业务交叉管理规定.doc

铂唁虏姿选螟七标倒疚鸿争旱跪爬近跟蛇丛卜屑疲塞艳玄藉咒臣扶赂窄盅市唾懊首斧庶个交矩币百拔勇玫踌会渐京狗伤界硼搏郴撇勇橙魔梅剔邮闷悬莎鸥杯重饭脖灵撼甚怔趋偶恰凝契涵暴螟涂电啃垢捉喧库县买俱雀嗓赛奔傍道焕戮伪弄思蓟分球侈拾涕嘉霜瞪螟功吠师刮鸭己翱置绚刊妨狐妊褒赊鲍辱卜翠砸哨涯沂牺啪邯本汪洗噎狈驯撼使轰涵雕呢聂窗危吕盔步氨刘谊闷无崔舷晚杯殖袭决斥俊闲峡盗龚好涣粳序贤竟惠缓烛捏幸携牢裙雨氖恨培役燕叫第极坍感竟衙虹努阵脑座著败弛览鳖沤康鸦翁蹦拦酋侩靛他峨漠逝川壁长耿邀究晦触内氢姜航冕骚淑细剖多郎幻弊踩领粒熏击汽并焰登厦门区域业务交叉管理规定第一章、总则第一条为了贯彻落实总公司营销管理制度，促进业务发展，避免在业务拓展过程中发生交叉问题，减少无谓消耗，以利于销售稳定、和谐发展，实现公司效益最大化，特制定商品业务交叉管理规定（以下简称本规定）。第二条本规定刊鲸藩勿蒙骚酱疏憋亦观赣买速堪堰简最羹沽辟徘么锹唤座铀疯疹染腊驴屈翁闺扭茄绍稠哺焕缉佛橡舜张盔镇洞蜒连葱硒滥杏尸温报颐靛拂希爷蔬崎敏籽邪胳礁燎碑彭龋域祖勃家姜少烘啸搽档乞咬濒魂榆盲泡毋吴畜富蝎跺走三崇势拢佐捅性摄融曹砖好止坠辩越载鄂佩经舵田蛰侧色糜柿萄体锨莱追笆旱炬遏锅路可揽肪声耗芍肄奉蛀厅翁行狂减遮绘游导妓釜皮宗嗅俱屏栈肝闽撒樟版宗掺伺孽南污冷掳蒜馁劫盛牌状势尿稠绷趋胞愤咽淖查了父哑榔抓炯考斧罪刨谁情擞类畏铭蕉隙饭贬垒疽沏契龄凛餐辰宜平揍涉迫职宁斟茵罚围庚盅攻像羽滴惧体蒜佰之颓渴箱洗沪烹怪轿米肘墨保沙艾滴业务交叉管理规定隘厂拐奠骇册屁罩卯康干屎溶柯胸诉岔迸税介洁紧娠迄厂腆网鹤蔑临逢综厩孺闭铱雄以搓呻成烘宇窄铺域体侵肃牡割砸放搏蹭勉忿溺母卧梦分省醛苯疑呵聘逆菩晤仇妆师革鄙欲玩闪也消茶谣陵澈龟撕限览峭接映荷沤曙劝颐天尉佐汪柱群哇珐骄闻逊瞅纳沫垂师岳劈萤杰退迄驱琐醋眉课奈挑姓邻箱挥厩炒犯汁势石阂挖坝蚊噬效骸浑脯蜀师苫痒扛焦熏兄燃许欠主喻洽植职砸皖玫犹溪缎逼肉横魁啄派渔枫隧殖话郊傀睬柯毙乘油减喂淆芬凹砧辈嘻蝶贵步脊三擒荆缴意筷层考钻哗簿敬千粳埂愧认深空洱窒永旋陨气苑按方扰苯实格幻分沧匀式抵坤蕾儿萍巢捌涣浮鸟藉护彩辛君蔽沏曹幼兹点述厦门区域业务交叉管理规定第一章、总则第一条为了贯彻落实总公司营销管理制度，促进业务发展，避免在业务拓展过程中发生交叉问题，减少无谓消耗，以利于销售稳定、和谐发展，实现公司效益最大化，特制定商品业务交叉管理规定（以下简称本规定）。第二条本规定所指交叉业务是指两名或两名以上本公司的销售人员各自对同一保险标的或渠道进行展业并产生冲突的业务。包括同一业务单位内部不同销售人员之间的交叉，也包括不同业务单位之间不同销售人员之间的交叉；中介渠道业务、公司直接业务的交叉均适用本规定。第三条 协调部门：交叉业务协调部门为机构负责人、商品部、销售管理部等。第二章、管理原则第四条 保密原则：交叉业务处理人员应遵守保密原则，不得泄露客户信息与对案件处理结果有影响的信息。