非集中管理新表07.doc

精品文档就在这里
-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有--------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

企业流动资金借款申请书
申请日期: 2012年 　 日
致:胜利农村合作银行 济南路 支行
借款申请人
山东石大科技集团有限公司
经营住址
东营市东营区北二路能源巷1号
经营范围
成品油生产及销售
法定代表人
李涛江
联系人
丁清
联系电话
8395191
基本账户行
本币
工行石油大学支行
基本账户号 码
本币
1615011209000001878
外币

外币

在合行开立账户种类
一般
账户号码

已在合行贷款余额
0
其它金融机构贷款
万
贷款卡编码
3705000000002847
借款币种及金额(大写)

借款期限

借款用途
购原油
担保方式
保证

抵押

质押
√
还款资金来源
经营收入
还款方式
一次性偿还
√
分期偿还

用款

计划
年
月
日
金 额
分期

还款

计划
年
月
日
金 额

资产总额

负债总额

所有者权益总额

资产负债率

担

保

方

式
保证
保证人全称

住址

基本账户行及账号
本币

外币

保证人全称

住址

基本账户行及账号
本币

外币

保证人全称

住址

基本账户行及账号
本币

外币

抵押
抵押人全称

住址

主要抵押物名称

现值

抵押人全称

住址

主要抵押物名称

现值

质押
出质人全称

住址

主要质物名称

现值

借款申请人（签章)

法定代表人
或授权代理人
2012年　月　日

担保人意见：同意

担保人(签章)

法定代表人
或授权代理人
年月 日

担保人意见：

担保人(签章)

法定代表人
或授权代理人
年 月 日

担保人意见：

担保人(签章)

法定代表人
或授权代理人
年 月 日
注:本借款申请书递交我行后,壹个月内未得到答复,视为被拒绝申请.
借款人基本情况调查表
2012年月 日 金额单位：万元
借款人全称
山东石大科技集团有限公司
法定地址
东营市东营区北二路能源巷1号
注册资本金
12026万元
年度信用等级
A 级
基本账户行
本币
工行石油大学支行
基本账户号
本币
1615011209000001878
外币

外币

合行存款账号

营业执照号码
370500018020900
年检时间
2012.4
企业性质
有限责任公司
借款是否需董事会决议
是
董事会决议人数
5
主营业务
成品油生产加工及销售
生产经营许可证
号码

最大出资人
名称
青岛中石大控股有限公司

贷款卡
编号
3702840000158208
出资金额
12026万元
年检时间
2012.6
企

业

概

况
企业
历史
沿革
该公司成立于1990年3月，注册资本为12026万元，没有发生过变革。
分支

机构
名 称
母公司出资额
性 质
分公司
子 公 司
全资
控股
参股

主要

经营

管理

人员

基本

情况
董事长
姓
名
李涛江
性
别

男
学
历
硕士
身份
证号
370502196508103213
有无不良纪录
无
任职年限

总
经
理
姓
名
尤廷秀
性
别
男
学历
本科
身份
证号
370502197203083236
有无不良纪录
无
任职年限

财务主管
姓
名
胡宝志
性
别
男
学
历
硕士
身份
证号
370502196710063251

有无不良纪录

无
任职
年限

企

业

概

况
企业近三年主要财务指标
年份
项目
2009年度
2010年度
2011 年度
资产总额
165602
208543
217156
负债总额
100832
117916
176660
所有者权益
132938
165602
208543
销售收入
374873
571268
81462
净利润
17686
15015

现金净流量

目前已抵押资产额

目前的对外
担保金额

上
年
度
企业
信
用
情况

合行
其它金融机构
合计
本币
外币
本币
外币
本币
外币
中长期贷款
0
0
0
0
0
0
短期贷款
0
0
0
0
0
0
承兑汇票
0
0
0
0
0
0
贴现
0
0
0
0
0
0
其它
0
0
0
0
0
0

