融资性担保公司信用评级委托文本.doc

融资性担保公司信用评级委 托 文 本企业名称： 武汉建业融资担保有限公司 地 址： 武汉市阳逻山庄2号别墅 联系电话： [phone] 法人代表： 陶加喜 委托日期： 2015-04-24 湖北银企评信咨询有限公司目 录信用评级委托书1告知书2担保机构信用评级资料清单3一、纸质证明文件4（一）公司概况4（二）股东实力与公司治理4（三）业务相关资料5（四）财务资料6（五）其他相关资料7二、信用评级信息采集表8（一）公司概况8（二）股东实力与公司治理8（三）人力资源9（四）业务数据10（五）风险管理水平13（六）资金构成及使用情况14（七）反担保措施品种及所需证明文件16信用评级服务收费标准18信 用 评 级 委 托 书为树立企业良好社会形象，提高企业知名度及资信透明度，增强企业市场竞争能力，乙方自愿委托甲方对乙方的企业经营环境、管理素质、风险控制、代偿能力、经济状况进行客观、公正、科学的评价。此委托如获受理，乙方将履行如下承诺：一、提供评级所需要的会计报表、文件和资料，并对其真实性、准确性和完整性负责。二、主动协助甲方评级人员完成对本企业的调查访问、座谈及其他必要的活动，为评信调查人员提供必要的便利。三、同意甲方按信用评级管理规程中有关级位管理的规定，在信用等级评估的有效时限内，对乙方进行跟踪调查，以及在调查基础上对信用等级所作出的调整。四、同意按湖北省物价局鄂价工服规（2013）103号文件规定支付评级费用 柒仟 元（若乙方愿意按信用评级业务主管部门的规定，将评级结果在有关公共媒体上对外发布，同意在以上评级费用之外另行负担相应的公告费用）。五、乙方同意按信用评级业务主管部门的规定，将评级服务的收费信息以及评级结果录入人民银行征信中心企业信用信息基础数据库（企业征信系统）。甲方 湖北银企评信咨询有限公司 （盖章） 乙方 武汉建业融资担保有限公司 （盖章） 2015年04月24日告 知 书 武汉建业融资担保有限公司： 按照信用评级委托协议（合同），由你公司付费我公司将为你公司提供信用评级服务，现就有关事项告知如下。一、我公司依据信用评级行业主管部门（人民银行）的规定完成的信用评级报告、信用等级证书及相关评级资料，将按规定报送人民银行武汉分行。信用评级报告、信用等级证书还将通过人民银行武汉分行的金融网间互联平台向各银行机构发布。信用等级信息还将按照湖北省社会信用体系建设领导小组办公室的要求，报送省信用信息中心。 二、经湖北省融资性担保业务监管联席会议研究决定，20142015年将开展融资性担保公司信用评级使用人付费试点。与你公司合作或拟合作的银行机构将共同委托联合信用管理有限公司湖北分公司对你公司开展信用评级，评级费用由合作（拟合作）银行机构承担。 上述事项已告知你公司，请你公司盖章确认。 湖北银企评信咨询有限公司2015年04月24日 武汉建业融资担保有限公司（盖章确认已知悉）担保机构信用评级资料清单说 明：1. 本清单所涉资料仅用于湖北银企担保机构信用评级工作；2. 担保机构应根据第一部分“纸质证明文件”提供相应的基础书面材料，所提供材料与数据应保持一致，如有统计口径问题，需出具证明文件，湖北银企将据此进行一定幅度的调整；3. 本清单数据将作为湖北银企担保机构信用评级的基础数据，为确保所填数据的真实性、准确性，担保机构需将第二部分信用评级信息采集表单独打印出来，并加盖公司印章；其中，纸质证明文件的第五项“其他相关资料”所列资料，公司视自身情况，有则提供；4. 原则上，担保机构需要提供全部业务数据，但是如果客户数量过多，或其他原因导致无法提供整体客户数据，担保机构可以根据评级人员要求进行抽样提供，抽样方式及范围由评级人员根据调查手册要求，视具体情况而定；5. 填表过程中，请逐项填写，避免遗漏，所填内容要用标准的格式确保准确无误，且注明填表人、审核人；6. 本表所涉基础书面材料均应加盖公司印章。一、纸质证明文件（一）公司概况1. 公司营业执照（副本）复印件，组织机构代码证书复印件，机构信用代码证复印件，国、地税务登记证复印件，贷款证（卡）复印件，开户证明复印件，融资性担保机构经营许可证复印件；并准备以上证书原件备查；2. 公司成立的批准文件及最新公司章程、历次验资报告复印件，增资扩股或股东变更批复文件复印件，并准备以上文件备查；3. 公司成立、发展与经营简史（企业宣传册）与组织架构图；4. 法定代表人居民身份证或身份证明复印件及个人简历；5. 公司内部部门设置、职责分工及管理体制概况（包括公司行政管理制度、人事管理制度、风险管理制度、内部审计制度、财务管理制度（含资金管理制度）、担保业务管理制度以及公司规定的其他相关制度等文件底稿复印件）；6. 