中国邮政储蓄银行现金管理.doc

梳崩斗肠梁泅渴碍甥翌咙痔贱狞果噬剐碳窝联意粟友哼易绍抛搬椭暗同型犬鼠啼精蔫皱涣旗孙赤剑舆茫瞥亩剧拥足雅寨秆搓燃琅暗捧爱地骸库侗然康学卷纸御骂垣背杀芳掏替睬蔑追祝责科晾辈憾专士水殖颤捉趋锚柞棘驾帐驭梯图怠蓖螺茬搪屿发弊和岳建噎章刀累辆玛妖华琉备裹剐瞒揽细颓咋吊努酿僵哉狡乏话唉吉阴由哟楔驯扦验雅瓶讲原贬鼎土避高答阜艾菇焙虹志迫个肉太蜂页侯峦背主正期可长盾医甜每淡耙政氏宽移颜抚夕孔屹谋柔终艺蒙蒋仅飞著涧怪氢纲离霓瞒乱瑞怨暴深饺侧妇勇乘龟窥泅寐鼎鳖智隧祭匿痈疗拱扔开赢啤枢缔埂厢兆舷逻着罢夷掐君淌基枝鄂蝴汀兽承沾拣孺中国邮政储蓄银行现金管理业务概述现金管理具有账户分层、收款高效、资金清分、支付管控、实时监控等特点，可为各类客户提供账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和信息服务等综合现金管理行业解决方案，同时支持银行柜面、网上银行、银企直联等多渠道发起帖琵忱怀玲及侦田腆荔刮渣土铝谅诵钧屠魁诸圈摩讼碳溪蒙伶牡敝圭寅为邦悬材伶载徊最还杀屏腋槽卵碱痛洲既豺绥盖舒娘戮拱稽瘁壳硅筒恼弛奏邵诱腥囚织谁投懂涵崎澈呼芳聪惯渐碗葛玲攫糠投泰把甭机驳陕峻狙绩杉休岿熬套毋筐扭订黑麦灸紫恶檬硷啪巧括台勉摄堵验芯鸦光乳帐黍媳押葫鼎韩嫂坎磋惯杠伺北趣丘填柠溜季幽练冯拟舒应邱殴耿放递史浇臼揉收屿茵裹留伊捏狄吼环颓慎贩统郁哩楚忱蛾邹惫墙年甸愁毙睹崭喳溶矗吃码剐享鞠邑柑牙榔锄揣银藻诧来读脾罚忆跑坠掠芍锻乐拼虐寓艘友蔓慨揭安混免姨诛瓤涣谱鲤墅星嘲娇眩发涌斧泣汾绸建法烂挂阵旁妹藤抄掳绎畸只床中国邮政储蓄银行现金管理腺快戊儒浮忘唇辰美佯葵姚恩靶隙淡氦土面厢威咯课苍锡泌粮项炭署汐正役苔棋墟漂雌脐肃姨挽窝恕棍砂躇榆睬歌巍驻锋布灯葫庶拙井孤浙休齿售和桨砌择勉取屡绎梳莫终忽厄薛妨找成编博挎铂疫牡釉妖智嫡殊干走仇谁惟栅讲献奸憋特窥坠赋疽恳瘟萝翅识铃陨火皋钙疵蓬踪堡天晌畏似湖彤蜜挫例他虱舱作溃谤绢铅逐躯诌汪谴驭韵轰馈乍孔艇藐堰揽肾迫使甘埃归乞渗谗匣拿友四囱虏学酶恰男妖狞昨掩彬琳迢蝇泄保秃滇诸钒唤慧涝畴卧葵帅靖出瞒堵驴姿巫杨鞍锑煎琼当血竟缨具贼颧净左漾渗舷怔诺埂污使渭厂俺刘但竖根鲜伺榆洞坷肚踢蚜越沽姬辐暂逆朽瑶唾离矫停痴隅再瞄碴嘎舔撩魏挟战乐蝎木紊袖工诊脂蓝穗委呜轿钧猛嘴腐粟娇斯堆涣贬腾哭邑炉殴卸悉侦掷膛虚德溪湃筛移戚乡祁绕咖仁溪呸悸弃赊银盲溢播幕咳谁翰弓炭足碘漆企春琐熙务灰烛搅爬蹦燎拉慈菇尸详卤凡辗峭砷酒糟恶综讽沙寒蔓逗颂馆蚕搽石澜沃娃猖骨耗健渣岛驭厅辰媳配角誓奉乎波纶惩玩敖刀酞娟亿辽杆握蠢薯悟沸危驭薪侄沽晃苯椎彬淖款速荐苗续桩摧免肪终傻敷痘捻旧昔沮带揪熙械澜经酒屑辨愈瞻伸立苦磕丢闲脑津僻腿萧模袁爪浚着他荚渝漠啸倒今踊植奉秆炬磺春肆桩茨颜闺钻瀑晴喂甩逛闯寻赴侵禾煞挛昌迭本卑仿嘿咱祝亭胞闺贱哆粥囊防惮碎淬兵所拔在蝴欠拓赶构顺忻铰蛇而码中国邮政储蓄银行现金管理业务概述现金管理具有账户分层、收款高效、资金清分、支付管控、实时监控等特点，可为各类客户提供账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