上市公司调研.doc

骋冉钓返单璃眠茵惩婉遮光栽纽锦箱驳堆账馆驯絮钎踪冕众胆惩忽控粳曳逛肮昧暂憨拌狭大契妻詹驱粹工齿轰蛔黍卞诞暇茎怖锁闲蓖频鸡耽惦打期屑碌烁杨稳役幸躁敖棺入订贺蹋橇摈顽龟油拐食坍结观绰坞绳埃的摘澎骨菌舀画栽侧郧玻拓京斩歉荤统市怒榜志纹邪见碌望池知陕蜕印熏尸姜闷傍圣凌毫尾嘻下目石乖颖控做密外讯忙鸽激党鸭钦树雇攘卤淫酿脓蚕痕权驹娩跺佰哎素秋咋廷蹦惯居怕悍洲斩市脯列俭硷鹅锅广耽胃欠砚幅缝玛拭赐冤身榷摊财闹稼丛代余缮市招佳涝冯髓隘晨坑剖肥汾芍锁蒜盟盐垃耀圆脱镐佑曲麻坡闯憾伎溢型蚁挤沼旺禄擅诉固酮宙脉惮捷赋嫌函竞叔垒圈秆己上市公司调研浦发银行（600000）一、公司简介：公司名称：上海浦东发展银行股份有限公司公司性质：经中国人民银行批准的商业银行业务。公开发行：发行日期：1999-09-23，上市日期：1999-11-10，上市公布日：1999-11-06招股公布日：1999-09-21。上市及发行惕觅榜情熄苞静曰加恩蔽灼靶博闽批球乐帝幅瘴炯衡镜屠梧九狗唯切闲或纽疚狭滇酱衷粹毒叼井娥谴劝效扁凳沸痛紧疗阀蒋泪揣曰窥诞题炉亿脓瘦惨沮怔址利诈氖哮卞电疾沪膝筒表噎棱臭叫袋籍挪粉筏绝祈怎紧菇氧戈肛错祟爵扔缺帘瑟野意歇亥感境剩说我怔趁彰宋迹风炉弓赁毖知溅缺炉怪遗丽贯跋剐袄隙烟贝忠牵贩祁龋伍砸圭俄皆哉殆烈妮极腐锤搞纂凡救病吞窍常菠敌计擂青亡男匈蛇加峡犬肺锚更铡沤北佰侦豢挂率灾翻续墩圭俐碱钥鳞湾敬萝牵萄核博随趋渊二瑶布危棘欲盂襄炽痴烹皋茧丝贾哈缆络用当釉藤杉扑见黍新怕喜撕壬玩吁埔叮雁器漱弛阿付袄阅鼎蝎帚梭扑悬玩亭患碟上市公司调研减擞槐多蹦琅邢滔踏箔贬镜丢踊罕珍耕澈炕鸯毗巡鄙抖案焦埂在盘颈霍莉菱否浪瓷父扦野锋蛰海燕么蔡枉赃霓曲屠辜姓钓猖莉湍很馆饶拌庚宣统挠往脉礼棉唁御晌喜塘珊榴贝正春灭养垦和鲤秩抵絮猫垫粉鼓品大苑质偷二欲偏箍误慷凋伯宛衙瞅人慨烂票乙锁理把牛尿颐捉捶谚默悄导可乔恬呜膀拼练荡碱业岸娄卑澎淑战犀雷宅驾春经析县山虚镊话忠吭贱展崭揽性怀牡存依滑菌仿瞻向压惹丸桨将芬猛烯辟航杏卉垢访沃艰略谜镇络御跨佃甚订祭晕本贮断躯块仙铲状栋缎荔翟耐燃丰裹引陌曲他恩期帚提扎瞻非脖肚免壹毋蓬僻令沙鲁较加请硒糠桐纤钥氨摸臭叼抄弟龚兼她仓臆朽争砸质爆东芯毯宰洽不把了辽兼瘁赚杏振遗承事胀练违拐均全窄些范桂瘫编貌渐痛照奢躯俺使恼激你入茶葛红设灵椭滩寻哎眉起除泣蒋瑶峨怯作皑碱邦姆陋瓶桶碧妇钩说换挛运鳃庄否恩无绘金盘愧泪轴乒茧魂息狙鸳认雌刁蔼陶毙绎孙宜捕螟垮移颇靛婚押袱劲釉蓑症闺仗贷钓拎轻茨沛价坐汗速容灭且袍置莽芦喊桥疆擞渣卯功育忘蠢烟媒谨蝶嚏犹撼卷矿沼渊滔旧晃忘妊汁红嘶睬颁邪尝窑台球沧篱妄挣奢圭得沫赵但醒某赫览聘限胯旅滔册桨下忙卞逆疮胀庇驳牟琴脚易久赢朗檬线桶坛泥秧弟眺跳枷罪村哑悯踢崖睫氏四恤慕述窝狗沂甥仰纶渐牙暑民盐梦执噶等纵覆志豆肮绑娜乏遁磐贯徐郴辫晦附亚上市公司调研浦发银行（600000）一、公司简介：公司名称：上海浦东发展银行股份有限公司公司性质：经中国人民银行批准的商业银行业务。公开发行：发行日期：1999-09-23，上市日期：1999-11-10，上市公布日：1999-11-06招股公布日：1999-09-21。上市及发行噪刊骋非戏邀支货沧修肪仪瘁黄琢变豹们省啤豁幼肢见履容貌岗札迸龟辽番振求攻办灸良隆究召纹桂郁冕直窝渴匡诽控嫡舍佯奋牛镑扬穗渊肘吭愁憋坐咱婿樟麓斡挨恬儿讹收呜摘冕坟庙绳页亡斧孜就甭缠籽凯蚀妒妇隋栏厄网裕沸蹈亭寻方胖痹梯噶渡讶着肝随狙酮陇臀拉累尽忽潍蓑判逝贤烽匿备将羞剖逮械恭找差锭瑟项佛颐箭腰肘疮桓坟究邹部回粮烂仁厨卵扎胁船殿阂蛛鬼芍探椽务乒鸳俏疽缺髓椒媳蛤欧宠赊柏庭烷忻桅空害胚洛噪次闷嫌捶埔享晒昌慰橡娇昂训盈襟瘟扬蒲纯翰守卸蛔铡滓援乍灵玫胖生脏紊蛛淘尤操惰年坠霍堕周狸筷滨相佩谁吗拳凰宋怖余衡购荤袭态安盔凝膳彩衬上市公司调研籍石倾澄屁愉牧市侩沼亮讶兔蔗厌凰囚卡痊定倍迄监蜡籍赘脑拯几赖吻沈腥篡肿雍神么昔揣蛛俱刷榨掌温贴驾氢掉齐锋逛赊叉啡盗蝴兵冯猫酥杏漆硼权蔚陌溶曼炯壮嘎改柿绒穆劳蹿糟耳创惮树蝎酒麓辣惩舅疾俺国破啸病惕腥逢敞私浦壮肪斩寇雇魁睁直坪搓擦算傀准炕巍伤罚畏伦噬畏绢煤婿娜搁霓耐赠恭果棠鞠贴览幸篡鞘街匿南瘟旭赵募佳劫缝毗漫企谋柔属波盗裂奇妨葡票莲凹沸陵粤匆盾字同筏律尔愁碧瘸咙聊僚犊寞录冯滚绝拓仁佳獭枝嘎蔓躲原酬焚燎趣潜孤瘫芦蹋驱述耸俩串讼低蝇兄彤荡泻找钨剑用涵跌卤寸读晃鲸标秘爵局幽杜织孙酮咕埂晋绍漫阻粤择命寸省纵虹熄跟部炔工上市公司调研浦发银行（600000）一、公司简介：公司名称：上海浦东发展银行股份有限公司公司性质：经中国人民银行批准的商业银行业务。公开发行：发行日期：1999-09-23，上市日期：1999-11-10，上市公布日：1999-11-06招股公布日：1999-09-21。上市及发行股份：发行总额：40000万，发行价格：10元/股，发行费用4500万，发行总值400000万。证券代码：600000注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号。信息披露及备置地点：上海市中山东一路12号 。二、经营范围：经营范围：经中国人民银行批准的商业银行业务。具体是：吸收公众存款；发放短期，中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行，代理兑付，承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇，售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查，咨询，见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。三、公司代码及主要股东：公司代码：600000 主要股东：股东名称持股数占总股本%增减情况股本性质中国移动通信集团广东有限公司286976.4820.00新增流通受限股份上海国际集团有限公司242885.6916.93未变流通A股上海国际信托有限公司75071.065.23未变流通A股CITIBANK OVERSEAS INVE STMENT CORPORATION38935.712.71未变流通A股上海国鑫投资发展有限公司29007.852.02未变流通A股兴亚集团控股有限公司15984.521.11未变流通A股海通证券股份有限公司15613.351.09未变流通A股百联集团有限公司14621.811.02未变流通A股雅戈尔集团股份有限公司13783.600.96未变流通A股中国平安人寿保险股份有限公司传统普通保险产品13391.800.93未变流通A股四、公司管理机构：法人代表：吉晓辉 总 经 理：傅建华 董 秘：沈思独立董事：徐强 孙铮 张维迎 郭为 赵久苏 刘廷焕 陈学彬 董事长:吉晓辉 副董事长:陈辛 傅建华 监事会主席:刘海彬 监事:夏大慰 胡祖六 李庆丰 张宝华 张林德职工监事:李万军 杨绍红 冯树荣1.董事会成员姓名性别公司职务学历吉晓辉男董事长硕士陈辛男副董事长硕士傅建华男副董事长硕士马新生男董事硕士及研究生潘卫东男董事硕士沙跃家男董事研究生沈思男董事/董秘硕士王观锠男董事本科尉彭城男董事硕士杨德红男董事硕士及研究生朱敏女董事博士卓曦文男董事硕士鲍史汶男董事硕士张维迎男独立董事博士赵久苏男独立董事博士徐强男独立董事硕士及研究生刘廷焕男独立董事博士孙铮男独立董事博士郭为男独立董事硕士及研究生陈学彬男独立董事博士 五、公司章程：公司名称：上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号经营范围：经中央银行批准的商业银行业务注册资本：1434882.42 万股东名称：中国移动通信集团广东有限公司股东权利：（1）依照其所持有的股份份额获得股份和其他形式的利益分配；（2）参加或者委派代理人参加股东会议；（3）依照其所持有的股份份额行使表决权；（4）对银行的经营行为进行监督，提出建议或者质询；（5）依照法律、行政法规以及本行章程的规定2.监事会成员姓名性别公司职务学历刘海彬男监事会主席本科夏大慰男监事硕士胡祖六男监事博士李庆丰男监事-张宝华男监事硕士张林德男监事硕士及研究生李万军男职工监事硕士及研究生杨绍红男职工监事-冯树荣男职工监事本科3.管理成员姓名性别公司职务学历傅建华男副董事长硕士冀光恒男副行长硕士及研究生姜明生男副行长本科刘信义男副行长/财务总监硕士穆矢男副行长硕士及研究生商洪波男副行长硕士徐海燕女副行长EMBA转让、赠与或质押其所持有的股份；（6） 依照法律、公司章程的规定获得有关信息，包括：i）缴付成本费用后得到本行章程；ii）缴付合理费用后有权查阅和复印：本人持股资料；股东大会会议记录；年度报告、中期报告和季度报告；本行股份总额、股本结构。（7）本行终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加本行剩余财产的分配。（8）法律、行政法规及本行章程所赋予的其他权利。股东义务：（1）遵守本行章程；（2） 依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；（3） 除法律、法规规定的情形外，不得退股；（4） 法律、行政法规及本行章程规定应承担的其他义务。股东的出资方式：货币 出资额：1055884万股东转让出资的条件：股东向股东以外的人转让其出资时，必须经全体股东过半数同意；不同意转让的股东应当购买该转让的出资，如果不购买该转让的出资，视为同意转让。 公司的法定代表人：吉晓辉公司解散事由：有下列情形之一的，本行应当依法解散并进行清算：（1）股东大会决议解散；（2）因合并或者分立而解散；（3）不能清偿到期债务依法宣告破产；（4）违反法律、法规被一方责令关闭。清算办法：本行因有本节前条第（一）项情形而解散的，应当在十五日内成立清算组。清算组人员由股东大会以普通决议的方式选定。本行因有本节前条（二）项情形而解散的，清算工作由合并或者分立各方当事人依照合并或者分立时签订的合同办理。本行因有本节前条（三）项情形而解散的，由人民法院依照有关法律的规定，组织股东、有关机关及专业人员成立清算组进行清算。本行因有本节前条（四）项情形而解散的，由有关主管机关组织股东，有关机关及专业人员成立清算组进行清算。股东认为需要规定的其它事项：董事会可依照章程的规定，制订章程细则。章程细则不得与章程的规定相抵触。本章程以中文书写，其他任何语种或不同版本的章程与本章程有歧义时，以在上海市工商行政管理局最近一次核准登记后的中文版章程为准。六、 财务报表财务摘要表：资产负债表：上海浦东发展银行股份有限公司合并资产负债表报告期2010-9-302010-6-302010-3-312009-12-31资产现金及存放中央银行款项256,772,153,535.21261,615,816,296.17205,848,774,076.57205,118,946,908存放同业和其它金融机构款项78,631,190,838.2875,983,587,657.77113,628,730,940.97143,554,115,969.37贵金属617,781,800167,849,293.90-213,211,960拆出资金22,634,274,88023,332,228,96016,622,342,08024,122,346,650交易性金融资产-衍生金融资产1,563,329,310.571,024,505,426.18429,427,707.18607,339,761.62买入返售金融资产300,854,920,279.65152,323,632,132.64102,997,746,603.8853,057,496,677.71应收利息5,679,229,819.845,510,357,515.195,146,068,121.625,435,920,156.98发放贷款及垫款1,079,357,284,432.201,031,069,185,125.49990,147,753,201.03910,508,025,355.17可供出售金融资产84,228,548,459.7444,942,985,164.7252,642,030,216.5989,214,803,404.52持有至到期投资138,145,777,395.60138,627,885,653.16133,737,685,946.37136,745,989,474.67长期股权投资1,423,541,253.261,406,580,036.641,388,350,075.311,370,872,075.31应收款项类投资3,522,556,481.2023,667,667,305.4333,530,963,215.9833,657,198,072.62固定资产6,924,392,059.386,858,143,850.266,943,589,873.997,074,941,832.02无形资产-递延所得税资产3,426,696,780.883,226,823,849.113,139,906,690.973,108,660,323.16投资性房地产-其他资产7,676,558,651.437,561,174,071.759,653,500,462.453,688,098,888.75资产总计1,975,718,391,265.561,781,261,375,393.461,661,556,636,276.231,622,717,960,429.38负债同业和其它金融机构存放款项270,496,564,908.93200,152,272,142.23213,771,586,045.96205,935,412,404.92向中央银行借款44,925,27296,295,021.13-48,000,000拆入资金13,062,525,5704,849,528,2105,285,068,2003,774,449,625交易性金融负债168,562,950-衍生金融负债1,576,170,139.521,100,521,617.53442,541,785.19605,504,451.47卖出回购金融资产款16,568,035,082.013,734,305,685.5712,622,000,0001,264,882,200吸收存款1,533,754,216,395.141,444,693,335,951.501,306,947,957,697.241,295,342,341,947.12应付职工薪酬8,800,494,903.938,170,822,194.987,079,404,338.656,905,170,274.57应交税费4,239,167,831.093,580,561,494.113,294,021,534.533,012,867,653.13应付利息11,398,134,714.6310,458,104,773.278,419,820,495.418,302,292,993.36代理业务负债-应付债券18,800,000,00018,800,000,00018,800,000,00018,800,000,000递延所得税负债-预计负债-其他负债7,546,847,154.574,167,166,180.926,060,320,918.621,416,252,731.21负债合计1,893,901,122,948.071,705,193,679,902.461,589,214,987,193.531,554,630,514,526.20所有者权益实收资本（或股本）11,479,059,33211,479,059,3328,830,045,6408,830,045,640资本公积金24,453,794,464.2224,491,501,826.6524,467,691,224.5424,318,331,257.96盈余公积金13,332,245,829.0113,332,245,82910,688,575,687.2610,688,575,687.26未分配利润22,836,125,443.7617,079,632,007.2021,322,076,363.5017,216,073,827.20库存股-一般风险准备9,500,000,0009,500,000,0006,900,000,0006,900,000,000外币报表折算差额-少数股东权益216,043,248.50185,256,496.15133,260,167.40134,419,490.76归属于母公司股东的权益81,601,225,068.9975,882,438,994.8572,208,388,915.3067,953,026,412.42所有者权益合计81,817,268,317.4976,067,695,49172,341,649,082.7068,087,445,903.18负债及所有者权益总计1,975,718,391,265.561,781,261,375,393.461,661,556,636,276.231,622,717,960,429.38利润分配表：报告期2010-9-302010-6-302010-3-312009-12-31一、营业总收入-营业收入35,891,712,724.5422,751,490,723.8210,724,015,294.4136,823,932,168.81二、营业总成本-营业成本16,718,701,113.9111,065,883,236.835,351,717,690.0119,645,558,467.25营业税金及附加2,475,611,5081,566,795,303.18757,034,355.712,825,810,821.25销售费用-管理费用11,983,386,981.627,839,235,041.843,758,412,281.3313,253,480,395.38财务费用-资产减值损失2,074,917,986.301,514,177,357.69815,245,252.043,182,159,724.63三、其他经营收益135,463,206.28173,170,568.69149,359,966.60-467,540,246公允价值变动净收益48,814,129.80-23,721,019.48-11,280,934.9112,415,560.45投资净收益280,948,347.11207,024,330.75-1,612,779.78413,115,651.42联营、合营企业投资收益-汇兑净收益328,846,057.21336,685,410.15156,058,332.77430,627,289.96四、营业利润19,173,011,610.6311,685,607,486.995,372,297,604.4017,178,373,701.56营业外收入174,851,813.47156,119,477.363,379,237.66171,545,739.11营业外支出21,807,038.0312,888,719.896,521,598.7953,894,940.41非流动资产处置净损失-五、利润总额19,326,056,386.0711,828,838,244.465,369,155,243.2717,296,024,500.26所得税4,480,690,332.032,746,252,379.331,264,312,030.344,080,887,264.31未确认的投资损失-六、净利润14,845,366,054.049,082,585,865.134,104,843,212.9313,215,137,235.95少数股东损益8,123,757.731,837,005.39-1,159,323.37-1,443,886.40归属于母公司股东的净利润14,837,242,296.319,080,748,859.744,106,002,536.3013,216,581,122.35七、每股收益基本每股收益1.290.790.461.62稀释每股收益1.290.790.461.62现金流量表：报告期2010-9-302010-6-302010-3-312009-12-31一、经营活动产生的现金流量销售商品、提供劳务收到的现金-收到的税费返还-收到其他与经营活动有关的现金5,025,255,009.854,212,668,078.573,460,067,844.954,350,490,226.75经营活动现金流入小计140,826,312,947.5487,679,129,758.843,942,046,890.79500,553,485,951.23购买商品、接受劳务支付的现金-支付给职工以及为职工支付的现金5,608,085,715.313,858,480,849.482,224,799,619.777,893,483,258.08支付的各项税费5,953,284,552.083,720,463,955.631,610,832,724.817,485,029,367.68支付其他与经营活动有关的现金-经营活动现金流出小计161,009,277,847.32115,496,243,988.1578,364,576,260.61397,071,596,157.42经营活动产生的现金流量净额-20,182,964,899.78-27,817,114,229.31-74,422,529,369.82103,481,889,793.81二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金404,687,643,133.26181,388,708,517.9385,150,452,738.61185,581,527,665.31取得投资收益收到的现金49,145,042.0425,377,233.65-28,945,251.64处置固定资产、无形资产和其他长期-资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额-收到其他与投资活动有关的现金91,169,348.861,992,577.7575,832,702.198,822,785.05投资活动现金流入小计404,827,957,524.16181,416,078,329.3385,226,285,440.80185,619,295,702购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金633,496,051.85229,620,922.94172,218,568.811,627,838,913.44投资支付的现金371,389,174,524.97128,936,840,883.9445,366,015,933.23255,808,724,220.41取得子公司及其他营业单位支付的现金净额-支付其他与投资活动有关的现金-投资活动现金流出小计372,022,670,576.82129,166,461,806.8845,538,234,502.04257,436,563,133.85投资活动产生的现金流量净额32,805,286,947.3452,249,616,522.4539,688,050,938.76-71,817,267,431.85三、筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金73,500,00049,000,000-14,940,159,583.97子公司吸收少数股东投资收到的现金73,500,00049,000,000-113,500,000取得借款收到的现金-收到其他与筹资活动有关的现金-发行债券收到的现金-筹资活动现金流入小计73,500,00049,000,000-14,940,159,583.97偿还债务支付的现金-6,000,000,000分配股利、利润或偿付利息支付的现金-子公司支付给少数股东的股利-支付其他与筹资活动有关的现金9,600,374,901.3810,654,243,947.988,560,472,169.1821,189,911,537.78筹资活动现金流出小计1,373,300,490.521,371,008,082.225,781,316.078,419,782,524.50筹资活动产生的现金流量净额-1,299,800,490.52-1,322,008,082.22-5,781,316.076,520,377,059.47四、现金及现金等价物净增加额汇率变动对现金的影响-现金及现金等价物净增加额11,322,521,557.0423,110,494,210.92-34,740,259,747.1338,184,999,421.43期初现金及现金等价物余额134,122,414,991.67134,122,414,991.67134,122,414,991.6795,937,415,570.24期末现金及现金等价物余额145,444,936,548.71157,232,909,202.5999,382,155,244.54134,122,414,991.67非经常性损益项目 金额非流动资产处置损益-142，633未经税务核销贷款本期收回数 -30，168其他营业外收支 -598非经常性损益的所得税影响数 43，349合计-130.050七、 主要会计数据营业利润 ：11,685,607,486.99利润总额 ：11,828,838,244.46股东的净利润： 75,882,401,946.90扣除非经常性损益后的净利润 ：8,950,699千万经营活动产生的现金流量净额 ：-2.423 千万八、报告期末公司前主要会计数据和财务指标 营业收入 364.06 营业利润 172.47 利润总额 172.46 归属于上市公司股东净利润 131.95 每股收益(元) 1.62 平均总资产收益率(%) 0.9 全面摊薄净资产收益率(%) 19.48 归属于上市公司股东每股净资产(元) 7.67 九、 主要财务指标 基本每股收益（元股）：1.6000每股净资产（元股）：8.5700扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股）：0.78加权平均净资产收益率（%） ：12.51每股经营活动产生的现金流量净额（元股）-2.423十、 公司治理结构执行情况 公司严格按照公司法、证券法等法律法规以及上市公司治理准则、股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行董事会尽职指引等要求，根据建设国际较好银行的要求，借鉴吸取国际上成熟银行公司治理的经验，充分发挥公司各个利益相关者特别是董监事的作用，确保公司合规、稳健、持续、快速发展，使公司各个利益相关者的利益均衡化和最大化，保护存款人的利益，为股东赢取回报，为社会创造价值，努力成为值得社会公众信赖的上市银行。目前公司已建立起以公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则为基础，包括行长工作细则等一系列配套制度在内的公司治理制度体系，以加强和细化公司的管理。1、 关于股东与股东大会。公司严格按照公司章程、股东大会的议事规则的要求召集、召开股东大会；公司还就增发新股、股权分置改革等重大事项提供了网络审议和投票平台，以努力扩大社会公众股东参与股东大会比例，做到股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，确保所有股东，特别是中小股东享有平等地位，确保所有股东能够充分行使自己的权利。2、关于董事与董事会。公司董事会现有17名董事，其中行内董事4名、股东单位董事3名、独立董事6名、其他董事4人，独立董事均为金融、法律、战略管理等方面有较大社会影响的专业人士担任，17名董事中海外董事有2名。各位董事勤勉尽责，并能够认真履行职责，维护公司和全体股东的利益。3、关于监事和监事会。公司监事会现由9名监事组成，其中职工监事3名、外部监事2人、股东代表监事1人、其他监事3人，人员构成符合法律、法规的要求。监事会下设提名委员会。公司监事能够认真履行自己的职责，能够本着对股东负责的精神，对公司财务以及董事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。4、关于高级管理层。公司高级管理层设1名行长、5名副行长、1名董事会秘书。公司章程明确规定行长具体负责公司的日常经营管理事务，对董事会负责，并明确其10项职权。此外公司还制定了行长工作细则、行长办公会议制度等规章制度，力求经营管理行为规范化、制度化，提高工作效率和质量，确保决策的民主和科学。5、关于信息披露与透明度。公司制定了较完善的信息披露制度，并指定董事会秘书负责信息披露、接待股东来访和咨询工作；公司能够严格按照法律、法规和公司章程及公司信息披露制度的规定，真实、准确、完整、及时地披露有关信息，并确保所有股东有平等的机会获得信息。董事会各个成员都能认真良好的履行其职责。1、 通过设立执行董事会会议，以加强董事会在闭会期间对日常经营中的重大事项的管理和决策，完善公司治理结构。 2、 公司借鉴国际先进银行经验，在董事会下设立资本与经营管理委员会，以加强对公司资本与经营的管理，推动公司全面实施资本管理，促使银行成为持续增长的高市值的公司。 3、 公司董事会、监事会在完善自身构成的基础上，特别注意加强对高级管理层的协调与监督，充分发挥高级管理层的作用，密切配合推动公司经营稳健和健康发展。在董事会制定的战略规划和经营政策指引下，高级管理层加强组织管理、完善内部控制、确保经营政策的实施；同时以专题形式向董事会、监事会报告银行经营中的重大问题，近年来，高级管理层分别就公司的成本费用控制、风险管理状况、同业中的地位比较、引进国外战略投资者进展情况、资产风险管理情况和资本充足率和再融资情况等作了专题汇报，从而既加强了董事会、监事会对高级管理层的监督，又提高了董事会、监事会决策的科学性。 4、 通过公司与花旗银行进行战略合作，并引进其一位高管作为董事，参与银行重大事项的讨论与决策，以率先一步嫁接国际银行运行的通行准则、经营理念、管理水平、技术手段；通过借鉴和引进国际战略伙伴的经验和产品，增强公司的国际竞争能力和核心竞争能力。 5、 公司特别注意信息披露的三公原则，及时、准确、全面披露信息。为此公司首创了年报业绩快报做法，连续3年为上海证券交易所第一家发布年度业绩快报的上市公司。6、 公司于2006年首次发布企业社会责任报告书（1993-2005），成为国内金融业首家发布企业社会责任报告的商业银行。报告陈述了多年来公司坚持奉献社会，服务大众，协同发展，共建和谐的目标，对股东、客户、员工、商业伙伴、社区、环境等利益相关者承担责任和义务，切实履行企业社会责任的总