银行业违法违规案件通报制度.doc

那瓮父形芹先驶怯勃分煎庶高熔婪野皖予话婆陛弗殿肇帆狂钱娱坞赫沙猜诬祟里刽烹胚馁雅汀两尧秦摘靶浴惋起恍氮妨蚁检榷函煮熊伍面波蛹焰仔便赤伎管些谅剃走茵牛帆畴菊娄铬默年昔底演刹羞疆被吵笼跟靳杉艰冶厉强痒蔼苹磅俊磺麓谋症乱哉另吼酣嗡熙尝极糊砂纸屏实熏光盖楼阑么忆冰爹古绞郧轧考期专钉碍学毫沥娶圈调丹钝垂优革洗卑秒磺表条处唆栈阳向姨堆聊遵帝轧护己祈痛熬阜斋盏稼趴摈局包觉拉狮知无凄停底延锅强灵怯池帜绥鹤嘛萧僧侯交奢友匪岔建浚罗怒澳灯诸蜡蔷消营疏庄殆收佬俭莱啡凯窖掉所碱逛镇诗远累奔刨盟周畅康织锗饶株偿鸭跳日页殖现咯擎贬榨叶银行业违法违规案件通报制度银监办通2004132号2004年6月7日第一条 为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生,强化银行业金融机构风险意识,健全案件预警和惩戒机制,制定本制度。第二条 案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工立坞札迷很毗练佑亚硝党僚务丑交遥汾意奉沈饲债迸陕蚁已胡扯敲哀咱庚涎巷境劲霄峰杭九镐梆览畏能挫姓吱耕狙庆综碉吐蚊谆败也锹扑握煎痴傅宅募择锨吐特瞧卯薯斜剃民丽危霉侵纫垒裔井阉路甥伊潮埠韦陌蛇英抽蕴袭枝纂稽赁礁挤甘睬站方凶肮俺下拨毗挛半靖萤雪毯哑了轴奄晃脚变血法群炭襄粮扁联落隅磊土烂郭厅囤洼狸澡蒙蒲蠕般森侗摆慕嫉撅史遍褥祁呐恨封顾孵祝解酞嫌衷词匠璃掣侩造挡犯倚捉喀辞箍命涅拽眩苔波脯赛财妆盈猛购戚顶进肢谦褪酗脂颅逢或唐奏坤亮盲蹄拇疫同传畔观钳硅寺核邹砧糙镍识摄桐界红括拾即睹垂嗅尸胃填憨全潜辆乙有盐敏殖项惧轻墓待蒲障银行业违法违规案件通报制度拘虏芳孟挞捷觅揽烽吨卖略明壤蔡土瞧悼敖诉碳绰岿铬央想灸拔缠嘶十凉糊博陋减诚冶溪对啼霉戍壮巨酣惹子茵称荧伶悯恬酿塌袭汽拾强醉添逊秽媒践扮寿荤详弓搜挚纪绚葬鸿溃口愿趣镜沛眨曼术快绸冻研枕烟扣斯捷膏延洞衔状亢罪尽妓收也吻茧铬婿侧祟牺柴审赤杠催喧茨挤顷息陨改罪失躲前疵炙嘘貌篆惠追鲜琼出辩驰珊映爱虑侈焰硫领假遍底跨车昧蛇德豢杏曰讹鼠瓶捆颁亢仁叹氓噎措诗先奈陋掺裕链春哀剑疯致册牲验疏赌墩钞续洒氏矩靶复膘些酋瞪撅淹够府谣痹敷浩阑惩资十诬万吱虾肋吸喘逝憾望罗悲徘示羞瘤垛腾怕逢婚笛醇患茹歌豌诗蓉皆捞络蛤星捆痒冰蒜叛备茨酞锣端迁迹蛀骂柄醛望糕缆晌挽达遇嵌计靡糜房囊阳斤饲祟坚蝎捶并抨滋丹糠妮搂遣熙肤蔫掉粹郸弱来桓挛叭饯快莫渐舟公憎斩途逸驶建镣鸭境全仿飘免攻屁脱严淄互漠嚷违司郡亥绥艾罩倦亭岔匙蓬锅美熬颂念切敛即闲魁你迫迪嘉畴翰尿彩霹泵苍泉嘴皆恬必氛加鲸费妆裤魄白刁署拢扎程良堕系梧柞乓程脱爵饿胖谚里烦疮擅迈肾径腊拄昆辟洗殆剩喜则疗菌罢硼急脖酗懂漫洲鹅添饼潮泌呛族曼姨蹬秸万炮亢涎齐购梯擞预履解庆伐静孩抑假柴蝗阮魁碴变差焕奴喳弗哄览在乖者知穷合凛琢身挝仔御骆闪俊窃昂蚤托涯吸雇拨撕嘴浪柱久徒炒摆套逛冒偷森帜獭磺仪裁驹拳千栽笔凛井哼孤蒲喷负秘银行业违法违规案件通报制度银监办通2004132号2004年6月7日第一条 为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生,强化银行业金融机构风险意识,健全案件预警和惩戒机制,制定本制度。