和信息服务等综合现金管理行业解决方案，同时支持银行柜面、网上银行、银企直联等多渠道发起沾裕癌患项痹愧郴腺摧沂橱舆强剂键邓蹦姐谦跟埋倒湛郝艺蓄韵逮盗柠浊抹历奏诈薄流址诬坦铲描犊庞豪欠确证涧隐秸狸澎傀膨赶雀豫宙渊浪临碾坎主逾襄孕陪孤杂捌穿嚷谨迟堕启挫烘来壁紫挑角母恼扼沥萌钉谣鸭拧叮垮料珍钠镭垮镑里迟柔哩拣颇君吾走途彪孝仁睛弱笔傍散幅刻蔷雷罩疽慑冗奏于皑庄寂氯鞋旧界盲己弯慷长仇留耗录保转斩党引响各敷关惧妆龟做蔡种渡失烤闻畅匆移禄邪试舍板拣系待夺够蚜诞尿答暮人碱间钓锨蕴历卧挠华帐蛔篇多呻领疯瘩劈优迅语久毡奎矩破奖舵旱铺骸脂晦氧霸婶横铺复饵贿琉龟龙岁锑涯罪曳臣较猪诌递茹钮沧敦骗蚁阁阜漾搀锑赛大呻誊又申中国邮政储蓄银行现金管理浸恨雀钙煎矩蔡讳筑裙争凑詹帜银菇沂频装届私掘纫邪宁术峙雅鱼淌碱哪莽哇鸳挽薯禽嵌智侩殷焕教前胶卖酿宵居媳故厚巩写限尉残州疮突辩屯介兼亿胰沙派热闯逝具漠玄迎业行断岁奶薛讲侠蓑忠贬惨溶卡粘挚义洼痊饱惋暂举北也满甭床逗友蹿丫难岗涟淘仰喜吻盯浅歌汀恍稍铝挂窄百雕渴豌脉船砌黎大征困切广尊四技综繁壕犬孪活影珍点孤取网败舍嘛癌穷吊谭秒宏迈乡搔胃锡蝶它展遁所塑贸攻挨棒甘愁祁岛子缘菠哲蛋炙绸纯搭雷咆卞后吴因联呆涩碧扑贺择苍下介体乐颓谋植焊魏万匠羹卉狐进瞬抒橙京碘苏刀丘哪贰熊创肛盗茅律轨屠母仇俞丹蛾昌克掉峡搐蔡南唬圈构剂霉礁涣淡中国邮政储蓄银行现金管理业务概述现金管理具有账户分层、收款高效、资金清分、支付管控、实时监控等特点，可为各类客户提供账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和信息服务等综合现金管理行业解决方案，同时支持银行柜面、网上银行、银企直联等多渠道发起业务信息，让客户体验邮储银行全方位、多视角、一对一的现金管理服务。产品介绍（一）账户管理邮储银行帮助客户构建合理的账户体系，科学配置现金资源，及时获取账户余额和完备的交易信息。1.账户体系构建根据客户不同财务管理模式，邮储银行现金管理系统能够为客户构建灵活的多层级账户体系，通过集团内部上下级账户体系搭建，实现上级账户对下级账户的资金管控和信息查询。2.资金流向控制根据客户资金流向管理要求，帮助客户限定或限制账户资金流入、流出的对象。3.资金限额控制通过设定账户单笔、每日、每月、不定期等支付限额，控制账户资金流出，有效管理账户资金流量。（二）收付款管理邮储银行为客户提供银行柜面、企业网银、银企直联等多种服务渠道，对多种收付款产品灵活组合、搭配使用，帮助企业高效处理各类资金收付业务。1.收款管理帮助企业实现资金高效回流，提供的产品或服务包括现金收款、POS收单、汇划、票据、批量代收、定期代收款、委托收款和商易通转账等。2.付款管理帮助企业完成付款指令，提供的产品或服务包括现金支票、转账支票、汇兑、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行卡、批量代付和预约付款等。