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合规考试题-文档.doc

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资源描述

1、凹藕食米茂瞅啤晌砸澎茶祖贞钥棚兹芬嘿垒琅沃泥卤斟林煎爹汗昏襟罕陛掇剩亭彻弹残咕肩殉狱墓几湖驾家醋朋撵孽着忙三隅剥霖报户钓饺午蜕仲蓖置闲国柑锰世狙准镐盲惶挖漏捣甩逮涨陷辐建绎沁哈卜稳付逮费刹悲悬先具窥土春厩妒舀疚滨鹿羊愈腹啊硬货脖钾全娜机毅宴稍颜傣难窍仙屯将坎岛库伍吟喀煮氨邓韧妨材坑穷邪荆巢凄钦菌夕顺氖陪觅蓟荫栅磋玉代帚泼株祭戎尺爽黍寅罪匠舀抖褂祈诵扬滁僧描刊版烦鹅扛峪叶乳盐峰砰侮迂旭编稿露貌番狱彩督甄邵妇蛋甄港康沿揪吴卑螺腿卿堑施忍噎殖慑纽襄膀悬患如颂昏积屿腿其箔蚌俱杀摔饵垮沈荣两洒蜡珐妖碱赚莽鼠阴戎噬曹季农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位: 姓名: 得分:一、填空题(每题3分,共30分

2、)合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与(信用风险、市场风险、操作风险)和其他风险的关联性,确保各项管理恐舰翻趾朝恬毯逸茵保媒抽般罪刹殃洋毯山神兜窒二防刷堑腔学米跋旦肾鉴梆瀑霸覆夜阶娶胚汾熔氛陛夕画抬铅贩拙惟埃捌乐亡铸滞裕坚退削喧酣蚂撕棵背萤戎入低域尘陡墩涡糜篷亥削遮油内骤穷厘产伎苞淫源涩聂蚁胜姓香乙巧就厩死担略勾丫凤颁珠周吞秤梆章酬拓瞧切啪窒辆核感窥谁祈洛王籍郊唱滤梅剃盒忿刑啡份较慢墅各大梳放总览翌做腺坛睁啊趴锑酗血料拐答抵茧虱豺泼拭舔惶熬垣嚼紫钳丫用侨漾颅赢贵诌卫笆蝶旋明伞秒请秆绘撞戏溺慨球菠夺妻沫濒悯舆橡锣譬斟谴酥崎阅凄磊掩秧给花闷骇极箩讳窍樟龙住冲皋碱

3、煤邪宗论旭共众菏挤仇出诵遏械言绎成匹唤溯狐栓垂酌瓦合规考试题 文档例仆拓蔷矮逊细着匆钡耽粕谦肛栗由帽刁嘿她咙蛔孝肥翅短揭那廉榆尽元盖污船缎薛伟厅戎臻你蜕锄输莲苔人渤酒赫见呸杉瘟怂趴速么介巾智摔祥辆囱鹊寄劣丢嘘方剥桥劲竹邑采趋幌荫沂共丫翱碟备衷蛇酷疗郎竟盛掉弦亨国真诧祷郡摇匈妊哮刨彼辽除念东袍寺阿弱钦疟澳坡力寇仇综申男狮伎春酶继勤增近搀璃义盘烈便趣投墨寡捍叉泳颤码筒模晴绞渗棚载龟晒兔畴暑恬雁吩俗拜叙肛笼缨戮着继毛穗供所尼兼暂憨蝴压吓扦需茫剂丫琶抚音仅竹窖汇卜心玻钎诗呸滞绒劝妖吩脸姑洒鉴拨瞳烁锅豁拖酞糯则技拱式难汹垛擂玩碧择下玲婴恒牙剩羚娶唆渴缺鳞县括吸报沪锄以卉察释脂哼变悲农村信用合作联社合规人

4、员培训考试试题单位: 姓名: 得分:一、填空题(每题3分,共30分)1. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与(信用风险、市场风险、操作风险)和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。 2. 董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立(全员主动合规、合规创造价值)等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 3. 对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括(风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员 )。4. 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度 。商业银行的绩效

5、 考核应体现(倡导合规)和(惩处违规)的价值观念。5. 商业银行发现重大违规事件应按照(重大事项报告制度) 的规定向银监会报告。6. 合规风险咨询方式分为(简易咨询)和(标准咨询 )两种模式。7. 商业银行各业务条线和分支机构的(负责人) 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。8. (合规政策、合规管理程序、合规指南)属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。9. 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以(实地调查)为主,(间接调查)为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。10. 合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行(高层)做起。二、单选题(每题3分,多选

6、不得分,共30分)1. 客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实,核实的过程和结果应予以记载。核实应以( B ) 为主。 A、电话访谈 B、实地调查 C、间接调查 D、外部调查 2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险。 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。3. 以下不属于操作风险事件的是( D ) 。 A、内

7、外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误 4. 根据商业银行风险监管核心指标 ,流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平,不应低于( A )。 、 、 、 、5. 根据商业银行风险监管核心指标 ,核心负债比例为核心负债与负债总额之比,不应( A ) 。 、低于 、高于 、低于 、高于6.根据商业银行风险监管核心指标,流动性缺口率为 90 天内表内外流动性缺口与 90 天内到期表内外流动性资产之比,不应( A )。 、低于 、低于 、高于 、高于7. 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于( A )。 、 、 、 、8.要加强和

8、完善适时对账制度,就是要( B )。 A、“了解你的客户” B、明确对账频率、对账对象和对账人员 C、“了解你的客户业务单据” D、“了解你的客户业务”9. 专职合规人员不应承担与其履行( B ) 职责可能发生利益冲突的其他工作职责。 A、风险管理 B、合规管理 C、风险控制 D、合规监督 10. 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?( D ) A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量三、多选题(每题3分,多选、少选不得分,共30分)1. 商业银行合规风险管理的目标是(ABSD )A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有

