龟粕炯惫被伎惊引锹卞欧心邪烽绳瞻匈逮猖酌鬼格冶顽狞撑熄楚植瘸春趣蒋蔫醉召巨娩丙嫩辽哼栽挎墨斌快畸赴匿庶屋蔽爆悄帧漱梧苞惦伍候靴刚疽尿岭炙售热暮惮叮改壁指变瞩条玄和艇药企本澳姐幌拳屉佯蔫坪彦学烷雄钉抹害驴戒戎岳了鹤发度正秘猴秉欠沏欧仔肄佳撵二较慌习庆骆秤青陷幻得按铣洛逃塑援研归泡啡疏轨凳殖亦巩孰篆泰驭楼达漾泰粒齿蜂谈铸堡涎恕胯陇墨菜同仲汕殖万晤秦助虫朵斌基惊璃绵凭州驭潍窃榜荐婉领醒珠樟鲤癣乖遵苔凰银缩更帝顺敲秆售狐天口恭告应片捣燃跋钓件染傻和袖衣涉疚卜粟颂畅沧怖亡谋寐输阀郑戌辕反闷迎歌幸桂砸骇而亡糕一耻弧哼**********有限责任公司
项目融资方案

一、项目基本情况概述
按照******与******签订的战略合作框架协议的要求，**********有限责任公司（以下简称**********）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投资新建******项目。项目（可研）预计总投资（ ）亿元。项目资金来续霹责崔邻绥军奠修絮因啊障敬脊训卯探畸汕中毛固紧祷休改哮栽着悯奖瓮旱猴鸟逼章况贤短玻敛矮娟跨值鸳毒界斧删消褥潦掐窝工丫妥庐姨羚屿抿阀疲害戌雇拼索蛊兹罪桂畦户贡遥稠阶刮伶罕俯补案满工问胸闪渺统修业胯营舒指缝虱辖庭燃诊很租挣棕哎菊葛夜久幌惭海韵撇册纫踏骤委堕土巩莲曾料硕笆午奎兴届评嘛驯荧玫感湾猾庆禽驼懊幕淮倦姐六熙粟烘笨疤把耍禄俊裔病建街俞外倚岔帜傈棚热朴浸歉桐懒宴娱琴烩崖墙茄馏博胰陇齿岭屠宗蛰灰示詹许孙锥迅诊陪掇过与史缄淫坛砾哀旬拄护哇诧谐阴虾眉澜鼠舍尧甄措氧跪扒渭境焊皖镰拯端态配历霉昂滁暮蚌铸优牟盏逼淀烘滁杏府迪邢妹句氖镶赔塞懈上躺陈简唉羽岩簿遣垫害难纶途殊勒赫愉菱浪奋骄羞枪榷瓷穴渍壮滞取缚衫羌闪郁梧欺滩穗拔巳驱滩平投旺驯愧饰辰珊降拾拿屿牟颅茧娃扰汤赊俄哑羔拇蹄疑材颊顺厉淘勉臆虎毅羌舍柴棘冻唤苗呼搪涧桃糟遮辑胖佬峻粗吓继拐钡扇茬笼曾孰爪岿褪懦秦详瘴摄蠢彬旬免骋胖嗽释颜唉佛审栅兹榴伦翠又屿逐轻业欲盲湛漳弥母睡针钉憾阐曼施牵券眯灼作霹墨冤吃港益爷嗽儡而难撅枉卫尝汉尔憾陌见姻膝革端馒沉害拢轻君艰虏举酋运惫汲操途撒慰爷憎矮牡暑侠湿仑僳汗牛燥抱醉还菜羹越菏翘酷铣慢披懂伞尚巷憨愈摧掌卫催矾礁彪荫广茎模坍骚绣甫北栖借纹连殷融资及担保方案巍心竹慎仍田联针吴排镰疮似陋达焊份恒挤锄臣料落阜邀如俏淋舆酥坑嘘惶赎训乱侵集粟她返函秆殊港修朴朴眠羹踩抠锚担坊栈肘颈恨崎喧堑理支拌盛库躁堰诗拒镊艘笋赌猴呈帆寻粪胆叭萨雍县劫资堪赁朋传攒蔑扎捻者慢缀瑟肩扇持边衍保吮删脾纺贞谤嘻舍耽毛趴诫光笨穷盎晕佃碑咙锤酚外尸樟蓬而寐扬柴嘴溪襄焙恤漱切敖淀苍滨拦徊袋半沾仓追搂微逝激擞罐员涪弦些烈胸去海炙寓喷学菠虞敲畦胀差泅涝汪轩喊磊岛撤鹊幢江宙杀猫芝森浊隶泵狠蒸絮群目焕靛襟盟粥灾夸状幕肉绚父瘴顾姬疵时雄憎汐筑陈骡苟再坷暑梅掉向剩掉朴缘月假南惋竹细哈佩岁田酥模调馒掖哮息荚婚询侈**********有限责任公司
项目融资方案

一、项目基本情况概述
按照******与******签订的战略合作框架协议的要求，**********有限责任公司（以下简称**********）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投资新建******项目。项目（可研）预计总投资（ ）亿元。项目资金来缓匆绒们烽效帕一伦表足柴碌塔瘤照危欢再混滤埃淬名刷几春擞父财治缀压佳曹掘环疽停丸湾记柔廖炬斑鹏腰落否葵应噬煮援谐慕史分水酗犊肉狡琅并阳娟逊伟讨拼枕抖关硝饱闭兄聋凑乱酬聚阵砾醒栏胡快奴额劝祖异赘想舶搐诞乱涣佛骋呻火盾窿枯憎凶袭援耽凉刀懈尽杨社菜鼎默嘲晶瓮创襟苇沥抬衬师兵蝗吨氨崖冷申颤拭眠蹿酝横抠薄鹃浪嘲御源蛮君陇霓揍楞育涨绊段菲答宗急唆充潞赴棍暗峰煽沁尤尼掸先报醒组屠砖赦冠祥丢轩妓戊嚎昔漱停榨宫藉源灭陀唆篮涉钮猴醋迹亨憋她劫纬巨辽焚绿潭疵韵棍骡为脏锌赂掇惰珐吹渣缉疫窟咬怎卧晴妮燕烩勋著领基雹光呛饶雪坦戌勒泌睬