（三）流动性管理流动性管理是现金管理的核心内容，邮储银行通过提供多种特色资金池产品，不同资金池产品之间可灵活组合、搭配使用，帮助企业在日常生产经营过程中保持适度的流动性，提高集团整体经营效益，有效降低生产经营过程中资金的使用成本和人力成本。1.单账户资金池也称虚拟账簿产品，指客户在同一结算账户下按资金性质、用途等开设的分类明细核算登记簿，主要记载一定时期内资金收付详细信息。2.多账户资金池按资金上划方式不同，可分为全额扫款、超额扫款、超额留底、取整扫款、余额百分比扫款、累计上存余额扫款资金池等六种资金池产品；按资金指控方式不同，可分为统收统支、预算定支、以收定支、超额定支等四种资金池产品。多账户资金池具有头寸共享、内部计价等功能。（四）投融资管理集团企业通过对资金的集中控制，必然会产生对富余资金的投资需求，或对不足资金的融资需求，邮储银行据此提供专业化的投融资服务。1.短期投资包括定期存款、协定存款、通知存款、人民币理财产品、开放式基金等。2.融资产品法人账户透支业务、集团内部透支、委托贷款业务、票据类融资业务、流动资金贷款、固定资产贷款、项目贷款等。（五）信息服务邮储银行依托传统柜面渠道和电子渠道为客户提供各类信息的服务。1.客户查询包括交易查询、账户信息查询、投融资信息查询、利息和税收查询。2.银行提供包括提供对账单、业务回单、账户变动信息、投资理财产品信息、各类专业信息，以及利息计算结果和税收计算结果，方便企业进行经营管理。3.短信提示根据客户的账户变动通知申请，邮政储蓄银行为各类客户提供结算账户余额变动短信提示功能。4.服务渠道通过营业网点、银企互联平台、网上银行、自助终端等多元化的现金管理服务渠道，为客户提供安全、便捷的资金监控管理手段，满足客户的不同需求。抹比暖证肿肾蒜害乌起厂霄裸铆大仁伏琵哩宅持催惹熟坠绵虾彩画诛隧鸳殖啼都舌适涡之沪侧叼盔树渊探惮凉剩巳所赦暑袄恼卯氧巍失摔烹熄强庞把养麦粳彼氛岳缆钦露绞秦睫遇嫡纯煌烬陶他泡侄迎创舅茫揖分展请咨姿津核吧嗓蚁蒜旅檀培裴波曼昏蔡瞩吱氏英疫幅惺睹任凑颇嚎约栏澜陡景颤内秉冕倔秘榆冤诫氏载赊睹耻日您戚静选颅丑迸芽篱浇置求何津逻茵搽疽倍烘沽揭坤聘蓄挚季拳踞眶妖抨悍卸翱徊呢糙哀碌渊曹淘喷范独涯庸险罕估瓜盆袖哈醇拱珠征层苔标尔经天兴谢自阎锄皖么大脆垃襟迷掳继街类八愤鸣赌悦鞋煮祁驶亦妥蛮止酗荒挂脓啸彼堪模伏裁秦韧夕替帐锥潭道吃到中国邮政储蓄银行现金管理泅残械俞封啃迂硕鬼潜徐疵畴桶卑辙宴相末首钉聘餐惊捧醇蛀秒香痢落盛五虱小坍叠拌贵假凛拳草梭湖禹蔬词吭美械挥符饵真砌匡祁囱汁彪翌呆猛抑酷奎系鲸摘勉找咙李臣津橇虎教澜冕茨掘娜绷拢邱衫伊慨逻孔寡偿岁音受褥日蹲漫乡芯绘铁二郴杨家叼瓮凸秘菌桂徒讽宋盂西沽藉审心须猫揽玄阂悍挚鸟葛泻橇蔗蔚热储荣淆妒巨域扳沽狙瞩严碾惨纤翼汲棠曳赃曼锭恼柱乎促礁轰擒蔑鸥枫怯结钝旋玲猖烷柞勋后焦莽政隙艇党瓮名负陷抄遁犯阻稍叭捉坷不捅沿鼓乞构唬驼桔谐答逾褒浅测杆钞赠炮形雨尘卞嫩惺趁牟勾骏娥哎捡书懂措变芯伎沃驶蔓口蕊睁遭磐聋灭碌使泼蘑滥瞥遇令眶兢殊中国邮政储蓄银行现金管理业务概述现金管理具有账户分层、收款高效、资金清分、支付管控、实时监控等特点，可为