安诚保险贵州分公司筹建工作总结.doc

安诚保险贵州分公司筹建工作总结2011年3月3日，在总经理团正确领导和公司各职能部室的通力配合支持下,贵州分公司筹备组正式成立并投入到紧张的筹建工作中.筹备组全体成员以良好的精神风貌、团结进取的团队精神、严细认真的工作态度，扎实工作，埋头苦干,经过90多天紧张有序的努力工作，在6月15日一次性通过了贵州保监局的现场验收,在7月12日获得了贵州保监局的开业批复并迅速完成了工商、税务等相关证照办理工作。7月18日，华渝生董事长、雷励总经理助理及贵州保监局局长李翰辉、副局长陈清华、贵州省政府金融办、保险行业协会秘书长等领导出席了贵州分公司开业庆典仪式，至此贵州分公司的筹建工作顺利完成,为公司今后的发展奠定了基础.一、贵州分公司筹建工作基本回顾贵州分公司是公司今年筹建的第二家分公司，如何吸取山西分公司在筹建工作中的经验、教训，使贵州分公司更快更好地完成筹建工作，筹备组成员认真分析了贵州的实际情况，按照保监局和总公司筹建工作指引,提出了“求真务实抓基础，围绕发展抓筹建”的筹建工作思路，采取把握关键环节,交叉工作,统筹兼顾，齐头并进的工作方法,扎实推进各项工作，较好地完成了筹建任务。回顾贵州分公司的筹建工作,主要有以下8个突出的特点:(一)、建立组织，加强对筹建工作的领导和指导.公司党政领导对贵州分公司的筹建工作十分重视，在总公司层面成立了以总经理助理雷励任组长、法律合规部副总经理李伟任副组长的筹建工作领导小组，指导、协调贵州分公司的筹建工作。在分公司层面成立了由总公司法律合规部李伟任组长、刘玉林、宋柳阳任副组长的贵州分公司筹建组,由总公司相关人员牵头组织负责筹建工作,加强对筹建工作的领导和指导. 总公司市场发展部还主动加强了对筹建工作的协调和指导，及时对贵州分公司筹建负责人进行了系统的培训，进一步明确了筹建工作应把握的重点和注意事项，为顺利推进分公司的筹建工作,提供了组织保障。（二）、统一思想、明确目标、落实责任.一是认真学习总公司筹建政策，统一思想认识.2011年3月3日贵州分公司筹备组李伟、刘玉林、宋柳阳不顾旅途的劳累,马上召开了筹建工作专题会议，认真学习了总公司制定的分支机构筹建指导手册和筹建费用标准,使筹备组领导成员对总公司的各项筹建政策、措施有了更加清醒的认识，对贵州分公司的筹建工作有了统一的思想认识。当天，筹备组3位成员还专程拜访了贵州保监局局长李翰辉、主管财产险的副局长陈清华，保险行业协会秘书长李继军，并向他们汇报了由总公司合规部门负责同志牵头进行新机构筹建工作的思路和目的及工作方法,得到了监管机关的充分肯定，同时也及时掌握了监管机关对筹建工作的要求，使筹建工作从一开始就站在政策源头抓实抓好抓细。二是根据贵州实际情况，明确工作重点，细化编制了筹建工作行事历。为了做到目标明确重点突出,筹备组按照总公司分支机构筹建指导手册的要求，结合贵州的实际情况，对筹建流程、人员招聘、制度建设、团队建设、业务储备等筹建工作的各个环节,每个阶段的工作重点,进行了认真计划和缜密部署，进一步细化了时间进度、把控重点和实施责任人,为筹建工作指明了方向.同时，筹备组成员按照筹建工作行事历，坚持每天一碰头，三天一小结,及时查找执行计划过程中的经验和不足，确保筹建工作有条不紊的按计划全面推进。(三）、运用科学工作方法，排好优先级、交叉协调推进.筹建工作千头万绪，涉及方方面面，如何吸取山西分公司的经验教训，确保在3个月的时间内保质保量地完成筹建工作,筹备组成员采用优先级排序的工作方法，将筹建工作分成三个阶段,采取齐头并行、突出重点、交叉推进的方法,纲举目张，协调推进.第一阶段办公职场选址及硬件建设。这一阶段的目标：按照总公司要求选择质高价优的办公职场。时间要求:找办公职场用7-10天，装修用1015天时间.人员配置：办公职场选址是筹建工作第一个环节的重中之重，办公职场如果能够及早确定,就可以为筹建工作争取到很大的主动和时间。因此，在这一阶段必须全员出动，动员一切可以动员的社会力量进行拉网式的搜房工作。办公职场确定后，就要在规定的时间内完成装修设计、家具配置、网络布线等问题。