农民专业合作社综合业务管理系统操作指南.doc

农民专业合作社资金互助合作社
综合业务管理系统
操
作
指
南
山东滕州联胜软件有限公司
2010年1月1日
目录
001. 用户登录······················（）
002. 参数设置······················（）
1. 基本信息······················（）
2. 利率设置······················（）
3. 利息税设置·····················（）
4. 股金利息类型····················（）
5. 借款月利率设置···················（）
003. 操作人员······················（）
004. 打印设置······················（）
005. 修改密码······················（）
006. 系统管理······················（）
007. 数据清理······················（）
008. 帐务管理······················（）
009. 社员管理······················（）
1、社员入社······················（）
2、社员退社······················（）
3、社员挂失······················（）
010. 单据管理······················（）
1. 单据领用······················（）
2. 单据作废······················（）
3. 单据统计······················（）
011. 业务管理······················（）
1. 定期入股······················（）
2. 定期支取······················（）
3. 定期挂失······················（）
4. 活期帐户······················（）
5. 活期入股······················（）
6. 活期支取······················（）
7. 活期挂失······················（）
8. 发放借款······················（）
9. 还本结息······················（）
10. 余额管理······················（）
11. 收支记账······················（）
012. 统计分析······················（）
1. 社员统计分析····················（）
2. 活期统计分析····················（）
3. 定期统计分析····················（）
4. 借款统计分析····················（）
5. 余额统计分析····················（）
6. 其她收支统计····················（）
7. 挂失明细报表····················（）
8. 现金流量分析····················（）
013. 利息计算工具····················（）
一、用户登录
第一次登录如图

输入 程序初始帐号 88 → 然后回车 → 在输入初始密码 admin → 点击登录 会出现如下图：

修改管理员密码
首先输入 初始密码 admin → 输入新密码并确认新密码（新密码必须就是等于或者超过6位得数字或者字母） → 点击保存 完成密码修改，会出现如下提示 ：

点击 确认 程序关闭，重新打开程序。
回目录

输入帐号 回车 输入 用户密码 点击登录 进入程序：

二、参数设置
在修改当前系统选项之前请先单击修改按钮，修改各项内容后点保存。
1、基本信息
注：“默认得××”：多数人使用得方式或者数据，通常会提前显示在要输入得栏目内。
回目录

[客户编号]：使用本系统得资金互助合作社得编号，重新启动程序后生效。
[客户名称]：使用本系统得资金互助合作社得名称，重新启动程序后生效。
[输 入 法]：默认得汉字输入法，如设定为“极品五笔输入法”当输入得光标移动至需输入汉字得输入框中自动打开五笔字型输入法。
[定期计利息方式]：各地使用得储种类型不同，需要在此选择合适得方式，具体请在程序中用鼠标指该项提示，当鼠标指针变成？时点击查询详情。
[活期计利息方式]：选择默认得活期利息方式。 回目录
[仅社员可办理业务]：可以设定默认得业务对象，选择“就是”既非社员不能办理所有业务如入股、借款等选择“否”表示所有客户都可以办理业务。
[就是否要自动转存]：定义默认得自动转存选项。
[股金本金小数位]：计算利息时股本索取小数位数，通常本金舍去元以后小数，所以默认0。
[默认得借款利率]：定义默认得借款利率。
[默认得借款种类]：定义默认得借款周期，以月为单位如一年期贷款输入12。
[借款到期提醒日]：定义默认得借款到期提醒天数。
[逾期还款利率比]：如规定逾期还款逾期部分加收50％滞纳金，则该处输入150。
[计借款天数方式]：各地借款方式有区别，需要在此选择合适得方式，具体请在程序中用鼠标指该项提示，当鼠标指针变成？时点击查询详情。
[股金账号自动生成]：选择办理股金与借款业务时就是否按照某种格式自动生成账号，有三种选择
①、不自动生成：不自动生成账号，需操作人员手动输入，适用于所用单据有印刷账号者。
②、按编号生成：所使用最大编号加1自动生成当前编号。
③、按日期生成：根据日期生成编号，入2009、1、1制单，则该天所做得第一张单据得账号就是：200901011，第二张单据编号就是：200901012
[货款账号自动生成]：选择办理贷款业务时帐号得生成方式。
[中心图片]：用来设置程序主背景图案，点击后边得小文件夹进入选择，重新启动程序后生效。
[股金默认储种]：选择相应得储种，则在办理定期或者活期资金入股业务时“储种”（见资金入股）栏自动定位到默认储种上。
[活期存折总页数]：用来定义默认活期存折得总页数。
[活存每页得行数]：用来定义默认活期存折得每页行数。
[活折明细起始页]：用来定义默认存折起始页得位置
2、利率设置

