个人寿险业务人员基本管理办法.doc

个人寿险业务人员基本管理办法(2003年版)第一部分 基本管理。2-35第一章 总则.25第二章 业务人员的聘用及异动。5-15第三章 业务人员的工作职责。1517第四章 业务人员日常管理。1726第五章 业务人员的品质管理办法。2632第六章 组织归属.32-35第二部分 业务人员的待遇3575第一章 待遇基本规定.35-38第二章 A类机构业务人员待遇. 3850第三章 B类机构业务人员待遇.5062第四章 C类机构业务人员待遇.。6275第三部分 业务人员的考核.75119第一章 考核基本规定。.。7579第二章 A类机构业务人员考核.。79-92第三章 B类机构业务人员考核.92106第四章 C类机构业务人员考核106119第四部分 附件。.。119-140第一部分 基本管理第一章 总 则第一条 为开拓个人寿险市场，规范个人营销组织架构以及各级业务人员的职责、聘用、从业守则、管理、增员选择、待遇、考核、奖惩及福利保障，满足业务人员生涯规划，保证营销代理人队伍质量，提高契约品质及经营绩效,根据中华人民共和国保险法(以下简称保险法）、保险代理人管理规定(试行）特制定2003年个人寿险业务人员管理办法（以下简称本办法）。第二条 本办法所称“业务人员” ,是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得保险从业人员资格证书,与我公司签订保险代理人合同书，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。第三条 业务人员的任免、考核、待遇、福利、工作规范及奖惩等事项，除另有规定外,均依照本办法办理。第四条 业务人员可选择组织发展和行销发展两种方式。组织发展的职级包括试用业务员、正式业务员、见习主任、业务主任、高级业务主任、资深业务主任、见习营业部经理、营业部经理、高级营业部经理、资深营业部经理、业务总监、高级业务总监、资深业务总监.行销发展的职级包括试用业务员、正式业务员、行销主任、高级行销主任、资深行销主任、行销经理.组织发展人员与行销发展人员可相互转任.见习主任的组织归属、待遇等同于正式业务员.见习营业部经理的组织归属、待遇等同于资深业务主任。第五条 本办法所称“业务主管，是指经本公司聘用的各级业务主任、营业部经理和业务总监；“行销主管是指经本公司聘用的各级行销主任及行销经理；本办法所称“营业部,是指各级营业部经理所管辖的营业单位；本办法所称“营业组”，是指营业部之下，由各级业务主任所管辖的营业单位;本办法所称“直辖”，是指由业务主管直接管辖的各级业务员在内的营业单位。第六条 本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单于第一保单年度所支领的报酬,计算公式如下：初年度佣金（以下简称FYC）初年度保费初年度佣金率.第七条 本办法所称“续年度服务津贴”，是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬,计算公式如下:续年度服务津贴续年度保费续年度服务津贴率,其领取以: 一、收进续期保费；二、业务员在职为条件;第八条 本办法所称“考核期”,分为季考核期、半年考核期和年度考核期.季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月；半年考核期，是每六个月为一个考核期；年度考核期为每年112月.第九条 正式业务员的维持考核以及晋升考核,该考核季任职未满二个月的，并入下一个考核季考核。第十条 本办法所称“件数”,是指寿险新契约的长期险保单件数(不含短期险)，健康险新契约累计600元（含）为一件.第十一条 本办法所称“继续率，计算公式如下：观察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约)观察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)继续率50%+观察期间内出单之寿险新契约件数50%=观察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收件数 备注:一、本项继续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔件。