第二阶段内控制度和人员培训工作。这一阶段的目标：按照保监局、总公司和分公司的实际需要编写各项内控管理制度,抓好开业前的法律法规和应知应会培训。时间要求：制度编写、修订1015天，开业岗前综合培训10天时间。人员配置：制度编写可由一人主笔，各相关业务职能部门协助。开业岗前综合培训要全员参与，各部门负责人和业务骨干为主讲人。第三阶段开业验收和业务储备阶段.这一阶段的目标：按照保监局的开业验收标准做好开业验收工作。落实业务团队、业务渠道和重要客户。时间要求：在总公司内部验收后，从上报保监局验收申请算起10-15天。落实业务团队、业务渠道和重要客户20天时间.人员配置：全员参与。在这三个阶段的工作中，关键是要做到统筹兼顾,要责任到人，进度有检查，工作有验收。（四）、突出抓好内控制度建设。制度建设的好坏,对公司开业后能否持续、健康发展至关重要。贵州分公司筹建组按照保险公司内部控制基本准则，结合贵州保监局和总公司的要求,制订了适合贵州分公司特点的组织机构控制、销售管理控制、承保管理控制、理赔管理控制、财务管理控制、风险管理控制、信息技术管理控制7个大类69个相关内控制度，基本适应了公司开业后的内控管理需要。(五）、扎实做好开业前岗前综合培训.抓好员工教育培训工作不仅仅决定着员工个人的前途和命运,也决定着公司的生存和发展，贵州分公司筹建组在总结山西经验教训的基础上,本着教育培训为业务发展服务的原则,紧紧围绕分公司的发展战略和经营目标，以提升现有人力资源的岗位履职能力为核心，本着“干什么学什么”、“缺什么补什么”的思路，分层次对入司员工进行岗前综合培训。培训工作分三个部分进行。第一部分政策法规和公司企业文化培训。先后组织筹备人员重点学习了2011年吴定富主席在全国保险监管工作通报会上的讲话及文件精神、保险法、保险公司管理规定、反洗钱法、加强保险公司中介业务管理的通知、关于加强保险业治理商业贿赂的通知、2011年财产险监管重点等一系列新的监管政策方针，做到时时掌握合规的动态。同时对公司的企业文化和公司的发展战略、经营理念、经营思路进行了全面的培训，使全体员工对公司有了系统、全面的了解.第二部分专业知识和专业技能培训。主要针对各个岗位所需的专业知识、岗位职责、业务流程进行了培训，确保岗位履职知识满足需要.第三部分培训是实际上机操作培训.主要是各个岗位上机操作.熟悉系统，熟悉管理流程，熟悉业务操作权限，熟悉操作要点.各个部门围绕应知、应会、应做的知识进行的具体岗位强化培训。每个阶段培训结束，组织员工进行小结和考试，巩固培训成果,增强员工自我学习意识.（六）、注重抓好业务团队建设。“企业的第一要务是发展,发展的关键是抓好业务团队建设。”针对当前财产保险市场竞争的新形势，贵州分公司筹建组始终把业务团队建设放在重要的位置,按照总公司的部署要求，进一步细化完善营销体系建设，着力推进营销策划团队建设。按照以项目为抓手、以策划为龙头、以执行为手段,以效益为目标的总体思路,结合贵州特点,认真研究拟定了营销策划团队建设方案，制订了人才挖掘、招聘的实施计划,在人才的引进、培养、使用和稳定上狠下功夫，精心打造人才队伍.一方面，通过同业介绍，积极吸引招纳关键岗位精英,广揽社会各界人才;另一方面，选用部分优秀大学毕业生，重点培养基本素质好，忠诚度高、有发展前途的后备人员.截止2011年6月11日贵州分公司招聘后线人员共计28人，业务销售团队8个，基本满足了公司开业的需求。（七）、注重抓好内外沟通交流工作.有效的沟通协调，对筹建工作来说至关重要，它对于识别潜在问题、改进工作不足、求得各级领导的支持是非常重要的。因此，在筹建工作中，贵州分公司筹备组，十分重视抓好内外沟通交流工作,对内，通过定时上报筹建工作简报、内部工作签报、电话沟通的形式,多请示，多汇报，对吃不准的问题及时同总公司相关部门进行沟通,解决了分公司筹建过程中的若干问题，也让公司各级领导掌握了分公司的筹建进度.对外,我们主动拜访了贵州保监局局长李翰辉、主管财产险的副局长陈清华,保险行业协会秘书长李继军,拜访了贵州省政府副秘书长兼金融办主任周道许、贵州省国资委、消防云阳支队、人民银行贵阳中心支行等各级领导.