违法资金分析技术在网络赌博案件中的应用研究_魏麒郦.pdf

河北公安警察职业学院学报Journal of Hebei Vocational College of Public Security Police2022年 12月Dec 2022第 22卷 第 4期Vol.22 No.4随着网络的普及以及第三方支付、网上银行的广泛使用，犯罪分子开始利用数字化、智能化的手段实施犯罪，公安机关也面临着如何更加高效地应对和打击新型犯罪的挑战。违法资金分析与查控技术与违法资金分析技术是包含与被包含的关系。违法资金分析技术是违法资金与查控技术的重要组成部分，资金就是经济犯罪的“DNA”，在侦查过程中具有重要地位。违法资金分析技术，是指根据侦查、调查工作需要，有权机关（侦查、监察调查机关）查询涉案账户相关信息、控制涉案资金账户以及各类金融财产的流通并对其资金流向等违法犯罪事实进行分析、研判的侦查、调查过程1。违法资金分析与查控技术作为第五大侦查技术，在大数据背景下不断发展，已成为经济犯罪侦查中重要的技术手段。本文以违法资金分析技术在网络赌博案件中的应用为视角，分析梳理违法资金分析技术在网络赌博案件中应用的必要性与实战性，思考违法资金分析技术应用的优化路径，帮助侦查机关进一步高效地分析资金数据提升侦查效率。一、违法资金分析技术应用于网络赌博案件的必要性分析网络赌博是指利用或部分利用互联网络技术手段进行的下注或购彩行为。2网络赌博行为与传统的赌博行为在本质上没有区别，我国刑法中亦未单设条文予以单独规定。网络赌博案件主要涉及的刑法罪名是开设赌场罪、赌博罪与帮助信息网络犯罪活动罪。赌博罪包括聚众赌博与以赌博为业的行为。但是区别于传统赌博案件，网络赌博案件间接接触特征显著，作案手段隐蔽，及时发现案件难度大、涉案资金信息复杂资金分析难度大、作案人身份确定难。在网络赌博案件侦查中，侦查员要对案件涉及的大量数据分析处理，违法资金分析技术运用于网络赌博案件中的必要性主要体现如下。（一）作案手段隐蔽，发现线索难网络赌博案件的组织与实施是利用网络手段在虚拟空间实施。网络具有无限性，赌博网站中介或客服通过网络、社交软件发展下线或“会员”，下级人员往往不明其上级真实身份；帮助网络赌博网站的宣传人员也借助网络对赌博网站发布信息宣传、交流，与传统赌博犯罪相比网络赌博犯罪缺少人员的现实聚集；有的赌博平台将网站伪装成正常娱乐网站，会员通过特定隐藏通道进入参与网络赌博；网络赌博参赌人员之间也以暗语等的形式开展交流，躲避公安机关的网络巡逻与网络扫描。因此，案件线作者简介：魏麒郦（1999-），女，浙江金华人，中国刑事警察学院 2021级经济犯罪侦查方向硕士研究生。收稿日期：2022-07-26违法资金分析技术在网络赌博案件中的应用研究魏麒郦（中国刑事警察学院，辽宁沈阳110854）摘要：随着我国经济的快速发展和网络的快速普及，网络赌博犯罪呈现了多发的态势，与传统赌博犯罪相比，网络赌博犯罪隐蔽性强、涉及人员多、打击难度与社会危害大。违法资金分析技术借助大数据分析工具，为侦查人员分析、处理资金数据提供新方法。文章以违法资金分析技术在网络赌博案件中的应用为视角，分析违法资金分析技术应用的必要性与可行性。从工作机制维度、技术与思维三个维度思考违法资金分析技术应用的优化路径，促进打击网络赌博犯罪、净化社会风气、维护社会稳定的同时，探讨新型犯罪对公安工作所带来挑战与优化路径。