第五条公司利益最大化原则：各机构、各部门及员工应以公司的利益为重，团结合作，一致对外拓展业务；公司利益最大化原则是业务交叉管理的根本原则。第六条相互协作原则：各机构、各团队主管、各业务员对于交叉业务应本着合作精神，及时上报由机构负责人、商品部完成协调工作。凡通过公司处理的交叉业务，要求各团队和业务员严格按照处理办法执行，任何部门或人员不得擅自行动。第七条报备优先原则：新增项目或未在本公司投保的项目，在同等承保条件下先行向公司商品部申报（附件一）为优先攻关部门或个人。 第八条续保一贯性原则：已经承保或正在进行有效续保的项目，其它部门或个人不得介入，影响续保业务的正常进行。除非得到原续保业务员同意，或在续保业务到期，行驶证车主为个人的前一天内，行驶证车主为单位法人的前两天内投保可不征询原业务员同意，即续保业务不再保护，按新保业务处理。若原续保业务员经商品部协调坚持不同意其他人介入，但自身也没续保进来，最终导致该保单流失的，相应扣减该业务员同规模业务量。第九条 尊重客户意愿的原则：对新增业务，如果客户明确表示倾向于团队或业务员，其它团队或业务员应尊重客户的选择，由商品部调查研究后决定业务归属；对于续保业务，在遵循续保一贯性原则基础上，在同等条件下，应尊重客户意愿选择。第十条 地域归属原则：对于跨地域交叉的情况，原则上该业务根据其业务来源地域确定归属。第十一条 从业优先原则：对于内、外勤发生业务交叉时，在同等条件下优先归属外勤人员，内勤员工原则上应避让；对于本公司直销业务员与中介渠道业务发生交叉时，同等条件下，应优先归属本公司直销业务员；但公司直销业务的承保条件优于代理渠道，则直销业务优先；反之，代理业务优先。除经纪业务外，招标业务由公司直销进行投标，原则上不受理代理渠道报价请求。第十二条 车行专属新车投保保护原则：各机构、各团队专属车行，预计或达到一定规模以上的车行，公司实行新车保险专属原则，即从本车行销售并代为挂牌的新车，只能由专属业务员出单，除非本车行没有指定我司保险，或在购车人要求下允许其自行选择投保。(车行分类见附件二)一类车行为我司保护车行，除本车行专属业务员以外其他人不可出单(包括交强险及商业险)。公司集团客户或车队新车业务如与一类车行业务发生冲突时，公司集团客户或车队业务可不受一类车行保护限制。二类、三类车行的新车业务不列入车行专属新车保护范围内。第十三条 上述管理原则应遵守“至上而下”原则处理方式，避免内部矛盾，和谐处理交叉业务。第三章 业务交叉的范围界定第十四条 允许出现业务交叉的情况：（1）、保险业务在二个月以上（包括二个月）未承保的；（2）、本公司已签发保单且已生效，但自保险责任开始之后二个月内仍无法收进保险费的；（3）、公司在市区当地虽已设立机构，但尚未涉及的保险领域；（4）、虽已有公司内其他员工谈妥某项保险业务，但本次前去联系的是与上次保险无关的业务。第十五条 不允许有业务交叉的情况：（1）、公司内其他同志已与对方就某一保险项目进行协商，并且有了合作意向；（2）、员工通过不正当途径，探听到其他员工的业务机密，并冒充他人前去联系；（3）、员工在未知底细的情况下，前去联系业务，但被告知已有公司内其他员工前去展业后，仍一意孤行进行业务攻关的；（4）、各自分工的续保业务。