公司职工花名册，包括所有职工的基本信息、学历、专业、工作经历、职务等信息复印件；7. 本年度上月底的企业基本信用信息报告（中国人民银行）。（二）股东实力与公司治理1. 公司第一大股东和实际控制人的个人身份证件、企业法人股东营业执照（副本）复印件、组织机构代码证（复印件）、验资报告、企业基本信用信息报告（中国人民银行）；前五大法人股东近三年财务报告及最近一期财务报表复印件；2. 公司股东（大）会、董事会、监事会会议记录，重大经营决策或组织变更会议纪要； 3. 公司近三年工作报告或总经理年度工作总结与工作计划；4. 公司法定代表人、董事、监事、总经理或实际控制人的身份证件复印件、学历及学位证明复印件、个人征信记录（中国人民银行）、技能资格证书以及其他相关荣誉证明复印件，主要工作简历；5. 公司高层管理人员身份证件、学历及学位证明、技能资格证书以及其他相关荣誉证明，主要工作简历，近三年所获国家级、省级荣誉证书复印件，并准备原件备查。（三）业务相关资料1. 公司发展战略、阶段性目标，采取的主要措施等资料；2. 公司主要业务经营状况，近3年的公司业务、个人业务、资金业务等统计数据；3. 各项业务管理制度，包括担保客户准入制度、担保风险控制制度，担保业务操作流程，担保代偿、追偿处置程序、反担保措施制度以及公司规定的其他相关业务制度；4. 公司各类担保及反担保合同文本、担保业务文本等；5. 公司对违约客户违约（包括展期情况）、处置及损失情况统计结果6. 为股东及其关联单位提供的担保情况资料（贷款合同、担保协议等）；7. 公司截至评级时点的业务统计台账，如果存在中长期担保情况，需视情况往前追溯到最初担保开始时的历年年度台账，台账至少需包含如下信息：客户名称、性质、行业、担保起止期限、担保费率、贷款用途、贷款方式、贷款金额、担保金额、目前担保余额、担保方式分类等；8. 截至评级时点，公司期末最大五户担保客户业务资料，包括：担保合同、客户营业执照和税务登记证、客户简介、客户近三年资产负债表、调查跟踪报告、审批手续、抵质押登记手续、保证合同等；9. 担保机构与银行合作协议、公司与再担保公司签订的合作协议、同业间的分保和联保业务合约备查。（四）财务资料1. 经注册会计师审计的近三年年度财务报告（资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表及其补充材料）和财务报表的附注说明（复印件）；本年度截至上月底的财务报表及财务报表的附注说明复印件；企业最近一年的完税证明复印件；2.上年末及本年度上月底的银行对账单复印件及账户流水；3. 公司向银行融入资金的贷款合同复印件。以上资料请准备好原件备查；同时准备好财务账簿、原始凭证备查。（五）其他相关资料1. 担保机构与银行类金融机构的备用信贷协议；2. 担保机构对外投资情况资料（包括投资项目、投资协议书及相应凭据等）；3. 担保机构目前所享受的税费、资本金增加、风险补偿等方面的优惠政策文件等；4. 担保机构面临的重大法律诉讼事项及其说明；5. 未来增加资本计划；6. 监管机构出具的对公司的监管意见或说明；7. 地方监管当局发布的与公司有着利害关系的相关通知或文件；8. 担保机构认为应补充的反映机构状况的资料。二、信用评级信息采集表（一）公司概况机构名称武汉建业融资担保有限公司融资性担保机构经营许可证发证机关湖北省经济和信息化委员会组织机构代码05203235-4融资性担保机构经营许可证机构编码鄂A0518189贷款卡编码4201170000084747注册资本（万元）10000税务登记证号码420117052032354实收资本（万元）10000从业人数（人）15融资性担保机构经营许可证发证日期2015-1-16法定代表人陶加喜融资性担保机构经营许可证有效期限2016-2-22基本账户行武汉农村商业银行股份有限公司新港支行登记注册类型主营业务贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保，其他融资性担保业务；诉讼保全担保，履约担保业务，与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资。所属区域武汉市新洲区注册地址湖北省武汉市新洲区阳逻开发区余泊北路新港国际大酒店13楼1388号办公地址武汉市新洲区阳逻山庄2号别墅邮政编码430415联系人汪凡联系人职务总经理联系电话[phone]传真号码电子邮箱wf2001726公司网址注：登记注册类型包括股份有限公司和有限责任公司。