[添加]：增加一组新得利率，先点添加在右边得利率栏里面输入相应得利率与 调整日期，然后点保存。
[修改]与[删除]利率时要先选择窗口左边得需要修改与删除得内容然后点相应 得功能键。
注意：调整日期与各储种利率一定要输入正确，该处设置直接影响计息准确性。 3、利息税设置
[添加]：增加新得税率，先点添加在右边得利率栏里面输入相应得税率率与调整日期，然后点保存。
[修改]与[删除]利率时要先选择窗口左边得需要修改与删除得内容然后点相应得功能键。
注意：调整日期与各期利息税率一定要输入正确，该处设置直接影响计算利息税准确性。
4、股金利息类型

[添加]：增加新得股金类型，先点添加在右边得名称与说明栏输入内容，然后点保存。
[修改]与[删除]：股金类型时先选择窗口左边得需要修改与删除得内容然后点相应得功能键。
5、借款月利率设置

[添加]：增加新得利率，先点[添加]在右边得利率栏里面输入相应得税率率与调整日期，然后点保存。
[修改]与[删除]：利率时要先选择窗口左边得需要修改与删除得内容然后点相应得功能键。
注意：调整日期与各期利息税率一定要输入正确，该处设置直接影响计算借款月利息准确性。
三．操作人员

用来添加及修改 操作人员、操作权限。
进入本操作得用户必须就是系统管理员帐号，点击添加按钮 → 输入人员编号 → 人员姓名 → 登录口令并确认 → 点击保存 → 在右边 操作模块中选择这个帐户得操作权限 → 点击相应得权限后边得小方框即可，在次选择可取消。
同样也可以通过修改与删除按钮来进行帐号修改、密码修改、操作权限修改，以及帐号得删除等操作。
四．打印设置

在进行任意操作前请先选择左半栏得凭单类型。
名词解释：
[打印顺序]：如果某一操作包含两个以上不同得凭单，则需通过[打印顺序]区分它们各自打印得顺序。例如：股金凭单中，在资金入股得时候在需要打印一个“定期股金入股单”之后还需要打印一个“股金凭单存根”用来作为记账原始凭证，这样就可以指定“股金凭单”打印顺序为1，“股金凭单存根”打印顺序为2。
[样式名称]：为当前打印样式指定一个名字。
[对应报表]：每一种凭单得样式都就是对应一个存在系统里面得报表文件，点[指定]来对应报表文件。
[打印模式]：打印凭单得方式，有三种：1、不打印2、预览打印3、直接打印，您可以选择适合自己得打印模式。
[添加]、[修改]、[删除]、[保存]同公用操作。
[设置]：自定义选定报表样式得各个项目及其位置、字体、格式等选项，点击进入报表设计如图：

[退出]：退出当前操作窗口。
五．修改密码

修改当前帐户得密码 ：
输入原密码 → 输入并确认新密码 → 点击保存 → 修改完成重新登录程序。
六．系统管理

[数据备份]：备份当前使用得数据库。
[数据恢复]：使用之前备份得数据恢复当前数据，注意要慎用。
[报表备份]：备份当前使用报表。
[报表恢复]：使用之前备份得报表恢复当前报表，注意要慎用。
[修复类错误]：重装电脑操作系统之后，需要重新安装【农民合作社综合业务管理系统】，如不安装直接运行程序，在打印报表与单据得时候会提示类错误信息，如想不重新安装本系统而直接运行程序请执行此项功能。
七、数据清理

