恒天财富评审业务操作规范8.15.pdf

恒天恒天财富评审业务操作规范财富评审业务操作规范 第一章第一章 总则总则 第一条第一条 为规范恒天财富投资管理股份有限公司（以下简称我司）评审工作，保证评审工作质量，明确评审业务相关各岗位职责范围，根据公司制度规定，制定本规范。第二条第二条 开展项目评审时，应当遵循合规性、公正性、客观性原则，并对评审结果负责。第二章第二章 操作细则操作细则 第三条第三条 产品产品采集材料采集材料 产品经理需保证提交产品材料完整性、真实性、时效性，产品材料包括但不限于上游机构项目尽调报告、评审会纪要、推介材料、产品经理编制的产品评价报告等；同时为保证材料真实性，上游机构提供材料需加盖公章。第四条第四条 产品产品经理经理初审初审 产品经理要对采集项目进行初步判断，并编制产品评价报告，提交产品团队负责人审核后报风控审核。风控中心将统计产品经理提交产品上会率，定期反馈至资产管理事业部、子公司分管领导，纳入产品经理年度绩效考核。项目总规模 5 亿元以上的地产项目，产品经理、风控经理需要组织现场尽调，并完成现场尽调报告；交易结构复杂项目以及涉及金额 3 亿以上股权投资项目，需要进行详实了解，并通过现场尽调、访谈、邀请产品发行机构路演等形式进行审核，合理控制风险。第五条第五条 风控中心风控中心评审评审 风控经理需在产品经理提供完整产品材料后两个工作日内，完成审核工作并出具风控意见，风控经理应全面深入了解产品交易结构、风控措施等因素，合理控制风险。评审会议秘书负责按风控经理、风控复核人统计上会产品通过率，并反馈至风控分管领导，纳入员工年度绩效考核。第六条第六条 评审会评审会 风控经理完成产品评审表，并经风控复核人、分管领导审核通过后方可提交评审会委员审阅；法务合规中心负责提供合规意见；由产品团队负责人在评审会上向各位委员进行汇报；如无特殊情况，不得以网络投决形式对股权类产品进行表决。第七条第七条 风控风控措施落实措施落实 产品上架前，产品申报时具备的风控措施，以及评审会委员提出的补充风控措施，产品团队均需及时跟进并落实，提交风控经理审核，如风控措施发生变化，需重新提交上会审核。第八条第八条 居间居间协议、简版审核协议、简版审核 资产管理事业部、子公司产品经理负责填报产品简版信息，报团队负责人审核；法律合规中心负责对简版中与合同相关信息复核；风控中心负责风控条款信息复核。各职能部门应明确职责分工，资产管理事业部、子公司产品经理负责落实风控措施、合同商业条款等审核，保证最终产品方案与过会方案一致；风控中心负责复核风控措施落实情况；法律合规中心负责法律文本审核，避免合同中出现对我司以及投资人明显不利条款（合同包括但不限于咨询服务协议、居间服务协议、信托计划合同、资管合同、有限合伙企业合同）。第第三三章章 附则附则 第九条第九条 本规范自发布之日起生效。第十条第十条 本规范由公司风控中心负责解释。