关键词：网络赌博；违法资金分析；优化路径中图分类号：D918文献标识码：A文章编号：1672-6405（2022）04-0021-0421索发现难度较大、隐蔽性强，对公安机关及时发现案件线索与提升侦查的主动性提出了新的要求。（二）资金数据复杂，资金研判难网络赌博案件进行分析研判涉及到的资金数据复杂主要体现在，一是案件涉及资金数额大。以“完美国际”赌博平台为例，该平台共收赌资八十二亿人民币3；二是账户涉及的银行和地区多。侦查人员取证可能需要辗转多地调取证据与资金数据；第三是资金数据种类多。案件有关的资金信息数据与日常的资金往来混杂，从中筛选有效的资金信息难度较大；资金流转路径复杂，网络赌博犯罪集团往往设立多个网络赌博资金账户，账户之间资金来往密切，金融类证据提取难度与认定难度都较大。4第四是涉案资金流转迅速。近年来有的网络赌博犯罪人员取消了原来的“资金池”，采取在将资金汇入其实际的账户或银行卡后，迅速通过地下钱庄等洗钱集团转移。因此，大量复杂的资金信息给侦查人员的分析研判提出了新的挑战，快速转移资金的行为同时要求侦查人员针对资金信息作出快速准确的反应。（三）犯罪体系复杂，身份认定难网络赌博犯罪具有显著的涉网特征，各级代理人之间往往没有现实接触。犯罪行为隐蔽性高。一方面，真实身份认证难度大，犯罪行为人为了躲避侦查采取使用他人的银行卡、电话等的手段隐瞒真实身份。随着注册公司条件的放宽以及程序的简化，网络赌博犯罪行为人在犯罪过程中可能采取注册大量公司，借助对公账号进行资金流转等手段逃避打击。因此，在办理网络赌博案件过程中，涉案人员的范围较为容易确定但是确认犯罪嫌疑人的真实身份、最终落地逮捕犯罪嫌疑人的难度较大。另一方面，网络赌博案件中犯罪环节较多，犯罪体系复杂，涉及人员众多。侦查人员不仅需要对单个线索进行调查分析，还需扩线分析账户资金流向，印证犯罪行为人的社会关系真实身份及网络赌博犯罪的犯罪体系、人员层级。二、违法资金分析技术在网络赌博案件中应用的可行性分析网络赌博网站的行为人，为躲避打击往往将服务器设置在境外，电子数据取证技术难度大且可能涉及到跨境司法协助的问题，目前打击的重点是网络赌博网站在境内的代理人员和其他环节的帮助人员。尽管网络赌博案件往往涉及人员广泛、涉及的资金量巨大且涉及的资金信息十分复杂，其资金的最终流向是确定的。确定涉案的嫌疑账户，涉案资金的数额，认定犯罪嫌疑人的身份，分析犯罪网络体系成为侦查的难点与重点。借助违法资金分析技术研判案件资金信息，可以帮助确定整个案件的资金流动方向和资金规模，确定案件的涉案金额、犯罪体系的构成。（一）研判分析重点可疑账户侦查人员调取全面和准确的资金流转数据，为获得准确结果提供了根本保障。侦查人员根据网络赌博犯罪行为的特征进行检索筛选查找过渡账户、资金集中账户、取现账户等可疑账户，对可疑账户进行监控并及时收集固定相关证据。根据网络赌博犯罪行为的特征，借助分析工具对大量的交易数据进行筛选分析，明确大额交易对象，并根据网络赌博行为的资金流转特征研判重点账户。例如交易金额多为整数，或者接近整百或整千的数字；交易时间与正常的市场交易不同，大量的交易都集中在深夜等。侦查人员确定重点账户一方面可以帮助侦查人员明确下一步的侦查取证方向，另一方面提升侦查的主动性，借助模型对资金数据进行分析，对重点账户进行预警，主动发现案件线索，提升侦查主动性，转“被动型侦查”为“主动型侦查”。（二）穿透分析资金数据违法资金分析技术借助工具例如“i2”、“火眼金睛”等工具以及大数据技战法对资金数据进行穿透分析，分析复杂的资金流转背后的真实流向，帮助侦查人员及时确定重点的资金控制账户、收集相关的资金数据、并对相关账户及时进行查询冻结，提升对涉案赃款赃物控制以及追缴的效率。