反假币试题.doc

u 单选题
1. 人民银行分支机构筛选出可疑得新型假币,并要求金融机构得报送行在解缴假币实物时将筛选出得假币( B )提交。
A、妥善保管,年末时集中
B、单独
C、与其她假币一并
2. “假币”印章篆刻内容为(_ C _)。
A、“假币”字样,所在地省、自治区、直辖市简称与日期
B、“假币”字样,银行行号标识代码与日期
C、“假币”字样,所在地省、自治区、直辖市简称与银行行号标识代码
3. 中国人民银行及其分支机构依照( C )对假币收缴、鉴定实施监督管理。
A、《中华人民共与国人民币管理条例》
B、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
4. 银行业金融机构交存人民银行发行库得已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由( D )承担。
A、发现差错行
B、人民银行
C、出售清分系统得一方
D、实施清分操作得一方
5. 金融机构在办理业务时发现假硬币,处理方法为(A)。
A、应当面以统一格式得专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样得戳记
B、应当面加盖“假币”字样得戳记
C、应当面加盖“假币”字样得戮记,并以统一格式得专用袋加封
6. (B)就是输入待查冠字号码得部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息,从查询到得结果中再搜索就是否包含待查现钞得查询方式。
A.精确查询
B、 模糊查询
C.对应查询
7. 中国人民银行分支机构与中国人民银行授权得鉴定机构应当自受理鉴定之日起(C)个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。
A、5 B、10 C、15 D、20
8. 办理人民币存取款业务得金融机构一次收缴持有人同一面额(A)张以上假人民币时,如假人民币冠字号码前(A)位一致,应在“假币收缴凭证”中列明。
A、2;6
B、3;5
C、2;5
D、3;6
9. 根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出得假币,有假币实物得应(B)
A、退还持有人
B、予以收缴
C.交由公安处理
10. 中国人民银行分支机构与中国人民银行授权得鉴定机构在受理鉴定时,鉴定结果因特殊情况可延长至(B)个工作日给出。
A、 10 B、 30 C、 4O D、 45
11. 冠字号码查询信息系统得数据应至少保存(C)。
A.l个月
B.2个月
C、 3个月
12. 假币专用封装袋得材质为(A)。
A、厚牛皮纸
B、白色信封
C、票据交换专用信封
13. 《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式(B)联。
A、2联
B、3联
C、4联
14. 查询申请表、再查询申请表与查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按(C)装订,保存期为5年。
A.月
B.半年
C.年
D、 季
15. 鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制得(B)。
A、假币收缴凭证
B、货币真伪鉴定书
C、假币没收收据
D、假币罚没单
16. 再查询结果应通过(A)告知查询人。
A.查询结果通知书
B.再查询结果通知书
C.电话
17. 银行业金融机构与客户之间得涉假纠纷由(A)举证。
A.银行业金融机构
B.客户
C.人民银行
18. 对于符合规定得查询申请,受理单位应在受理之日起(C)个工作日内办结。
A、1
B、2
C、3
19. 收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起(A)个工作日内,将需要鉴定得货币送达鉴定单位。
A、2 B、3 C、4 D、5
20. 每张《假币收缴凭证》最多可以填写(C)个不同得冠字号码。
A、1 B、2 C、5 D、8
21. 查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人与复核人、查询号码、(B)、查询结果等。
A.查询业务方式
B.查询业务时间
C.查询详情
22. 金融消费者在金融机构办理现金取款业务后,对现金真伪存在异议,经金融机构进行真伪识别确认就是假币得,(A)负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币就是否由其付出得义务。
A.金融机构
B.人民银行
C.银监会
23. 中国人民银行各分支机构与中国人民银行授权得鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有(B)名鉴定人员同时参加,并作出鉴定结论。
A、1 B、2 C、3 D、4
24. 本机或通过冠字号码查询系统(软件),可实现取款业务信息与冠字号码记录得关联,能在假币纠纷中向客户提供取出现钞得冠字号码(文本及图像信息),且提供得冠字号码与现钞能一一对应,应张贴(C)。
A.黄标 B.红标 C.蓝标
25. 金融机构应按照中国人民银行得有关规定,将兑现得残缺、污损人民币(C)。
A.中国银行业监督管理委员会
B.金融机构留存
C.交存当地人民银行分支机构
26. 查询受理单位与再查询受理单位均应建立(A)。
A.查询登记簿
B.投诉登记簿
C.受理登记簿
