新零售信贷管理系统软件需求-[风险预警].docx

中信银行新零售信贷管理系统
软件需求规格说明书

发布日期

控制级别
内部资料
制定部门

r 文档属性
属性
内容
u 用户名称：
u
u 文档标题：
u
u 文档编号：
u
u 版本日期：
u
u 发布版本：
u
u 适用范围：
u
u 作者：
u

r 文档审批
审批人
职务
审批时间
审批意见
发文编号
u
u
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u
u

r 修订内容
版本
修正章节
日期
修正人
变更记录
u
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r 模板修订历史
版本
生效时间
变更概要
作者
审核
批准
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u

目录
1 前言 4
1.1 目的 4
1.2 预期读者 4
1.3 背景 4
1.4 术语定义 4
1.5 参考资料 5
2 系统概述 5
2.1 系统简介 5
2.2 建设目标 5
2.3 运行环境 5
2.4 与关联系统关系 5
2.5 业务需求分配情况 5
3 软件功能需求 5
3.1 功能结构及列表 5
3.2 XXXXX功能 6
3.2.1 功能说明 6
3.2.2 业务流程 6
3.2.3 业务规则 6
3.2.4 操作权限 6
3.2.5 输入要素 6
3.2.6 输出要素 7
3.2.7 有关计算方法、计算公式 7
3.2.8 异常处理 7
3.2.9 补充说明 7
4 软件非功能需求 8
4.1 接口需求 8
4.1.1 软件接口 8
4.1.2 硬件接口 8
4.2 性能需求 8
4.3 易用性需求 8
4.4 用户界面需求 8
4.4.1 界面风格 8
4.4.2 界面版式 8
4.5 安全性需求 8
4.5.1 业务安全需求 8
4.5.2 技术安全需求 8
4.6 兼容性需求 9
4.7 运维需求 9
4.7.1 运行需求 9
4.7.2 维护需求 9
4.7.3 数据管理需求 9
4.7.4 容灾需求 9
4.7.5 故障处理需求 9
4.8 政策和法律要求 9
4.9 其他方面需求 9

1 风险预警
1.1 需求概述
1.1.1 参考文档
序号
文档名称
最后修订时间
版本号
来源
作者
1.
小企业业务管理系统业务需求_[系统总体介绍]
2013.12.12
V1.2
小企业进入部

2.
小企业业务管理系统业务需求_[贷后管理]
2013.01.16
V0.4
小企业进入部

3.
中信银行消费进入管理信息系统业务需求总体说明
2013.10.31
V1.2
消费进入部

4.
贷后检查V1.0-信管
2013.11.29
V1.2
消费进入部

1.1.2 需求整合分析
原则：从操作流程、输入输出项、业务规则、操作权限四方面（包含但不局限）分析两条业务线的共同点和差异点，以此界定功能需求。

1.1.2.1 业务功能差异
序号
消费进入
小企业
差异说明
整合说明
1.
任务创建
任务生成
均支持依据参数发起或手工发起
功能整合均支持
2.
任务分派
任务分派
均支持手工活人工任务分派
功能整合均支持
3.
任务领取
无
消费进入：客户资源在分行层面共享，因此进行任务领取；
小企业：客户对应有管户经理
功能整合均支持
4.
结果录入
任务处理
消费进入：贷后检查登记后支持联动向风险预警发起预警信号；
小企业：手工发起
功能整合，均支持
5.
报告审核
任务审批
流程差异
支持工作流配置
6.
报告归档
无

功能整合

1.1.2.2 贷后检查任务差异
序号
消费进入
小企业
差异说明
整合说明
1.
资金流向检查
无
消费进入:系统自动检测
小企业:手工进行资金流向查询
功能整合均支持
2.
系统检查
系统检查
均支持依据预警规则定期进行系统巡检，并生成巡检报告
功能整合均支持
3.
人工检查
不定期检查
均支持依据参数发起或手工发起
功能整合均支持
4.
无
定期检查
可不配置检查频率，不触发定期检查
功能整合均支持
5.
专项检查
专项检查
消费进入：项目检查
小企业：组合风险类检查，例如：行业，集群、项目等
功能整合均支持