（二）股东实力与公司治理【持股10%以上股东情况简表】出资方名称证件类型证件号码出资金额（万元）出资日期持股比例()货币实物其他陶加喜身份证42012419720519751060002013/4/2260陶建珍身份证42012419660802752X20002013/4/2220 刘珊身份证42011719870206754X20002013/4/2220合计10000100注：1.如是自然人股东，则证件类型包括身份证、护照、军人证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证和外国人居留证等；如是法人股东，证件类型为组织机构代码证；2. 请按出资规模由大到小列出；3. 出资日期格式为“年/月/日”，如“2013/08/08”。【董事会、监事会成员情况】职务姓名性别身份证号最高学历毕业专业董事董事长或执行董事陶加喜男420124197205197510大专董事陶建珍女42012419660802752X本科刘珊女42011719870206754X本科监事注：董事包括执行董事或董事长、副董事长、独立董事及其他董事等董事会成员以及董事会秘书；监事包括监事长、副监事长、外部监事和其他监事会成员；最高学历含：研究生、大学本科、大学专科和专科学校及专科以下。【职能部门及分支机构设置】类型部门名称在岗人数部门职责职能部门业务部4负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对融资担保项目进行调查审核论证、控制风险和后期管理等工作。风险控制部2负责公司业务品种的风险管理工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构审核并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿,建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。综合管理部3负责公司人事、行政、后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。财务部3负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据。分公司分公司名称辖区范围业务品种本期担保责任余额（万元）上年度担保业务收入（万元）子公司及其他被投资单位被投资单位名称组织机构代码主营业务投资金额（万元）股权比率(%)（三）人力资源【高级管理人员情况】姓名身份证号码最高学历技能资格管理年限（年）本企业任职年数（年）金融行业担保行业陶加喜420124197205197510大专533陶建珍42012419660802752X本科533周诗敏420106196311173312大专753汪凡420124198105237532本科863注：高级管理人员包括公司的总经理、副总经理、业务负责人、风控负责人、财务负责人、董事会秘书、首席风险官、首席合规官以及公司章程规定的其他人员；技能资格含国家相关部门认可的从业资格或技术能力证书，如注册会计师、高级经济师、律师等。【人力资源管理】项目最高学历从事金融或担保工作从业年限从业人数中专及以下大专本科硕士及以上三年以下三年（含）至十年十年（含）以上人数51031215比例（%）33%67%20%80%项目专业构成法律财会经济金融其他人数23352比例（%）13%20%20%33%13%人员稳定性上年度离职人数上年底在编人数前年底在编人数11515注：离职人数和在编人数均指公司为其缴纳社会保险的高管和核心员工（包括业务、风控、财务部门正、副经理）人数。最大担保企业情况 单位：万元企业名称资产总额负债总额净资产贷款余额担保余额担保期限武汉市雕楼寨白茶种植专业合作社1120110614700700两年前五户担保企业情况 单位：万元企业名称资产总额负债总额净资产贷款余额担保余额担保期限武汉市雕楼寨白茶种植专业合作社1120110614700700两年武汉娲石商砼有限公司982448744949400400一年武汉睦铭工贸有限公司25540215400400一年武汉市通达船舶制造有限公司45337563777350350一年武汉市阳逻杨柳土建工程有限公司46288953733300300一年（四）业务数据【业务发展数据】项 目20 年20 年2014年2015年1-3月 当期担保发生额(万元)18503150其中：1、融资性贷款担保发生额18503150 贷款担保11502450企业经营性贷款担保9502250 中小企业贷款 三农贷款高新技术企业贷款个人经营性贷款担保200200个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款 