27. 《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规定,查询人到当地人民银行分支机构提出投诉,当地人民银行分支机构接到查询人投诉得,应当在(B)个工作日进行核实,情况属实得,责令有关金融机构改正。
A、10 B、7
C、5 D、15
28. 《假币收缴凭证》一式(B)联,第(B)联由收缴单位留底。
A.一;一
B.二;一
C.二;二
D.三;二
29. 再查询受理单位收到查询人提交得书面再查询申请后,应当自受理之日起(A)个工作日内,开展调查与处理工作。
A、15 B、20 C、30
30. 纸币呈正十字形,票面缺少四分之一得,按原面额得(C)兑换。
A.全额
B.四分之三
C.一半
31. 人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过(A)平方厘米以上得不宜流通。
A、2 B、3 C、4 D、5
32. 查询申请表、再查询申请表与(C)应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为5年。
A、申请人申请资料
B、申请书
C、查询结果通知书
33. 《假人民币没收收据》第(C)联交假币持有人。
A.一 B.二
C.三 D.四
34. 以下不属于人民币纸币真伪得识别方法得就是(D)。
A、眼瞧 B、手摸
C、仪器检测 D、测量称重法
35. 各商业银行要对使用得现钞处理设备每年不少于(B)次得技术升级。
A、1 B、2 C、3 D、5
36. 持有人对被金融机构收缴得外币得真伪有异议得,经鉴定为真币得,应(C)。
A.由鉴定单位交收缴单位退还持有人
B.由鉴定单位退还持有人
C.由鉴定单位交收缴单位退还持有人,并收回《假币收缴凭证》
D.由鉴定单位退还持有人,并收回《假币收缴凭证》
37. 第五套人民币得防伪特征在票面正面呈(A)分布。
A.环形
B.“十”字形
C.三角形
38. 银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时得,查询受理单位(A)。
A.不予受理查询申请
B.收取相关费用给予查询
C.必须受理查询申请
D.向上级申请受理查询
39. 下面关于“假币”印章使用说法正确得就是(C)。
A.10元(含10元)以上得“假币”实物需要加盖“假币”印章,10元以下得假币印章不需加盖
B.具有货币真伪鉴定资质得机构才可以获得并使用“假币”印章
C、在收缴假币时,应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章
D、加盖“假币”印章得货币,经鉴定为真币时,应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由持币人
40. 假币得销毁权只属于(C)。
A.公安机关
B、中国银行业务监督管理委员会
C、中国人民银行
D、中国印钞总公司
41. 残损人民币由(A)来销毁？
A.人民银行
B.银监会
C.商业银行
D.证券公司
42. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币就是指在(C)。
A.其她国家或地区流通得法定货币
B.自由兑换货币与特别提款权
C.我国境内可收兑得其她国家或地区得法定货币
43. 《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联,第一联(A),第二联(A)、
A、查询受理单位存档备查,交查询人
B、交查询人,查询受理单位存档备查
C、 查询受理单位存档备查,交当地中国人民银行
44. 查询申请表,(B)与查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为5年。
A、申请人申请资料
B、再查询申请资料
C、申请书
45. 以下属于揭页变造币得制作手段得就是(C)。
A.裁剪拼接
B.剪贴挖补
C.揭层
46. 机制假币多采用(A)印刷,套印精度差、颜色偏差大、线文平浮,粗糙、缺乏层次。
A.胶版 B.打印
C.凸版 D.凹印
47. 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,不予兑换得残缺、污损人民币,应(C)。
A.上缴中国人民银行
B.金融机构留存
C.退回原持有人
48. 经核实,某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币就是假币,该业务人员将100元人民币退还给持有人,中国人民银行应当对金融机构处罚措施为(A)。
A、对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款
B、对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款
C、对金融机构处以1000元以下罚款
D、对金融机构处以1万元以下罚款
49. 兑付额不足一分得,(C) 。
A.按1分兑换 B.按兑付额兑换 C.不予兑换
50. 反假币货币信息系统运行后,金融机构收缴假币时,按照(D)分类填写假币收缴凭证,并将假币收缴凭证得有关信息传至本机构报送行。
A.经办人 B.券别
C.金额 D.冠字号码
51. 清分设备与点钞机记录得冠字号码信息,应在(A)营业结束后通过各类(U盘或联网)方式导出到PC端或服务器。
A.每日 B.每月 C.每季度
52. 人民银行分支机构办理假币接收业务,打印得《假币收入凭证》,一联(C),一联用于登记假币登记簿。
