反洗钱岗位培训终结测试.doc

一、判断题
1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）

2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析辨认。
（错）

3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）

4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）

5、涉恐黑名单的解决涉及三个环节：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
（对）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）

7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）

8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的规定依法采用措施。
（对）

9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
（错）

10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
（错）

11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）

12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程。
（对）

13、客户由别人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文献进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
（错）

14、客户身份辨认也称“了解你客户”。
15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
（错）

16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
（对）

17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；钞票业务等。
（错）

18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理睬第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。
（对）

19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。
（对）

20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的钞票收支属于大额交易，当天累计达成上述金额的不涉及在内。
（错）

21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
（对）

22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
（对）

23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文献和资料
（对）

24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页署名或者盖章
（对）

25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户规定将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时严禁客户提取该账户资金的强制措施
（对）

26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采用不同措施的过程
（对）

27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核算和查证的行政行为
（错）

28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不涉及群众举报
（错）

29、反洗钱调查只能采用现场调查
（错）

30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料采用的登记保存措施
（对）

31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
（错）

32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
（错）

33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不涉及群众举报
（错）

34、大额提现业务中辨认客户的重点之一是一次性提取大额钞票的客户身份。（对）
35、在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
（错）

36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举行离场会谈
（对）

37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元以下的罚款
（错）
38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核算和查证的行政行为
（错）
39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完毕销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易连续监控职责。
 （对）

40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采用连续的客户身份辨认措施，当对客户及其交易的风险认知限度发生变化时，金融机构应重新辨认客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑
（对）

41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方辨认客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份辨认义务的责任
（错）

42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及客户、代理人
错

43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份辨认
对

44、客户身份辨认中的严禁性规定是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
对

45、客户身份辨认中的非面对面辨认规定是指：金融机构运用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采用相应的技术保障手段，强化内部管理程序，辨认客户身份
对

46、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门
（错）

47、 对公人民币存款类业务的辨认主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。
（错）

48、人民币贷款业务的客户身份连续辨认工作环节涉及了贷前调查、贷后定期辨认及贷后检查等。
（对）

49、 有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对

50、 与开立账户辨认客户身份流程中规定的“核对”同样，银行在与客户办理信贷业务时，采用审核相关证明文献和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
错

51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况
错
52、外汇贷款的贷前调查审核的辨认要点是真实贸易背景
对
53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析
对
54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文献资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)
55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采用多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，保证交易数据的安全、准确、完整。
（对）

二、单选题
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行拟定。
A、3 B、5 C、7 √D、10
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2023年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2023]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2023]第3号同时废止。
A、2023年11月14日
B、2023年12月1日
C、2023年1月1日
√D、2023年3月1日
1、 银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。
A、汇款人姓名或者名称
√B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所
4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构
B、财政部门
C、检察机关
√D、中国人民银行及公安机关
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当天累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000 B、5000 √C、10000 D、20230
6、中国人民银行设立（ ），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
A、反洗钱局
√B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构
7、下列属于大额交易的是（ ）
√A、一笔25万元人民币的钞票汇款
B、当天累计支取钞票人民币18万元
C、自然人银行账户之间当天累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当天累计人民币交易（ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万，5000
B、10万，1万
√C、20万，1万
D、50万，5万
9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（　）进行一次审核。
A、一月
B、三月
√C、半年
D、一年
10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（ ）个工作日内补正。
A、3 √B、5 C、7 D、10
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）
A、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
√D、个体工商户50万元大额钞票存取
12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告
A、大额交易
B、可疑交易
√C、大额交易、可疑交易
D、综合报告
13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（　）
√A、所有履行反洗钱义务的机构
B、只有银行机构
C、只有证券机构
D、只有保险机构
14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。
√A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会
15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、20万，2万
B、50万，5万
C、100万，10万
√D、200万…..20万
16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。
A、客户身份辨认
B、交易记录保存
C、大额交易
√D、可疑交易
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。
A．13
B．17
√C．18
D．20
18、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处（ ）罚款？
A、1万元以上5万元以下
√B、 5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下
19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接受汇款的（ ）。
A、接受人姓名或者名称
B、接受人账号
C、接受人身份证
√D、境外机构所在地名称
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、20万，5万
√B、50万，10万
C、100万,200万
D、200万,30万
21、对当天累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应规定境外机构补充？ B
A、汇款人工作单位
√B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文献
23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2023美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》；
C，《外汇业务审批表》；
√D，《涉外收入申报单（对私）》

