2012年反洗钱专项稽核汇总报告.doc

一、基本情况二、存在问题（一）反洗钱组织机构及制度建设白水联社虽然成立了反洗钱领导小组并设立了办公室，但在所有反洗钱内控制度和调整反洗钱领导小组成员的文件中，未明确规定反洗钱领导小组成员部门职能的分工职责。同时，在规章制度的建立健全方面，各联社参差不齐，大部分联社以省联社和人民银行的反洗钱制度、办法等为主，很少有本联社的制度及办法。（二）、客户身份识别和客户身份交易记录保存各联社都能执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法，但执行力不一。一是不能有效识别客户身份。如富平联社营业部在客户身份识别时不打印核查结果，仅加盖“联网核查一致”印章；华县联社2013年1月27日张珊开立个人结算户留存的身份证复印件是属于二次复印，复印件上已加盖“再次复印无效”印章；二是不能按照有关规定对客户风险等级进行规范划分。如白水联社营业部无部分客户风险等级划分表；富平联社客户风险等级划分表填写不完整、不规范。三是各营业网点都未按规定向联社报送客户风险等级划分统计表。（三）资料报送可疑交易信息特征描述不准确或甄别理由不恰当。如：白水联社营业部对反洗钱上报系统2012年提取的239笔可疑交易的交易特征描述均为“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”，未根据每笔交易的实际情况进行分析；富平联社对反洗钱上报系统提取的2012年2季度联社营业部可疑甄别数据，对公可疑交易1笔，金额32万元，甄别理由填写为“正常”。（四）反洗钱宣传培训经检查，各联社均能有效落实人民银行和省联社、办事处的宣传工作，但缺乏反洗钱工作宣传的主动性，如富平联社自身2012年未开展反洗钱宣传工作。（五）反洗钱培训三家联社的反洗钱培训工作均为方式单一、受训人员过少。多半是通过会计例会、专题会议的方式对会计主管、网点负责、信用社主任进行培训，而不能深入到反洗钱一线人员。而且，培训后无照片、材料及总结等资料。（六）反洗钱工作业务检查及稽核审计经检查，白水联社对反洗钱稽核、自查出的问题整改情况不到位。富平联社稽核审计部门年度内未对营业网点反洗钱工作进行专项稽核审计，只是在每季度的序时稽核、案件风险排查中涉及到反洗钱内容。三、稽核建议（一）财务部门加强对反洗钱一线工作人员的培训，提高反洗钱技能。同时要加强反洗钱队伍的建设，把一些文化程度较高、专业知识对口、业务能力强、熟悉经济金融及法律知识的员工充实到反洗钱工作岗位，培养一支专业化的反洗钱队伍。（二）将反洗钱工作做为一项长期的、系统性的工作为抓。各联社要加强反洗钱宣传培训的主动性、自觉性，在进一步提高信用社员工的遵纪守法意识和反洗钱工作主动性的同时，使反洗钱工作达到家喻户晓、深入人心，力争在全社会构筑起一道反洗钱防线。（三）进一步加强反洗钱检查和稽核审计工作。各联社财务部门要至少每年进行一次反洗钱专项检查，及时发现和解决客户身份识别、大额和可疑交易报告及资料保存、客户洗钱风险等级划分等方面存在的问题，切实规范反洗钱业务操作。同时，联社稽核审计部门也要至少每年进行一次反洗钱专项稽核审计，及时对本联社的反洗钱工作开展情况及存在问题进行全面、客观评价，并提出改进措施，共同推进反洗钱工作的有效开展。合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责