票据承兑担保700700 信用证担保 项目融资担保 债券发行担保 2、非融资性担保发生额企业间贷款担保 工程保证担保工程履约担保工程支付担保预付款担保 诉讼保全担保 3、再担保发生额4、其他当期担保解除额(万元)00期末担保余额 (万元)18503150期末担保责任余额(万元)18503150其中：1、融资性贷款担保余额18503150 贷款担保11502450企业经营性贷款担保9502250 中小企业贷款 三农贷款高新技术企业贷款个人经营性贷款担保200200个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款 票据承兑担保700700 信用证担保 项目融资担保 债券发行担保 2、非融资性担保余额企业间贷款担保 工程保证担保工程履约担保工程支付担保预付款担保 诉讼保全担保 3、再担保余额4、其他余额期末在保户数(户)其中：1、融资性贷款担保户数610 贷款担保610企业经营性贷款担保59 中小企业贷款 三农贷款高新技术企业贷款个人经营性贷款担保11个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款 票据承兑担保44 信用证担保 项目融资担保 债券发行担保 2、非融资性担保户数企业间贷款担保 工程保证担保工程履约担保工程支付担保预付款担保 诉讼保全担保 3、再担保户数4、其他户数当期担保代偿额(万元)当期代偿户数(户)当期代偿笔数(笔)期末代偿余额(万元)当期代偿回收额(万元)当期担保损失额(万元)当期关联担保发生额(万元)注：期末担保余额=上期期末担保余额 + 当年担保发生额当年担保解除额期末担保责任余额=担保余额未承担责任额=担保余额存入保证金-银行担保分担额-再担保中未承担风险部分金额【融资性担保业务统计数】项目基准日上一年上二年融资性担保业务合计31501850期初责任余额（万元）18500期初在保户数（户）60本期新增担保额（万元）13001850本期担保笔数（笔）46本期新增户数（户）46期末责任余额（万元）31501850期末在保户数（户）106其中：A级以上（户）年度累计担保余额平均担保期限一年一年【合作机构数据】合作机构合作业务品种授信额度期初担保余额本期累计增加担保额期末担保责任余额风险分担情况武汉市农村商业银行担保合作5000万元185013003150注：合作机构包括但不限于商业银行、担保机构、再担保机构、小额贷款公司、信托公司、财务公司、资产管理公司等与公司有业务合作关系的金融机构及类金融机构。风险分担情况为银行承担风险比例情况，即如和公司实行2：8比例分担风险，此处填写“银行承担20%”；期末担保责任余额为评级时点数，期初担保责任余额为上年末数据。（五）风险管理水平 【风险管理水平】 （户、万元）项目2015年3月项目2015年3月累计担保户数10累计担保额3150其中：融资性贷款担保3150其中：融资性贷款担保3150企业经营性贷款担保2950企业经营性贷款担保2950个人经营性贷款担保200个人经营性贷款担保200个人消费性住房贷款个人消费性住房贷款个人消费性购车贷款个人消费性购车贷款 非融资性担保 非融资性担保企业间贷款担保企业间贷款担保工程保证担保 工程保证担保 工程履约担保 工程履约担保 工程支付担保 工程支付担保 预付款担保 预付款担保 再担保 再担保 债券发行担保 债券发行担保其他（诉讼保全等）其他（诉讼保全等）累计代偿额累计担保损失额其中：融资性贷款担保其中：融资性贷款担保非融资性担保非融资性担保再担保再担保债券发行担保债券发行担保累计解保额0累计担保笔数累计代偿户数0累计代偿回收额累计代偿笔数0累计核销额 【代偿与损失】 （万元）项目损失额代偿额已回收代偿额应承担代偿责任余额年初余额本期增加期末余额年初余额本期增加期末余额期末代偿期限2年以上1、融资性担保业务2、再担保3、非融资性担保业务4、债券发行担保（六）资金构成及使用情况【债务构成】银行或其他债权人名称借入日到期日金额年利率(%)担保人及担保方式【政府补贴或扶持基金】发放部门发放日期金额（万元）相关文件 【短期资金使用情况】 （万元）金融产品投资 投资品种产品名称购入日期原值跌价准备市值委托贷款单位名称金额委托银行发生时间到期时间保证措施合计应收款项单位名称金额账龄款项性质发生时间到期时间保证措施合计其他流动资产单位名称产生原因金额发生时间到期时间保证措施合计注：1.金融产品投资表中：“投资品种”包括股票投资、货币市场基金、短期融资券、国债投资、基金投资、可转换债券、企业债券、黄金投资等。2.应收款项表中：“款项性质”包括股东拆借、关联企业拆借、企业借款、其他（若有请注明）。 