资本业务基本法.docx

第一条 目的

为规范客户服务中心薪酬绩效管理，明确客户服务中心各职级薪酬绩效及对应任务，根据公司实际情况，结 合人力资源中心有关制度，制定本办法。

第二条 薪酬绩效定义

本办法所指薪酬绩效特指客户服务中心各职级人员有关基本工资、业绩计提与员工收入相关的要素。

第三条 适用范围

本办法适用于**北京财富管理中心各客户服务中心。

第四条 折标业绩标准

P2P 业绩=出借金额*折标系数； 基金业绩=打款金额*折标系数；

公司产品折标系数：

产品名称
投资期限
折标系数
众享季盈
3 个月
0.3
众享顺盈
6 个月
0.6
众享月利
12 个月
1.0
众享年盈
12 个月
1.0

第五条 客户经理薪酬绩效考核

1. 薪酬标准与折标业绩考核指标（一线城市）

职级
薪资（元）
月度 SPI（万）
见习客户经理
2000
7
一级客户经理
2500
10
二级客户经理
3000
15
三级客户经理
4000
20
四级客户经理
5000
25
五级客户经理
6000
35
六级客户经理
7000
45
七级客户经理
8000
60
八级客户经理
9000
70

2. 计提工资

SPI 达成率 X
计提比例
X＜100%
3%
100%≤X＜200%
3.1%
200%≤X＜400%
3.2%
400%≤X＜600%
3.3%
600%≤X＜800%
3.4%
800%≤X
3.5%

3. 试用期、考核期期限、转正标准

3.1 试用期：试用期为 3 个月，当月 20 日(含 20 日)前入职，当月起计入考核；当月 20 日后入职，次月起计入考核；试用期内，基本工资按照对应职级的 90%发放；

3.2 转正标准：试用期内第一个月业绩≥月度 SPI*30% ，第二个月业绩≥月度 SPI*50% ，第三个月业绩≥ 月度 SPI*70% ，如未达到转正标准可根据实际业绩降级转正或予以辞退；试用期内任意时点累计业绩≥对应职级的月度 SPI*150% ，可提出提前转正申请，经公司核定后次月即可转正。

3.3 考核期：考核期 3 个月，在试用期内按月考核，每月底对员工本月业绩进行考核（由区域总监进行考核）；转正后以自然季度进行考核，考核月为 4、7、10、1 月；转正后当季度（即转正后首个考核期）， 以本季度计入考核月数*月度 SPI 为标准进行考核（由公司总部人事部进行考核）；

3.4 入职职级：外聘客户经理原则上均为见习客户经理（见习客户经理签代理协议，转正后签劳动合同)； 同行业一年以上经验的优秀人才可入职为一级或二级客户经理；带单入职的优秀人才可入职为三级或四级 客户经理；入职职级原则上为四级（含）及以下；特殊情况最高入职职级可为五级（需报总部人事部备 案），对应考核标准为入职第一个月业绩≥35 万，如未完成下月直接降级为见习客户经理或予以辞退。

4. 晋升

4.1 职级晋升：员工转正后，考核期内累计折标业绩完成对应职级季度折标业绩指标，次月晋升为对应 职级；四级及以下客户经理最高可跨级晋升至五级，五级及以上客户经理需逐级晋升；业绩特别优秀者 可申请特殊快速晋升，由北京财富管理中心总经理批准后，方可予以晋升。

4.2 岗位晋升：五级及以上客户经理方可转岗，①本人季度折标业绩达成率≥ 100%；②推荐人员及本人季度总折标业绩累计≥团队经理季度 SPI 的 80%；满足以上条件且有转任管理岗位意愿的，可提出申请，该客户经理次季度可晋升为团队经理，推荐入职人员为该团队成员。

5. 维持、降级与辞退

5.1 维持：客户经理季度折标业绩达成率≥80%，次季度可维持原职级；

5.2 降级：客户经理季度折标业绩达成率＜80%，次季度降级至所对应职级客户经理；

5.3 辞退：客户经理季度折标业绩＜一级客户经理季度 SPI*80%，可予以辞退或降至见习客户经理。

第六条 团队经理薪酬绩效考核
1. 薪酬标准与折标业绩考核指标（一线城市）

职级
薪资（元）
月度 SPI（万）
见习团队经理
5000
60
初级团队经理
6000
75
团队经理
7000
90
高级团队经理
8000
120
资深团队经理
9000
160

2. 计提工资

SPI 达成率 X
计提比例
X＜50%
0‰
50%≤X＜100%
4‰
100%≤X＜200%
5‰
200%≤X＜400%
6‰
400%≤X
7‰

3. 试用期、考核期期限、转正标准

3.1 试用期：试用期为 3 个月，当月 20 日(含 20 日)前入职，当月起计入考核；当月 20 日后入职，次月起计入考核；试用期内，基本工资按照对应职级的 90%发放；