1.1.2.3 操作差异
双击此处添加
比较操作步骤

1.1.2.4 业务要素差异

双击此处添加
输入输出数据项比较

1.1.2.5 规则差异
双击此处添加
业务规则的比较

1.1.2.6 权限差异
双击此处添加
操作权限的差异

1.1.3 需求整合方案
1.1.3.1 整体思路
双击此处添加
以整合为大前提，根据差异项得出的整体思路。或整，如何整；或拆，为何拆如何拆。

1.1.3.2 系统功能划分
双击此处添加
整合后的功能菜单，及对应的业需。
示例：
功能编号
一级功能
二级功能（点）
优先级
对应小企业的需求章节
对应消费进入的需求章节

客户新增

新增

1.1.3.3 其他说明

1.2 风险预警
SR编号
需求功能点
需求优先级
核心模块
模块名称
功能名称
子功能名称

资产分类
调整发起
查询列表
必须实现
R是□否

上调申请
必须实现
R是□否

下调申请
必须实现
R是□否

提交
必须实现
R是□否

调整审批
待审批
必须实现
R是□否

已审批
必须实现
R是□否

审批
必须实现
R是□否

资产分类查询
资产分类查询
必须实现
R是□否

更新类型调整
必须实现
R是□否

历史调整查询
必须实现
R是□否

资产分类对象依据条线不同，分为客户和合同
序号
业务条线
资产分类对象
1
消费进入
合同
2
小企业
客户

资产分类申请状态
序号
阶段
动作
状态
1
调整申请发起
发起
已发起
2
提交
已提交

申请审核
审批中同意
审批中同意

审批中退回
审批中退回

终审同意
终审同意

终审不同意
终审拒绝
分类调整的发起依据发起方不同，分为系统发起和人工发起；系统发起参见1.3批处理说明；人工发起参见下文说明
调整方式列表：
序号
发起方
调整方式
说明

系统
系统上调

系统
系统下调

人工
人工上调

人工
人工下调

调整方式编号生成规则：
序号
调整单
编号生成方式

系统上调
前缀（A）+调整方式（U）+日期+序号（3）

系统下调
前缀（A）+调整方式（D）+日期+序号（3）

人工上调
前缀（H）+调整方式（U）+日期+序号（3）

人工下调
前缀（H）+调整方式（D）+日期+序号（3）

客户/借据更新类型说明：
更新类型
处理说明
人工
资产分类的结果仅支持人工调整，系统跑批时不进行处理
系统
资产分类的结果以最新系统跑批结果进行覆盖

更新类型调整时点：
1） 人工调整审批提交时；
2） 通过资产分类查询，定位到需要调整的记录，手工调整；
1.2.1 预警发起
1.2.1.1 预警查询
l 功能说明
该功能支持资产分类调整申请单的查询，包括系统调整及人工调整。
l 业务流程
输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，系统支持【上调申请】、【下调申请】以及【提交】，界面示意如下图所示：
资产分类调整查询
资产分类对象: …（*）
调整方式: …
客户编号: …
客户名称: …
证件类型: …
证件号码：
合同编号：
经办机构： …
逾期天数： … 至 …
申请日期： … 至 …
任务状态： …
来源： …
[查询] [清空]
人工上调 人工下调
修改 删除 提交
序号
调整单号
调整日期
客户编号
客户名称
合同编号
经办机构
逾期天数
…
1
XXX

2

l 业务规则
界面校验规则：
² 资产分类对象选择客户时，
n 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户
n 合同编号置灰
² 资产分类对象选择合同时，
n 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户
n 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同
显示规则：
² 操作员机构范围内的数据
² 资产分类对象为客户时，查询输出列表中的合同编号显示为“-“
排序规则：
² 调整日期（降序）+调整单号
操作规则：
² “已保存”，支持修改；
² “审批中-退回”支持修改；修改保存后状态变化

² “已保存”，支持删除；
补充说明:
² 批处理推送出的系统上调调整单状态为”已保存”
² 批处理推送出的系统下调调整单状态为”已提交”
² 贷后检查发起的人工调整单，状态为“已保存”
² 催收管理发起的人工调整单，状态为“已保存”
l 操作权限
贷后检查责任人
l 输入要素
序号
名称
初始值
是否必填
字段类型（长度）
显示类型
备注
1.
资产分类对象