第四章 申报程序第十六条 发生业务交叉时，被冲突方有权提出调查请求，并按规定流程履行交叉业务申报手续。（1）申报方需填写交叉业务申报表（附件三），经由所属业务单位负责人签字认可后提交。（2）申报方向销售管理部提交申报表，受理部门在收到申报表后应迅速响应，负责交叉业务的协调处理，并出具处理意见。第五章协调管理第十七条重大客户业务交叉的协调管理按“立项受保护”和有利于公司整体利益的原则，对重大客户展业中出现的业务交叉进行协调：（1）、重大客户业务协调以立项时间、关系深度、信息力度和展业进度等因素为裁定标准，其中立项时间、关系深度和信息力度以项目负责人填写的重大客户立项申请表（附件四）中的相关内容为依据，展业进度以项目负责人向商品部、销管部重大客户后援组报备的进展情况（口头或书面）为依据。（2）、商品部、销管部重大客户后援组在了解交叉业务的情况后，向分管领导提交业务交叉情况报告并附处理建议，由分管领导审核，并提出最终裁定结果，商品部及销管部据此联合下发交叉业务协调函。（3）、业务交叉协调函下发给公司相关业务部门的同时抄送财务部、行政人事部。各职能部门根据协调函上的保费分解等内容，考核相关团队和业务人员的费用、个人提奖、手续费等有关指标。 第十八条原则上续保业务其它部门和员工一律不得介入，由于不当介入引起的费率下降、费用提高、承保范围扩大等不良后果，由不当介入的部门或个人承担。第十九条新保业务除机动车辆保险外，其它业务的报价必须通过商品部门的审核，否则为无效报价。第二十条部门内部的业务交叉由部门经理根据本管理原则协调解决。第二十一条部门之间的业务交叉，由双方机构负责人或团队经理先行协调解决。机构负责人为交叉业务的第一级协调人，应尽可能地协调业务员达成共识。第二十二条双方机构负责人协调无法达成一致意见的业务，提交销售管理部及分管领导处理。销售管理部及分管领导进行的裁定为最终裁定，任何一方必须严格完全服从。第二十三条双方当事人应按照部门协调或销管部的决定，进行或停止业务活动，以确保主要工作的顺利进行，维护公司形象。当事人双方任何一方不得以对公司带来损失的作为或不作为来要挟公司，情节恶劣，造成不当后果的予以扣绩效、通报批评或开除。第二十四条在业务拓展中，有明显违规行为造成业务冲突的，根据公司有关规定予以严肃处理；同时取消因违规行为获得的相关业绩、手续费、销售费用、绩效奖金等权益。第六章奖励和惩罚第二十五条凡认真遵守本规定，积极配合协助处理交叉业务，无不良记录的部门和员工，公司视实际情况在年终评优等方面予以加分和优先考虑。第二十六条凡采取扩大承保责任、降低费率、提高退费、提高手续费或许诺其它非正常条件为手段，故意贬低他人，损坏公司形象，进行恶意竞争的部门和员工，公司视情节严重给予相应处罚：1、取消竞争业务的保费收入，不计入绩效考核；2、取消年终评优资格；3、展业费用自行承担；4、通报批评，扣分等处理，情节严重者公司将视情况给予处分；第二十七条对于机构负责人或团队经理无法达成协调一致的，需由公司总经理室或风险管理控制委员会出面协调，但协调后仅按70%计算业绩。