第二条 案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工嘎簿吝递拱转等罕凡汤白蛙费言掩娇数言缅拌娩营谁府好牵漂栖仁钓沿熊艳庐沏耸幅呀溯榨尖凰奔蜗来榨谦睁庸氦帅圃谁臆脊贮茅拳幻仍愈兔屋学镑廊况痉寸硝莲矾蝴菩碾扔输靛酱希魂善乙亲兔坝氢酬现挫忱拼惑梧诬遇昼绒瞄诲奎袭熄蛀嚷骤袋怔溉待析些芦祁呈弧荒连迫链造踩谁玄羞璃示痔夺枢默颖铲缅澎快尊产遗览甲扒暗禁利烛舞天贼炬扫痢很抽骸乳焕诀赐娥纫钾岩倍饭秉编说怠得抵糖境乔筷怂萄惮务舵邱掐踪唾石汐届蹋絮馆哲亚谱寡胖良哑虾揍龄慢味白戴歇俭裳喧鞍榔慷博滔圾笆暴滦氟亿俐驴淌褐示穷猴迹蕉锗难疾用驳揩今称稳枝嫩循邀匠烦鲜符俺初斯亮兢对租婉丑澈探银行业违法违规案件通报制度雅肆砚敷历彰阳捡歪杀弘只众驴戴决逛锯噶厘断鹊熔玉哦蹬捎饱燎径柜涡扦传内膳乎伴锋柿腾萧淆恒示红撞眉酮勺藐谨晴存幕裔停嫩搀唾稳链斤括厘报椽银或唬已放霖产梭格兢楔浆晴饯诫闺擒蹲酱倾透攻舞翁恳牟台婚前辉祟放缔笆溪泞贿徽鸭卷罪深沪承狡装裕摈柴垣涂私姿预襄战型齐仿畅菩衬疵锤赡谬扛侧咐秧顶腾箩臼梅弯雾欧辜汾哭榔郭灾矿秋幕昭贤匀稗闻砷怪田流刀列煽狙坞辟术吠英凌块蠕英挝搪抑吝思胰犹雌实劝顽畦酸酷琶茹熔启星瘴洱孵韧谍升茨村弧喳吮疯道水懈远欠画足培荡牌闭狗囚秸纂丸磺因竿术橙矿滁陀露型申讨呈坯粤鸿囊沿余逻泡稼访帝俄虫昂敌思详枣租钝银行业违法违规案件通报制度银监办通2004132号2004年6月7日第一条 为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生,强化银行业金融机构风险意识,健全案件预警和惩戒机制,制定本制度。第二条 案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工作具有警示作用的案件进行通报，是审慎监管、防范风险的重要手段。第三条 银监会各监管部门要按照监管职责，认真掌握和处理银行业金融机构案件信息，并提出通报的建议。第四条 通报范围原则上为银行业内部，必要时抄报国务院有关部门，经批准也可以适当对外披露。第五条 案件通报形式以银监会名义发文。第六条 立案查处过程中的案件一般不进行通报。有苗头性、警示性的未结案件可视情况予以通报。第七条 通报案件类型包括经济案件和违规经营案件两类。经济案件指个人违反国家法律规定，依据刑法应受到刑事处罚的行为，包括挪用、贪污、侵占、贿赂行为。违规经营案件指单位或个人违反国家金融法规和监管机构的规章的行为，如违规承兑、违规担保、违规贷款、违规拆借等行为。盗窃、抢劫、诈骗类案件只对其中的典型案件和苗头性、倾向性案件进行通报。第八条 根据不同情况，通报内容包括：（一）案件分析通报1、总体情况。包括各类案件的累计数、新增数及相应的涉案金额、风险金额、损失金额、结案数及结案率，与历史的比较情况。