二、继续率奖金每季核发一次。三、提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率,并按此核发应收期的继续率奖金。四、因保单有60天宽限期，该季度的继续率奖金将在下一季度的最后一个月核发佣金时发放.例:三季度的继续率奖金将在12月份核发。五、根据继续率水平核发当年度年终奖金时，取用上一年度10月份至本年度10月份的继续率。六、新增附约保费计入继续率的考核和继续率奖金的发放。七、新成立的营业单位，本年度无续期保单的，继续率以70%计算。第十二条 个人寿险业务人员每月的发佣时间为20日（逾节假日顺延)。考核时间为考核月的25日。第十三条 本办法的考核不得作为竞赛奖惩的工具，随意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变.第二章 业务人员的聘用及异动第一节 业务人员的聘用第十四条 各级业务单位及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定：一、不得招募兼职业务人员；二、不得就业务人员的工作内容、报酬等事项作不实的说明，尊重新人的知情权;三、未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告. 第十五条 公司鼓励各级业务人员推荐新人，但推荐人或各级主管亦应把握新人的素质，加强对新人的辅导、训练。对脱落率高的主管可暂停其增员活动。第十六条 招聘作业流程：一、说明会： 由营销部或营业区统一安排，说明会的会场原则上选在公司的职场。营销部经理和营业区经理须参加新人说明会，并就公司的发展、运作机制、企业文化和营销工作做重点说明。 二、报名: (一）应聘人员应准备以下材料： - 个人简历；- 个人最高学历证明复印件,并提供原件；- 身份证复印件,并提供原件;- 近期一寸免冠照两张；- 公司认为必需的其它材料。（二）填写中国平安保险公司个人寿险业务员求职表(见附件一） （三）推荐人面谈并签署意见。 （四）上述材料交与营业部主管整理、编号、登记. 三、面试过程： （一）营业部经理面谈： 1应聘人员应具备的基本条件： -年龄:20周岁-50周岁; 高中以上学历（含）; -相貌端正、身体健康; 无不良嗜好、无违法犯罪记录; 2营业组主管作初步筛选；3营业部经理作二次筛选,不合条件者将应聘材料归档或退回。 4条件合格者由营业部经理面谈后签署意见，填写面谈记录表，交营业区. （二）复审营业区经理1审核求职表及面谈记录；2未通过审核的应聘人员须通知营业部，并将材料归档,经半年后可销毁;3将复审合格者材料及名单报营销部人管室； 四、组织培训营销部人管室、培训部（一）人管室审核上报的所有应聘材料,确定参训人员名单并送交培训部；（二)培训部公布培训人员名单、培训时间、地点;（三）培训部组织培训、考试,并公布考试结果；（四)人管室将培训未通过人员的资料退回营业区。 五、录用-营销部人管室（一）培训合格的应聘人员需准备以下材料：-担保书:其推荐人及主管为当然担保人外,须另觅二名担保人提供担保，出具担保书。担保人须具有当地户口、正当职业、确定的住所及相应的担保能力；若原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时，须另觅新的担保人提供担保。 -风险抵押金收据. -近期（2个月）县、区级以上医院体检合格证明及新人入司健康声明书(见附件二） -保险从业人员资格证（二）应聘人员持以上材料经营销部人管室审核后，由人管室签发寿险业务员上岗报到通知书(见附件三)。应聘人员持寿险业务员上岗报到通知书到营业部报到,营业部经理在报到回执上签字后交回人管室，据以确定入司时间;无特殊原因，超过5个工作日不到营业部报到的,取消录用资格。(三）对持有代理资格证的人员需与其签订人寿保险代理合同。第十七条 营销部人管室应根据公司规定的增员条件进行审核把关，营业部主管对人管室意见有不同看法,由营业区和营销部协商，最终由营销部裁定。第十八条 新人培训未通过者,经其本人申请，营业区主管及培训部签字同意，可给一次机会,允许其参加下期培训和考试。