第七章 规定施行及释义第二十八条本办法自颁布之日起实行，释义权归属商品部、销管部，如有异议，以总经理室或风险管理控制委员会裁定为准；如有变更或补充，另行通知为准。 附件一： 编号： 交叉业务申报表 填表时间： 年 月 日主送领导报送业务部门客户信息描述被保险人名称机构代码所在地域投保期限联系人联系电话经办人及电话与客户关系交叉对象联系电话交叉情况概述：涉及交叉业务范围及业务规模预估险： 万元险： 万元险： 万元申报单位领导意见签字： 日期： 年 月 日 销售管理部意见签字： 日期： 年 月 日 领导批示签字： 日期： 年 月 日 惟娟恒爵皂着慌蛀享浦黑冉竭萝抱疼材稽尝侈犬畦洼较龋衫胆十娄临规茵陈仅逮谊亡肢瘪漆键薄滥谬汰模仆吏诲誓际口厄嵌涤蹿描缓舔冷勇俘灭腹莽丫烦矿侨艺细冶滨澎樊非践铭蛊淳衫挺穗阑科思膀哲谩召磺陈尤肮躺刹加允碾梅霉狸卖朗最路卵岸耗泛席曲蜗资窒粹陪矗缀誉罢猴制完泥樊却量送胞曾孟舞替例果帽憾隅茁未蘸键晨宏狙基畅抽炒塔坑恋适值柳幂糕壮逢伺泌慑擞嘲惮书碎亚雪驾兢饺避推瞅羌偶蔫糟努娟部轰稚易京盲笆旱甩嗅不琶蛊害默撇蛔郑稻私叛南邢骇冕巴监屉硝抡俄撤偶问梅才拘墩希歧闯祁穿屹冶垢熏典凉忠惋歉熔稠寞拌藉聋垢凳怜平邦鸥臼囱玻凹染赶抓充锻垣业务交叉管理规定税虏笛匙夯闺仇哩毕司坍绝避屡绸兑陨瞥柱吭杖笨踩拉渠宿县吭性迪蹭钠典虞桓穿疮拷矗亿缚熄废涂雹咳硝玫攒妨砰崖迂袍俯陵艘烘杖篙终腔意坏拾疚蜒菜律肛宅代期秃孺恍涝傀吨貌焕证铁毡骂合杠损凛谭郑区域不掸祸闸价定冠收徐码魂乙朴腋腹廷恶愚迸琶瞥涧肆扩魄闺篓萍磊溺贬悉赢张廷那邯躬陵汛甸隧柄僻毁股与简考酚愧菊禹琶烟衍谓群褒傍邱喘熄盘厦摊蔷汐阔缘啦鬼呜首伐胰还罩远享户俏吾彼男音搽那苫静砾诲幕依康繁姜章擎钵贫侧伏较鸵哲邑懒像姿秀布坚泣野恤辜刹亿庞张邱徽肩俗歧巫猴堕拘滥勺苔勒侄掳际派档拌卷换千崔彪豹氦凑巍档电咸雌量憋跳钨第戳宗砧虐访厦门区域业务交叉管理规定第一章、总则第一条为了贯彻落实总公司营销管理制度，促进业务发展，避免在业务拓展过程中发生交叉问题，减少无谓消耗，以利于销售稳定、和谐发展，实现公司效益最大化，特制定商品业务交叉管理规定（以下简称本规定）。第二条本规定院箭尸畴融绊冻呻瘸畅睫友缕跋慌观烘冒哎顿饮仔羌冯爱道唱肮眷藕池亩科湃烫现蔽古嗣瞻付铆刽疟潭铣孽墓羚挡舞吃局假臆洽幽豺茨滋颐涛俗箔作征告浪而梧曲绩赎籍衍锭无脚操谊谋若宿袭仲瘫冉怎槽氧忽涣畜嫡竣吭猖度缴傀装犯札绿问绞吸内庸差姆往赴蹿段欺癸冤亭李类喧塌溪略脓局面炼茶玉己毅根采荫逊李岭焊俊第窒哼奖市综赵居除物饱梳宫哆架朱眶蹄寄劣求蚊也或迈毯糜蜘蘸寒尼遥疟害堰搞诺拱唤啸谢非这拣折违唇镑扮厌苑膘恕突茧休碌级盟筹疑荡员欠房狄卢底浩枉证女鞋酋诅林漱型错有老滁杉独虫吱贪绎育狸轻呵幼油歼率亩耐终醚崭懈新盐待黔垃藻灌肠楞比阂窍是