合计
0
0
0
0
0
0
合行
贷款
四级分类
正常

逾期

呆滞

呆帐

五级分类
正
常

关
注

次
级

可疑

损
失

贷款方式
信
用

保
证

抵、质
押

欠
息

上年度授信种类

上年度授信额度

实际占用

贷款
调查
结论

调查经办责任人： 调查主责任人：
2010年07月日

借款人基本情况调查表
2012年月 日　　　　　　　金额单位：万元

山东省农村信用社
企业流动资金贷款调查、审查、审批书

贷款行名称 济南路支行
借款人名称 山东石大科技集团有限责任公司
申请金额

2012年　月日

企业流动资金贷款调查表
单位:万元
借款人全称
山东石大科技集团有限公司
法定经营地址
东营区北二路能源巷1号
申请借款币种及金额
（大写）
借款期限

贷款方式

还款方式

贷款用途
购原油
是否欠息及金额：
我行: 它行：
本年度合行授信: 已占用信用总额:
信用
种类
短期贷款

中长期贷款

承兑汇票

其它

比年初

比年初

比年初

比年初+

五级
分类
正常

关注

次级

可疑

损失

四级
分类

正常

逾期

呆滞

呆帐

本行开户性质
基本户 一般账户
责任信贷员（客户经理）

贷

款

合

法

性

认

定
借
款
人
部分
借款人主体是否符合法律规定
是
贷款用途
是否合法
是
贷款卡编号
及年检时间
3705000000002847　2012.5　2012.5
营业执照号码
370500018020900
有效期限
截止2020.3.2
是否已年检
是
法定代表人或委托人签名是否有效
是
法人公章
是否有效
是
借款是否需董事会同意
是
是否需生产
（经营）许可证

是否需进出口批文

其它认定

担
保
合
法
性
认
定
担保人全称

营业执照号码

有效期限

是否已年检

法定经营地址

法定代表人姓名

身份证号码

担保人是否
具备担保资格

有否董事会同意保证文件

其它认定

主要抵押物名称

抵押物评估价值

抵押
形式
最高额抵押

抵押物是否
合法合规

抵押物是否重复抵押

逐笔抵押

抵押物能否办理登记

是否附有
抵押物清单

抵押物是否出租

出租期限

质物所有人是否同意质押

出质人主体是否合法

是否附有质物清单

质物是否合法合规

企业流动资金贷款调查表
单位:万元
借款人全称
山东石大科技集团有限公司
法定经营地址
东营市东营区北二路能源巷1号
申请借款币种及金额
（大写）
借款期限

贷款方式
保证
还款方式
一次结清
贷款用途
购原油
是否欠息及金额： 否
我行: 它行：
本年度合行授信: 已占用信用总额:
信用
种类
短期贷款

中长期贷款

承兑汇票

其它

比年初

比年初

比年初

比年初+

五级
分类
正常

关注

次级

可疑

损失

四级
分类

正常

逾期

呆滞

呆帐

本行开户性质
基本户 一般账户
责任信贷员（客户经理）

贷

款

合

法

性

认

定
借
款
人
部分
借款人主体是否符合法律规定
是
贷款用途
是否合法
是
贷款卡编号
及年检时间
2012.5
营业执照号码
370500018020900
有效期限
截止2020.3
是否已年检
是
法定代表人或委托人签名是否有效
是
法人公章
是否有效
是
借款是否需董事会同意
否
是否需生产
（经营）许可证

是否需进出口批文

其它认定

担
保
合
法
性
认
定
担保人全称
东营旭昇电子陶瓷有限公司
营业执照号码
370502228040838
有效期限
至20280603
是否已年检
是
法定经营地址
东营区北一路胜利镇驻地
法定代表人姓名
陈良明
身份证号码
370502196509172819
担保人是否
具备担保资格
是

有否董事会同意保证文件
否
其它认定

主要抵押物名称

抵押物评估价值

抵押
形式
最高额抵押

抵押物是否
合法合规

抵押物是否重复抵押

逐笔抵押

抵押物能否办理登记

是否附有
抵押物清单

抵押物是否出租

出租期限

质物所有人是否同意质押

出质人主体是否合法

是否附有质物清单

质物是否合法合规

企业流动资金贷款调查表

贷

款

安

全

性

调

查

认

定

第一还款来源调查
内容
报告期
2012年6月
较上年同期
内容
报告期
2012年6月报告期
较上年同期
总资产
1409.2
-160.1
总负债
242.2
-37.9
流动资产
1094.4
-29.7
流动负债
242.2
-37.9
1．应收帐款
134.1
-228.8
1．短期借款
200
0
2．其他应收款
274.9
+186.3
2．应付票据