资金数据的穿透分析，一方面可以从犯罪人出发即“自上而下”式的查证方式，顺线查找资金的流向，查找相关涉案人员，摸清网络赌博犯罪网络；另一方面可以从被害人入手，统计追查被害资金走向以确定资金走向即“自下而上”式的查证方式。侦查人员调取相关资金数据并根据平台计算规则计算涉案金额大小、赌博网站涉及赌资数额、“抽头渔利”的数额、参与赌博网站的利润分成，数额大小对于案件性质的认定、与最终的量刑都有重要影响。侦查人员可以借助犯罪嫌疑人的供述与辩解、证人证言等其他证据与资金的来源、分配、流动状况相互印证增强证据的证明力。以“微信红包赌博”犯罪为例，侦查人员需要对实际赌资以及盈利的资金数额进行统计和计算，并对交易的时间进行收集来证明交易行为的性质。（三）可视化分析身份犯罪行为人为了躲避侦查机关的打击和处理，犯罪行为人往往通过各种手段隐藏自己的真实身份。一方面侦查人员需要确定犯罪嫌疑人的真实身份，为落地实施刑事强制措施、收集证言、证词与移送审查起诉提供条件；另一方面，侦查人员还需要借助资金数据与言词证据，扩线侦查明确网络赌博犯罪的完整犯罪体系构成。借助大数据技术的应用，综合利用多种类型的数据资源，借助碰撞分析22法、资金流向法逆推账户控制人，对犯罪人员的特征进行刻画，帮助确定犯罪嫌疑人的真实身份。例如可以综合数据库的数据进行碰撞比对或者利用银行保存的相关视频信息对相关人员的身份进行确定和认定。网络赌博犯罪涉及人员众多，团伙内部有着明确的分工，网站开发维护、代理、资金流转之间存在“金字塔”形或其他形态的复杂人员构成体系。利用违法资金分析技术可视化的工具，在复杂的资金流向数据与高度混杂的通讯数据、出行数据中，清洗筛选有效数据，将多种类的信息关联分析，以直观的形式表达明确犯罪嫌疑人之间的层级关系、构建犯罪体系结构。通过分析犯罪行为人是否有下级账号可帮助认定犯罪行为人是否涉及“为赌博网站担任代理并接受投注”，构成开设赌场罪。5三、违法资金分析技术在网络赌博案件中应用的优化路径人工智能分析工具、分析研判平台、“云计算”等技术大数据时代下违法资金分析技术在查明犯罪事实真相、确定资金真实流向、建立犯罪证据体系发挥了越来越重要作用。犯罪与侦查是一个动态博弈的过程，犯罪手段在不断升级的同时，侦查人员也应当不断升级侦查手段。违法资金分析技术的出现有效提升了侦查活动的效率与应对新犯罪形势的能力。违法资金分析技术应用的优化，一方面被外部应用环境的优化包括配套技术环境、应用的工作机制与专业人才队伍所影响；另一方面侦查人员在侦查过程中对违法资金分析技术应用的效果很大程度上取决于侦查人员的侦查思维。以网络赌博案件为视角完善违法资金分析技术的应用，提升打击网络赌博犯罪的效力的同时，可以更好应对大数据、智能化背景下新型犯罪对侦查机关、侦查人员带来的挑战。（一）技术维度资金查控平台的数据并未被广泛接受且无法直接作为证据使用，司法实践中仍普遍认可加盖银行公章的纸质材料与回执6。网络赌博案件涉及地域广泛，侦查人员进行取证时往往需要辗转多地，收集中银行的相关材料以及与资金分析有关的其他证据印证资金分析的结论，侦查效率较低、成本较高。完善区块链取证、存证技术有助于证据量大且证据类型以电子数据为主的案件提升侦查效率。2021 年最高人民法院审判委员会审议通过 人民法院在线诉讼规则，规定当事人作为证据提交的电子数据系通过区块链技术存储，并经技术核验一致的，人民法院可以认定该电子数据上链后未经篡改。