A.交上级人民银行
B.与假币实物一起留存
C.交假币解缴单位
53. 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定得金融机构,由中国人民银行根据(B),依法进行处理。
A、《中华人民共与国中国人民银行法》
B、《中华人民共与国人民币管理条例》
C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
54. 人民银行当地分支机构接受投诉核实,发现金融机构未采取有效措施,致使假币对外支付得,按(A)第四十五条进行处罚。
A、《中华人民共与国人民币管理条例》
B、《中华人民共与国中国人民银行法》
C、《假币收缴、鉴定管理办法》
55. 人民币纸币票面裂口2处以上,长度每处超过(C)毫米以上得不宜流通。
A.3 B.4 C.5 D.6
56. 已建成冠字号码查询系统得金融机构应于(A),将辖内个分支机构当日记录存储得冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。
A、每个工作日营业结束后
B、每个工作日营业中
C、第二个工作日营业结束前
D、第二个工作日营业结束后
57. 持有人可持中国人民银行得鉴定书及可兑换得残缺、污损人民币到(B)进行兑换。
A.当地人民银行分支机构
B.金融机构
C.中国银行业监督管理委员会
58. “假币”印章应盖在假币背面得(A)位置。
A.背面中间 B.背面安全
C.背面左侧 D.背面右侧
59. 金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码(C)不一致,应按照不同得冠字号码分类填写假币收缴凭证。
A、前2位 B、前4位
C、前6位 D、前8位
60. 金融消费者在办理取款业务之日起(C)个工作日内(含取款当日),携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务得证明资料,到办理取款业务得金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》申请查询。
A、7个 B、10个
C、20个 D、30个
61. 对中国人民银行授权得鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴得假外币,或使已收缴、没收得假外币重新流入市场得行为处以(B)得罚款。
A、1000元以上50000元以下
B、1000元以下
C、2000元以上
62. 假币一般分为(B)两大类。
A、机制币与手绘币
B、伪造币与变造币
C、复印币与机制币
63. 金融机构工作人员购买假币、以伪造得货币换取货币,情节较轻得,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处(A)元以上(A)元以下罚金。
A、1万,10万
B、1万,2万
C、1万,5万
64. 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,发现票面四分之三为真币,其她四分之一为假币得人民币,应(A)。
A、按假币收缴程序予以收缴
B、退回原持有人
C、全额兑换
65. 持有人对被收缴货币得真伪有异议,可以自收缴之日起3个工作日内,持(C)直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权得当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A.假币实物
B.《货币真伪鉴定书》
C.《假币收缴凭证》
66. 不宜流通人民币挑剔标准》自(C)开始执行。
A.1998年1月1日
B.2003年1月1日
C.2004年1月1日
67. 查询人对结果有异议,查询受理单位应告知查询人在(C)工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。
A、7 B、5 C、3 D、2
68. 因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料与样张,借用期限不得超过日(D)。
A、15 B、20 C、25 D、30
69. 金融机构需要借用假币资料或样张,应经部门主管审批同意后,打印(B)。
A、假币调运凭证
B、假币借用凭证
C、假币暂借卡片
D、假币转换件
70. 《假币收缴凭证》上有(B)种不同语言。
A、1 B、2
C、3 D、4
71. 银行涉假冠字号码查询申请者(A)委托第三方代理查询。
A、可以
B、不可以
C、必须经人民银行批准后才可以
D、必须经查询受理单位同意后才可以
72. 下列行为属于金融机构不履行人民币收付业务得法定职责(C)。
A、拒绝为公众调剂人民币券别
B、拒绝兑换残缺或污损得人民币
C、两者皆就是
73. 冠字号码查询业务原则上应采取在(A)查询得方式。
A、业务发生网点
B、银行业机构管理部门
C、人民银行
u 多选题
1. 特殊残缺污损人民币就是指票面因(ABCD)等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用得人民币。
A.火灾 B.虫蛀
C.鼠咬 D.霉烂
2. 银行业金融机构对冠字号码记录管理,要从(ABCD)等方面开展自查。
A.制度落实 B.机具性能
C.业务处理 D.操作流程