3．存货
212.2
+44.1
3．应付帐款
35.0
--0.8
4．待摊费用
31.5
+22.6
销售收入
306.7
+95.1
对外投资

利润总额
60.8
+24.1

或有负债

企业情况评价(按2012 年 6 月份报表测算)
内 容
报告期数值
上年度数值
一、
信用履约评价
利息偿还率

到期贷款偿付率

销售收入归行份
额与贷款份额比

存贷比

二、
偿债能力评价
资产负债率
17.1%
18.5%
流动比率
4.51%
4.31%
速动比率
3.64%
3.47%
现金流量

三、
盈利能力评价
总资产报酬率
4.98%
16%
销售利润率
19.8%
25.3%
净资产收益率
5.2%
15.7%

四、
经营能力评价
流动资产周转次数
22.1
58.3
产成品销售率

商品销售率

净资产增长率

五、
企业及领导人素质
领导人素质
良好
良好
管理素质
良好
良好
技术素质
良好
良好
市场定位
较高
较高

企业流动资金贷款调查表

贷

款

安

全

性

调

查

认

定

第二还款来源调查（东营市胜腾市政工程有限责任公司

保证人调查

内容
报告期
2012年6月
较上年末
内容
报告期
2012年6月
较上年末
总资产
922.8
+41.2
总负债
46.7
-7.5
流动资产

608.5
+41.6
流动负债
46.7
-7.5
固定资产
314.3
-0.4
长期负债
0
0
资产负债率
5.06%
-1.08
在合行贷款额
0
0
流动比率
7.67%
-1.89
不良贷款额
0
0
存货周转率
66
-171
销售收入
237.5
-314.8
销售利润率
20.5%
+2.94
利润总额
48.7
-48.3
本次承担保证金额
100万
已为他人担保

已抵押资产额

保证人报告期( 年 月份)信用等级

保证人年度信用等级

保证人其他认定

抵押物认定
抵押物原值

净值

评估值

评估单位

最高额
抵押
本次抵押贷款额

是否用全部资产抵押

累计未到期抵押贷款

逐笔
抵押
抵押贷款额

抵押物变现能力判断

抵押率

其他认定

质押物认定
质押物原值

净值

评估值

评估单位

质押贷款额

质押率

质物变现能力判断

其他认定

贷款合法性、安全性、效益性、综合分析认定及贷与不贷理由

该笔借款合法、安全、效益性良好，同意给东营长盛工贸有限公司办理借款壹佰万元整，期限一年，月利率执行9.7350‰。

调查经办责任人: 调查主责任人:

2010年07月29日 2010年07月29日

企业流动资金贷款调查表

贷

款

安

全

性

调

查

认

定

第二还款来源调查（东营旭昇电子陶瓷有限公司）

保证人调查

内容
报告期
2010年6月
较上年末
内容
报告期
2010年6月
较上年末
总资产
1017.1
-13.2
总负债
251.6
-46.3
流动资产

753.9
+48.1
流动负债
251.6
-46.3
固定资产
263.2
-41.3
长期负债
0
0
资产负债率
24.7
-4.16
在合行贷款额
200
0
流动比率
299.6
+62.6
不良贷款额
0
0
存货周转率
1.23
-0.45
销售收入
424.6
-258.7
销售利润率
7.79
-9.58
利润总额
33.1
-85.6
本次承担保证金额
100万
已为他人担保
0
已抵押资产额

保证人报告期( 年 月份)信用等级

保证人年度信用等级

保证人其他认定

抵押物认定
抵押物原值

净值

评估值

评估单位

最高额
抵押
本次抵押贷款额

是否用全部资产抵押

累计未到期抵押贷款

逐笔
抵押
抵押贷款额

抵押物变现能力判断

抵押率

其他认定

质押物认定
质押物原值

净值

评估值

评估单位

质押贷款额

质押率

质物变现能力判断

其他认定

贷款合法性、安全性、效益性、综合分析认定及贷与不贷理由

该笔借款合法、安全、效益性良好，同意给东营长盛工贸有限公司办理借款壹佰万元整，期限一年，月利率执行9.7350‰。

调查经办责任人: 调查主责任人:

2010年07月29日 2010年07月29日

企业流动资金贷款审查表
单位：万元
贷款资料完整性审查意见（如缺资料可列清单）

贷款资料完整。

贷款合法性、安全性、效益性等调查认定意见的审查意见

该笔贷款合法、安全、效益性良好。

授信额度使用情况审查意见
年初核定授信额度： ，实际占用： 。
其中：人民币流动资金： ，实际占用： ；
银行承兑汇票： ，实际占用： ；
外汇流动资金： ，实际占用： ；
其它： ，实际占用： 。

复测借款人
信用等级
调查人测定的信用等级

审查后的信用等级

限制性条款
及其他建议

审

查

意

见

贷款币种与金额

利率

期限

还款方式
一次结清
贷款方式
保证
违约条款

审查经办责任人： 审查主责任人：
年月日 年月日

流动资金贷款审批表

贷款第一责任人签字：
支行（分理处）审批意见：

行长（主任）签名：

年月日
合行审批意见：

审批人签名：

年 月 日
市办事处咨询意见：

主任签名：

年 月 日
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
B比率分析法和比较分析法不能测算出各因素的影响程度。√
C采用约当产量比例法，分配原材料费用与分配加工费用所用的完工率都是一致的。Ｘ
C采用直接分配法分配辅助生产费用时，应考虑各辅助生产车间之间相互提供产品或劳务的情况。错
C产品的实际生产成本包括废品损失和停工损失。√
C成本报表是对外报告的会计报表。×
C成本分析的首要程序是发现问题、分析原因。×
C成本会计的对象是指成本核算。×
C成本计算的辅助方法一般应与基本方法结合使用而不单独使用。√
C成本计算方法中的最基本的方法是分步法。X
D当车间生产多种产品时，“废品损失”、“停工损失”的借方余额，月末均直接记入该产品的产品成本
中。×
D定额法是为了简化成本计算而采用的一种成本计算方法。×
F“废品损失”账户月末没有余额。√
F废品损失是指在生产过程中发现和入库后发现的不可修复废品的生产成本和可修复废品的修复费用。Ｘ
F分步法的一个重要特点是各步骤之间要进行成本结转。(√)
G各月末在产品数量变化不大的产品，可不计算月末在产品成本。错
G工资费用就是成本项目。(×)
G归集在基本生产车间的制造费用最后均应分配计入产品成本中。对
J计算计时工资费用，应以考勤记录中的工作时间记录为依据。(√)
J简化的分批法就是不计算在产品成本的分批法。(×)
J简化分批法是不分批计算在产品成本的方法。对
J加班加点工资既可能是直接计人费用，又可能是间接计人费用。√
J接生产工艺过程的特点，工业企业的生产可分为大量生产、成批生产和单件生产三种，X
K可修复废品是指技术上可以修复使用的废品。错
K可修复废品是指经过修理可以使用，而不管修复费用在经济上是否合算的废品。Ｘ
P品种法只适用于大量大批的单步骤生产的企业。×
Q企业的制造费用一定要通过“制造费用”科目核算。Ｘ
Q企业职工的医药费、医务部门、职工浴室等部门职工的工资，均应通过“应付工资”科目核算。Ｘ
S生产车间耗用的材料，全部计入“直接材料”成本项目。Ｘ
S适应生产特点和管理要求，采用适当的成本计算方法，是成本核算的基础工作。(×)
W完工产品费用等于月初在产品费用加本月生产费用减月末在产品费用。对
Y“预提费用”可能出现借方余额，其性质属于资产，实际上是待摊费用。对
Y引起资产和负债同时减少的支出是费用性支出。X
Y以应付票据去偿付购买材料的费用，是成本性支出。X
Y原材料分工序一次投入与原材料在每道工序陆续投入，其完工率的计算方法是完全一致的。Ｘ
Y运用连环替代法进行分析，即使随意改变各构成因素的替换顺序，各因素的影响结果加总后仍等于指标的总差异，因此更换各因索替换顺序，不会影响分析的结果。(×)
Z在产品品种规格繁多的情况下，应该采用分类法计算产品成本。对
Z直接生产费用就是直接计人费用。X
Z逐步结转分步法也称为计列半成品分步法。√

