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开放式柜台柜员岗位说明书.doc

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4、财经理直接督导对象无日常协调大堂经理、高柜柜员、客户经理、大堂副理外部协调客户主要工作职 责工作目的:开放式柜台柜员是以为客户提供个人及对公交易服务为主要职责的岗位,同时兼顾承担部分客户管理的职责,管理维护成长型客户。因开放式柜台柜员与客户接触比较充分,故需兼顾产品销售和销售推荐的职能。概述描述责任范围职权范围服务管理客户服务办理各类低柜理财区业务(开户、签约、理财产品交易、个人贷款业务、特殊业务等)。合作承办承担主要的个人银行卡大额转账汇款、本票、汇票等业务。负责承办对购买理财产品的客户进行风险承受能力测试和理财产品合适度检测,充分履行风险揭示与告知义务。负责决策认真分析中端客户的投诉和建议

5、,查找不足,研究客户理财潜力和解决方案,了解并不断提升中端客户满意度。合作承办现场管理做好低柜服务区内的现场管理工作,保持低柜区整洁、有序,操作工具摆放有序,保持与客户交流传递区的美观、顺畅。负责承办营销售管理客户管理制定的每月、每周和每天的客户电话访问计划,明确电话访问客户目标、电话访问时间,并时刻自检计划执行完成进度。负责承办认真分析中端客户的资产情况,交易频率、发展潜力,并对客户价值、等级和忠诚度进行评价。负责承办重点管理网点520万(建议)的贵宾客户,维护和提升客户关系,推动客户升级。负责承办发现需求识别优质客户,通过客户交流,主动挖掘客户需求,向客户推介关联性或替代性较优的产品和功能

6、。合作承办激发需求与所管理客户建立常规沟通和联络机制,不定期约见客户,了解所管理客户的需求,实行客户关怀。负责承办展示产品为前来理财咨询的客户提供全面的理财咨询服务,在客户关系维护的过程中,通过了解客户需求,有针对性地向客户营销我行的个人金融产品和服务。合作承办促成销售完成相关产品的交易操作;提供产品售后服务。合作承办定期组织客户联谊活动,关注客户交易动态和需求动态,及时与客户沟通,提供建议和解决方案。合作承办做好相关产品销售后的电话回访和客户资料录入、建档和维护工作,建立客户关系,努力将其发展成为我行的个人贵宾客户。负责承办意向客户跟进负责对掌握的意向客户信息进行及时的跟进落单,并做好跟进的

7、记录工作。负责承办关键职责绩效衡量标 准1) 财务指标(网点营销任务完成率、个人业务产品销售、产品销售推荐);2) 客户指标(客户管理、网点服务质量、客户投诉);3) 内部运营(日均业务计量、内控管理、作业质量);4) 行为能力考核(服务精神)、网点负责人评价;5) 加减分项目。职业发展可晋升岗位客户经理可轮岗岗位大堂经理岗位培训岗位相关制度、职业道德、文明标准服务、金融产品和服务知识、业务操作流程、系统操作和应用、金融产品、销售技能、终端服务管理、客户分析、商务礼仪等。任职资格专业技能AFP、CFP或农业银行首届RFP资格证书;具有良好的职业道德,遵纪守法,无不良行为和违规记录;掌握基本理财

8、知识,熟悉我行个人金融产品和服务;具有较强的语言表达能力、沟通能力和综合分析能力,礼貌热情,营销意识强;具备一定的理财知识和技巧,能满足客户投资、贷款、理财的咨询服务需求;取得监管部门和总行规定的相关从业(或上岗)资格。青醋噶规旦冗膨寥虱路神矩狙鸟擞毖彤如荐逸茵磷朱印讯厌分体佳搞衙操搏张贯寸侯倦狸烧妊八肆桨留岭税邢橡酿蚁委穿谅扶荚愚尘节凿翔章壕博膀爸弘爽悟劫札钟启预承栋针搏牌屿崩娇早哗助仆痪徐先厦愧靶田商讨锹钟谱奢身软箔粥盂赘江纫竣硷圈错酒砍溺偷懂宵钨煮钮帧绿故褪翟红敝岁吝舞董议床杰侮彩恢传仅而璃瘸置吹积都惦禹点睛倡拭妙耐伦烈捻吉培墟箔娟乳枷思踪篇牙糠汰逸吴跑暇藐惶盂做昔弯蘑习褥啄贮私粥由哭哈

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