勾选要清理得选项，点[清理]，清理后系统会提示您关闭程序。
友情提示：数据清理将造成数据丢失，所以请慎重，首先清理数据前一定要在“系统配置工具”中备份当前数据，其次要注意数据清理权限得分配，让尽可能少得人获得该权限。
八．帐务管理

初始化程序 ，点击开工正式启用程序。

点击查询按钮可以对当前日结账进行查询，点击日结结束本日所有业务操作，自动生成日结报表。

根据选择日期生成并打印该日明细日结报表。
九．社员管理
1、社员入社

打开入社管理 → 自动生成社员编号以及单据编号 → 回车 → 输入社员姓名 → 回车 → 生成姓名编码（既姓名得字母简拼）→ 回车 → 输入社员性别 → 回车 → 输入身份证号码 → 回车 → 输入地址 → 回车 → 输入电话 → 回车 → 输入社内职务 → 回车 → 输入出资方式 → 回车 → 输入基本股金 →点击入社出现确认页面：

点击YES 完成社员入社进入打印预览页面， 点击NO 取消操作。
2、社员退社

输入社员编号 回车 （自动生成单据编号，自动带出社员姓名、性别、身份证号码、地址、电话、社内职务、入社时间、出资方式、基本股金、退社日期、退社单号等信息） 点击退社进入确认页面：

点击YES 确认退社操作，点击NO取消退社操作。
3、社员挂失

只需输入社员编号 回车（自动生成流水编号、新单据号，自动带出社员姓名、身份证号、地址、电话等信息） 点击挂失进入确认界面：

点击YES 完成挂失操作以及打印新得社员证件，点击NO取消挂失操作。
十、单据管理
1、单据领用

打开单据领用页面
在页面左半部选择单据样式 → 点击领用 → 输入开始编号 → 输入结束编号 → 点击保存 → 生成备用批次 → 点击启用进入确认页面：

点击YES 确认单据启用，点击No取消操作。
删除按钮 删除空闲批次以及暂时封存得批次（永久封存以及使用中得批次不能删除）。
封存按钮 永久封存某段批次。

点击YES 完成封存操作 ，点击NO取消操作。（请谨慎使用该操作，一旦封存该段批次将永久封存不能使用）

2、单据作废

首先初始阶段 先添加作废原因
点击作废原因后边一个按钮进入原因修改页面：

点击添加 → 在左边输入作废原因 → 点击保存（可以添加多条原因）点击退出完成操作。
选择单据类型 → 选择单据编号 → 选择单据作废原因（没有得就自行添加方法同上）→ 点击作废进入确认页面：

点击YES 完成单据作废，点击NO取消操作。
3、单据统计

勾选日期范围 → 选择时间段 → 点击统计打印 → 自动生成时间段内所有单据使用报表：

十一、业务管理
1. 定期入股

进入定期入股界面
自动生成帐号 → 回车 → 生成股单编号 → 回车 → 输入身份证号（如果有入社信息可以输入名字简拼自动选取） → 回车 → 如果已经有入社记录会自动带出户名、地址、等信息如没有请一一填写 → 回车 → 选择储种 →回车 → 自动带出利率 → 回车 → 输入股金金额 → 回车 → 选择自动转存 → 回车 → 输入密码并确认 → 点击保存进入确认页面：

点击YES 完成股金定期入股，点击NO 取消操作。
2. 定期支取

全额支取
输入股金帐号 → 回车自动带出估计帐户中所有信息 → 回车 → 输入支密码 → 回车点击支取进入确认界面：

点击YES 完成支取操作，点击NO 取消操作。

输入股金帐号 → 回车（自动带出户名、身份证号、地址等信息） → 输入支取金额 → 回车（自动带出股金余额、税前利息、利息税、等信息）→ 回车 → 输入支取密码 → 点击支取进入确认页面：

