提升跨境金融服务水平__助力高水平对外开放_王晓.pdf

NOV 15,2022中国外汇 提升跨境金融服务水平 助力高水平对外开放以党的二十大精神引领银行各项工作，就是要始终坚持党中央对金融工作的集中统一领导，积极主动服务党和国家事业大局，牢牢守住不发生系统性金融风险底线，毫不松懈推动全面深化改革。文/王晓 编辑/白琳党的二十大是在全党全国各族人民迈上全面建设社会主义现代化国家新征程、向第二个百年奋斗目标进军的关键时刻召开的一次十分重要的大会。以党的二十大精神引领银行各项工作，就是要始终坚持党中央对金融工作的集中统一领导，积极主动服务党和国家事业大局，牢牢守住不发生系统性金融风险底线，毫不松懈推动全面深化改革。作为全球系统重要性银行，中国银行全面践行金融工作的政治性、人民性，坚守服务实体经济的初心和本源，助力中国与世界资金融通、贸易畅通，服务国家高水平对外开放，在实现二十大描绘宏伟蓝图的征程上踔厉奋发、勇毅前行，奋力谱写加快建设全球一流现代银行集团的崭新篇章。以踔厉奋发的责任担当 服务“双循环”新发展格局党的二十大报告指出，必须完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚持社会主义市场经济改革方向，坚持高水平对外开放，加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。作为我国对外经贸金融服务的主渠道银行，中国银行坚决贯彻党中央、国务院部署，以金融力量服务稳外贸、稳外资。2022年以来，中国银行制定发布支持对外贸易高质量发展 做好跨周期调节稳外贸行动方案，出台20条行动措施，助力构建双循环新发展格局。一是扩大外贸金融服务供给。2022年19月，为24.98万户进出口企业办理国际贸易结算1.45万亿美元，结算量同比增长16.2%，投放进出口贸易融资4600亿元，同比增长36%，为广大外贸企业纾解融资困难。二是积极服务外贸新业态发展。先后推出进口、出口方向的跨境电商支付结算产品“中银跨境e商通”；为海外仓企业提供全球账户、海外仓经营租赁保函、全球现金管理、跨境集团网银等综合化服务，保障国际物流稳定畅通；在全国范围内推出市场采购贸易线上收结汇服务品牌“中银跨境e采通”；在全国多地开展外综服平台代理出口收汇业务，以实际行动助力外贸企业降本增效。三是开展“百场万企”稳外贸系列活动。全国范围内累计举办93场活动，覆盖2.3万家外贸企业，受到社会各界广泛好评。四是深化创新强化贸易全流程保障。上线“跨境汇款直通车”，推出中欧班列交易银行综合产品服务方案，依托报关即时通、航运在线通等产品分别为海关税费、航运运费收缴提供线上化智能化解决方案；通过银政担、银保合作，创新风险共担模式帮助外贸企业做好汇率保值避险。中国银行将继续优化金融供给，创新服务模式，担当外贸金融服务主力军、外贸新业态新金融开拓者、贸易全链条金融服务整合者、助力企业防控风险守护者、国际经贸合作桥梁建设者，为外贸稳定发展贡献力量。以砥砺前行的使命意识 助力人民币国际化进程党的二十大报告提出，有序推进人民币国际化。深度参与全球产业分工和合作，维护多元稳定的国际经济格局和经贸关系。自2009年7月人民币跨境使用起步，十余年间，伴随人民币国际化的基础深化、范围拓展和便利性提升，中国银行一直深度参与和助推人民币国际化进程，以“主渠道”的责任担当，在不同领域积极发挥重要作用。开拓业务渠道。作为传统的外汇外贸银行，中国银行在跨境人民币结算试点推出时，就把自身服务外贸的经验和优势用在了人民币的推广上，跨境人民币业务一直保持全球领先。培育海外市场。中国银行各海外机构担当本地人民币市场的培育者和产品创新引领者，特别是在海外最29p26-31-ZGWH-2-1-G3R5.indd 29p26-31-ZGWH-2-1-G3R5.indd 292022/11/17 01:052022/11/17 01:05DOI:10.13539/ki.11-5475/f.2022.22.008封面文章COVER STORY大的离岸人民币市场中国香港地区，中国银行在存贷款、清算结算、互联互通和交易业务等领域保持领先，为推动海外人民币市场建设和强化香港离岸人民币业务枢纽地位提供了重要支撑。助力基础设施。中国银行积极参与和配合人民币国际化基础设施建设工作，例如利用代理行网络，吸纳境外银行开立人民币清算账户，扩大人民币全球流通。