担保业务各类表格汇总.doc

担保业务各类表格汇总
表单一。风险管理部审查意见表
表单二.风险管理委员会委员审议意见表
表单三。项目评审结论表
表单四.项目评审决议
表单五。担保意向函
表单六.担保承诺函
表单七。放款通知书
表单八。《放款通知书》送达回证
表单九。担保业务结清解除审查表
表单十.担保费及保证金收取表
表单十一.抵（质）押权证代保管通知书
表单十二。收条
表单十三.风险管理部合同资料审查表
表单十四。信用条件变更通知书
表单十五。档案移交清单
表单十六。担保到期通知书
表单十七。合同登记表
表单十八。担保项目检查表
表单十九。档案借阅登记表
表单二十。抵质押物价值评估表
表单二十一。客户提供资料清单
1、风险管理部审查意见表（表一）
委托人：
业务种类:
业务期限:
业务金额：
业务收费：
融资用途：
融资(委贷）银行:
A角：
B角：
担保条件：
优势:
劣势及风险点：
续做条件(如续做)：
综合审查意见：
审查员：
年 月 日
风险管理部意见
负责人：
年 月 日
4、 项目评审决议(表四)
项 目 评 审 决 议
年 第 期 号
重庆放鑫贷融资服务有限公司 年 月 日
业务发展部:
年 月 日,经我司风险评审审议，并报有权审批人批示，同意为 公司向客户 提供流动资金贷款 万元,期限 月，年利率 ％.
一、放款条件:
（一）签妥重庆放鑫贷融资服务有限公司，客户 及 之间的三方回购协议.
（二)
（三）
二、约束条件：
借款合同中约定贷款还款方式为:按月等额本息还款
三、管理要求：
加强保后管理，确保我司担保债权的安全。
本决议自发文之日起三个月内有效.
年 月 日
主题词:风险管理 项目评审 决议
主送：业务部
抄送：风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司行管部 年 月 日 印制（共2 份）
5、 担保意向函（表五）
重庆裕沣融资担保有限公司
裕沣意担函（2013) 号
担保意向函
××银行××支行:
我司同意为××公司向贵行申请的人民币××万元（大写:××万元整)流动资金贷款提供意向性保证担保.待该公司和我司就担保条件达成一致意见后，我司将出具正式承诺函。本意向函有效期为三个月。
特发此函。
年 月 日
主题词：担保业务 意向函
抄送:××公司
分送：业务发展部 风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司 年 月 日 印制（共印3 份）
6、 担保承诺函(表六）
重庆裕沣融资担保有限公司
裕沣承担函（2013） 号
担保承诺函
××银行××支行：
经我公司研究，同意在落实反担保条件的前提下,为××公司向贵行申请的人民币××万元（大写:××万元整)流动资金贷款提供连带责任保证担保,担保期限××个月。
分期还款计划为：
本承诺函有效期三个月。
此函。
年 月 日
主题词：担保业务 承诺函
抄送：××公司
分送:业务发展部 风险管理部
重庆裕沣融资担保有限公司 年 月 日 印制(共印3份）
7、放款通知书（表七）
放款通知书
编号：裕沣担( ）年 放字（ )号
银行：
兹本公司向贵行通知如下:请贵行根据 年( ）字（ )号于《借款合同》的约定，向借款人 发放人民币贷款 万元。借款期限为 年 月 日至 年 月 日。
特此通知。
重庆裕沣融资担保有限公司
年 月 日
8、《放款通知书》送达回证(表八)
《放款通知书》送达回证
重庆裕沣融资担保有限公司：
兹收悉贵公司送达之编号为裕沣担（ ）年放字（ )号《放款通知书》。据此，本行向借款人 发放人民币贷款 万元.期限为 （月/天)。确认期限为自 年 月 日至 年 月 日。
签收单位： 签收人：
签收时间：
9.担保业务结清解除审查表(表九）
担保业务结清解除审查表
企业名称：
担保金额：
已偿清金额：
业务结清时间:
解除原因和依据：
经办人： 年 月 日
解除抵（质)押登记说明
经办人: 年 月 日
退还客户、担保人相关资料说明：
签名： 年 月 日
退还保证金（财务部意见）
签名: 年 月 日
风险管理部意见:
签名： 年 月 日
总裁意见:
签名： 年 月 日
注：评价此项目是否值得继续支持：
10.担保费及保证金收取表(表十）
担保费及保证金收取表
(财务留存）
企业名称：
担保金额：
签约日期：
担保费费率：
担保费金额:
保证金费率:
保证金金额：
担保费收取方式： 口 一次性收取 口 分期收取
分期收取约定时间及金额为:
第一次时间 金额 第二次时间 金额
第三次时间 金额 第四次时间 金额
担保费划入总额：
保证金划入总额：
现金收取数额：
现金收取数额：
账户转入数额：
账户转入数额：
（一)
（二)
(一)
（二)
户名:
户名:
账号：
账号：
开户行：
开户行：
金额：
（小写）
金额：
（小写)
业务部确认：
经办人签字: 年 月 日
风控部确认：
签 字： 年 月 日
财务部确认：
签 字： 年 月 日
总经理确认:
签 字: 年 月 日
4
11。抵（质)押权证代保管通知书（表十一）
重庆裕沣融资担保有限公司
抵（质）押权证代保管通知书
编号：
业务类型
借款人
(委托人）
业务金额
抵押人或
出质人
借款合同号
抵（质）押
物名称
证号
数量
抵(质)押物
价值 （万元）
合计
备注:
项目经理A角： B角:
部门负责人: 风控部负责人：
保管员：
入库时间
注：此凭证一式两份，抵押人或出质人一份；我公司财务部留存一份
12、收条（表十二)
收 条
重庆裕沣融资担保有限公司：
我单位从你司处领回了以下资料。
1、
2、
3、
4、
原由你公司代为保管的资料，本公司已全部领回。原《代保管通知书》作废。
此致。
单位签章
年 月 日
13、风险管理部合同资料审查表(表十三）
风险管理部合同资料审查表
企业名称：
担保金额：
担保期限（月/天） 年 月 日 至 年 月 日
业务种类:
项目经理 A角 B角
需要审查文件
风险管理部审查意见
1、融资担保委托合同
2、反担保保证合同
3、反担保抵押合同
5、反担保质押合同（货币质押）