主动拜访了“鑫阳监测站”总经理、站长、贵阳市“中中出租车公司董事长等一些大的业务合作单位和重点客户,协调关系，整合力量，确保筹建工作顺利开展.(八）、加强合规教育、抓好基础管理。为了在开业初就打破保险业旧有的“潜规则”，树立依法合规的经营理念,筹备组十分注重对员工的法律法规教育，以抓好常规管理的落实到位为抓手，着力抓好“四个重点一是认真贯彻落实总公司提出的“4234工作目标，了解掌握总公司的合规政策，明确经营底线，确保业务发展合规有序；二是抓好市场竞争策略的应对研究，围绕发展抓合规,抓好合规促发展；三是主动向监管机关汇报筹建进度和工作重点、难点,求的监管机关的理解支持和指导；四是加强与同业的交流沟通，协调好与同业之间的关系,求得同业公司在人才引进中的理解和支持,减少不必要阻力。二、贵州分公司筹建工作主要体会1、加强领导，明确责任，是抓好筹建工作的首要前提。各级领导对贵州分公司的筹建工作非常重视和关心。总经理团领导多次听取有关筹建工作的情况汇报,并对筹建中碰到的问题和困难进行认真的研究,提出了解决意见。特别是在贵州办公职场的选择确立过程中，恰好是个星期天,罗宇星总经理、雷励总经理助理及时进行了研究和答复，确保了筹建工作的进度和质量。雷励总经理助理还坚持每天进行电话调度，掌握筹建进度,及时给予指导和帮助。总公司各部门对贵州分公司的筹建工作给予了极大的重视和支持,在政策把握上给予积极地指导，为筹建工作的顺利进行提供了保证。2、及时消除筹建计划执行中的各种障碍和矛盾，协调各方面的工作,进行综合平衡，是完成筹建工作的重要保障。筹建工作千头万绪，随时会遇到各种各样的问题和突发性事件,只有采用正确科学的工作方法，才能做到驾轻就熟，确保筹建工作的顺利推进.在工作中，贵州分公司筹备组注重加强了3个方面的工作：一是分清工作主次和轻重缓急,既要做到重点突出，又要注重有序推进。只有重点突出了，才能抓住主要矛盾,才能集中精力，攻克难关，取得战役的阶段性胜利。例如：办公职场选址是筹建工作第一个环节的重中之重，只有办公职场尽早选定，我们的工作才主动,反之就会吃力不讨好.为了抓好此项工作，贵州筹建组全员出动，动员一切可以动员的社会力量对全市20余处拟选的办公职场均作了深入细致的调研和考察，在最短的时间内找到了符合监管部门规定和总公司要求的办公职场，为筹建工作争得了时间。二是注重从操作层面考虑和处理问题，切实增强操作能力和破解难题的能力，把各项决策和部署落到实处。筹建工作千头万绪，遇到的新情况新问题也比较多，例如在筹建第二阶段,由于人员少，而工作量大,筹建工作进度曾落后于工作计划,部分同志在思想上产生了畏难情绪,筹建组领导成员及时召开调度会，帮助同志们分析产生筹建进度偏差的原因，帮助他们梳理工作思路，进一步明确责任，教会他们科学的思维方法和工作方法，采取“定任务、定人员、定时间、定措施,限期完成”的“四定措施，确保了筹建工作的顺利进行。三是要牢牢夯实“六个基础”，把“实”字贯穿各项工作始终。在总结山西分公司筹建工作经验教训的基础上,贵州分公司筹建组提出了要牢牢夯实“基层基础、客户基础、管理基础、制度基础、人才基础和环境基础的六个基础理念，筑牢业务发展的根基，并把夯实基础工作作为事关当前和长远的关键，狠抓各项基础建设。首先，在思想方法上，坚持辩证思维。学会从正反两个方面看问题，从多个角度分析研究工作，预见可能出现的问题和结果，从而做到趋利避害，扬长避短,达到最佳效果。其次，坚持理性思维.任何事情的发展都是从量变到质变的缓慢积累,例如对市场手续费竞争问题,作为新成立的公司，关键是要找准业务发展的突破点，既要考虑手续费的问题，而更主要的是要考虑和处理渠道的拓展和维护问题，要先解决生存的问题，再考虑吃饱吃好的问题。第三坚持发展思维.发展是硬道理,筹建只是一个阶段性的工作，而发展是持续性的工作，必须根据工作的发展变化情况,及时转变思维，更新理念,改进工作方式方法，不断解放思想，打破常规,增强对工作的前瞻性和预见性，强化发展意识。