客户|合同
2.
调整方式

3.
客户编号

4.
客户名称

5.
证件类型

6.
证件号码

7.
合同编号

8.
贷款余额

9.
经办机构

10.
逾期天数

区间查询
11.
申请日期

区间查询
12.
任务状态

13.
来源

支持复选
资产分类|贷后检查|催收管理
14.
查询

按钮

15.
清空

按钮

l 输出要素
序号
名称
初始值
是否必填
字段类型（长度）
显示类型
备注
16.
调整单号

链接
链接显示调整申请单界面
17.
调整日期

18.
客户编号

19.
客户名称

20.
证件号码

21.
证件编号

22.
合同编号

23.
经办机构

24.
贷款余额

25.
逾期天数

26.
逾期本息

27.
调整前资产分类

28.
调整后资产分类

29.
状态

30.
来源

资产分类|贷后检查|催收管理
31.
操作员
登陆用户

32.
操作机构
登陆机构

33.
操作日期
系统日期

34.
人工上调

按钮

35.
人工下调

按钮

36.
修改

按钮

37.
删除

按钮

38.
提交

按钮

l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
1.2.1.2 预警新增
l 功能说明
该功能支持风险分类认定员对资产分类发起人工上调申请；
l 业务流程
在查询界面，点击【人工上调】，进入上调申请界面，界面示意如下图所示：
人工上调申请
资产分类对象：XXX…（*）
调整日期：XXX
客户编号：XXX…
客户名称：
证件类型：
证件号码：
合同编号：
贷款余额：
逾期天数：
逾期本息：
调整前资产分类：▼
调整后资产分类：▼（上调单只允许向上调整）▼
调整原因：
文本说明

操作员：XXX 操作机构：XXX 操作日期：XXXX-XX-XX
保存 提交 取消

l 业务规则
界面校验规则：
² 资产分类对象选择客户时，
n 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户
n 合同编号置灰
n 贷款余额：显示客户项下未结清借据贷款余额之和
n 逾期天数：显示客户项下借据（低风险除外）中最高逾期天数
n 逾期本息：显示客户项下的未结清借据的逾期本息之和，包括：逾期本金和逾期利息
n 调整前资产分类：显示客户项下借据（低风险除外）中最高资产分类（原则上都是一样的）
² 资产分类对象选择合同时，
n 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户
n 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同
n 贷款余额：显示合同项下未结清借据贷款余额之和
n 逾期天数：显示该合同项下的最高逾期天数
n 逾期本息：显示合同项下的未结清借据的逾期本息之和，包括：逾期本金和逾期利息
n 调整前资产分类：显示该合同项下的最高资产分类（原则上都是一样）
² 调整后资产分类：上调单只允许向上调级
处理规则：
² 保存成功后，申请单状态变更为“已保存”；
² 提交成功后，申请单状态变更为“已提交”
² 取消，关闭界面，返回列表界面
² 提交逻辑处理参见提交中说明

l 操作权限
分行风险分类认定员
总行风险分类认定员
l 输入要素
序号
名称
初始值
是否必填
字段类型（长度）
显示类型
备注
39.
资产分类对象

客户|合同
40.
调整日期
系统日期

41.
客户编号

42.
客户名称

43.
证件类型

44.
证件号码

45.
贷款余额

46.
逾期天数

47.
逾期本息

48.
调整前资产分类

49.
调整后资产分类

50.
调整原因

51.
操作员
登陆用户

52.
操作机构
登陆机构

53.
操作日期
系统日期

54.
保存

按钮

55.
提交

按钮

56.
取消

按钮

l 输出要素
无

l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
1.2.1.3 提交
l 功能说明
对调整单调整内容的确认及提交进入审批流。
l 业务流程
在查询列表，选择（允许多选）“已保存”的调整单，点击【提交】按钮，确认提交操作后，提交成功。
l 业务规则审核-退回单据的再次提交的状态

显示规则：
² “已保存”和“审核中—退回”的变更申请单可进行提交操作；
处理规则：
² “已保存”变更申请，提交成功后，变更申请状态变更为“已提交”；
² 系统上调调整单（非不良转正常），无需进行审批，提交时系统级进行分类调整；
n 资产分类对象为客户，客户项下借据（非低风险）资产分类均调整；
n 资产分类对象为合同，合同项下借据（非低风险）资产分类均调整；
l 操作权限
分行风险认定员
总行风险认定员
l 输入要素
无
l 输出要素
无
l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
无
1.2.2 预警处置
通过预警处置对系统跑批命中预警信息及人工发起的预警信息，进行风险识别，预警处置，处置方式包括：发起贷后检查或关闭预警信息。
任务类型
发起条件
是否需要进行预警处置
资金流向检查
命中资金流向规则
是
系统定检
未命中风险预警规则
否
人工定检
依据监控频率,达到检查日期
否
不定期检查
命中风险预警规则
是
人工识别到风险
是