6、反担保质押合同（权利质押)
7、借款企业股东会决议
8、保证反担保企业股东会决议
9、抵押反担保企业股东会决议
10、质押反担保企业股东会决议
11、授权委托书
12、其他法律文件：非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等
13、抵质押备案资料
风险管理部意见:
签名 年 月 日
14、信用条件变更通知书(表十四）
信用条件变更通知书
客户名称：
日期：
《评审决议》生效日期：
原条件内容：
变更内容：
条件变更后对业务风险的影响:
经办人 年 月 日
风险管理部意见：
签名 年 月 日
总经理意见：
签名 年 月 日
董事长意见
签名 年 月 日
风险评审委员签字：
15、档案移交清单(表十五）
档案移交清单
一、法律文件
1、融资担保委托合同 □ 原件
2、反担保保证合同 □ 原件
3、反担保抵押合同 □ 原件
4、反担保质押合同（货币质押） □ 原件
5、反担保质押合同（权利质押） □ 原件
6、借款企业股东会决议 □ 原件
7、保证反担保企业股东会决议 □ 原件
8、抵押反担保企业股东会决议 □ 原件
9、质押反担保企业股东会决议 □ 原件
10、授权委托书 □ 原件
11、其他法律文件：非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等
二、内部资料
1、抵质押物价值评估表
2、风险管理部审查意见表
3、项目评审决议
4、项目评审结论表
5、信用条件变更通知书
6、担保费及保证金收取表
7、《放款通知书》送达回证
8、其他资料
三、客户资料
类别
序号
内容
份数
原件
复印件
借款主体基本信息
1
委托担保申请书（包含借款用途,还款来源）
3
公司简介（包含公司发展史、组织架构、管理制度，管理模式，借款用途，还款来源）
4
经年检合格的营业执照（正、副本）
5
组织机构代码证(正、副本）
6
税务登记证（国税地税正、副本）
7
验资报告
8
最新股东出资情况（工商所鲜章）
9
公司章程及章程修正案(工商所鲜章）
10
股权转让协议
11
贷款卡、密码和年检批复复印件
12
开户许可证
13
企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等
14
其他资料：
借款主体股东及高管人员基本信息
15
股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历
17
股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件；
19
股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件（包含汽车、房屋、土地、对外投资股权等)
20
其他资料：
借款主体金融机构征信资料
21
借款企业征信信息
22
股东/实际控制人及其配偶征信信息
23
借款企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、抵质押合同）
24
借款企业、股东/实际控制人及其配偶对外担保合同
借款主体法院被执行人信息
25
借款企业法院信息
26
股东/实际控制人及其配偶法院信息
27
诉讼资料
借款主体经营数据
28
近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表及报表科目发生额及余额表
29
近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大额纳税凭据
30
近期固定资产（包含汽车、房屋、土地、机器设备）盘点表（数量金额式)、大额发票、权证复印件
31
近期存货盘点表（数量金额式)
32
应收帐款及其他应收款余额表；占应收帐款/其他应收款80%的金额较大的明细表及合同、大额进货发票、大额提货单、银行付款凭据复印件
33
应付帐款及其他应付款余额表；占应付帐款/其他应付款80％的金额较大的明细表及合同、大额销货发票、大额送货单、银行收款凭据复印件
34
近半年水电气交费发票复印件（生产型企业）
35
近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据
36
其他资料：
借款主体银行流水
37
公司所有帐户近一年银行对账单
38
用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单
关联公司基本信息
39
经年检合格的营业执照（正、副本）
40
验资报告
41
最新股东出资情况（工商所鲜章）
42
公司章程及章程修正案（工商所鲜章）
43
贷款卡、密码和年检批复复印件
44
企业征信信息
45
股东/实际控制人及其配偶征信信息
46
企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同(含借款合同、委托担保合同、抵质押合同)及对外担保合同
47
近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表
48
借款企业法院信息
49
股东/实际控制人及其配偶法院信息
50
诉讼资料
51
其他资料：
抵押物信息
52
抵押物权证复印件
53
抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件
54
抵押人婚姻证明（结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件）
55
其他资料：
业务部移交人： 风管部接收人：
注:项目经理每笔业务操作流程完毕以后,在一周以内将上列资料移交给风险管理部, 风险管理部整理打码后交行政部归档管理。
16、担保到期通知书（表十六）
担保到期通知书
你单位于 年 月 日在 （支行）申请的贷款 （万元）于 年 月 日（星期 ）到期，请贵单位在到期日前,筹集资金归还银行借款本息.