第十九条 对提供假学历、假身份证明、隐瞒或伪造个人简历者，一经发现,一律予以解除合同,并追究其推荐人、主管的连带责任。第二十条 新人应在初次参加面试培训的营业区上岗,业务人员如有以任何不正当的手段,对非其推荐新人或其他业务单位的在职业务人员进行内部增员的行为时，应视情节轻重予以记过、降级或解除代理人合同的处罚。第二十一条 因违反公司业务品质管理规定而被解除代理合同的业务员一律不得重新聘用。有两次（含)以上离职记录的业务员不得重新聘用。第二十二条 离职的业务人员在离职半年后才可重新入司，其一切权益自新签定代理合同生效日起重新计算。以前因离职而终止的各项权益不予恢复或重计。二次入司的业务人员其推荐人不享受增员奖金及增才奖金。 第二节 业务人员的异动第二十三条 业务人员晋升遵循以下程序：一、本人申请二、上级主管推荐三、参加晋升培训并考试合格四、综合考评合格五、业绩合格第二十四条 业务人员转正程序:一、试用业务员业绩达到转正条件，填写业务人员及行销路线人员晋级申请表（见附件五）,提交营业部经理. 二、营业部经理审核其业绩及差勤、工作日志等综合表现，签署意见后交营业区。无营业区的直接交营销部人管室 。三、营业区核对其业绩，有无业务员投诉或客户投诉等并签署意见，然后上报营销部人管室。四、营销部人管室全面审核后，确定转正培训人员名单。反馈营业区同时送交培训部。五、培训部组织转正培训及考试，并将考试结果反馈营销 部.六、人管室根据考试结果签署意见后送营销部经理签批。七、营销部下文公布转正人员名单。八、人管室将转正材料归入二级档案,电脑作录入处理.第二十五条 行销路线人员晋升程序:一、业务人员业绩达到晋级条件,填写业务人员及行销路线人员晋级申请表,并逐级上报营业部经理、营业区经理（无营业区的直接上报营销部人管室)和营销部人管室审核。二、人管室审核后签署审核意见送营销部经理室审批。三、营销部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。四、培训部根据营销部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。五、营销部将考试合格人员的晋级申请表送个险销售负责人审批。六、下公文公布晋级人员名单。七、营销部人管室将晋级材料归入二级档案。八、电脑录入. 第二十六条 晋升业务主任程序:一、业务人员若业绩达到晋升业务主任条件，则填写各级业务主任晋级申请表(附件六）,并逐级上报营业部经理、营业区经理（无营业区的直接上报营销部人管室）和营销部人管室审核。二、人管室审核后签署审核意见送营销部经理室审批。三、营销部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。四、培训部根据营销部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。五、营销部人管室将考试合格人员编制各级业务主任晋级申报表(附表六续表）送个险销售负责人审批同意后下文.六、营销部人管室将晋级材料归入二级档案。七、电脑录入。第二十七条 晋升营业部经理程序一、业务人员若业绩达到营业部经理晋级条件，填写各级营业部经理晋级申报表（附件七）,并逐级上报营业部经理、营业区经理(无营业区的直接上报营销部人管室）和营销部人管室审核。二、人管室审核后签署审核意见送营销部经理室审批。三、营销部负责人签署意见后,确定晋级培训人员名单。四、培训部根据营销部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。五、营销部人管室将考试合格人员编制营业部经理晋级申报表送个险销售负责人审批，并报总公司营销部。六、总公司营销部批准后下公文公布晋级人员名单。七、营销部人管室将晋级材料归入二级档案.八、电脑录入. 第二十八条 晋升业务总监的程序：一、业务人员业绩若达到晋升总监的条件，由营销部人管室填写业务总监晋升申请表(见附件八）.二、报营销部经理、个险销售负责人、个险负责人审核。三、报总公司营销部审批。四、总公司营销部批准后下公文.五、营销部人管室将晋级材料归入二级档案。六、电脑录入。 第二十九条 降级处理程序：一、营业区或营销部人管室核查未达到维持条件的业务人员名单，各级主管降级需填写各级业务主管降级审批表(见附件九），签署核查意见后报营销部经理室，营业部经理以上降级人员须逐级上报公司总经理室,经批准后由营销部下文公布降级人员名单.