三、多选题
1、银行客户范围和业务种类的广泛性规定银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）
A．地区、行业
B．身份、国籍
C．交易目的
D．交易特性

2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（　ＣＤ ）
Ａ、分析
Ｂ、管理
Ｃ、监督
Ｄ、检查

３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息涉及（ABCD）
A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文献的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文献号码和有效期限

４、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ BD　）
A、调查组可以对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资料予以封存
B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资料
C、调查人员封存文献、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D、调查人员不能对封存的文献、资料进行拍照或扫描。

5、单笔或者当天累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，合用于（ BD ）之间的款项划转。
A、个体工商户银行账户
B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

6、为保证客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采用（ BD ）
A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱风险分类进行动态、连续的管理
C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

7、银行机构应采用合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采用客户身份辨认措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文献，登记代理人的（ABCD）
A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文献的种类
C、身份证件或身份证明文献的号码
D、联系方式

8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接受汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码

9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息涉及（ABCD）
A、客户的名称
B、客户的住所
C、客户的经营范围
D、客户的组织机构代码

10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持？
A、管理制度和工作制度
B、分类参数体系
C、评估计量体系
D、系统控制体系

11、接受境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应规定境外机构补充。
A、汇款人姓名或者名称
B、汇款人账号
C、汇款人身份证
D、汇款人住所

12、对于客户洗钱风险分类标准的描述,对的的是 (ABCD)
A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后故意规避有关的风险控制措施

13、客户洗钱风险等级分类的原则（ABCD）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、连续性
D、保密性

14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理睬第 1267 号决议、第1333 号决议或第 1373 号决议名单,但不能确认的,应当立即采用交易限制措施，并于当天向中国人民银行总行申请核算确认。交易限制措施涉及但不限于以下哪些措施？（ABCD）
A、 不予开立金融账户
B、 停止使用金融账户
C、 暂停金融交易
D、 拒绝转移或转换金融资产

15、 银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采用下列措施：（ABC)
A、 责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、 取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员任职资格、严禁其从事有关金融行业工作
C、 责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分
D、 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处五万元以上五十万元以下罚款

16、 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献？（ABCD）
A、 通过公证的境外有效商业注册登记证明文献
B、其他与商业注册登记证明文献具有同等法律效力的可证明其机构开立的文献C、董事会或董事、重要股东及有权人士的授权委托书
D、可以证明授权人有权授权的文献

17、 银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

18、银行客户洗钱风险分类通常涉及哪些参考指标？（ABCD）
A．国家或地区因素
B．行业因素
C．义务因素
D．客户因素

19、 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABC）等一次性金融服务时，应当规定客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文献，进行核对并登记。
A、 钞票汇款
B、 现钞兑换
C、票据兑付
D、信用卡结算

20、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献（ABCD）
A．开立基本存款账户规定的证明文献
B．基本存款账户开户登记证
C．存款人因向银行借款需要，应出具借款协议
D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

21、申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献（ABCD）
A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文献
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明

22、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献（ABC）
A．金融机构存放同业资金，应出具其证明
B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文献，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

23、对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法对的的是（ABCD）
A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤消银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以钞票方式存入的，需提取钞票销户的，应出具缴存钞票时的钞票缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及哪些人员（ABCD）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人

25、反洗钱内部控制制度的特点涉及（ABCD）
A内容的广泛性
对象的特定性
C形式的完整性
执行的强制性

26、银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（ABC）
A. 被列入联合国安理睬制裁名单的实体
B. 毒品贩卖活动猖獗的地区
C. FATF 发布的反洗钱不合作国家和地区
D、高端客户

27、对正常类客户采用哪些标准型尽职调查措施（ABCD）
A．按照本机构客户身份辨认的一般措施解决，审核客户身份证明文献和资料等，并按照正常业务解决程序进行办理
B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年
C．在业务存续期间如发现法规规定的重新辨认情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内出现异常情况，银行应当立即采用加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的辨认主体为以下哪些人员（ABCD）
A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员

29、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的辨认对象有哪些（ABC）
A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人

