证券行业互联网时代零售客户综合管理服务平台需求分析.doc

XX证券有限责任公司证券行业互联网时代零售客户综合管理服务平台需求分析QQ:82058376(欢迎交流讨论)2014.03.30一、综合管理服务平台目的分析综合服务管理平台的目的是将被动服务转变为主动推送服务和关键时间点的精准服务，主要为以下几点：1、将恰当的产品在合适的时候适配给客户。2、将新设计产品精准地适配给适合该产品的客户。3、在关键的时候或者客户需要的时候，主动为客户提供服务及对客户的疑惑及时响应。二、综合管理服务平台的设计思路分析互联网的开放、参与、分享、创造理念，非常适应以客户需求为导向的模式。因此，要对客户进行主动推送服务，建议坚持“一个中心两个基础点”。一个中心就是以客户体验为中心，两个基础点就是指多金产品和客户服务两个基础点。示意图如下： 三、综合管理服务平台的架构 1、通过从微信、微博、互联网站、营运商等渠道，对客户在互联网的行为数据进行分析（大数据分析），对存量客户的互联网行为进行沉淀，为客户的行为变化分析做准备，深耕客户；对优质潜在客户进行营销，转化潜在客户为增量客户。2、对客户特征进行多角度分析，包含但不限于资产（现金、多金产品持仓）、风险特征、产品喜好、适合产品等进行挖掘，深耕细作；研究客户的行为变化，挖掘客户新的投资需求。3、多金产品的分类、比较，提供拳头产品，根据新产品的设计对象，筛选出精准客户进行针对性营销。4、根据设计的匹配模型，批量给客户提供包含投资比例、产品等内容的投资建议书，目的是为了解客户真实需求修桥铺路。5、客户服务人员/经纪人与客户沟通、反馈，提交客户投资需求给服务团队，对客户的投资建议书实现个性化定制，增加客户黏度。6、根据对客户的资金流出或者客户的行为分析，对可能流失的客户做提前预判及采取相应措施。7、为客户提供关键时点的服务（普通服务或者专业服务），包含但不限于客户产品异动、资产异动、行为异动等情况，提供及时反馈。四、 大数据在产品设计中的应用分析 1、根据目前的外部环境，在这种环境下历史时期时客户的需求分析。2、设计出历史时期客户需求的创新产品适配给客户。3、将客户的购买行为、沟通行为等行为记录录入客户行为记录表中。4、根据该产品的销售结果及目前客户的需求分析，再设计出满足客户需求的创新产品。五、一站式服务分析一站式服务目前可以有两种实现方式。一种是以现有的股票交易系统资金账号为基础，采用股票保证金模式。即其它理财系统都到股票交易系统提取资金，可以采用实时效验，也可以采用早上提取使用金额到其它理财系统，根据资金使用情况对各系统可使用资金做相应增减。优点是系统改造工程量小，缺点是股票交易系统测试多，要实现7*24小时很困难。另一种是将资金账号和三方存管剥离出来，只管资金交收和效验。可以采用实时效验，也可以采用早上提取使用金额到其它理财系统，根据资金使用情况对各系统可使用资金做相应增减。优点是资金系统相对独立，支持7*24小时，缺点是系统改造工程量稍大。建议采用将资金账号和三方存管剥离出来，这种方式具有很好的扩展性。合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责 7 / 7