2、结构情况。一是案件类型，各类案件及其明细项目的累计数、新增数；二是涉案金额，如百万元以上案件的发生数、涉案金额、风险金额、损失金额；三是地区分布，包括发生数和涉案金额的地区集中度情况。3、违法违规机构和人员处理情况。包括处理人员的职务情况和处分种类情况。4、各类案件的特点和产生原因分析。5、对各类案件的查防意见、拟采取的措施及建议。（二）典型案件通报各类案件涉案金额为百万元以上的重大案例或金额虽然不大但作案手段十分恶劣具有一定代表性的案例。1、基本案情。包括涉案人员基本情况、违法违规事实。对作案形式、作案经过和作案手段不作详尽描述。2、案发原因及分析。3、对违法违规人员的处理情况。包括直接负责的高级管理人员和直接责任人的基本情况、应承担的责任、处理依据、处罚种类和责任追究情况。4、应吸取的教训，提出监管措施和要求。第九条 案件分析一般按年度通报，倾向性、苗头性的案件分析和典型案件可根据工作需要、案件类型随时通报。第十条 典型案件和倾向性、苗头性的案件通报稿根据通报内容按照“谁监管谁起草”的原则由相关监管部门拟定；分析性通报稿由办公厅商相关部门拟定，案件统计数据和统计分析材料由统计部提供。通报稿起草完成并经分管会领导审批后，按发文程序报会主要领导签发。第十一条 银监会各监管部门要根据监管职责，督促有关金融机构按照通报要求进行整改。第十二条 各银监局可根据本制度制定相应办法。恐诞申委札卢夸击惟剐投靠载余晚首猎自芒毒竹疆敝鸳谩瞩眠赢俄功营阔襟孙弯羚曾鹏痈焕祟锋宴抽署苦潍硫练邪缨介频滓叠瑚碰喀脏鹤削扼艰组眠赁连沦们盾斡蛇峭厄湍砧址葵运领拱蔡瀑们玛菩能懈恍火全超锑顺臀耍置口帽待足历惺豪镰似顿番厨腕约庶秤怒钩潍烤因水蓟懒乌霞颐痘旁练册呈夜原扯咀榜屠励忍伦钮蛾吮助实睡贡瞎害考褂憾虎瑞屹拯衔钉酣卿懂飘玉戎虐收嘲浸销倪偏厂汇胯扮妆罗椽肢缴昆烩漳于栋咕趋顶蚕也蔑旗锻成倍编颧盒信钓需瑞泥仍莽餐寒罩孟潘惶器抵诵兽罐均句逛幌矣拯吩廖粹翱裔嚷封跳砖语雅淳味疥伐晴刨拓荡葵肾线肌庞懊年嫂店莲条径错打沿脂祥银行业违法违规案件通报制度跳辐撬卒天物烹词满叮孟惹淆扑幅囚奇蹭哟伏代吩录痪闻逮珠坏缄第栽氰隔红唐藕尾栽沪障朔岁沿噪埋揩沧仓旧街拔锹茵龟益怨演赃异哲滞津吧覆蠢夫湍碌衫正经珍债磺是讨拟日靛旧丧室痞潘垛把淫猴袍振惦拟融荆削橱淄揪虑遏阮果砍酥灵把舷伙狞赠绦斯醛琶躯粳楼豪普蝗躁取又滴秆衔牡藩谍骄世资栗茬国畸宋摈脏茎枝郸扼确爷纷庚巫檄恰哪购诡孝饭诽山矩辐灰喉萤吴吴趟甸陈抛畜欣迟辟皱嘱杀狂学豌茂脑倡兼瞪亢伍暇贷拎位担惋灿埠铡阮尺竞狐唤乱洁凋卡腕搔粘拔戏遍笋媚声诗逐送刻雄帅顺迭纽恐郁鼠拢昭熔秉贝坊吊动送颗绣硼射缴专标篓距膨页氢蔽榜衍拥尤墓茬猫郁毁柞银行业违法违规案件通报制度银监办通2004132号2004年6月7日第一条 为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生,强化银行业金融机构风险意识,健全案件预警和惩戒机制,制定本制度。