2016年下半年山东省基金从业资格：互换合约介绍试题.docx

2016年下半年山东省基金从业资格：互换合约介绍试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。
A．继承
B．捐赠
C．司法强制执行
D．赎回

2、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．证券投资咨询公司

3、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。
A．2
B．3
C．4
D．5

4、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。
A．封闭期的收益公告
B．开放日的收益公告
C．节假日的收益公告
D．偏离度公告

5、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。
A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告
C．移动电视媒体
D．网站在线服务

6、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券

7、中国证监会的主要职责包括__。
A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B．负责监督有关法律法规的执行
C．维持公平而有序的证券市场
D．依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

8、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。
A．审批制
B．特许制
C．核准制
D．注册制

9、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%

10、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。
A．互联网
B．传真
C．手机短信
D．电话服务中心

11、契约型基金投资者享有基金的__。
A．份额所有权
B．投资决策权
C．资产管理权
D．资产保管权

12、基金管理人最基本、最重要的业务是__。
A．基金份额的申购和赎回
B．基金收益分配
C．基金的投资管理
D．基金后台管理

13、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____
A：申购
B：赎回
C：交易
D：认购

14、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。
A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬
C．基金年度报告甲需披露内部监察报告
D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等

15、货币市场基金的份额净值__。
A．固定在1元人民币
B．随市场利率的上升而减少
C．随市场利率的上升而增加
D．随平均剩余期限的增加而增加

16、金融衍生工具的特征有__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性

17、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
A．投资目的
B．投资期限
C．投资经验
D．资产状况

18、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。
A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金
B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

19、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。
A．基金基础知识
B．基金相关法律法规
C．基金产品信息
D．基金投资人信息

20、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。
A．份额申购、金额赎回
B．金额申购、份额赎回
C．金额申购、金额赎回
D．份额申购、份额赎回

21、基金与股票、债券的共同之处在于__。
A．同属间接投资工具
B．风险相对分散
C．价格会随市场波动而变化
D．投资理念、管理风格及投资策略大同小异

22、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。
A．资金清算
B．服务对象
C．服务内容
D．服务程序

23、根据募集方式的不同，可以将基金分为__。
A．公募基金
B．私募基金
C．主动型基金
D．被动型基金

24、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。__
A．部分延期赎回；全部
B．部分延期赎回；部分
C．接受全额赎回；全部
D．接受全额赎回；部分

25、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A：30
B：60
C：90
D：120

26、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性

27、__是国有股权行政管理的专职机构。
A．股份有限公司
B．中国证监会
C．中国人民银行
D．国有资产管理部门

28、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。
A．邮寄
B．直属的分支机构网点
C．直销队伍
D．独立投资顾问

29、银行理财产品相比于基金__。
A．可作为自身负债的一种受益凭证
B．可以给投资者带来较为确定的利息收入
C．流动性较差
D．信息披露程度较低

30、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．提前赎回风险
D．通货膨胀风险

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。
A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率

32、老基金的特点不包括__。
A．缺乏基本的法律规范
B．不以上市证券为基本投资方向
C．是一种间接投资
D．资产质量普遍不高

33、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。
A．2
B．3
C．4
D．5

34、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。
A：高于
B：等于
C：低于
D：不确定

35、基金信息披露费来源于__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金资产
D．投资者缴纳

36、、是契约型证券投资基金的最高权力机构。
A：基金份额持有人大会
B：基金公司股东大会
C：基金管理公司董事会
D：基金管理公司

37、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。
A．基金的收益和风险
B．基金管理人的预测能力
C．基金的分析研究及投资咨询
D．基金管理人的管理能力

38、关于公司债券，下列说法正确的有__。
A．公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券
B．有些国家允许非股份制企业发行公司债券
C．公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
D．公司债券的风险性低于政府债券和金融债券

39、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。
A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券
D．6个月的银行定期存款

40、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。
A．3
B．4
C．5
D．6

41、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。
A．管理费
B．转换费
C．申购费
D．托管费

42、常见的市场异常策略不包括____
A：小公司效应
B：低市盈率效应
C：行业周期效应
D：被忽略的公司效应

43、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍
D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

44、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。
A．公司合规经营情况
B．公司客户服务情况
C．公司危机处理情况
D．公司信息披露情况

45、____的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
A：私募基金
B：被动型基金
C：公募基金
D：收入型基金

46、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。
A：2
B：3
C：4
D：6

47、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融期权
B．金融期货
C．金融互换
D．结构化金融衍生工具

48、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。
A．短期债券
B．实物债券
C．凭证式债券
D．记账式债券

49、在我国，__负责对基金活动实施监管。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国保监会
D．中国证券业协会

50、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的__。
A．价格
B．收益
C．风险
D．结构

51、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A：交易型开放式指数基金
B：系列基金
C：货币市场基金
D：保本基金

52、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____
A：2%1.51%
B：1.51%;2%
C：0.5%;0.38%
D：0.38%;0.5%

53、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券

54、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%

55、中国证监会__。
A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
C．是全国证券、期货市场的主管部门
D．是国务院直属事业单位

56、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大遗漏
D．欺诈客户

57、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A：资产保管
B：资金清算
C：会计复核
D：投资监督

58、下列关于信息披露方式的说法，正确的有__。
A．基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息
B．基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人
C．基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制
D．基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息

59、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金

60、下列不属于基金市场服务机构的是__。
A．基金销售机构
B．基金注册登记机构
C．律师事务所和会计师事务所
D．中国证券业协会