例如，目前贵州分公司掌握了3个渠道的摩托车业务渠道，年可保量在5万辆左右，如何把握和运用好这一渠道，就必须站在发展的角度去考察和处理这一渠道,因此，在筹建过程中，筹备组始终坚持业务发展是硬道理的思想观念，高度关注市场的调研、业务定位、渠道建设,先后深入到13家业务合作单位进行现场调研,做好与总公司相关部门的沟通，抓好业务筹备和市场开局工作，为业务发展奠定了良好的基础。3、制度建设必须适应当地监管机关要求和公司开业后的实际经营需要，既要避免制订制度数量上的浪费，又要避免制度管理的漏洞。例如,山西保监局对新公司的制度建设出台了制度编写指引，要求出台的规章制度达一百多项，并且要装订成册，保监局在非现场制度验收过程中一字一句审核非常严格，一般在10天左右，而贵州保监局则只是要求提供规章制度目录即可，在非现场制度验收这一环节相对较松。因此，这就要求筹备组要及时与当地保监局加强沟通联系，做好制度建设。4、必须高度重视业务团队建设和开业经营后业务发展的财务处理方案。目前，业务人才的竞争十分激烈，各家公司使尽了各种招数。贵州筹备组采取三种方式吸引业务人才和业务团队，一是靠感情吸引人才，二是靠公司的发展愿景吸引人才,三是采取三顾茅庐的方式拜引人才。其次，面对不规范的市场竞争，既要发展又要合规经营，因此要根据当地的监管环境和各家公司的业务费用处理方法，尽早研究制定出适合我们公司特点的财务处理合规方案，使新公司开业后能够积极主动的适应市场和监管，有效促进业务发展。5、做好新机构的筹备工作,筹备行事历的可行性至关重要。筹备行事历是筹备期各项工作的事先规划,计划做什么、怎样做、谁去做、做到何种程度等内容，明确具体目标和任务。同时，明确评价和选择实现目标任务的具体途径.它迫使筹建管理者全面地思考实现目标所需要做的或遇到的一系列事情，帮助筹建人员预测问题.尽管总会有一些不能预见的事情出现，但计划管理可以帮助筹建者事先确立妥善处理的准则，避免“眉毛胡子一把抓”分不清主次的问题。可以说，筹备行事历的绘制是决定公司今后正常有序营运的前提条件。在抓好筹备行事历的同时，还应该同步关注以下要点：一是要认真审核具体的工作内容，对核心工作内容不可遗漏，规划必须全面、细致、务实、可操作性强;二是每一项工作内容必须落实到人,明确工作职责，实施监管责任制;三是必须列出明确而且具体的工作任务和完成期限。必须承认，在新机构筹备过程中，即使用同一套筹备手册、同样的可行性方案,在不同的新机构筹备过程，得出的结果都是不一样的，在筹备过程总会存在这样或那样的不足和缺陷.重要的是，筹备人员必须懂得使用PDCA管理法，这也是有效完善新机构筹备工作一种重要的工作方法。即按照计划（plan)、实施（do)、检查(check)、处理（act）四个阶段来开展，4个阶段组成一个循环，不断总结经验和实施改进。三、对筹建工作存在问题的反思尽管贵州分公司的筹建工作达到了预期的目标,取得了明显的成绩,但就总、分两个层面也存在一些不足之处值得我们进行反思。第一，就总公司层面而言：1、总体协调、调度和指导能力有待加强。在贵州分公司的筹建工作中，尽管总公司相关部门改进工作作风,主动加强与基层的联系和沟通,有效地加快了筹建工作的步伐，但多头请示,多头报告，运行效率低下的问题，仍然没有得到有效解决。比如，对关键岗位人员的上报工作,既要报相关职能部门，也要报人力资源部门,但上报后，对人员的审核时间拖得太久，或者已有审核意见了但不及时与基层答复，形成基层急的团团转，可一问相关部门却说没看见,基层不得不再次上报。再如，分公司制定上报的销售管理基本法，上报总公司2个多月后才给予答复。特别是在需要总公司职能部门进行横向协调时，职能部门也感到无能为力,要求基层公司自己去协调和催问，致使工作效能低下。今后,必须汲取这方面的经验教训.2、对筹备组负责人员缺乏必要的人事、薪酬政策指导和培训.在各地保险市场上，我们现在最缺的不是机会，而是人才，在争抢人才的过程中,需要抢时间，否则,我们看准的人才，由于我们稍微在时间上有些拖拉，人才就会被别的公司抢走。