30、反洗钱内部审计涉及哪些环节？（ABCD）
A．检查发现问题
B．通报问题
C．跟踪整改
D．责任认定

31、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献？（ABCD）
A． 通过公证的境外有效商业注册登记证明文献
B． 其他与商业注册登记证明文献具有同等法律效力的可证明其机构开立的文献
C． 董事会或董事、重要股东及有权人士的授权委托书
D． 可以证明授权人有权授权的文献

32、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献（BCD）
A．公司法人，应出具公司法人营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B．非法人公司，应出具公司营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门批准其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

33、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下对的的是？（ADE）
A．培训对象应涉及高级管理层
B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E．培训的对象是金融机构的全体人员

34、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献（ABCD）
A．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
B．社会团队，应出具社会团队登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明
C．民办非公司组织，应出具民办非公司登记证书
D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

35、以下说法对的的是？（ABD）
A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况拟定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实行独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明保证密工作的组织管理，文献和资料的保管，泄密事件的解决以及保密责任制等相关规定

36、为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息涉及哪些？（ABCD）
A．客户的名称
B．客户的住所
C．客户的经营范围
D．客户的组织机构代码

37、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献（ABCD）
A．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B．外资公司驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明

38、客户身份辨认的基本原则有哪些方面？（ABCD）
A．真实性
B．有效性
C．完整性
D．连续性

39、应履行客户身份辨认义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 （AC）
A．交易金额单笔人民币1万元以上
B．交易金额单笔人民币10万元以上
C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上

40、金融机构及其工作人员履行客户身份辨认义务的重要法律依据是什么？（ABD）
A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法
41、．一次性金融服务辨认对象有哪些？（AB）
A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员

42、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ABCD）
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．资金来源
C．资金用途
D．经济状况或者经营状况

43、一次性金融服务辨认要点涉及哪些？（ABCD）
A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献
C．登记客户身份基本信息
D．留存有效身份证件或其他身份证明文献的复印件或影印件

44、客户身份辨认包含哪三层含义？（ABCD）
A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

45、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD
A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C．已经或正在接受行政或司法调查的客户
D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

46、以下哪些公司因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（ACD）
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．长期存在大额交易的客户
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

47、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常涉及但不限于以下哪些因素（ABCD）
A．自助业务或电子银行业务
B．钞票业务
C．代理业务或无记名业务
D．汇兑业务

48、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采用如下哪些加强型措施（ABD）
A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

49、对可疑类客户采用哪些风险控制措施（BCD）
A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采用标准型尽职调查措施辨认客户身份，并按照本机构特定的业务解决程序进行办理
B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其平常各项交易情况和操作行为
C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内再出现可疑交易，应连续进行报告

50、以下不对的的说法有哪些（BD）
A．原则上银行不为严禁类客户办理业务或开立帐户
B．银行无法判断客户是否属于严禁类的，可与其建立业务关系或办理业务
C．经进一步分析调查可排除严禁类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务
D．对于银行老客户，在被确认为严禁类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务
51、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

52、下列那种情况出现时，应重新辨认客户？（ABD）
A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑
C、客户提出销户
D、客户代理人没有授权

53、对以下临时冻结措施说法对的的有（ABCD）
A、客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行本地分支机构报告
B、中国人民银行本地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结告知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结告知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结告知

54、金融机构在采用连续的客户身份辨认措施时，应关注哪些情况（ABCD）
A、客户及其平常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况

55、金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利（ABCD）
A．拒绝调查的权利
B．核对、补充和更正询问笔录的权利
C．清点及封存清单的权利
D．逾期自动解除冻结的权利

56、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新辨认客户身份？ （BC）
A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性

57、金融机构配合反洗钱调查的义务涉及哪些（ABC）
A、配合调查义务
B、如实提供信息义务
C、保密义务
D、拒绝调查义务

58、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ABCD）
A、提供必要的工作场合、设备，按照调查告知的规定准备好调查需要的档案资料，电子数据
B、告知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行
C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查告知书
D、配合开展现场调查，涉及协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文献盒资料，以及协助封存有关资料

59、配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（BCD）
A、建立反洗钱调查档案库
B、建备案件线索档案库
C、客户身份的重新辨认
D、发现反洗钱工作中的合规风险

60、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献 （BCD）
A．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

62、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如存在代理人，应查看客户哪些身份证明文献？（AB）
A、合法有效的授权委托书
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