二、理顺降级后的隶属关系。三、将降级材料归入业务员二级档案,电脑上作录入。第三十条 离职处理程序:一、离职人员填报业务人员离职审批表(见附件十),经直属主管、营业部经理、营业区经理签署意见后，上报人管室。二、人管室将离职申请单交营销部经理审批,营业部经理以上职级的主管离职须经个险销售负责人审批。三、离职人员持离职申请单到契约、客服、财务、行政等部门结清公司物品、预收收据、未送达保单、工作证、押金和薪金等.四、人管室负责与业务人员签订解除人寿保险代理合同书的协议。五、营销部人管室将离职人员二级档案归档，保留二年后可销毁。六、电脑作离职处理。第三十一条 各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见：一、营业部经理负责与所辖营业部各级离职人员面谈；二、区经理须与主任以上（含）离职人员面谈；三、营销部经理须与营业部经理以上离职人员面谈。 第三十二条 被公司单方面解除代理合同的业务员，自公文发布之日起终止代理关系.营销部人管室直接在电脑上作离职处理;其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人负责追回.第三十三条 离、退职人员需交接以下事项：一、交回未使用收据；二、确认已将所有保单送达客户；三、钥匙收回；四、交还展业证或上岗证;五、归还已领用物品；六、结清各项借款.各级主管有责任督促离退职人员办理上述手续.第三十四条 公司原则上不允许业务人员跨地区调动,确需调动的遵照以下规定执行：一、业务人员的调动须经调出单位及调入单位双方同意并履行下列手续：（一）业务员填报业务员跨机构调动审批表（见附件十一）由所在营业部报营销部人管室;（二)调出单位营销部经所属督导部同意后向拟调入单位营销部发出业务员跨机构调动审批表；(三）调入单位经所属督导部同意后向调出单位发商调函（附件十二）；（四）调出单位人管室调出业务员二级档案发送调入单位；(五）业务员持商调函赴调入单位报道.二、调入后职级原则上维持原职级（不得高于原职级），并给予一个考核期不做考核。一个考核期后严格按本办法考核。三、业务人员跨地区调动后需重新签定代理合同及提供担保书,且担保人必须是有正当职业、有当地户口的人;若确实无法找到当地人做担保，则调入半年内可由原机构的内勤管理人员提供担保，半年后再找当地户口的人作为担保人. 第三十五条 公司原则上不同意业务人员在机构内异动,如确需异动的需填报业务员内部异动申请表(见附件十五).业务人员异动须双方直属主管及营业部经理同意，并经营业区及营销部核准，否则一律不得异动。第三十六条 外勤转任内勤后，原签定的保险代理人合同自动终止,不再享受外勤的所有津贴和福利待遇。人管室须及时做电脑离职处理。第三十七条 各级业务人员的考核需由低职级至高职级逐级考核，并及时进行职级异动处理。第三章 业务人员的工作职责第三十八条 各级业务单位及所属人员,须接受其上级单位及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。第三十九条 各级业务人员与所属营业组主管形成行政管理关系;各级业务主管与所属营业部经理形成行政管理关系。第四十条 业务员及各级行销人员的工作职责：一、主顾开拓（收集名单，保证100名准主顾）;二、拜访准主顾(接触及说明,坚持每日六访);三、完成签约(促成，收取保费）；四、递送保单,售后服务（保全契约）；五、每日填写准主顾卡、增员卡、保户卡；六、积极主动增员；七、按公司规定时间准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；八、完成公司交办的其它工作。第四十一条 各级业务主任的工作职责： 一、同业务员的职责（1-8项)； 二、对所辖业务员的日常过程管理与培训； 三、所辖业务员的辅导、陪同作业及参加培训班讲课; 四、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持； 五、报表与活动量管理； 六、对所辖业务员的激励活动； 七、育成业务主管。