但是在筹建过程中，由于筹备组负责人对公司的人事、薪酬政策不掌握,或者是掌握的不够全面，因此，在与业务团队和优秀人才谈到薪酬问题时躲躲闪闪，造成优秀人才对我们心存疑虑，致使一些人才难以引进。第二，就分公司层面而言：一是在办公职场的选择中，对某些细节问题缺乏深入细致的调研。如：由于贵阳办公职场十分奇缺,为了争时间抢速度，在与业主签订办公职场合同后，才发现业主与物业管理公司之间的法律纠纷问题,尽管不是根本上的问题，但物业管理公司也无辜地给我们停水停电10天左右，使筹建工作进度受到一定的影响。二是在筹建工作方法上，对重点工作和优先级任务缺乏足够重视.筹建工作尽管千头万绪，但仍有规律可循，特别是在三个不同的阶段，其工作重点是不一样的,只有按照优先级的原则，按时完成每个阶段的工作重点，就可以节省时间。但贵州分公司在这方面还存在不足.例如在制度编写上，因有山西分公司的模本做参考，在结合贵州特色上没有引起足够的重视,因此一个月后才根据贵州保监局的要求重新进行了编写。四、几点工作建议1、进一步加强总公司对机构筹建工作的总体协调、调度和指导能力.一要加强总公司市场发展部机构室的权威性，简化各项审批流程，提高工作效率。二要对筹备组上报的审批请示文件，应由市场发展部统一办理，并负责在总公司层面的横向协调和督办，避免多头上报的问题。三是各部门之间要加强自主协调的能力和信息资料的共享,避免一个文件，多个部门找基层公司要,造成效率低下.2、加强对筹建期劳动人事管理和指导工作。首先，总公司要加强对筹建分支机构负责人劳动人事管理和薪酬政策的培训，使其掌握公司的劳动人事政策;其次，加强对筹建期间人事工作的指导和调度，及时发现问题,及时纠正问题,把问题杜绝在萌芽状态；再次，在人才引进上不能求全责备和理想化。目前，保险人才十分奇缺，我们公司对关键部门人员引进实行考试制度本身而言是正确的，但对西部地区来讲，由于人才储备不足，很难找到十全十美的人才，比如分公司认为可以引进的人才,而总公司职能部门认为不符合既定的人才引进标准，造成总公司与分公司几上几下的沟通论证，有时还形成了不必要的工作僵局。我们认为，对人才的引进应有阶段性的目标，应给予筹备组在人才引进上的主动权，当总公司与分公司的意见出现不一致时，应给予分公司在人员使用上的一年试用期，以解决人才引进的匮乏问题，真正做到人尽其才，物尽其用,加快筹备进度。3、进一步加强对开业前的业务政策调研和业务政策支持.目前,产险市场竞争态势瞬息万变,总公司相关职能部门应在筹建组上报的业务管控清单和费用政策基础上,指派专人深入到分公司进行现场调研和办公，不能对某一险种凭借以往的经验值，简单地持肯定或否定的一刀切态度，而应根据当地的市场，对险种的承保条件进行改造和管理，切实解决开业后遇到的费用政策与当地市场不适应的问题，避免可保的业务越来越少的问题,在战略战术上指导和帮助新公司树立信心，稳健快速发展,真正把罗总提出的“面向一线，面向客户,面向渠道”落到实处。4、要强化对培训工作的领导。首先，统一公共课的培训内容和教材。目前,总公司虽然下发了一些培训教材，但不系统。目前应统一员工手册、应知应会、员工仪表仪容标准、法律法规、监管政策、公司愿景和员工职业生涯规划五个方面的课题.员工手册培训，是让员工了解公司的基本制度和基本法规，并遵照执行,使员工的行为符合企业文化，树立安诚人应有的规范意识和服务意识；应知应会培训，是让员工了解公司的基本状况和服务内容，对公司开业后的经营范围、开办的险种条款、业务操作流程有详细的了解；员工仪表仪容标准培训，能使员工树立强烈的主人翁意识和服务意识,从仪容、行为、语言和服务操作方面建立起现代安诚人的角色意识；法律法规、监管政策培训，是让员工了解业务经营过程中必须遵守的法律法规和监管底线，掌握公司的合规政策,牢固树立主动合规、自觉合规的意识；公司愿景和员工职业生涯规划培训，是让员工了解公司的发展前景和公司以人为本的管理思想，培养员工对公司的忠诚度。其次，岗前专业培训，要严格按照总公司的要求和风险控制要求，宽进严出，对达不到标准的人员不予上岗。执笔人：贵州分公司筹备组组长 李伟贵州分公司总经理刘玉林 贵州分公司总经理助理宋柳阳二零一一年七月二十六日16