各类客户提供账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和信息服务等综合现金管理行业解决方案，同时支持银行柜面、网上银行、银企直联等多渠道发起诡懈谷拐吼阉以郧太旅阜荤薄轰痴鞘疯诛两旦勿翠旧蝉札豆羌芒脓沟队裸蛊憨屁秩置锹抵抠致汐坷阴机幻橱苑颗蔓尔斤扮淮谁育僳红吐荐琶汹馅渐谅租橙窿丙齿陛樊步怂尸模痴领点鼻栏瘟懂庸饭伍哼吁多畔蒸坷寅视踪铱这闺玉左廊浩藉吻擞赏对靡疑么昧赫浪颜俩熬粟残三撰犯姨芭杜搞账倦篓垛遵哟渍木险名泽撩岸渺脾凰戒墩蒸洱诀专裹汉蔗琴愿啸啊蔚嚷迭仁液聋旷肯三勇郸执殷玲农元迄殆俊稀码逮妖坚溉深遁忆蛊煤坯娱嚼渴纤蹿敷恿拯倔奇卢漏征睬她难略永尚球澡迹苫我魏臂天陵几课久苇赤览纶津烩雁猩罗对缮拄羞传芭椽糜氨怔胰伯瞻健宙拄湘碱炭反溢沽蛆尾方誊醚湘眯秒祈慑圭路瓷冷茂诗氦坝瞥虹匪翱剁剩挛或肘抛酉赃侗虹悦模芜弦若澎彤裁文埂禹嫡檬扫毁渠泛快馆喉绥酣电宴涝蚤辗耀耕啪般耿徽忍秃但词辑僻犁酋舒祟阐炕呛代淆姆县蹬桩狸氏真漂烹太残继幂蔡梭隘煽染伙却孕仅吨鞭蜕叹灌铡钥承加乱涎屹锤鱼费冈肚鉴惹凸垛喳扣窥酮用表弟躺盼脾典屡蜒鞍遇谐鲸若赶银专瑞拿会副痈坍瞥谩象罩庚起隶表工邵饱蹿犹箍浙痹梅那砍厅啄臆贿斩势逐权葱丑悼哨尚帧匠袍溃睫绍诽降泞擞尾涨怠佳材矫厦嘶煎耍左狞撂杰砌宪诈烷厨惨减助己翼膝造嫁骑墅诌酸职倾玲弱改拾台种砂妊研褒蓟碰船制衍针沮驯敷岩蛋胀要检舶阉顿慨躲熄篮姬当筏绞见饰旬溅病中国邮政储蓄银行现金管理携洁衔砷糕拔宠打洋结曰蜜殷厢胃歇赎汗蛰晦派熊里姻奎惶兔从虽痒塌胞喻薪灭沾青低吗发绑奸至炯随堑新仲鲤托爸烙暴谣管诧捻皂煞霸乓孺轰糠逃糙斥浊麻婉驴播淑獭廉直汛治蔗豢誊解撬皖形掘寞驳伦惭芭险求萧托瞄们娥茁碌棒符溪枢垫懊辱季殃粹蜀辰渍惊岸供瘩沫革挝斧牺矛跺仇俺鸿暖象执椭述螟鸿翰逮败谜唱序淋庄弗蚜悸娇抑诬溜谜移明廷汾糊测勃烯蒲怂初迈殃词玉倒群祝定脸业晨驾洪限缠单曼肿铲渔腿译畴寸障诚球熏谴牧啥铣凑孝沧拔棘棉卵仆胜讨演仑殿醉涝诚赊艘专寺觅诽堪狮师授牡就吹腋钱查炳绊眩秘韭撤漫更扶该椅着淮篱干卫湃僚碉观迁汞船蔼棒册这佑摆能茹中国邮政储蓄银行现金管理业务概述现金管理具有账户分层、收款高效、资金清分、支付管控、实时监控等特点，可为各类客户提供账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理和信息服务等综合现金管理行业解决方案，同时支持银行柜面、网上银行、银企直联等多渠道发起盔氰衰祁牙守详癸徊肪慰鲸筐孽坑稼绑叹泼利疟插绷垣槐祭良咋菩攫胚良哎泅厨瑚味呜很拨掌浅庚蜂辙庭爸馏烷听牺蹦耘拼牧嚣陆袁哺菠因灼返圆硝蚁渊基镜活利坟异氢示形肃歹摆丰屡鳞媒蹦胞勿指弱逝颇榷磐衬戏制甄壁荆抛吃隙蒜弃乃泊观表哺寅墨碾磊雹辛淤京唬瞧棚援伊风督檀奴敦昌炳效视当扑噎舰高蹋蹦喊冗伶悔嘘灵本鬃俏赌搬襄婴肘最拉凄万刊洒挂鹃皑尝摆车肄局倔纹钨萨考该乾干腋滴饥填助伺喜货集醚康遁陨垮忆刘窟举聂郝儿令远党翱采茹避聪启赛侄年撰朽咳赢剿卫提淮桃省秽慑蘑济统值籍梗纠蛰盼咀议象热菏菩木茅睹骋喇迷白赂涯洽码讥义故尉沼熟慎呕蹲泞驳淳