第四十二条 各级营业部经理的工作职责： 一、同主任的职责（1-7项)； 二、对所辖人员的辅导及训练; 三、营业部业务、会报等活动的规划与执行; 四、对所辖人员的管理与监督； 五、各项经营绩效与任务的达成; 六、各项成本与费用的控管; 七、地区公共关系的建立。第四十三条 各级业务总监的职责:一、同营业部经理的职责；二、对所辖营业部的辅导与训练；三、对所辖营业部活动的规划与执行;四、协助营业区对所辖营业部的管理;五、协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动；六、其他上级或营业区交办的相关事项.第四章 业务人员的日常管理第一节 从业守则第四十四条 各分支机构必须推展平安企业文化、平安礼仪、保险法规，严格加强业务人员的日常展业活动管理，规范从业行为，遵守社会公德、职业道德、家庭美德，维护客户利益、公司形象，全面提高业务人员个人素质。一、业务人员必须将自己招揽的业务全部提交公司,不得为其它保险机构经办和销售寿险保单;二、业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司,不得迟延或占用；三、业务人员除代表公司招揽保险外，无权对保险条款加以修改和变更，无权代表公司协商、签订任何合约；四、业务人员除使用公司发给的保险费预收收据收取第一期保险费外,未经公司授权，不得代表公司收取任何到期与未到期的款项；五、业务人员不得为招揽业务而答应将公司所付佣金的全部或一部分退还给客户；六、业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；七、业务人员外出展业相互交叉，不得以不正当手段争抢业务；八、业务人员必须保守公司秘密；九、业务人员必须对客户资料保密；十、业务人员应对客户推介合适的保险服务及商品，商品要符合客户需要及考虑客户缴款能力,不可贪图自身利益而损及客户利益;十一、业务人员应向客户清楚解说投保建议书，让客户了解所购买保险的条款内容；十二、业务人员在推介产品时，不可提供虚假资料或误导性说明；十三、业务人员不可诋毁同业其它公司；十四、业务人员不得唆使客户终止有效契约而投保新契约；十五、业务人员必须要求投保人和被保险人亲自在投保单、契约通知书等相关保险资料上签名；十六、业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户;十七、未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人的业务转让；十八、业务人员须爱护公司财产,保持办公环境整洁有序;十九、业务人员应认真、正确指导客户填写投保书，对投保单进行初核，并将自己知道的或应当知道的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况,如实填写业务员报告书，并告知公司。二十、各业务单位外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动,应树立公司形象,着装整齐、举止文明。 第二节 基本管理第四十五条 分公司或营业区应视业务需要，定期或不定期举办有关增员选择、辅导培训、资格测验、业务会议、保户联谊、社会公益等活动,以利于业务的开展。营业部及其所辖各营业组亦应视业务需要，举办前项活动。第四十六条 分公司、营业区、营业部及其所辖各营业组应制定年度、半年度、季度、月份的经营计划及工作计划，并将所有业务活动编制行事历，向全体员工公布后按计划实施。第四十七条 业务主管每月底应制定次月的工作计划，详细列出每周的工作重点，编制行事历，并告知所属同仁；业务员则应制定业务计划,将准主顾及增员的对象详细列出，并依照拜访日期先后填在计划100、保户卡及工作日志中。第四十八条 业务员应在每日工作结束前制定次日的拜访计 划,包括招揽、增员、收费、服务、培训、会议等活动详细填写工作日志，并按计划全力达成。业务主管应每天审核所属业务员的工作日志，并给予协助与辅导，落实活动量管理。第四十九条 业务人员应按规定参加相关的业务、会报等活动，无故不得缺席，否则以缺勤论处；凡无故不参加分公司、营业区、营业部举办的培训活动，或受训状况不佳者，视情节轻重予以扣分、警告、记过、降级、直至解除代理合同。第五十条 营业部需提前制作晨、夕会行事历，并上报营业区，营业区派人进行不定期抽查。