反洗钱试卷1.doc

营业部反洗钱培训测试题部门 姓名 成绩 一、判断题（每题4分，共20分）1、根据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，证券公司有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况，应立刻采取停用账户的措施。（ ）2、证券公司对不同风险等级的客户分别建立相应的审核程序，对较高风险等级客户的审核程序应严于较低风险等级客户。（ ）3、客户由他人代理办理业务时，金融机构只对代理人或者被代理人的身份证件进行核对与登记。（ ）4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交可疑交易报告。（ ）5、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核客户基本信息。（ ）二、单选题(每题4分，共20分。)1、根据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行），所谓客户风险等级划分，是指证券公司在反洗钱工作中，按照 ，对客户风险进行等级划分的活动。 A客户的特点 B账户的属性C客户的特点或者账户的属性 D交易类型2、中华人民共和国反洗钱法在 正式实施。A2006年1月1日 B2006年3月1日C2007年1月1日 D2007年3月1日3、 是金融机构反洗钱工作的基础工作。A了解客户 B大额现金交易报告C可疑交易报告 D与司法机关全面合作4、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构应采取切实可行的措施保存客户的身份资料和 。A开户资料 B交易记录C账户资料 D账户资料及交易记录5、根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构未按照规定建立反洗钱内控制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对 给予纪律处分。A控股股东 B直接负责的董事C直接负责的高级管理人员D直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员三、多选题（每题5分，共60分）1、按照中华人民共和国反洗钱法，国务院反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查的具体要求包括 。A派出机构是市级或以上派出机构B调查人员不得少于2人C必须出示合法证件D必须出示反洗钱行政主管部门市一级派出机构的调查通知书2、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分： 。A未按照规定履行客户身份识别义务的B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C未按照规定对职工进行反洗钱培训的D未按照规定建立反洗钱内部控制制度的3、根据中国证券业协会会员反洗钱工作指引，下列哪类客户交易属于可疑交易。A开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户B客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑C客户身份证明文件过期失效D客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由4、根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查： A进入金融机构进行检查B冻结、扣划可疑客户资金C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统5、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的 。A交易性质 B交易目的C交易的受益人 D交易的资金风险10、根据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行），证券公司在制定客户风险等级划分标准时，应综合考虑包括 在内的洗钱和恐怖融资的各种风险因素。A客户身份风险 B地域风险C业务风险 D交易风险6、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的大额“累计”包括以下含义。A累计交易金额以单一账户为单位B累计交易金额以单一客户为单位C按资金收入或者付出的情况，单边累计计算D按资金收入或者付出的情况，双边累计计算7、根据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）的规定，证券公司应以风险控制为本，在审慎经营的基础上按照以下 原则开展客户风险等级划分工作。A分级管理原则 B适时性原则C保密原则 D全面性原则8、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，所谓“频繁”是指 。A交易行为营业日每日发生5次以上B交易行为营业日每日发生3次以上C营业日每日发生持续5天以上D营业日每日发生持续3天以上9、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构委托其他金融机构代销金融产品，应当 ： A在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责B相互间提供必要的协助C共同进行客户身份识别D根据协议相应采取有效的客户身份识别措施10、以下哪种行为，是洗钱罪的表现形式： A提供资金账户。B协助将财产转换为现金或者金融票据的。C通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。D协助将资金汇往境外的。11、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在下列情况下应当对客户身份进行重新识别 。A客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的C金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的D客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的12、根据证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）规定，下列说法正确的是： 。A证券公司应按客户风险等级对其账户给予相应的系统标识B证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核C证券公司应在持续监控过程中，适时调整客户的风险等级D证券公司应当按规定妥善保管客户风险等级划分相关档案资料，并对客户信息予以保密