客户管理办法[技巧].doc

客户管理办法［技巧]
客户管理办法
文件编号:
版 本 号: A/00
生效日期: 2010-03—30
编制： 职务： 日期： 审核: 职务: 日期： 批准： 职务: 日期：
1。 目的
为规范公司客户关系管理、防范控制信用风险、有效维护公司权益，特制定本办法.
2。 适用范围
适用于公司经销商、代理商等公司采取信用交易方式对外销售的合作客户的管理,采取款到发货及现款交易方式合作的客户可除外。
3. 规范内容
3。1 客户管理内容
3。1.1 客户管理分为：资质调查、授信管理、信用调整、信用警示、信用关闭、特批交易、客户建档。
3.2. 资质调查
3.2.1 市场部门对采取信用合作的客户,合作前将《合作伙伴资质情况表》传真或寄送给客户,要求客户填写完整的《合作伙伴资质情况表》,并提交资质材料复印件提交法务核查，资质材料主要包括::1:营业执照；：2:税务登记证;：3：组织机构代码证；：4：法定代表人身份证;:5：其他.
3。2。2 对《合作伙伴资质情况表》填写不完整或资质材料提交不规范客户,不予信用交易。
3.2。3 法务根据《合作伙伴资质情况表》及资质材料,通过工商查询、信用网站及其他途径查询核实客户资质真实性。对资信有疑问客户，必要时采取核实原件、上门调查等方式予以核实。
3.2。3 对法务核实真实有效的客户,予以进一步管理，对于资质有疑问无法核实的，除非经公司总经理特批,否则必须采取现款交易或款到发货等交易形式,不得采取信用交易。 3。3 授信管理
3。3.1 市场部门根据资质调查情况,提交《信用管理工作联络单》,申请核实客户资质及信用交
易。
3。3。2 根据行业特性及公司开拓市场需要，对经核实资质较好客户，首次授信合作具体操作方式
为:
给予客户每次进货金额的20％比例的赊销额度作为铺底金额，但累计最多不超过10万
元。订货货款超出10万元的部分，须以现金方式结算,款到发货。
每月10日、20日、30日为固定的结算日：2月份为2月28日：，客户应在固定的结算
日：最迟不超过2个工作日:将当期赊销货款全部付清：甲方承诺给予铺底金额除外:。
协议到期或客户中途终止协议,需于终止协议当日返还铺底金额的一半，剩余货款及
费用等所有债权债务须在协议终止之日起12个月内结清。 3。4 信用调整
3。4。1 财务部根据合作情况编制《应收账款对账单》 ,于每月分上、中、下旬更新发送市场部
门、法务、财务部、总经理等相关人员。业务部门需与财务部门配合对每日到款及时对
账,财务部根据到款对账情况,及时发送《已收账款回款表》知会相关人员。
3。4。2 财务部、市场部须确保《订货单》、《收货确认单》、《对账单》等合作单证的收集工
作。为保证签收的有效性及真实性，单证签收人须为客户法定代表人或其指定接口人,
并需签署身份证号码。鉴于传真件效力有限，单证须尽量要求原件,交货运公司托运或
快递运送的，须保存好托运单证及快递凭证。
3。4。3 法务根据市场部门《信用管理工作联络单》,根据历史合作状况,对客户信用予以动态
调整。
3。5 信用警示
3。5。1 法务根据历史合作状况,对超期回款及信用资质情况变化客户及时作出信用警示，市场部
门与警示客户合作时，须加倍留意，对单证审核须更加严格，回款催收力度须加大。
3.6 信用关闭
3.6.1 对客户资质情况严重恶化,严重超期回款客户，法务及时对其信用予以关闭,并向市场
部门及相关人员作出警示,该类客户除非经特批交易，否则只能采取现款或款到发货方
式交易。
3.7 特批交易
3。7。1 对超出信用额度及期限交易、对被警示客户及关闭信用客户交易,市场部门须提交《信
用管理工作联络单》,由总经办经理批核终审后予以特批交易,并由法务做好备案记录。
3。8 客户建档
3.8。1 对法务核实资质的所有合作客户，由市场部门指定专人处理建档工作,将各客户《合作伙
伴资质情况表》及资质材料统一按照顺序专案归档,以便随时核查及使用.
4. 附则
4。1. 本合同管理办法的解释权归公司行政人事部。
4。2。 本合同管理办法自公布之日开始实施。
附录：
附录一、《合作伙伴资质情况表》
附录二、《信用管理工作联络单》
附录三、《客户管理流程图》
合作伙伴资质情况表 一、 基本情况
填写时公司名称 ：盖章: 间 公司地址
电话 传真 公司网址 纳税类别 ： ：一般纳税人: :小规模纳税人 法定代表 电话 手机 E-mail
人
销售接口 电话 手机 E—mail 人
对账接口 电话 手机 E—mail 人
二、 组织情况
办公场所 : ： 自有: 帄方米；( ）租借： 帄方米
姓名 身份证号码 职员情况
共: :
人
公务车辆 车型 车牌号 共: ：
辆
关联母公司名下属子公司名 称 称
关联总公司名下属分公司名 称 称
稳定客户数公司年销售总经销覆盖区域 量 额
三、 开票及收货资料
开户银行 银行账户
身份证号收货人 码
收货地址
四、 资质附件 :提交的“?”未提交的“×”： : ：营业执照 : :税务登记证 ： ：组织机构代码证 : :法定代表人身份证
为便于合作授信，请详细填写上表：每项信息务必填写完整:，并附资质文件复印件.否则,
只能以现款交易方式合作。
提交人保证提供信息的准确性并承担因信息提供不实造成的一切责任.法定代表人愿对合作
中一切债务承担不可撤掉连带责任保证担保.
提交人： ：公章:
法定代表人： :签字:
附录二、《信用管理工作联络单》
信用管理工作联络单
申请人: 申请部门： 申请日期： 客户名称：
事项
合作及回款、欠
款等情况
信用评级表
评评分标准
序级得分 号 指5分 10分 15分 20分
标
企知名企事业股份有限公个体 有限责任公司 业、上市公1 形司 司、政府 态
注
册100万，4992 10万以下 10万,99万 500万以上 资万
本
经
营3 3年以下 3年，5年 6年，9年 10年以上 年
资
小规模纳税人,一般纳税一般纳税资小规模纳税有自有房产、车人,有关联公人,有关联公产人,无自有辆或关联公司；司,无自有办司,有自有办4 状房产、车辆一般纳税人,无公、仓储房产公、仓储房产况 及关联公司 自有房产、车辆或车辆 或车辆 及关联公司
历首次合作或虽偶尔逾期经常逾期付款,经5次以上史经常逾期付付款,但经催需大力催收才能合作,无不良5 信款,催收困收能及时付付清 回款记录 用 难 清
合 计
?A级：85分以上；？B级:75，84分;?C级:60,74分；?D级：60分以
下
业务部经理意见:
财务部经理意见:
贸控部意见：
总经办总经理意见:
备注: 须附材料:1、《客户授信申请及评级表》 2、资质材料
附录三、《客户管理流程图》
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