A按年度计划分配率分配制造费用，“制造费用”账户月末(可能有月末余额/可能有借方余额/可能有贷方余额/可能无月末余额)。
A按年度计划分配率分配制造费用的方法适用于(季节性生产企业)
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
B比率分析法和比较分析法不能测算出各因素的影响程度。√
C采用约当产量比例法，分配原材料费用与分配加工费用所用的完工率都是一致的。Ｘ
C采用直接分配法分配辅助生产费用时，应考虑各辅助生产车间之间相互提供产品或劳务的情况。错
C产品的实际生产成本包括废品损失和停工损失。√
C成本报表是对外报告的会计报表。×
C成本分析的首要程序是发现问题、分析原因。×
C成本会计的对象是指成本核算。×
C成本计算的辅助方法一般应与基本方法结合使用而不单独使用。√
C成本计算方法中的最基本的方法是分步法。X
D当车间生产多种产品时，“废品损失”、“停工损失”的借方余额，月末均直接记入该产品的产品成本
中。×
D定额法是为了简化成本计算而采用的一种成本计算方法。×
F“废品损失”账户月末没有余额。√
F废品损失是指在生产过程中发现和入库后发现的不可修复废品的生产成本和可修复废品的修复费用。Ｘ
F分步法的一个重要特点是各步骤之间要进行成本结转。(√)
G各月末在产品数量变化不大的产品，可不计算月末在产品成本。错
G工资费用就是成本项目。(×)
G归集在基本生产车间的制造费用最后均应分配计入产品成本中。对
J计算计时工资费用，应以考勤记录中的工作时间记录为依据。(√)
J简化的分批法就是不计算在产品成本的分批法。(×)
J简化分批法是不分批计算在产品成本的方法。对
J加班加点工资既可能是直接计人费用，又可能是间接计人费用。√
J接生产工艺过程的特点，工业企业的生产可分为大量生产、成批生产和单件生产三种，X
K可修复废品是指技术上可以修复使用的废品。错
K可修复废品是指经过修理可以使用，而不管修复费用在经济上是否合算的废品。Ｘ
P品种法只适用于大量大批的单步骤生产的企业。×
Q企业的制造费用一定要通过“制造费用”科目核算。Ｘ
Q企业职工的医药费、医务部门、职工浴室等部门职工的工资，均应通过“应付工资”科目核算。Ｘ
S生产车间耗用的材料，全部计入“直接材料”成本项目。Ｘ
S适应生产特点和管理要求，采用适当的成本计算方法，是成本核算的基础工作。(×)
W完工产品费用等于月初在产品费用加本月生产费用减月末在产品费用。对
Y“预提费用”可能出现借方余额，其性质属于资产，实际上是待摊费用。对
Y引起资产和负债同时减少的支出是费用性支出。X
Y以应付票据去偿付购买材料的费用，是成本性支出。X
Y原材料分工序一次投入与原材料在每道工序陆续投入，其完工率的计算方法是完全一致的。Ｘ
Y运用连环替代法进行分析，即使随意改变各构成因素的替换顺序，各因素的影响结果加总后仍等于指标的总差异，因此更换各因索替换顺序，不会影响分析的结果。(×)
Z在产品品种规格繁多的情况下，应该采用分类法计算产品成本。对
Z直接生产费用就是直接计人费用。X
Z逐步结转分步法也称为计列半成品分步法。√

A按年度计划分配率分配制造费用，“制造费用”账户月末(可能有月末余额/可能有借方余额/可能有贷方余额/可能无月末余额)。
A按年度计划分配率分配制造费用的方法适用于(季节性生产企业)

---------------------------------------------------------精品 文档---------------------------------------------------------------------