中国银行是首批人民银行跨境支付系统（CIPS）的直接参与行，作为连接国内金融市场与国际金融市场的桥梁与通道，为境外银行同业提供优质的人民币清算和资金服务。探索未来发展。中国银行积极探索人民币国际化各项前沿。在要素市场方面，配合原油期货等期货品种上市和引入境外投资者，为交易所、会员单位以及境内外机构和个人投资者提供账户管理、保证金存管、资金汇划、结汇购汇等一体化服务，助力提升人民币在大宗商品交易领域的定价权等；在数字货币应用方面，中国银行积极参与数字人民币跨境结算“货币桥”项目，在中国香港、阿联酋等地开展试点，顺利完成首发交易，交易笔数、金额、种类、机构参与度等方面均领先同业。中国银行将主动把握国际经济金融环境新变化，顺应对外经贸往来更加便利、资本市场开放加速、离岸市场深化发展、金融科技创新应用等趋势，以更加优化的跨境人民币服务，促进人民币在岸、离岸市场形成良性互动，让更多市场主体享受到我国市场双向开放的红利和便利，为推动人民币国际化发展贡献更大力量。以勇往直前的探索精神 支持自贸区建设开放新高地党的二十大报告指出，优化区域开放布局，巩固东部沿海地区开放先导地位，提高中西部和东北地区开放水平。加快建设西部陆海新通道。加快建设海南自由贸易港，实施自由贸易试验区提升战略，扩大面向全球的高标准自由贸易区网络。建立自由贸易试验区是党中央、国务院做出的重大决策，自2013年上海自贸区首设，我国已分六批设立了共21个自贸区，在放宽市场主体准入限制、支持企业产业升级和全球经营以及推动金融市场改革和开放等方面探索创新。中国银行高度重视自贸区业务发展，积极发挥跨境金融服务优势，在自贸区金融服务领域“大胆试、大胆闯”，闯出自身的自贸区金融服务之道。积极参与自贸区机制建设。中国银行发挥全国外汇市场自律机制牵头行作用，主动参与到跨境金融、外汇管理、跨境人民币等业务细则的制定过程，在上海、海南、天津、广东上线自由贸易（FT）账户体系，是唯一一家同时在四地参与FT账户试点的国有大型银行。不断创新自贸区金融服务。为积极应对自贸区业务差异化需求，中国银行在自贸区构建专业服务创新平台，在总行、省级分行层面均成立了自贸区业务协调机制，为区内客户提供最优最新的自贸区金融创新服务；通过全球现金管理服务方案，便利跨国公司资金跨境管理；全程参与要素市场建设，支持资本市场互联互通；提供收付便利化服务，提升跨境支付效率。相关企业依托自贸区平台和金融创新服务，有效统筹了境内外要素资源、提升了跨境经营水平。加大支持自贸区重点产业建设。中国银行积极支持各地自贸区发挥特色产业优势，完善产业发展格局，推动优势产业向价值链高端迈进。加大信贷资源投放，协助各地自贸区进一步完善基础设施建设，培育战略性新兴产业集群。充分发挥境内外资源优势，为企业量身定制包括银行贷款、债券融资、股权投资、财务顾问等在内的商投行一体化融资服务。加大普惠金融支持力度，积极扶持符合自贸区产业发展规划的民营企业成长。协助各地政府做好招商引资及营商环境建设。发挥全球化网络优势，主动加强自贸区政策宣导。发挥海外机构作用，协助举办跨境企业洽谈会，为境内外企业“走出去、引进来”搭建平台。积极参与政府“放管服”改革，参与国际贸易“单一窗口”建设，提升投资贸易便利化水平，改善营商环境。随着我国自贸区建设的进一步深化，中国银行将持续发挥全球化、综合化优势，全力支持自贸区建设，与政府及广大自贸区主体开创共商、共建、共享的新局面，谱写创新开放合作的新篇章。以全球服务的广阔胸怀 推动国际间区域经贸合作党的二十大报告提出，“推进高水平对外开放。依托我国超大规模市场优势，以国内大循环吸引全球资源要素，增强国内国际两个市场两种资源联动效应，提升贸易投资合作质量和水平”，“推动共建一带一路高质量发展”。中国银行始终走在服务国家对外开放的“第一方阵”，大力支持共建“一带一路”高质量发展，健全服务区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）协同工作机制，做30p26-31-ZGWH-2-1-G3R5.indd 30p26-31-ZGWH-2-1-G3R5.indd 302022/11/17 01:052022/11/17 01:05NOV 15,2022中国外汇 好金融服务保障、深化境外交流、创新合作方式，为国际间区域协同发展、构建双循环新发展格局贡献力量。