1.2.2.1 待处理
l 功能说明
通过待处理可查询权限范围内需进行风险处置的风险预警信息列表。
l 业务流程
输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，选中记录（支持多选），可进行【单笔预警处置】及【批量预警处置】操作，界面示意如下图所示：
预警信息-待处理
预警对象: …（单选）
预警发起类型: …（支持多选）
预警信号: …（支持多选）
预警级别: …（支持多选）
发起日期: …至 …
经办机构: …
客户编号: …
客户名称： …
贷款协议编号:
项目编号:
[查询] [清空]
单笔预警处置 批量预警处置 查看
序号
预警类型
预警信号
任务编号
任务生成日期
客户编号
客户名称
贷款协议编号
…
1

XXX

2

l 业务规则
查询规则:
1、 仅显示操作员所属机构辖下的风险预警信息；
2、 一笔风险预警对应一笔贷后检查任务；
3、 若预警对象为客户时，贷款协议相关贷款协议相关信息以“-”显示，具体参见输出要素
排序规则：
1、 按任务编号降序排列
操作规则:
1、 支持选择多笔记录，进行批量预警处置
2、 点击客户编号链接，可链接查询客户信息

l 操作权限
贷后管理员
l 输入要素
输入要素
类型
长度要求
输入方式
是否必输
备注
预警对象

下拉
是
单选
客户|协议
预警发起类型

复选

系统发起|人工发起
预警信号

复选

预警级别

复选

发起日期

区间
经办机构

复选

默认显示操作员所属机构及辖下机构
客户编号

客户名称

贷款协议编号

项目编号

l 输出要素
输出要素
类型
长度要求
输入方式
是否必输
备注
序号

预警对象

预警发起类型

预警信号

预警级别

任务编号

任务生成日期

客户编号

客户名称

贷款协议编号

检查对象为客户是显示“-”
项目编号

经办机构

贷款余额

检查对象为客户时，显示客户项下的贷款余额；检查对象为协议时显示协议项下的贷款余额
资产分类

检查对象为客户时，显示客户的资产分类；检查对象为协议时显示该协议的资产分类
上次检查日期

预计下一次检查日期

l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
无
1.2.2.2 已处理
l 功能说明
通过已处理可查询权限范围内已进行风险处置的风险预警信息列表。

l 业务流程
输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，系统支持对风险预警处置进行【查看】，界面示意如下图所示：
预警信息-待处理
预警对象 …（单选）
预警发期类型: …（支持多选）
预警信号: …（支持多选）
预警级别: …（支持多选）
发起日期: …至 …
经办机构: …
客户编号: …
客户名称： …
贷款协议编号:
项目编号:
处置人：
处置时间：: …至 …
处置意见： （支持多选）
[查询] [清空]
查看 撤销
序号
预警类型
预警信号
任务编号
任务生成日期
客户编号
客户名称
贷款协议编号
…
1

XXX

2

l 业务规则
查询规则:
1、 仅显示操作员所属机构辖下的风险预警信息；
2、 一笔风险预警对应一笔贷后检查任务；
3、 若预警对象为客户时，贷款协议相关贷款协议相关信息以“-”显示，具体参见输出要素
排序规则：
1、 按任务编号降序排列
操作规则：
1、 单笔发起撤销
撤销规则：
1、 仅在下一环节未进行处理时（包括打开），才支持发起撤销操作；
2、 撤销操作后，任务状态返回到已发起，且将已发起的检查任务撤销；