3.2 转正标准：试用期内任意时点累计业绩≥对应职级的月度 SPI*200% 且具备一定团队所辖人力，可提出提前转正申请，经公司核定后次月即可转正；如未达到转正标准可酌情予以降级转正或辞退；

3.3 考核期：考核期 3 个月，在试用期内按月考核，每月底对员工本月业绩进行考核（由区域总监进行考核）；转正后以自然季度进行考核，考核月为 4、7、10、1 月；转正后当季度（即转正后首个考核期）， 以本季度计入考核月数*月度 SPI 为标准进行考核（由总部人事部进行考核）。

3.4 入职职级：外聘团队经理原则上均为见习团队经理；同行业二年以上经验的优秀人才可入职为初级团队 经理；带单入职的优秀人才可入职为团队经理或高级团队经理。

4. 晋升

4.1 职级晋升：员工转正后，考核期内累计折标业绩达成量完成对应职级季度折标业绩指标，次月晋升为 对应职级，团队经理不可跨级晋升；

4.2 岗位晋升：资深团队经理可转岗，①所辖团队季度折标业绩≥营业部经理季度 SPI 的 80%；②具备一定团队所辖人力；满足以上条件且有晋升意愿的，可提出申请，经直属领导以及总部领导评估同意后，该团队经理次季度可晋升为营业部经理。

5. 维持、降级与辞退

5.1 维持：各级团队经理季度折标业绩达成率≥80%，次季度可维持原职级；

5.2 降级：各级团队经理季度折标业绩达成率＜80%，次季度降级至所对应职级团队经理；若各级团队经理 季度折标业绩＜见习团队经理季度 SPI*80%，次季度降级至四级客户经理或以下级别；

5.3 辞退：团队经理若严重违反公司相关规章制度，可予以辞退。

第七条 营业部经理（销售总监）薪酬绩效考核
1. 薪酬标准与折标业绩考核指标

职级
薪资（元）
月度 SPI（万）
见习营业部经理
10000
200
营业部经理
12000
300
高级营业部经理
13000
400
资深营业部经理
15000
500

2. 计提工资

SPI 达成率 X
计提比例
X＜50%
0‰
50%≤X＜100%
3‰
100%≤X＜200%
4‰
200%≤X＜400%
4.5‰
400%≤X
5‰

3. 试用期、考核期期限、转正标准

3.1 试用期：试用期为 3 个月，当月 20 日(含 20 日)前入职，当月起计入考核；当月 20 日后入职，次月起计入考核；试用期内，基本工资按照对应职级的 90%发放；

3.2 转正标准：试用期内任意时点累计业绩≥对应职级的月度 SPI*200% 且具备一定营业部编制及所辖人力， 可提出提前转正申请，经公司核定后次月即可转正；如未达到转正标准可酌情予以降级转正或辞退；

3.3 考核期：考核期 3 个月，在试用期内按月考核，每月底对员工本月业绩进行考核（由区域总监进行考核）；转正后以自然季度进行考核，考核月为 4、7、10、1 月；转正后当季度（即转正后首个考核期），以本季度计入考核月数*月度 SPI 为标准进行考核（由总部人事部进行考核）。

3.4 入职职级：外聘营业部经理原则上均为见习营业部经理；同行业三年以上经验的优秀人才可入职为营业 部经理，带单入职的优秀人才可入职为高级营业部经理。

4. 晋升

4.1 职级晋升：员工转正后，考核期内累计折标业绩达成量完成对应职级季度折标业绩指标，次月晋升为 对应职级，营业部经理不可跨级晋升；

4.2 岗位晋升：资深营业部经理可转岗，①所辖团队季度折标业绩≥城市经理季度 SPI 的 80%；②具备一定团队所辖人力；满足以上条件且有晋升意愿的，可提出申请，经直属领导以及总部领导评估同意后，该营业部经理次季度可晋升为城市经理（客户服务中心总经理）。

5. 维持、降级与辞退

5.1 维持：各级营业部经理季度折标业绩达成率≥80%，次季度可维持原职级；

5.2 降级：各级营业部经理季度折标业绩达成率＜80%，次季度降级至所对应职级营业部经理；若各级营业 部经理季度折标业绩＜见习营业部经理季度 SPI*80%，次季度降级至团队经理或以下级别；

5.3 辞退：营业部经理若严重违反公司相关规章制度，可予以辞退。

第八条 城市经理（客户服务中心总经理）薪酬绩效考核
1. 薪酬标准与折标业绩考核指标

职级
薪资（元）
月度 SPI（万）
见习城市经理
15000
500
城市经理
16000
600
高级城市经理
18000
700
资深城市经理
20000
800

2. 计提工资

SPI 达成率 X
计提比例
X＜50%
0‰
50%≤X＜100%
2‰
100%≤X＜200%
3‰
200%≤X＜400%
3.5‰
400%≤X
4‰

3. 试用期、考核期期限、转正标准

3.3 试用期：试用期为 3 个月，当月 20 日(含 20 日)前入职，当月起计入考核；当月 20 日后入职，次月起计入考核；试用期内，基本工资按照对应职级的 90%发放；