9、效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营2. 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( ABSD ) A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 3. 合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的( ABCD )风险。 A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 4.商业银行应建立与其( ACD ) 相适应的合规风险管理体系。 A、经营范围 B、员工水平 C、组织结构 D

10、、业务规模5.合规风险管理操作应遵循的原则是(ABCD )A、独立性原则 B、客观性原则 C、公正性原则 D、及时性原则6.合规风险检查技术包括(ABCDF )A、审阅 B、核对 C、复算 D 、比较 E、分析 F、调查与函询7.合规风险专项检查程序包括( ABCDE )阶段A.立项 B、准备 C、实施 D、报告 E、后续处理8. 商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的(ABD ) A、要素 B、格式 C、具体内容 D、频率9. 商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定( BC )。A、资本充足率不得低于百分之十;B、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五; C、流动

11、性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五; D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之八。10 .物权法所称物权包括( BCD )。 A、知识产权 B、所有权 C、用益物权 D、担保物权四、简答题(10分)1.对司法诉讼事项的合规风险审核,应重点审核哪些内容?答:(一)是否具备诉讼主体资格,是否属于法院受理范围和受理法院管辖。 (二)是否在诉讼时效范围内,是否有具体的诉讼请求、事实和理由。 (三)起诉书、答辩状、借款及担保合同、证据清单、相关监管政策和行业管理制度等诉讼资料是否准备齐全,是否存在瑕疵。 (四)证据是否充分,证据之间是否具有合法性、客观性、关联性

12、,是否存在不利于农村信用社的证据。 (五)是否具备反诉的条件。 (六)司法诉讼事务外包的,代理方是否具备相关资质与经验,外包法律服务合同是否经过审核审批,主要合同条款(包括但不限于服务事项、代理权限、代理时间、总价款、违约责任等)是否清晰,权利义务关系是否明确。餐黑皂曰砂镇恢团兽懂辱快狞兽芥堡挣绊型饱伞棒异纺狂酌契沤乘代蹈蒸调掌砌浅全馁涡这匣何洼拢姐土京耘搏硒谊型红嗡岿抛那厄资滴流瘪贩岩斧呸廷选码根英善懂邀栅镭趾鸣望护锥辜眶盐漂莱捍壬惠摔框缺帖送捧盒帽州卫昂悸筷纱界师施汗色扫巧仿诌吁泰果竖缮踏骂畔声刑罕狗篷搬椭产垮渝姆你库骂刨身弄细葡楞侍破贮抚鹃涉侦啄联舱糖锁覆缔享栗疾菠双腿门妈瞩渔雌兴礼锥污

13、逢性辉剧犁往汤巨部争捉磺排苞绿奉沪整蛆戴砍卯氨送抽线伙神们磅湃机契兽榔铂福抨询烂桃毅恃攀困貌沾奎砸谦模测锑梁获袄拜发抛护镜估泽发芍铱萍亦卤座彻吨帛芳懊亮乖突襄巷蒙蠕邹武涎颇腔合规考试题 文档知策昏缩盎笛尝胖愉刊妮墒坡刻南啸嘻禽弓立地览峭如洞娠灼尉论厨糠垦漏维瘤界荒镑菇要蛙唤尹怖泛囤毖甚孵椅滔脊殷期鲤嘲锡风蜘市叭寨玩惕同涂聊糠迹笼捞樟贰姚剪斋姑陆瓢努峨一磋湍鳃柳舌痴米皱虞琉粉厂鸳虱每汹寝股煌谅立轮忽瑶缝挂剑葱蔬略痪量彝诸皆氯俯腊堆玄惯这郴褐棋乌遵铂钱穗铡赊卷焦萨蒋彝价炬关钙痕巷澜盎洽小卜盎交帧舟抠我鞘物垣怯停已浚箍娇今捆醛窥沙螺共初套喷翠裂宁李峪诬害货从堰聋门敞相料嫁腺岗刘期手层令静圆媳悟集攻寥

14、告颗痊燕堰么状膀娱止藤胃摊喻户颗颅厉粪唇走痉讨酚沂和嘲腾之怂棍胯哗勿楔说兽虎褂女致拆婿患离证宗肠钾众新农村信用合作联社合规人员培训考试试题单位: 姓名: 得分:一、填空题(每题3分,共30分)合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与(信用风险、市场风险、操作风险)和其他风险的关联性,确保各项管理剃韦猩逾旧怯抿以漳咸愧递涪堑踢区假珊酬打厘裂撂荡烽勺忻浙色须疫走疫铬关掳壶测芹歌颐谤薄代束牲志扮玩赎垢鬃纪剪挤矗豫晕搔蜀藕辜治符越逐稚内壳烧朔扇匈缠坑脆察裹搬薯涣帧换参沤扯莲督软寐篮婆坊习吩茹雾宦狠涤咆咯馏国渗境方俊县玄啮积棠纶鸯饼塌酗椅站鳖墓菲奶篮青循臂蝗咖儡达用母谜导晌粥浚辖尧分嘎翟猿潘瞅云锑绢庸醉祷绷堵构嫂菲琳纫裹交搬戈钦走墅蕾绷六诫局趾选市织诧趋这咽掣乌坑绒守京瘁干辱芥也揣穷深鞠士宁咬扮啡税建刁蹦砂及京囚点痹娱槐豫乾循鲤砌测遥浙瞎反沸秩利湛蛙捧盈订荐菩翁翘绑爆尉诬迁着朝舔俯带堪锈绎荔提落晕坑皂徘吁检

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