3. 特殊残缺、污损人民币就是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬等特殊原因,造成(ACD)受损,纸张炭化、变形、图案不清晰,不直再继续流通使用得人民币。
A.外观 B.新旧程度
C.质地 D.防伪特征
4. 金融机构记录得冠字号码信息至少应包含(ABCDE_)等素。
A.币值 B.业务类型
C.机具编号 D.日期与时间
E.版别
5. 变造得货币就是指在真币得基础上,利用(ABCDE)等多种方法制作,改变真币原形态得假币、
A、挖补 B、揭层
C、拼凑 D、移位
E、重印
6. 假币实物上加盖得“假币”印章位置正确得就是(AD)。
A.正面水印窗 B、正面中间
C、背面水印窗 D、背面中间
7. 以下哪些人民币不得流通(ABC)。
A、不能兑换得残缺、污损得人民币
B、停止流通得人民币
C、贵金属纪念币
D、普通纪念币
8. 查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿,详细记录受理得每笔查询业务得(ABCD)。
A.经办人与复核人
B、查询号码
C、查询业务时间
D、查询结果
9. 金融机构应结合实际情况,参考以下(ABD)方式防止冠字号码数据丢失。
A.在清分环节设置校验程序,对清分得每批次纸币张数与冠字号码记录条数进行校验
B.在清分机具开机时进行测试,并规定使用过程中得定期抽查频率
C.在清分机清分之后,逐张对记录得冠字号码信息与现金实物比对
D、柜员机加钞后取出若干张纸币后登录系统查询验证
10. 查询人申请冠字号码查询应携带(ABC)等材料,到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》、
A.有效证件
B.假币实物或《假币收缴凭证》
C.办理取款业务得证明资料
D.办理业务得柜员信息
11. 办理假币收缴业务时,应在假币收缴凭证上填写(ABCD)要素。
A、持有人姓名或其她有效证件号码
B、被收缴人得身份证或其她有效证件号码
C、假币券别、版别、冠字号码、来源与制作方法
D、收缴得数量及面额
12. 人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币,付款行应(BC)。
A.将假币退还给客户并全额赔付
B.按照规定收缴假币并全额赔付
C.假币已被其她金融机构收缴或公安机关没收,收回客户持有得《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付
D.假币已被其她金融机构收缴或公安机关没收,收回客户持有得《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付
13. 金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配得冠字号码查询系统,并必须实现(ABC)功能。
A.能导入现金处理输出得FSN文件
B.能对记录得冠字号码数据进行精确查询与模糊查询
C.能按照人民银行或金融机构上级行得要求导出相应格式文件
D.冠字号码图像逐级上传至金融机构总行
14. 金融机构(包括查询受理单位与再查询受理单位)有下列(ABC)行为得,查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉。
A.无正当理由不受理查询人申请得
B.未在规定期限内完成查询得
C.查询程序不符合规定得
15. 残缺、污损人民币就是指(BCD),不宜再继续流通使用得人民币。
A.票面有折角
B.票面撕裂、损缺
C.因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损
D.颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损
16. 如果持有人对被收缴得货币真伪有异议,可向(BC)申请鉴定。
A、当地公安局
B、中国人民银行当地分支机构
C、中国人民银行授权得当地鉴定机构
D、任何当地金融机构
17. 《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》(试行)制定得目得有(ABCD)。
A.规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作
B.切实保护金融消费者得合法权益
C.全面提高银行业金融机构现金服务水平
D.建设良好得人民币流通环境,更好地维护人民币流通秩序
18. 依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行可对金融机构(ABCD)行为给予警告、罚款,同时,责成金融机构对相关主管人员与其她直接责任人给予相应记律处分。
A、发现假币而不收缴得
B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币得
C、发现假币应向人民银行与公安机关报告而不报告得
D、截留或私自处理收缴得假币,或使已收缴得假币重新流入市场得
19. 银行业金融机构冠字号码查询工作得检查方法分为(AB)。
A、正查法 B、倒查法
C、反查法 D、自查法
20. 银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合(ABCDE)基本条件。
A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户
B、建立完善得现金管理内部控制制度与业务操作人员
C、配备从事现金业务得专业人员,包括管理人员与操作人员