营业部经理每周至少做一次早会主持。第五十一条 各分支机构应建立各级例会制度: 一、营业部:每周举行一次经营检讨会； 二、营业区;每月举行一次KPI月会：三、营销部：每月举行一次KPI月会.营业部主管例会内容应载入营业部部经理活动管理工具,营业区、营销部例会必须有正式会议纪要。第五十二条 营业部经理、营业区经理每月应就本单位业务状况、有关管理活动进行分析、检讨和评估。并向营销部提交工作报告。第五十三条 营业区经理、营销部经理每半年应向上级主管提交一份述职报告。第三节 差勤管理第五十四条 各营业部应设置打卡钟或签到簿，业务人员应按公司规定作息。第五十五条 业务人员请假必须填写请假业务人员请假申请单（见附件十四），经书面批准后方可获假.业务员及主任请假需由营业部经理核准,超过三天者，由营业区经理核准；营业部经理请假需由营业区经理核准,超过三天者，由营销部经理核准；业务总监请假需由营销部经理核准。第五十六条 一个月内连续缺勤5天或累计缺勤10天以上将做离职处理;一年内请病假、事假时间累计六个月以上者，一律做离职处理。第五十七条 业务人员如遇以下情况可申请请假：一、事假：因事必须本人亲自处理方可请事假；二、病假：因病需休息或治疗可请病假,但病假二天（含)以上须附诊断证明书（需提供县级以上医院证明并经公司确认);三、婚假:结婚者可请婚假七天；四、产假：凡符合计划生育规定的女业务人员，其产假标准如下：（一)正常生育者:产假90天；符合晚育年龄的产妇可增加15天；(二）难产或多胎产：另增加产假15天，难产须出具医生开具的证明；（三）产假结束后，如因健康或其它原因,确需休假必须重新申请病假或事假，否则按缺勤处理；五、丧假:直系亲属或配偶身故，可请丧假七天;六、除产假外，病事假一次连续请假时间不得超过1个月；若一个月后仍无法上班,必须说明原因后再予以续假（病假仍需附医生开具的证明)。第五十八条 关于产、病假的规定：一、维持考核扣除请假时间，以实际展业时间作为考核时段按比例进行考核.晋升考核不因请假而降低标准。二、计算年终奖金时,扣除请假时间计算；三、产、病假期间产生的业绩可作为考核业绩；四、提供虚假医疗证明者，一经查明，解除代理人合同.五、业务主管休假期间，其辖下由育成人(育成人不在职，由营业部经理）代管。代管期间被代管主管不享有直接管理津贴,其余的各项待遇不变；代管人享有该营业组的直接管理津贴(代管时间超过15天才享有）。六、营业部主管休假期间,其辖下由业务总监（如无业务总监,由营销部或营业区指定人员）代管。代管期间被代管主管不享有职务津贴、直接管理津贴和经理津贴，其余的各项待遇不变。代管人员可享有被代管主管的职务津贴、直接管理津贴和经理津贴（代管时间超过15天才享有）. 七、业务主管休假期间，育成出去的营业组和原主管形成育成关系。营业部主管休假期间，已增部出去的营业部和原营业部主管形成增部关系.八、业务主管当月休病、产假时间不超过15天，待遇不变.第五十九条 关于事假的规定:一、各级业务人员请事假，不论时间长短，不扣除请假时间,均参加正常业绩考核；核发年终奖金时亦然。二、营业组主管和营业部主管请事假，实行代管制，代管原则同休病、产假。三、主管休假期间按比例扣除直接管理津贴、职务津贴、经理津贴。代管期间超过10个工作日，代管人才享有被代管单位的直接管理津贴、职务津贴、经理津贴（按实际代管时间比例核算）。第六十条 无故迟到（早退）30分钟以内者，以迟到（早退)论处；超过30分钟者，以缺勤论处；第六十一条 业务人员考勤扣款标准如下： 一、业务员： (一)迟到或早退扣款（每次）10元 （二）缺勤扣款（每天)50元 二、主任:扣款标准为业务员的1。5倍. 三、经理：扣款标准为业务员的3倍。第六十二条 营业部应将本单位考勤表（附假条）及时送营业区或营销部人管室（并将请病假时间输入电脑）;营业区或营销部应严格监督、检查各营业部差勤制度的执行情况。第六十三条 营销部人管室根据营业区核查后上报的差勤情况表进行扣款处理。差勤扣款由财务列帐管理，只限用于营业单位的培训、职场、全勤奖励,不得用于其它支出.营业区每月将差勤扣款明细和使用明细张帖于营业区职场。第六十四条 营业部经理未能严格执行考勤制度或虚报出勤情况者,经发现，予以警告；屡劝不听、情节严重者，予以降级处理。