l 操作权限
贷后管理员
l 输入要素
输入要素
类型
长度要求
输入方式
是否必输
备注
预警对象

下拉
是
单选
客户|协议
预警发起类型

复选

系统发起|人工发起
预警信号

复选

预警级别

复选

发起日期

区间
经办机构

复选

默认显示操作员所属机构及辖下机构
客户编号

客户名称

贷款协议编号

项目编号

处置人

处置时间

区间

处置意见

复选

l 输出要素
输出要素
类型
长度要求
输入方式
是否必输
备注
序号

预警对象

预警发起类型

预警信号

预警级别

任务编号

任务生成日期

客户编号

客户名称

贷款协议编号

检查对象为客户是显示“-”
项目编号

经办机构

贷款余额

检查对象为客户时，显示客户项下的贷款余额；检查对象为协议时显示协议项下的贷款余额
资产分类

检查对象为客户时，显示客户的资产分类；检查对象为协议时显示该协议的资产分类
上次检查日期

预计下一次检查日期

处置人

处置时间

处置意见

l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
无

1.2.2.3 单笔预警处置
l 功能说明
在待处理预警界面，选中单笔记录，对预警信息进行单笔预警处置；
l 业务流程
在待处理预警界面，选中单笔记录，点击【单笔预警处置】，进入单笔预警处置界面，界面示例如下图所示：
单笔预警处置
客户信息
—贷款基本信息
基本情况
。。。　。。。
总授信情况
。。。　。。。
借据信息
序号
借据号
借据金额
借据余额
起息日
到期日
…
五级分类

—预警信息
序号
预警信号
预警级别
预警说明
重新认定预警级别

▼

—贷后检查（默认显示最近3笔） 更多
序号
检查日期
任务类型
检查人
检查结论
下一次检查日期

详情

—项目信息
项目基本信息
…..
项目中违约信息
….
—预警处置意见
处置意见：▼（关闭或发起检查；选择关闭，需录入关闭期限及原因，若选择发起任务，同步选择生成新任务还是并入下次贷后检查任务）
<处置意见说明>

确定 取消

l 业务规则
显示规则：
1、 贷款的基本情况，依据预警对象不同，分别显示，具体参见输入要素；
2、 预警对象为客户时，显示客户项下未结清的借据信息；
3、 预警对象为协议时，显示协议项下未结清的借据信息；
4、 若同一预警主体存在多条预警信息时，系统自动合并预警主体项下的预警信息汇总显示；
处理规则：
1、 预警处置确定后，若处置意见为“关闭”，检查任务状态变更为“已处置-已关闭”；若处置意见为“发起检查”，检查任务状态变更为“已处置-未处理”；
2、 预警处置意见对预警同一主体项下的预警信息批量处理；
l 操作权限
贷后管理员
l 输入要素
输入要素
类型
长度要求
输入方式
是否必输
备注
客户信息
链接