区块链是一种由多方共同维护，使用密码学保证传输和访问安全，能够实现数据一致存储、难以篡改、防止抵赖的记账技术，也称为分布式账本技术。7当前区块链技术尚处于发展阶段尚未得到统一的监管，北京、杭州、广州互联网法院已建设完成司法区块链但尚未形成全国范围内的电子证据区块链平台，区块链存证亦未设置行业准入门槛。一方面完善区块链存证技术，提升侦查人员的侦查取证效率，另一方面加快制定区块链存证的行业规范与准入要求，明确区块链存储的电子数据规范，建设全国范围内的完整司法区块链体系。发展区块链存证，借助区块链技术对收集的信息进行存储降低侦查成本提升侦查取证效率，保证存储信息的真实性、完整性、便捷性和较强的客观性，可以减少侦查人员辗转多地取证，提升固定证据的效率。（二）工作机制维度大数据背景下网络化、智能化的犯罪涉及到多地域、多领域尤其跨地域特征显著，网络赌博案件作案人员分布广泛，仅销赃一个犯罪环节可能就涉及多种手段、多个地区。案件的侦查需要深化机制优化，促进多方力量共同参与，借助多警种、多部门的优势发挥最大合力。1.完善多警联动、深化合成作战机制。以扁平化管理为依托、优化考核机制为保障，加强刑事犯罪侦查、经济犯罪侦查、网络犯罪侦查等各警种之间的联系，最大限度整合警务资源发挥战斗力。各地的公安机关也应增强“全国一盘棋”的意识，减少“犯罪无隔阂、侦查有壁垒”的情况，促进信息互通、业务配合的同时加强经验的交流。2.完善与相关部门合作机制。加强与银行等金融部门的协作，做到“警银联动”。侦查部门开展资金数据的收集、资金分析以及对于嫌疑账户的查询冻结都离不开银行等金融部门的积极配合。例如在确定犯罪嫌疑人真实身份时侦查人员可以向有关金融机构申请，调取相关监控视频进行比对、辨认，结合资金数据和视频资料数据为确定其真实身份提供依据以及案件最终定案提供证据。3.完善与相关企业的合作机制。加强与互联网公司、大数据企业和专业取证企业的合作，借助专业的技术手段增强侦查人员收集证据的能力，为侦查提供线索和依据，提升情报分析、数据分析、收集电子证据的能力。例如可利用技术手段对删除数据记录的电子设备进行数据恢复收集相关电子数据，以应对犯罪行为人通过删除数据记录逃避打击。4.完善培训机制。面对大量的资金数据以及复杂的交易关系，梳理犯罪人员网络、确定资金流向对侦查人员的数据处理与分析能力提出了新的挑战。而侦查机关中掌握资金分析能力的高水平人才队伍仍有缺口。完善培训机制，培训正规化、常态化，定期分批组织侦查人员进行培训和学习，保障侦查人员学习提升，与公安院校的专家学者、数据分析公司进行定期合作，组织侦查人员分批次参23与系统学习违法资金分析的基础理论与方法论，熟悉数据分析软件的使用方法，提升数据分析处理能力；推广学习典型案例、经典案例，学习侦查经验，分析侦查策略，提炼技战法，提升资金分析技术在实践中的应用。（三）侦查思维维度侦查思维是指在侦查活动中侦查人员对侦查客体内在本质和规律性的反应。思维方式的科学与否，是关系案件侦破与否的重要因素。8传统的、固有的侦查思维已经难以适应大数据背景下案件线索与犯罪证据存在于海量、不同种类的数据中的现状，因此需要侦查人员理解和把握大数据的本原、转变侦查思维。违法资金分析技术在案件中的应用并不是大数据分析工具的机械化应用，更需要侦查人员运用先进的思维去使用和支配工具。1.转变侦查思维。一是构建整体性思维，由孤立思维向系统思维转变。整体性思维要求以整体和全面的视角来审视、把握认识对象，并认为整体是由各个部分按照一定的秩序、规律组织起来的。