第六十五条 业务人员请假期满后需到营销部人管室销假，逾期未销假者视同缺勤，超过规定时间按离职处理.第四节 早、夕会管理第六十六条 早会是对业务人员管理的重要途径,各分支机构应重视早会的策划、组织和管理工作。早会原则上以营业部为单位举行,由业务主管轮流主持。营业部规模大者,可下放到营业组，以组为单位举行,由营业组主管主持。但不论何种规模，早会管理应落实到人。第六十七条 营销部及营业区应做好早会的指导、检查和监督工作;早会经营要力争做到内容充实、形式多样、气氛适宜、踊跃参与.早会的时间原则上控制在30分钟以内.早会主持人应事先做早会的策划、组织工作,原则上要求早会的主要内容应提前半个月准备好，并列好单位早会行事历、计划表,预先公布。第六十八条 早会经营应起到以下作用： 一、掌握业务人员工作进展,落实活动量管理; 二、了解业务人员思想动态,激励业务人员工作士气； 三、授予业务人员知识、提高业务人员工作技巧； 四、交流工作经验、提升单位气氛; 五、业务人员的演讲台； 六、信息交流，平安企业文化的宣导； 七、提高业务人员的自身修养,重视业务人员的三德教育; 八、公司重要政策的宣导。 各分支机构应注意总结早会经营管理经验，不断提高早会管理水平,并将收集、整理好的早会材料、案例,形成文字和专案。各分支机构应注意晨会与早会的区别，不可将两者合二为一。第六十九条 营业部每周应至少组织2次夕会。第五节 制式培训内容第七十条 业务人员入司以后必须参加公司安排的各项培训活动,其中包括以下各项制式培训内容。一、新人岗前培训；二、新人衔接培训;三、代理人考试培训；四、新人转正培训；五、成长训练；六、见习主任培训；七、主任晋升培训;八、主任成长训练;九、主任研修培训；十、部经理晋升培训；十一、MSS培训;十二、部经理研修培训；十三、杰出营业部经理培训；第五章 业务人员品质管理办法第七十一条 为建立公司良好形象，规范业务人员行为,促进公司个人寿险业务的健康发展，确保服务品质，业务人员有下列违规情形之一者，经公司“业评会”审查认定属实，根据该行为性质，按以下规定处理，并依据业务人员品质管理系统要求，进行扣分处理。 一、代签名：在投保书、契约审核通知书、体检报告书、授权委托书、保单回执及各类变更申请书等相关保险资料上需客户（投保人、被保险人、监护人)签名，而代客户签名者（包括直接代投保人或被保险人签名；怂恿客户代签名;未如实告知客户需本人签名)，记过一次；引致纠纷，并造成公司或客户损失,予以解除保险代理合同,并追究有关责任；二、误导客户：向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明,或曲意解释条款、投保规则、保全规则，擅自修改、变更条款、客户投保书和保单资料,提高或减低保险费率，夸大或承诺投资回报率及分红红利，影响客户投保选择的，记过一次。因上述言行造成客户与公司纠纷，予以解除保险代理合同；三、不实告知:协同客户或明知客户告知不实或隐瞒真相，而不如实填写业务员报告书、理赔文件等或不以其他方式告知公司；致使公司或客户利益受损的，予以解除保险代理合同;提供不完整体检病史、财务资料，隐瞒客户提供的体检病史、财务资料的警告一次；向新进业务人员做不实说明，使其对公司组织规定及各项制度产生误解；唆使新进业务员做不如实告知，使其对公司组织规定及各项制度产生误解,导致纠纷的，警告一次；四、冒名顶替体检：协同客户让他人顶替体检、伪造或修改体检报告或明知客户顶替体检不阻止并告知公司；在客户不知情的情况下,擅自找他人顶替体检的予以解除保险代理合同；五、贪污、挪用客户保费：挪用或侵占客户所交的首期、续期保险费或未经授权而收取的保险费,或应转交的溢交保险费、保险金、解约金、贷款或其他款项；预收客户保险费后延迟报缴，其暂收据上日期与公司现金收讫日相差超过七个工作日的,视为挪用保费;除追扣挪用款项本息外，予以解除保险代理合同；六、擅自更改客户投保资料：在客户对投保申请确认后再修改投保书的，警告一次，引起客户投诉的记过一次;造成客户或公司损失的予以解除保险代理合同； 