链接显示客户信息
基本信息（小企业）
客户编号
字符
40
系统

客户名称
字符
60
系统

经营实体名称
字符
60
系统

执照号
字符
40
系统

成立时间
日期
10
系统

注册资产
数值
16,2
系统

法定代表人
字符
10
系统

所属行业
字符
20
系统

主营业务
字符
60
系统

职工人数
整数
10
系统

基本信息（消费金融）待补充

客户编号
字符
40
系统

客户名称
字符
60
系统

借据信息
序号
整数
10
系统

借据号
字符
40
系统

借据金额
数值
16,2
系统

借据余额
数值
60
系统

起息日
字符
10
系统

到期日
字符
10
系统

逾期余额
数值
16,2
系统

欠息余额
数值
16,2
系统

业务品种
字符
60
系统

担保方式
字符
60
系统

保证金比例（%）
数值
10,4
系统

还款方式
字符
60
系统

资产分类
字符
10
系统

预警信息业务要素（按预警级别排序）
序号
数值
16,2
系统

预警信号
字符
10
系统

预警级别
字符
40
系统

预警原因
字符
60
系统

重新认定预警级别
字符
10
录入

手工认定
贷后检查（默认显示最近3笔贷后检查记录，按检查日期降序排列）
更多
链接

链接贷后检查报告查询
序号
整数
10
系统

检查日期
日期
10
系统

任务类型
字符
10
系统

检查人
字符
10
系统

检查结论
字符
40
系统

下一次检查日期
日期
10
系统

详情
链接

链接该笔贷后检查报告
项目信息（按照客户占用额度降序排列）
序号
整数
10
系统

项目编号
字符
40
系统

项目名称
字符
40
系统

项目类型
字符
40
系统

到期日
日期
10
系统

总额度
数值
16,2
系统

已占用限额
数值
16,2
系统

成员数
整数
20
系统

笔数
整数
20
系统

客户占用额度
数值
16,2
系统

项目项下违约信息（依据项目信息中选中的项目编号联动显示项目项下的违约信息
）
汇总信息
依据项目项下违约信息汇总统计
项目编号
字符
40
系统

项目名称
字符
40
系统

成员数
数值
20
系统

笔数
字符
20
系统

已占用限额
数值
16,2
系统

违约客户数
整数
20
系统

违约笔数
整数
20
系统

违约金额
数值
16,2
系统

明细信息
按照违约金额降序显示5笔
客户号
整数
40
系统

客户名称
字符
60
系统

经营实体名称
字符
60

成立时间
日期
10

注册资本
数值
16,2

所属行业
字符
40

主营业务
字符
60

职工人数
整数
20

违约金额
数值
16,2

预警处置
下一次贷后检查日期
字符
10
系统

处置意见
字符
10
下拉
是
关闭
发起检查
--发起新检查
--并入下一次贷后检查
意见说明
字符
200
录入
是

处置人
字符

系统

默认当前操作员
处置时间
字符

系统

默认当前系统日期

l 输出要素
无
l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
无
1.2.2.4 批量预警处置
l 功能说明
在待处理预警界面，选中多笔记录，对预警信息进行批量预警处置；
l 业务流程
在待处理预警界面，选中多笔记录，点击【批量预警处置】，进入批量预警处置界面，界面示例如下图所示：
批量预警处置
—预警信息
序号
预警信号
预警级别
预警说明
重新认定预警级别

预警处置意见
处置意见：▼（关闭或发起检查；选择关闭，需录入关闭期限及原因，若选择发起任务，同步选择生成新任务还是并入下次贷后检查任务）
<处置意见说明>

确定 取消

l 业务规则
显示规则：
1、 选中处理的预警信息，集中汇总显示，按预警级别进行排序；
操作规则：
1、 预警处置确定后，若处置意见为“关闭”，检查任务状态变更为“已处置-已关闭”；若处置意见为“发起检查”，检查任务状态变更为“已处置-未处理”；
2、 预警处置意见对选中的预警信息批量进行处理；
l 操作权限
贷后管理员
l 输入要素
输入要素
类型
长度要求
输入方式
是否必输
备注
预警信息业务要素（按预警级别排序）
序号
数值
16,2
系统

预警信号
字符
10
系统

预警级别
字符
40
系统

预警原因
字符
60
系统

重新认定预警级别
字符
10
录入

手工认定
预警处置
处置意见
字符
10
下拉
是
关闭
发起检查
--发起新检查
--并入下一次贷后检查
意见说明
字符
200
录入
是

处置人
字符

系统

默认当前操作员
处置时间
字符

系统

默认当前系统日期

l 输出要素
无
l 有关计算方法、计算公式
无
l 异常处理
无
l 补充说明
无

1.2.3 预警解除
1.2.3.1 资产分类查询
l 功能说明
该功能提供客户及合同的资产分类的查询，并可以支持对选定的客户或合同的更新类型进行调整以及查询历史调整记录。
l 业务流程
输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，系统支持【更新类型调整】、【历史调整查询】，界面示意如下图所示：
资产分类查询
资产分类对象: …（*）
客户编号: …
客户名称: …
证件类型: …
证件号码：
合同编号：
经办机构： …
资产分类： … 至 …
更新类型 ： …
[查询] [清空]
更新类型调整 历史调整查询
序号
客户编号
客户名称
合同编号
经办机构
五级分类
产品种类
主担保方式
…
1
XXX

2

l 业务规则
界面校验规则：
² 资产分类对象选择客户时，
n 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户
n 合同编号置灰
² 资产分类对象选择合同时，
n 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户
n 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同
显示规则：
² 操作员机构范围内的数据
² 资产分类对象为客户时，查询输出列表中的合同编号显示为“-“
排序规则：
² 客户编号（升序）
操作规则：
² 选择记录（单选），点击【更新类型调整】，进入更新类型调整界面，说明见下文；
² 选择记录（单选），点击【历史调整查询】，进入历史调整查询界面，说明见下文；
² 操作员为风险认定员时，不允许发起【更新类型调整】
² 操作员为风险复核员时，允许发起【更新类型调整】
l 操作权限
总行风险认定员
分行风险认定员
总行风险复核员
分行风险复核员
l 输入要素
序号
名称
初始值
是否必填
字段类型（长度）
显示类型
备注
57.
资产分类对象

客户|合同
58.
客户编号

59.
客