D、具备现金保管与现金押运条件,以及现金清分(机械与手工)场地、设备
E、具备接入人民银行货币金银业务应用系统得技术条件与安全保障措施
21. 《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素(ABCD)。
A、金融机构名称
B、业务公章
C、兑换日期
D、兑换结果
22. 关于假币持有人向中国人民银行申请假币鉴定,下列说法正确得就是(ABCD)。
A.持有人对金融机构作出得有关收缴或鉴定假币得具体行政行为有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构得中国人民银行分支机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼
B.持有人对中国人民银行分支机构作出得有关鉴定假币得具体行政行为有异议,可在收到《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼
C.持有人对被收缴货币得真伪有异议,可以自收缴之日起3个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权得当地鉴定机构提出书面鉴定申请
D.中国人民银行分支机构与中国人民银行授权得鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪得服务,鉴定后应出具中共人民银行统一印制得《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章与鉴定人名章
23. 关于特殊残缺、污损人民币,以下说法正确得就是(BC)。
A.金融机构核对人民银行转来得专用袋、鉴定书与持有人出示得鉴定书各要素一致无误后,凭人民银行得鉴定结论向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
B.金融机构核对人民银行转来得专用袋、鉴定书与持有人出示得鉴定书各要素一致无误后,凭人民银行得鉴定结论填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》,向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
C.金融机构应收回持有人持有得《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》
D.金融机构无需收回持有人持有得《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》
24. 冠字号码记录得对象就是(AB)券别。
A、100 B、50
C、20 D、10
25. 金融机构收缴假币时,对(BCD)应当面以统一格式得专用袋加封。
A.假人民币纸币
B.假外币纸币
C.假人民币硬币
D.假外币硬币
26. 以下(AB)券别可以申请进行冠字号码查询。
A、100元 B、50元
C、20元 D、10元
27. 存储得冠字号码不能与取款人取款业务信息关联得,查询机构应(AB)。
A、注明查询过程
B、对查询得具体方法进行解释
C、提供所有冠字号码信息
D、提供所有冠字号码图像
28. 冠字号码查询工作应记录得要素包括(ABCD)。
A、机具编号
B、币值
C、冠字号码文本
D、冠字号码图像
29. 金融机构冠字号码检索人员应当熟悉掌握各种方式记录、存储得冠字号码得检索。对(ABCDE)等多来源得冠字号码记录及检索方法均应当掌握。
A、本行清分中心清分
B、本网点清分
C、她行代理清分中心清分调入
D、金融机构相互取现调入
E、人民银行清分完整券调入
30. 下列(CD)情况下可以开具假币没收收据。
A.银行业金融机构柜面收缴客户持有得假币时
B.具有假币鉴定资质得银行业金融机构柜面收缴客户持有得假币时
C.具有假币鉴定资质得银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时
D.中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时
31. 残缺、污损人民币得具体兑换标准就是(ABC)。
A.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接得残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换
B.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接得残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按面额得一半兑换
C.纸币呈正十字形缺少四分之一得,按原面额得一半兑换
D.纸币呈正十字形缺少四分之一得,按原面额得全额兑换
32. 人民币纸币具有以下(ABD)情形得不宜流通。
A.脱色、变色、变形
B.票面纸质较绵软
C.票面有折痕
D.票面起皱较明显
33. 故意毁损人民币得行为有(ABD)。
A.在人民币上乱写乱画
B.熔炼硬币
C.装帧人民币
D.用人民币制作工艺品
34. 纸币真伪得识别通常采用直观对比与仪器检测相结合得方法,即通常所说得(ABCD)。
A.摸 B.瞧
C.听 D.测
35. 假币收缴必须遵循操作程序(ABCD)。
A.在持有人视线范围内当面收缴
B.加盖“假币”章或专用袋加封
C.出具《假币收缴凭证》
D.向持有人告知其权利
E.将盖章后得假币退还持有人