【长期投资情况简表】 （万元）长期股权投资投资单位名称金额出资时间持股比例（%）出资形式主营业务长期债券投资投资单位名称金额出资时间到期时间保证措施主营业务注：长期股权投资“出资形式”包括货币出资；实物出资；土地使用权出资；知识产权出资；其他。（七）反担保措施品种及所需证明文件方式内 容提供的文件、资料抵押民用航空法规定的航空器1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 航空器价值评估报告；4. 民用航空主管部门登记。海商法规定的船舶1. 抵押反担保合同2. 抵押人（公司）董事会决议3. 船舶价值评估报告4. 国家海事部门登记渔业船舶1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 渔业船舶价值评估报告；4. 渔政渔港监督管理局登记；农用拖拉机1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 非农用机动车价值评估报告；4. 农机监理部门登记；非农用机动车1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 非农用机动车价值评估报告；4. 车辆管理所登记；成活的林木、果园1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 价值评估报告；4. 县级以上林业局登记；其他财产1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 非农用机动车价值评估报告；4. 车辆管理所登记；房地产1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 土地、房产价值评估报告；4. 国有土地管理部门登记；5. 移交的房地产权属凭证等；锅炉、原动机和内燃机1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 抵押物市值评估报告；4. 投保财产险；5. 国有工商行政管理部门登记；金属加工机械、机床通用机械机械阀门通用机械零部件行业专用加工设备汽车维修设备飞机、船舶维修设备电气设备通讯设备、器材电子产品仪表仪器及办公设备计算机等企业存货1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 抵押物市值评估报告；4. 投保财产险；农作物1. 抵押反担保合同；2. 抵押人（公司）董事会决议；3. 农作物价值评估报告；质押国债、信用等级为AAA到AA-的债券 1. 质押反担保合同；2. 交付债券凭证正本；3. 在中央国债登记结算有限责任公司登记；信用等级为A+到BBB- 的债券1. 质押反担保合同；2. 交付债券凭证正本；3. 在中央国债登记结算有限责任公司登记；特种金融债券，信用等级为AAA到AA-的金融债券1. 质押反担保合同；2. 通知发债机构止付；3. 交付债券正本；第三方保证信用等级为AAA到AA-的保证人1. 反担保合同；2. 反担保人（公司）董事会决议或配偶连带责任已公证申明；3. 反担保人（公司）资产市值评估报告；信用等级为A+到BBB- 的保证人1. 反担保合同2. 反担保人（公司）董事会决议或配偶连带责任已公证申明；3. 反担保人（公司）资产市值评估报告；其它信用等级保证人注：此处信用等级仅限于银行间债券市场使用的信用等级。信用评级服务收费标准根据省物价局鄂价工服规2013103号文件“省物价局关于制定信用评级服务收费标准的通知”一、借款企业信用评级收费，按被评对象上年度末资产总额的万分之五计收，最低收费金额为3000元，最高收费30000元” 二、担保机构信用评级收费，按注册资本分档收取（见下表）。档次注册资本（万元）收费标准110000万元以下（不含10000万元）7000元210000万元-20000万元以下（不含20000万元）10000元320000万元-50000万元以下（不含50000万元）20000元450000万元以上30000元 三、小额贷款公司信用评级收费标准暂按担保机构信用评级标准的80%执行。湖北银企评信咨询有限公司地址：武汉市武昌区中南二路51号中南电力设计院1栋（老8号楼）20层A1室 邮编：430071联系电话：[phone] 67819668 传真：[phone] 开户银行：中国民生银行武汉分行中南支行 账号：0505014170006613开户行行号：305521005058（外地企业使用） 213057（武汉企业使用） Http:/ Email：hbyqpx第 18 页