强化跨境金融供给侧服务保障。中国银行在2014年提出要打造“一带一路”金融大动脉，持续整合海内外资源、创新资金融通形式、多渠道参与建设，有力支持沿线重大项目，促进“基础设施联通”和“贸易畅通”。RCEP协定生效后，中国银行在国内大型银行中率先发布支持RCEP自贸区建设十二条行动方案，以人民币服务为切入点，在资本项目互联互通、结构化融资支持、全球现金管理、跨境贸易服务数字化转型等方面取得显著进展。深化国家地区之间交流。中国银行发挥全球化优势，经营布局覆盖42个共建“一带一路”国家以及全部RCEP协议成员国，持续强化与各国主管部门、商协会的合作，联合开展宣介培训活动，助力企业更快融入区域内各国当地经济和金融生态。积极参与和创新合作方式。随着中国与周边国家地区的交流不断扩大和发展，开放、统一、高效的市场正在逐步形成，货币金融合作进一步深化。中国与印尼双边本币结算机制（LCS）正式启动后，中国银行累计交易超10亿元人民币，市场占比约四分之三，客户数、月均及总交易规模市场第一，让更多市场主体在双边贸易中直接使用本地货币，降低了交易成本和汇率风险，享受到区域合作红利。中国银行将顺应国内外经贸和产业格局的变化形势，持续提升服务水平，积极支持境内外市场主体更好把握“一带一路”、RCEP发展机遇，助力构建双循环新发展格局。以抓铁有痕的实干精神 筑牢跨境金融风险防线党的二十大报告提出，“我国发展进入战略机遇和风险挑战并存、不确定难预料因素增多的时期，各种黑天鹅、灰犀牛事件随时可能发生”，“强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线”。作为跨境资金流动的主要渠道，银行业的风险意识和防范手段对于维护外汇市场稳健运行和国家经济金融安全具有重要作用。中国银行在人民银行、外汇局等监管部门指导下，不断完善跨境业务风险管理体系，严格落实宏观审慎管理要求，持续强化跨境金融风险管理。加强跨境业务风险内控制度建设。近年来，资金跨境流动的新场景、新载体和新形式不断涌现，流动速度和频率进一步加快。面对新形势，中国银行不断完善风险管理要求和措施，一方面做好制度顶层设计，针对跨境业务涉及面广、专业性强等特点，在全行层面出台框架性管理制度，在明确部门责任分工的同时加强跨部门协同，避免出现管理“盲区”和“真空地带”；另一方面，推动制度要求落到实处，抓住“真实性审核”“数据信息报送”等关键环节，将“三道防线”有效嵌入产品和业务流程之中，确保相关风险管理要求贯穿日常业务办理全过程。推动跨境业务风险管理模式和方式转变。近年来，监管部门大力推动银行展业模式转变，“以单笔业务单证为依托”的旧模式正加快向“以数据技术为依托”转变。中国银行紧跟监管导向，加快推动业务流程和管理方式变革，一方面逐步建立差异化产品体系和管理手段，面向便利化客户、一般贸易企业客户、线上客户以及贸易新业态客户等不同群体和渠道，根据特点适配产品和管理，满足不同层次的市场需求，实现便利服务和风险把控的有机结合；另一方面，强化异常交易筛查和事后管理机制，积极参与区块链等技术试点，应用于防范重复融资、重复付汇和虚假单据等风险，同时结合监管部门和内外部相关机构经验，探索建立跨境业务风险监控模型以及异常行为监测机制，提升风险管理的自动化、精准化和智能化水平。持续强化和传导汇率风险中性理念。中国银行持续加强从业人员的汇率风险中性理念和相关政策知识的传导培训。在2022年全国外汇和跨境人民币展业知识竞赛中，中国银行近20万人参赛，参赛人数排名第一，百强选手中以39席独占鳌头。积极帮助广大客户树立和巩固汇率风险中性意识，提升汇率避险服务水平，主动适应人民币汇率双向波动和弹性不断增强的外部市场形势，支持外汇市场规范有序运行。宏伟蓝图已绘就，奋楫扬帆正当时。中国银行将持续以党的二十大精神为引领，全面践行金融工作的政治性、人民性，立足新发展阶段、贯彻新发展理念、服务新发展格局，以“融通世界、造福社会”的使命和全球一流跨境金融服务，践行中国特色金融发展之路、助力高水平对外开放，为全面建设社会主义现代化国家、全面推进中华民族伟大复兴贡献力量。作者系中国银行交易银行部总经理31p26-31-ZGWH-2-1-G3R5.indd 31p26-31-ZGWH-2-1-G3R5.indd 312022/11/17 01:052022/11/17 01:05