特此通知。
借款人盖章 重庆裕沣融资担保有限公司
经办人：
年 月 日 年 月 日
注：1、此通知书请项目经理提前2个月送达给借款人和反担保人;
2、此通知书一式二份,借款单位和反担保人盖章签字后退还我公司归档.
17、合同登记表(表十七）
合同登记表
序号
时间
企业名称
业务金额
合同编号
裕沣担（)年(）号
项目经理
A角
B角
合作银行
备注
注:此表由风控部填写。
18、担保项目检查表（表十八)
保后检查表（一)
客户名称
项目经理A/B角
业务品种
业务金额
万元
担保期限
个月（从 年 月 日到 年 月 日)
放款时间
检查时间
检查人员
检 查 内 容
借款用途：
企业实际用途:（附银行转账、电汇凭证复印件等)
是否与借款用途相符：
若不符，检查人员建议及措施：
注:1、此检查表适用于融资担保业务首次检查，要求银行贷款发放后15日内填报、归档;
2、此表由项目经理完成，交风险管理部归档（含表单）。
保后检查表（二）
客户名称
项目经理A/B角
业务品种
业务金额
万元
担保期限
个月（从 年 月 日到 年 月 日）
放款时间
检查时间
检查人员
业务部： 风险管理部：
检 查 内 容
与企业哪些人员沟通及内容：
1、 调查报告中陈述的银行负债总额及结构：
检查时企业银行负债总额及结构：
2、 调查报告中陈述的月均银行流水:
检查时企业当季月均银行流水:
差异原因：
3、 检查时公司股权结构、管理人员是否变动？若有,具体变动情况：
4、 法院、社保、税务、工商网等有无重大负面报道?若有，具体内容是什么？
5、公司气场如何?（员工精神状态、办公区域整洁等）
6、抵质押物检查：
7、其他重要内容：
注：1、此表适用于融资担保业务定期检查,项目经理可根据具体情况增加内容；
2、若风险管理部派员参加保后检查，此表由项目经理、风险管理部共同检查填写完成。
19、档案借阅登记表（表十九）
档案借阅登记表
序号
时间
借阅人
被借阅企业名称及
资料
复印内容
有权签批
人时间
资料管理员
20、抵/质物价值评估表（表二十）
抵/质押物价值评估表
抵押物基本情况
产权人
座 落
建筑结构
建筑层次
建筑面积
（㎡）
套内面积
(㎡）
房屋所有
权证号
土地使用面积（㎡）
房屋用途
周边环境描述
**＊二手房网参考价值
评估价值:单价 ×套内 =总价
说明:
评估公司评估价值
评估价值:单价 ×套内 =总价
说明:
业务部
评估价值
评估价值:单价 ×套内 =总价
说明：
客户经理签字: 业务部经理签字:
风险管理部
评估价值
评估价值：单价 ×套内 =总价
说明：
审查员签字: 风管部经理签字：
最终选择的
评估价值
评估价值：单价 ×套内 =总价
风管副总
审批签字
总经理
审批签字
21、客户提交资料清单（表二十一)
客户提交资料清单
类别
序号
内容
借款主体基本信息
1
公司简介（包含公司发展史、组织架构、管理制度,管理模式，借款用途，还款来源）
3
经年检合格的营业执照(正、副本）
4
组织机构代码证（正、副本)
5
税务登记证（国税地税正、副本）
6
验资报告
7
贷款卡、密码和年检批复复印件
8
开户许可证
9
企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等
10
其他资料:
借款主体股东及高管人员基本信息
11
股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历
12
股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件；
13
股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件（包含汽车、房屋、土地、对外投资股权等）
14
其他资料:
借款主体经营数据
15
近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表
16
近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大额纳税凭据
17
应收帐款/其他应收款余额表及占应收帐款/其他应收款总额80％的金额较大的明细表
18
应付帐款/其他应付款余额表及占应付帐款/其他应付款总额80%的金额较大的明细表
19
近半年水电气交费发票复印件（生产型企业)
20
近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据
21
其他资料：
借款主体银行流水
22
公司所有帐户近一年银行对账单
23
用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单
关联公司基本信息
24
经年检合格的营业执照（正、副本)
25
验资报告
26
贷款卡、密码和年检批复复印件
27
企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、抵质押合同)及对外担保合同
28
近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表
29
其他资料：
抵押物信息
30
抵押物权证复印件
31
抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件
32
抵押人婚姻证明（结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件）
33
其他资料: