上海2016年基金从业资格：互换合约之利率互换考试试题.docx

上海2016年基金从业资格：互换合约之利率互换考试试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。
A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作
B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识
C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率
D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

2、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__
A．3；2
B．3；3
C．6；2
D．6；3

3、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收____
A：营业税
B：印花税
C：增值税
D：企业所得税

4、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
A：首次发行未上市的股票
B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票
C：发行未上市的债券和权证
D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

5、__属于证券投资的系统性风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．经营风险
D．财务风险

6、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。
A．股票周转率
B．标准差
C．贝塔
D．协方差

7、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____
A：证券衍生工具基金
B：股票基金
C：债券基金
D：货币市场基金

8、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。
A．注册登记机构
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金销售机构

9、企业补充流动资金的重要手段是__。
A．发行股票
B．发行短期债券
C．发行长期债券
D．购买政府债券

10、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。
A．折(溢)价率
B．收益率
C．波动率
D．份额净值增长率

11、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____
A：更低
B：一样
C：更高
D：二者回报率没有关系

12、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。
A：相互联系
B：相互促进
C：相互竞争
D：相互制衡

13、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__
A．1/3；3
B．1/3；5
C．1/2；3
D．1/2；5

14、目前国内的封闭式基金主要投资于__。
A．股票资产
B．债券资产
C．货币资产
D．混合资产

15、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。
A．浮亏
B．先浮亏后浮盈
C．浮盈
D．先浮盈后浮亏

16、基金交易费用的核算一般是按__计提的。
A．年
B．季
C．日
D．月

17、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
A：董事会
B：监事会
C：股东会
D：总经理

18、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____
A：投资标的划分
B：基金的组织形式不同
C：投资目标划分
D：是否可自由赎回和基金规模是否固定

19、证券发行市场的作用不包括__。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化

20、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险

21、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。
A．收益性
B．流动性
C．波动性
D．系统性

22、ETF具有__的特点。
A．保本基金
B．指数基金
C．主动型基金
D．基金中的基金

23、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。
A．3
B．5
C．6
D．8

24、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。
A：基金注册登记结构
B：基金管理公司
C：基金托管人
D：监管机构

25、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____
A：产品线的长度
B：产品线的宽度
C：产品线的深度
D：产品线的高度

26、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据

27、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。
A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同

28、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值

29、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人
B．基金份额持有人
C．基金注册登记机构
D．基金销售代理人

30、封闭式基金溢价发行是指____
A：基金按高于面值的价格发行
B：基金按低于面值的价格发行
C：基金按等于面值的价格发行
D：以上都不是

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、收入型基金主要以__等证券为投资对象。
A．大盘蓝筹股
B．公司债
C．股票
D．政府债券

32、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。
A．受托投资资金
B．营运资金
C．自有资本
D．银行贷款

33、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是__。
A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．息票累积债券

34、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半
B．1
C．3
D．5

35、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。
A．前端收费模式
B．后端收费模式
C．全额收费模式
D．净额收费模式

36、在我国，基金的募集期限一般不得超过__个月。
A．3
B．6
C．12
D．15

37、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A．基金份额持有人的人数不少于两百人
B．基金份额持有人的人数不少于一百人
C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币
D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币

38、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。
A．对会员单位的自律管理
B．对从业人员的自律管理
C．对机构投资者的自律管理
D．对代办股份转让系统的自律管理

39、以下不属于我国债券发行方式的有__。
A．定向发行
B．承购包销
C．公募发行
D．招标发行

40、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于__。
A．明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使公司对各基金的总体表现有一个概览
B．分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供参考
C．有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现
D．完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指标

41、__是现代公司的主要类型。
A．有限责任公司
B．两合公司
C．无限责任公司
D．股份有限公司

42、__指明了该债券的债务主体。
A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称

43、__投资偏好是家庭形成期的主要选择。
A．基金定期定投
B．长期投资的权益投资工具
C．固定收益工具
D．偏保守的平衡资产配置

44、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。
A．担保债券
B．抵押债券
C．优先股票
D．普通股票

45、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括__。
A．基金份额总额达到核准规模的80%以上
B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人

46、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A：运作方式
B：法律形式
C：投资理念
D：投资目标

47、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。
A：系统性
B：非系统性
C：企业的信用
D：管理运作

48、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。
A．资产配置
B．行业选择
C．时机选择
D．基金选择

49、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A．法制、监管、自律、规范
B．公平、公正、公开、公信
C．调整、改革、整顿、提高
D．开拓、求实、严谨、效率

50、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
A．银行
B．个人
C．非金融机构
D．保险公司

51、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25

52、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起__的运营模式。
A．以服务为中心、客户至上
B．以产品为中心、客户至上
C．以服务为中心、公司至上
D．以产品为中心、公司至上

53、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%

54、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。
A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．证券投资咨询公司

55、考察基金经理投资理念时，其要点不包括__。
A．基金经理投资经历
B．基金经理投资哲学
C．基金经理投资方法论
D．基金经理投资策略

56、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。
A．公募证券
B．上市证券
C．私募证券
D．非上市证券

57、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。
A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券

58、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。
A．10%
B．15%
C．25%
D．50%

59、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。
A：产品
B：价格
C：规模
D：服务

60、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。
A．直销和分销
B．承购包销和余额包销
C．直销和包销
D．直销和代销