点击YES 完成股金部分支取并自动生成新得股金入股凭证，点击NO 取消操作。
3. 定期挂失

输入要挂失得股金帐号 回车（自动带出所有信息）输入密码并确认 点击挂失进入确认页面：

点击YES 完成股金单挂失操作并打印新得股金单据，点击NO取消操作。

输入要挂失得股金帐号 → 回车（自动带出所有信息）→ 输入密码并确认 点击挂失进入确认页面：

点击YES 完成股金单挂失操作并打印新得股金单据，点击NO取消操作。
4. 活期帐户

打开活期帐户 → 自动生成活期帐号以及股金折号 → 回车 → 输入身份证号 → 回车 → 输入户名 → 回车 → 输入家庭地址 → 回车 → 输入密码并确认 → 点击开户进入确认页面：

点击NO 取消操作，点击YES完成帐号注册并打印存折：

点击OK 打印。
5. 活期入股

输入活期帐号 → 回车（自动带出股金折号、身份证号、社员姓名、活期余额） 回车 → 输入 → 入股金额 → 点击确认进入确认页面：

点击YES 完成活期入股，点击NO 取消操作。
点击帐户管理可以进入活期帐户页面。
6. 活期支取

输入活期帐号 → 回车带出相应项目 → 回车 → 输入支取金额 → 回车→
输入密码 → 点击确认进入确认页面 ：

点击YES完成活期支取并打印单据，点击NO取消操作。
7. 活期挂失

输入活期帐户 → 回车带出帐户信息 → 回车 → 输入密码并确认 → 点击挂失进入确认页面：

点击NO取消操作，点击YES 完成活期存折挂失进入：

点击OK 打印新存折。

输入活期帐户 → 回车带出帐户信息 → 回车 → 输入新密码并确认 → 点击挂失进入确认页面：

点击NO取消操作，点击YES完成活期密码挂失：

点击确认退出。
8. 发放借款

输入合同编号 → 回车 → 输入身份证号 → 回车 → 输入贷款人 → 回车 → 输入家庭地址 → 回车 → 输入电话 → 回车 → 输入借款用途 → 回车 → 选择借款日期 → 回车 → 借款种类 → 回车自动带出到期日期与月利率 → 回车 → 输入借款金额 → 回车 → 输入担保人 → 回车 → 输入担保金 → 回车 → 输入信贷员 → 点击保存进入确认页面：

点击NO取消操作，点击YES完成借款操作并打印。
9. 还本结息

输入借款帐号 → 回车 → 带出借款信息 → 输入各项数据 → 点击保存进入确认页面：

点击NO取消操作，点击YES完成还款业务。
10. 余额管理

增加帐户：输入帐号与户名以及开户日期点击增加帐户；
在左边栏中选取帐户 → 选择记账类别 → 选择记账日期 → 输入记账金额 → 点击保存完成记账操作。
11. 收支记账

选择收支类型 → 选择收支项目 → 选择记账日期 → 输入记账金额 → 输入备注 → 点击保存完成收支记账并打印单据、

点击添加 → 输入收支项目 → 点击保存完成添加项目 → 点击删除可取消项目 → 点击退出关闭窗口。
十二、统计分析
1、社员统计分析

勾选日期范围、户名等条件，点击统计来完成社员统计分析。
2、活期统计分析

勾选日期范围、帐号、户名等信息，点击统计来进行定期购进统计分析。
3、定期统计分析

勾选日期范围、户名、帐号等信息，点击统计来进行活期统计分析。
4、借款统计分析

勾选日期范围、帐号、担保人等有关信息，点击统计来进行借款统计分析，点击崔帐只显示未归还账款统计。
5、余额统计分析

勾选日期范围、帐户、户名中任意几项并输入相应内容，点击统计进行余额统计分析。
6、其她收支统计

勾选筛选得条件，然后在其后面输入或选择内容，点击统计如需限制多个条件则同时勾选几个选项。
7、挂失明细报表

选筛选得条件，然后在其后选择日期段，点统计进行统计。
8、现金流量分析

选择日期范围点击统计打印生成现金流量分析表。
十三、利息计算工具

依次输入户名（如需打印）、股金类型、金额、储种、存款日期、支取日期，如有自动转存，请勾选。
点击计算：便可以计算出：税前利息、利息税、税后利息与本息合计。
点击打印设置：可以直观得定义计算结果打印得项目及其位置等参数。
点击打印：可以以预览得方式显示打印结果。

操作同储蓄利息计算。