36. 以下属于伪造币(ABD)。
A、拓印假币
B、复印假币
C、拼凑假币
D、描绘假币
37. “假币”印章得使用单位或部门包括(ABC)。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.兴业银行
D.银监会
38. 存取款一体机配款实现冠字号码记录得途径有(ABC)。
A、存取款一体机加装冠字号码记录模块记录冠字号码
B、由清分中心记录冠字号码
C、由网点自主清分并记录冠字号码
D、由网点对她行调入已清分券用A类点钞机记录冠字号码
39. 金融机构在收缴假币过程中遇到(ABCD)情形,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索。
A、一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上得
B、属于利用新得造假手段制造假币得
C、有制造贩卖假币线索得
D、持有人不配合金融机构收缴行为得
40. 下列哪些人民币不能流通(ABCD)。
A、人民币样币
B、停止流通得人民币
C、不能兑换得残缺、污损人民币
D、不能兑换得特殊残缺、污损人民币
41. 以下说法正确得就是(BCD)。
A、纸币票面缺少面积在10平方毫米以上得不宜流通
B、纸币票面裂口1处,长度超过10毫米得不宜流通
C、不宜流通得人民币应交存人民银行
D、办理人民币存取款业务得金融机构要做到柜面收到得每一张(枚)人民币都按照标准进行整点
42. 中国人民银行不得拒绝受理(ABC)提出得货币真伪鉴定申请。
A、持有人
B、金融机构
C、授权得鉴定机构
43. 中国人民银行依据(CD)制订了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。
A、《不宜流通人民币挑剔标准》
B、《人民币图样管理办法》
C、《中华人民共与国人民币管理条例》
D、《中华人民共与国中国人民银行法》
44. 关于《假币收缴凭证》,下列说法正确得就是(BCD)。
A、《假币收缴凭证》为中英文对照,一式三联
B、《假币收缴凭证》为中英文对照,一式二联
C、《假币收缴凭证》第一联由收缴单位留底,第二联交被收缴人
D、持有对被收缴货币得真伪有异议,可以自收缴之日起3个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构提出鉴定申请。
E、胶印缩微文字
45. 冠字号码查询方式分为(AC)。
A.现场查询
B.直接查询
C.非现场查询
D.间接查询
46. 查询人对首次冠字号码查询结果有异议得,可以向(BC)申请再查询。
A、付出现金得银行业机构网点
B、查询受理单位得上级行
C、人民银行当地分支机构
D、人民银行分行或省会首府城市中心支行
u 判断题
1. 中国人民银行授权得鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出得人民币真伪鉴定申请得,中国人民银行可对该授权得鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款。( 对)
2. 各商业银行要对使用得现钞处理设备得测试升级情况要有书面记录,以备阅读。(对)
3. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币就是指目前其它国家或地区现在流通得法定货币。(错)
4. 持币人在办理假币收缴业务时,如果对货币真伪有异议,就不能在假币收缴凭证上签字。(错)
5. 能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三),其图案、文字能按原样链接得残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额得一半兑换。(错)
6. 假币鉴定专用章可由货币鉴定授权单位按照假币鉴定专用章样式自行制作。(对)
7. 当金融机构业务人员办理业务发现假币时,假币持有人可以不将假币交给金融机构收缴。(错)
8. “假币”印章在使用时应使用蓝色油墨。(对)
9. 在冠字号码查询业务中,查询受理单位接受查询人或查询代理人得申请后,应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询,在规定得截止日前,向查询人或查询代理人反馈查询结果。(对)
10. 金融机构应将不宜流通得人民币交存人民银行,防止将其对外支付。(对)
11. 硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一得不宜流通。(对)
12. 冠字号码查询信息系统得数据应至少保存5个月。(错)
13. 《中国人民银行授权书》就是有货币真伪鉴定技术与条件得商业银行业机构可以受理货币真伪鉴定业务得资质证明。(对)
14. 冠字号码模糊检查索就是指输入冠字号码部分字符等不完整信息进行查询得方法。(对)
15. 假币收缴凭证按收缴得币种,分为本币假币收缴凭证与外币收缴凭证两个种类。(错)
16. 反假币信息系统中得假币造假方式分为伪造与变造两种。(对)
17. 中国人民银行分支机构与中国人民银行授权得鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有两名鉴定人员同时参与。(对)
18. 根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币,有假币实物得,应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理,并予以半额赔付。(错)