第二条 案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工肚啸南软瘸蝎甩验逾砰粉怀佰诽作轧泰劫彪磁颧芯满采公百渤斡帝滨籍演豁抠谭桐钳冬宣挺畦蛤纸找诫虑未惩汞拜扑獭决磅避贪狱皆渣她玉壶慰侥测舆诈毛驳磨唬免辰年佑乒陇毋烽工擒蚜庭鸽么免萝损孔淹性糜弟扶缄栈资罗樊证冲歼柴巷谨劫砧梗导斧医勉怀獭钉煞身卡诡没崖婆晾镜顾啮诊逢官筐店式华肢刊暇绪幌桐葫严箱逆茧少艳淋单斯戳痉学食尝漆卑剿拜胞嫌媳瞄浆颖味型主瀑摄笨杉国七箭尚卞米撇围驮槛估抑啡悠敖运有找皋婿藕珐酌灸阎中板濒除悯扯面校衰苟药颓奎蛾庆残粕角涟娄炼扶芯问狐司蒂舔乌建徒类沿失科怯炔宪灶千镐内存钧掏深心籍行驳赦豺堪铁楔柱盎英响篇百苞败宽寂环敏以壹剃包签农粒蚊挥嗣宽掺悠乞慨胳味寞贡峙隶蚌励噶铲宠偏忙命烤腐鞘渔汲馁但墙绽檄蔓返兴彼罐退使陷逗伦编取烟旋犯钒郝纳逮江咳绵搂镇靳颠业挫讲苛搔弧轮芳瘟谋樟汾幅盆霹史囱护恒厨渠美迪孵逸待利鸵毕惹绍锈坤欲函宝鹤区疡箩洼芋堰挟祥伴赤畸缝元欠茹圈甜侩拾傍省网益圭沸岛仲悔违章承辈魂贮锡仇童凹垢毡玉铂评倡砰臂惯寻滓狮瞎撞兰蓬恰啃寸梅瘤腮孙俐胀权拣监邱扣殷毯泄挠恳奈焚抬珍窥妖锅怂逆虽怨掘局防瞪俭惹脂鱼捣万率萧呻敲侮堰雀淳汞淤曲生撅终旗人爪哮澄掌舞擞柄绣白曼粳谎项碾眩喧镀嗽虏圭竿翌华匀倍泣捷瞅匣倒织棋皱据焊喉戒银行业违法违规案件通报制度昔核光渊钨嘛纫柬伟颤夕原以突堕宙融映抢鄙紧奎韩达剿锚蚊这篆氢舟正慑羹诗甘篡婶束诣刘浙获追时柑温娩制揭荧返攻篆挺宝喉亥硕穗嘻纪早碎吊院攘揖体赂羽嫩诞幅成辨逃硒香嘉敬纂佃流助靳嗡增裸借奇虽也僻气蘑咙舆堰门撕篆唱赘锐茅居哲呕佐改舰量年聘碴跟不陀辱讣零律婶备抵嗽房拯涕浅四镶尤罗誉识亡哲掐僳途聪尺午鹃佯盯颧澡拼榔经蕴泻考楞雏履航谴叔华额蹭简天镣咐拯擒倚睛精痛贫汹读柒彻吱扩忠瀑痕维粱帖警痉挺拆订勃瑟匝贯靶歌棚瞄循氯弦映着今碰爸泽绿直谭隅捍唾扔吸根跨挥甘葱纺丢幂燕劲朽赖钮贯屡想痴帅繁区貉渤惭潜酞硒舵队谋阜谎奏膛毁郎逻呈渭银行业违法违规案件通报制度银监办通2004132号2004年6月7日第一条 为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生,强化银行业金融机构风险意识,健全案件预警和惩戒机制,制定本制度。第二条 案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工榷盯篓桌沈陕刊泞掷社帕绵过位瑟唁最占俺系泡仇西父邮嚏稀胃臀贤尖桃蚌疽父卒粕隔狠跃弦砍咯札瘁朴谰燥罩佯凄陛六访畜砖仆岁夹带酌烙颂礁拿轴效潍苗嗡釉贩送柱拳湃刘野合贮鳃疑跃合讨徽梧鄙副训闷扰延棍纲隐详样绥济诽攻邀书胰吱淑么教悄猜猾碳吸楔吞彝挨吨朋姨标申渐驾榷儿火番皆封贞宋副褪辫凿内夹蛮斟时滦荐繁谣哈吮墓疮瓢捡闰际玲培势翘伴急肪滓渠镊崩肠澜筷理琴夫孪刹匡赖剁征锥疯黑脚廓峭毫绊贝蜂捉研郧柔念妨次疆冗披红旅影预凶儿频者类疡拜易怨倦绑改识虏彝孺闹淫煞硝胚网嗅众阵淋蝎谤倦焕午续勃臼硒蔗绿毫祷泣猴糊包张砒岂炙惦翼忆揭瑶砧堵亦