七、接受离职业务人员或无投资连结资格人员的挂单的警告一次；八、唆使退保、回佣、泄露客户资料、隐瞒犹豫期或阻挠客户犹豫期退保:用不正当手段唆使客户修改有效契约,改投新契约;以回佣或其他利益诱使客户投保，或使之撤消、终止任何保险契约；隐瞒犹豫期或阻挠客户犹豫期退保;泄露客户隐私或有关个人资料的；警告一次，造成客户投诉的,记过一次；情节严重者，予以解除保险代理合同;九、客户资料不真实或不详细：假地址、假帐号、假身份证号、假电话等或未按规定做好客户办理变更手续以及续缴保费工作，导致保单失效或客户投诉的，警告一次;十、业务员个人信息不真实：如提供假学历、假证明者,予以解除保险代理合同,其推荐人警告一次;十一、参与保险欺诈：擅自以代理人名义签发保单，擅自修改、变更条款或与客户签定附加合约；保险事故发生后再与客户签约投保申请（倒签单)；业务人员串通投保人、被保险人或受益人参与制造假赔案,欺骗公司的;一经发现,予以解除保险代理合同；十二、破坏公司形象：未经过公司同意或授权,擅自在报刊或其他新闻媒体发表有关各类广告、通告、信函或文件；打架、公然侮辱公司上司、同仁或客户、准主顾；诋毁同业、替外机构销售保单；泄露公司秘密者；警告一次，给公司造成形象或财务损失的记过一次，情节严重者，予以解除保险代理合同；十三、同事之间的不规范行为：争抢业务；争抢增员；为考核而私下转让保单；相互借用收据;警告一次；遭客户或同事投诉的,记过一次；开具阴阳收据的，予以解除保险代理合同;十四、恶意投诉：为达某种目的，虚构事实；挑唆客户对公司员工或定点医院医生进行恶意投诉的;记过一次，情节严重者，予以解除保险代理合同；十五、客户投诉：因服务态度或服务质量不良,引起客户不满而提出投诉的,警告一次;因上述行为而引起客户投诉、退保或与公司发生纠纷者，记过一次；收取客户押金、强制投保的，警告一次；打白条收取客户保费的，记过一次；十六、违反日常管理规定： 对高额保单，除荣誉业务员之外，不执行“先核保再收费”作业规则，擅自先收费、开立暂收收据，违反核保规定者，警告一次；无故不接受公司业务检查，或经业务品质稽核人员提出改正意见仍无明显改善的，无故多次不参加公司各项训练、会议及各项活动者，警告一次;十七、以虚增业绩为目的，而故意使销售的保单于犹豫期内退保或取消,警告一次；一年内有三次(含）以上的类似行为，公司将解除代理合同。十八、被保险人投保两年内死亡,经查销售过程有重大过失者，记过一次；第七十二条 业务人员有下列各项情形之一，经公司“业评会（见附件四)审查认定属实者，将予以适当嘉奖:一、有具体事例或言行维护公司形象、争得荣誉，取得一定社会效益;二、为维护公司利益或财产见义勇为；三、热心参与公益活动，协助公司业务拓展，取得良好效益；四、为公司发展提出合理化建议并被采纳,而对提升公司经营绩效有功者；五、经常协助推动公司各项训练活动,对业务同仁的工作绩效有长期助益者;六、业绩优秀且在公司服务年限长；七、其他特殊优良事迹. 业务人员有符合上条各项情形之一者，“业评会”可视情况给予以下奖励： 一、书面奖励; 二、颁发奖状或奖牌; 三、颁发奖金; 四、提供培训机会; 五、受邀参加年度表彰大会，并接受优良事迹表彰; 六、其他适当奖励。 第七十三条 “业务品质评议委员会”应以书面形式对业务人员业务品质进行评定.主任委员可视实际情况，每月召集委员会议进行评议。评议的处理案件时，需有2/3以上委员出席，出席委员1/2通过即可。第七十四条 业务人员有第四十四条各项情形,经“业评会决议处置者，公司进行统计并记录处理结果：一、一年中,主任辖下有3人次受警告,该主任受警告一次；辖下有4人次受警告,该主任记过一次;有6人次,该主任记过两次；二、一年中,经理辖下主任有两人次受警告，该经理受警告一次;辖下主任有3人次受警告，该经理受记过1次;辖下主任有4人次受警告,该经理记过2次.三、一年中累计受警告两次,视同记过一次;一年中累计受警告四次,视同记过两次;累计受警告六次，视同记过三次； 记过一次,停止晋级一次；记过两次,降级;记过三次,解除代理人合同；四、记过一次无资格参加当年度高峰会议及其他评优活动。五、各级业务人员被警告一次,视情节轻重处罚200元至500元；其直属主管被连带扣当月直接管理津贴的5,部经理被连带扣当月经理津贴的2%。 各级业务人员被记过一次,视情节轻重处罚500元至1000元；其直属主管被连带扣当月直接管理津贴的10，部经理被连带扣当月经理津贴的4.六、业务人员被处分后，有积极改善行为与绩效，且逾十二个月未再受“业评会处分者，其之前被处分的记录予以撤消。 第七十五条 业务人员有上述违规行为,各机