9因此整体性思维一方面要求侦查人员由点到面从整体上认识和把握案件，对案件进行宏观、整体的理解。网络赌博案件中涉及人员、资金量多。数据来源上，尽可能调取与犯罪有关的数据资源进行对接，综合通讯信息、物流信息等从时间要素、人员构成要素、资金要素与行为要素，从整体上综合分析案件。另一方面深挖犯罪扩大战果，网络赌博犯罪往往与洗钱犯罪、非法经营等其他犯罪相关，可以借助相关数据，根据相关性思维，借助关联数据对相关的犯罪进行深挖扩线，从宏观上分析研判与网络赌博相关犯罪的其他犯罪来打击查处犯罪链条。二是建立相关性思维。大数据与人工智能对于数据的处理与分析并不能得出因果关系的结论只能得出相关关系的结论。大数据时代所强调的相关关系,是指当一个数据值增加时，另一个数据值也很有可能会增加。平衡因果关系的追求与相关关系的更好利用，既明确侦查的目的与要求又以相关性思维为导向拓展侦查视野。10利用相关性思维，对案件涉及的数据进行分析进行多维度量化分析，多角度对数据研判分析，明确侦查方向的同时帮助侦查人员拓展侦查视野。大数据的核心是预测，利用相关性思维建立类罪模型对网络赌博犯罪进行预测与监测，发现网络赌博犯罪的案件线索，提升侦查的主动性。2.增强证据意识。网络赌博案件区别于传统的赌博犯罪案件，犯罪行为存于虚拟空间中，案件暴露程度较低，涉及的证据多以电子数据的形式存在。电子数据具有不易保存、易被更改和删除的特点。利用违法资金分析技术对数据进行分析和研判的结果可以帮助侦查人员指明侦查方向、划定侦查范围，但是侦查作为刑事诉讼的重要部分，侦查人员需要将收集到的数据研判结果转化为法律上合格的证据。因此，违法资金分析技术的良好应用离不开侦查人员证据意识的增强，由“重实体、轻程序”向“实体与程序并重”的办案理念转变。侦查人员采取符合技术要求的方式，根据电子数据收集、提取的程序要求，及时收集固定符合电子数据收集与提取规定的证据。违法资金分析技术涉及到的主要证据类型是电子数据，因此树立电子数据的理性真实观是树立证据意识的重要组成部分。理性真实观分为四个维度，分别为原件真实观、具象真实观、整体真实观、空间真实观。11理性真实观要求侦查人员优先提取储存有电子数据的原始存储介质，避免以打印截图的方式而将电子数据“书证化”；电子数据不是抽象的存在，而是客观存在于具体案件中，应将电子数据作为具体的体系的一部分而不是孤立的个体；注重收集证明案件事实所需的电子数据的同时与注重收集的电子数据生成可以相互印证的其他数据，增强所收集的电子证据的可信性，提升收集的电子证据的证明力与被法庭采信率。网络技术不断地发展，犯罪专业化、智能化程度不断加深给网络赌博犯罪的侦查取证以及打击查处带来了挑战。大数据技术的不断发展，违法资金分析技术以及其他大数据研判、分析工具不断升级，让金融信息、社会信息、警务信息得到综合应用并以直观的形式展现，帮助侦查人员对案件的分析，提升侦查人员的分析处理数据能力。从体制机制、配套技术与思维三个维度优化违法资金分析技术在案件中的应用，发挥多元主体的协同合力打击；完善配套技术提升侦查效率；转变侦查思维、增强证据意识、转变办案理念提升所收集证据的证明力。公安机关在加强打击网络赌博犯罪切实营造良好网络环境、社会治安环境的同时不断提升自身战斗力，才能更好应对大数据时代带来的挑战，从而不断提升人民群众获得感、幸福感、安全感。参考文献：1程小白,邓昌智.违法资金分析与查控技术M.北京:中国人民公安大学出版社,2019.2蔡艺生.网络赌博犯罪的定义及其解构要素J.北京人民警察学院学报,2008(02):92-94.3https:/