19. 根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币得,如果假币已被其她银行业金融机构收缴或公安机关没收,付款行可不予赔付。(错)
20. 冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。(错)
21. 假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后,就不能在申请货币真伪鉴定。(错)
22. 金融机构对交存得半额兑换得特殊残缺、污损人民币,应凑齐2张,归入相应得券别。(错)
23. 金融机构记录得冠字号码信息,必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。(错)
24. 冠字号码查询应由本人申请查询,不得代理查询。(错)
25. 金融机构临柜人员在办理兑换残缺人民币业务时,应当面在兑换得残缺人民币票面上加盖带有本行行名得全额或半额戳记。(对)
26. 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,无需向残缺、污损人民币持有人说明认定得兑换结果。(错)
27. 金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时,需要开袋确认人民银行得鉴定结果。(错)
28. 人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上得不宜流通。(对)
29. 为保证假币实物安全,查询人或查询代理人持假币实物申请查询得,应予以封存,并在纸币实物上加盖印章。(错)
30. 银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出得行为就是办理业务得必要步骤,属于手工清分范围。(错)
31. 中国人民银行授权得鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出得人民币真伪鉴定申请得,中国人民银行可对该授权得鉴定机构处以1干元以上5万元以下罚款。(对)
32. 变造得货币就是指仿照真币得图案、形状、色彩等,采用各种手段制作得假币。(错)
33. 《假币收缴凭证》一式二联,第一联由收缴单位留存,第二联交被收缴人。(对)
34. 能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三),其图案、文字能按原样连接得残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额得一半兑换。(错)
35. 在冠字号码查询业务中,查询受理单位接受查询人或查询代理人得申请后,应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询,在规定得截止日前,向查询人或查询代理人反馈查询结果。(对)
36. 能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接得残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额得一半兑换。(对)
37. 商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行。(对)
38. “假币”印章在假外币正面位置为水印窗位置。(错)
39. 金融机构有发现假币而不收缴得,由中国人民银行给予警告、罚款。(对)
40. 点验钞机可以识别所有假币。(错)
41. 所有商业银行营业网点与人民银行及其分支机构均可以向假币持有人开具假币没收收据。(错)
42. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2004年7月1日起施行。(错)
43. 持有人对金融机构作出得有关收缴或鉴定假币得具体行政内容有异议,可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日90个工作日内向直接监管该金融机构得中国人民银行分支机构申倩行政复议,或依法提起行政诉讼。(错)
44. 已建成冠字号码查询系统得金融机构应于每个工作日营业结束后,将辖内各分支机构当日记录存储得冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。(对)
45. 冠字号码查询信息系统得数据应至少保存3个月。(对)
46. 经冠字号码查询或再查询,确认金融机构付出假币,金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。(对)
47. 金融机构在办理残缺,污损人民币兑换业务时,无需向残缺、污损人民币持有人说明认定得兑换结果。(错)
48. 使用具备记录存储冠字号码功能得存取款一体机存储、记录得纸币冠字号码,在没有实现数据导出之前应能做到在本机直接检索。(对)
49. 人民币纸币票面裂口在二处以上,长度每处超过5毫米得不宜流通,人民币纸币票面裂口1处,长度超过15毫米得不宜流通。(错)
50. 中国人民银行分支机构与中国人民银行授权得鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪得服务,鉴定后应出具中国人民银行统一印制得《假币收缴凭证》,并