3.4 转正标准：试用期内任意时点累计业绩≥对应职级的月度 SPI*200% 且具备一定城市经理编制及所辖人力，可提出提前转正申请，经公司核定后次月即可转正；如未达到转正标准可酌情予以降级转正或辞退；

3.3 考核期：考核期 3 个月，在试用期内按月考核，每月底对员工本月业绩进行考核（由区域总监进行考核）；转正后以自然季度进行考核，考核月为 4、7、10、1 月；转正后当季度（即转正后首个考核期），以本季度计入考核月数*月度 SPI 为标准进行考核（由总部人事部进行考核）。

3.4 入职职级：外聘城市经理原则上均为见习城市经理；同行业三年以上经验的优秀人才可入职为城市经理 或，带单入职的优秀人才可入职为高级城市经理。

4. 晋升

4.3 职级晋升：员工转正后，考核期内累计折标业绩达成量完成对应职级季度折标业绩指标，次月晋升为 对应职级，城市经理不可跨级晋升；

4.4 岗位晋升：资深城市经理可转岗，①所辖团队季度折标业绩≥区域总监季度 SPI 的 80%；②具备一定团队所辖人力；满足以上条件且有晋升意愿的，可提出申请，经直属领导以及总部领导评估同意后，该城市经理次季度可晋升为区域总监。

5. 维持、降级与辞退

5.4 维持：各级城市经理季度折标业绩达成率≥80%，次季度可维持原职级；

5.5 降级：各级城市经理季度折标业绩达成率＜80%，次季度降级至所对应职级城市经理；若各级城市经理 季度折标业绩＜见习城市经理季度 SPI*80%，次季度降级至营业部经理或以下级别；

辞退：城市经理若严重违反公司相关规章制度，可予以辞退。

第九条 区域总监薪酬绩效考核
1. 薪酬标准与折标业绩考核指标

职级
薪资（元）
月度 SPI（万）
见习区域总监
20000
800
区域总监
25000
1000
高级区域总监
35000
1500
资深区域总监
45000
2000

2. 计提工资

SPI 达成率 X
计提比例
X＜50%
0‰
50%≤X＜100%
2‰
100%≤X＜200%
2.5‰
200%≤X＜300%
3‰

3. 考核期：考核期 3 个月，在试用期内按月考核，每月底对员工本月业绩进行考核（由北京财富管理中心总经理进行考核）；转正后以自然季度进行考核，考核月为 4、7、10、1 月；转正后当季度（即转正后首个考核期），以本季度计入考核月数*月度 SPI 为标准进行考核（由总部人事部进行考核）.

4 入职职级：外聘区域总监原则上均为见习区域总监；同行业三年以上经验的优秀人才可入职为区域总监或高级区域总监。

5. 晋升：考核期内累计折标业绩达成量完成对应职级季度折标业绩指标，次月晋升为对应职级，区域总监 不可跨级晋升。

6. 维持、降级
6.1 维持：各级区域总监季度折标业绩达成率≥70%，次季度可维持原职级；

6.2 降级：各级区域总监季度折标业绩达成率＜70%，次季度降级至所对应职级区域总监；若各级区域总监 季度折标业绩＜见习区域总监季度 SPI*70%，次季度降级至城市经理或以下级别。

第十条 合规考核
合规特指：遵守行业法律、法规、监管规则或标准。考核期内违反合规要求一次的，总部可根据情节扣发 相应计提工资，并通报批评；考核期内违反合规要求超过一次的，停发考核期内一切计提工资，并予以解 除劳动合同。

第十一条 释义及其他
1. SPI（Standard Performance Indicator）标准业绩指标，指每月的业绩考核指标；

2. 所有职级的晋升,需在业绩达标的情况下,经财富管理中心领导以及总部人事部同意后方可晋升,否则仅业绩 达标可不晋升；

3. 行政人事、市场运营、培训支持等内勤岗位薪资标准参照公司相关规定执行。

第十二条 附则
1. 本办法由北京财富管理中心、总部运营部、人力资源部等相关部门共同制定；最终解释权归总部 运营部、人力资源部所有；

2. 各级人员若因考核等原因导致应发工资低于当地最低工资水平的，按当地最低水平发放，剩余应扣罚部分 从次月工资中扣减，以此类推；

3. 二线城市基本工资以及职级任务按一线城市 90%执行；三线城市基本工资以及职级任务按一线城市 80%
执行；

4. 一二三线城市分级

（1） 一线城市：北京、上海、广州、深圳等，具体可参照《城市等级划分
表》；（2） 二线城市：省会城市、计划单列市、沿海经济特区城市等；（3） 三线城市：除一、二类以外所有境内地区；（4） 二三线城市可选择使用一线城市工资与考核任务标准。

5. 本办法自 2017 年 12 月 18 日起执行，试行期到 2018 年 3 月 31 日。