理财咨询与管理服务协议.docx

精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-合同编号：理财咨询与管理服务协议北京泰瑞通投资担保有限公司客户编号： 签署地： 签署日期： 年 月 日甲方（出借人）： 证件类型： 证件号： 乙方：泰瑞通公司公司名称：北京泰瑞通投资担保有限公司公司地址：北京市朝阳区望京西路48号金隅国际A座1506室根据中华人民共和国合同法及相关法律法规的规定，本着平等互利的原则，甲乙双方经友好协商，就乙方为甲方提供理财咨询与管理服务达成以下合作协议，并共同遵守。1. 定义除本协议另有规定，本协议下列名词具有如下规定的含义：1.1 出借人：指参考乙方的推荐、自主选择出借一定数量资金给他人的自然人。1.2 借款人：指经乙方的评估、由乙方推荐给出借人并得到出借人一定数量的出借资金的自然人。1.3 还款风险池：指为泰瑞通公司所服务的出借人的共同利益考虑，由乙方设立并管理、以乙方名义单独凯利的一个专用银行账户，由乙方在借贷双方签署借款协议时对每一笔借款都从乙方自身的服务费收入中提取一定金额存入此账户，款项专款专用，只用于泰瑞通公司所服务的出借人（包括甲方以及泰瑞通公司的其他出借人）一定程度的潜在回款（本金和利息）风险。1.4 债权：指在泰瑞通公司促成签署的借款协议中出借人拥有的全部权益，债权以人民币计价。1.5 工作日：指中华人民共和国规定的工作日（法定工作日）1.6 提前还款：指借款协议中约定了借款人的本息偿还周期和金额等相关还款计划，借款人可能在协议规定的偿还周期结束前，在某一期将剩余本金提前偿还给出借人，从而使出借人的资金比约定的计划提前收回。2. 甲方的资金出借方式甲方可选择以下任意一种方式，实现个人的出借需求，如果甲方中途需要改变资金出借方式，须与乙方签订出借人客户信息变更书后即可变更出借方式：对乙方推荐的有抵押物或无抵押物的借款人进行选择，决定是否出借，如果决定出借，须通过当面签署的方式直接与借款人签署借款协议，甲方有义务按照借款协议的约定及时付款给借款人。对乙方服务中的借款协议下的个人债权债务关系进行受让，将款项支付给所购买的债权的转让方，从而完成资金的出借。3. 甲方权利与义务3.1 甲方参考乙方推荐后拥有是否出借资金给特定借款人的最终决定权；3.2 甲方享有其所出借资金带来的利息收益3.3 甲方有权随时查看乙方提供的资金出借情况报告；3.4 甲方同意，如果其所出借对应的借款人有提前还款的需求时，甲方允许借款人依据约定进行提前还款，乙方视情况将提前还款信息提前通知甲方。l 当甲方选择第2条当中的第一种出借方式时，乙方必须将借款人提前还款的信息告知甲方l 当甲方选择第2调当中的第二种出界方式时，乙方无需再特别通知甲方3.5 对于乙方基于推荐出借的修要而提供给甲方的借款人的个人证件及其相关信用信息，甲方确保仅用于出借参考，不向任何第三人透露，甲方有义务为借款人的信用信息及乙方的业务内容进行保密。如果甲方擅自、不恰当地向他人透露借款人的信用信息或乙方的商业秘密，由此对借款人或乙方造成的损失，由甲方承担全部责任；3.6 甲方确保其所用于出借的资金来源合法，甲方是该资金的合法所有人。如果第三人对资金归属、合法性问题发生争议，由甲方负责解决；3.7 甲方变更账户信息、通讯地址、电话等相关重要信息，须及时通知乙方，因甲方未及时通知乙方而导致自身受到损失，由甲方自行承担责任。4. 乙方的权利和义务4.1 乙方应当按照本协议的规定，为甲方进行服务，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务；4.2 乙方有义务对借款人的资格进行评估、筛选，最终决定是否将特定的借款人推荐给甲方；4.3 乙方有义务全程协助甲方完成借款协议的签署或既有债权的转让手续；4.4 乙方确保其所推荐的借款人为真实存在的借款人及推荐甲方出借后形成的民间个人债权债务关系真实存在，否则乙方承担因该债权债务关系不存在而对甲方造成的损失；【该条重点理解】4.5 乙方提供理财咨询与管理服务，有权向出借人和借款人收取相关的服务费用；4.6 乙方应审慎管理还款风险池，并就账户情况对甲方进行定期披露；4.7 乙方有义务通过其在线投融资服务平台168借贷网()向甲方呈现其资金出借情况报告；4.8 甲方参考乙方推荐所出借对应的借款人发生违约行为时，乙方须采取合法合理的措施进行及时催收和追讨；4.9 乙方须对甲方个人信息、资产情况及其他服务相关事务的情况和资料依法保密4.10 乙方应妥善保存甲方资产相关的全部资料以备查阅，保存期限为本协议存续期间及本协议终止之日起10年。5. 甲方出借资金的支出和回收管理回收管理：根据甲方与特定借款人之间的借款相关协议文件的规定，借款人有义务对甲方定期还本付息，为便利、统一地回收本息，甲方委托乙方利用其与银行的合作系统代为收取借款人每期偿还的本息，乙方系统代收款项后，在每期收款日后三个工作日内与甲方进行结算，根据甲方在每笔出借资金对应签署的资金出借及回收方式中的选择，甲方当月有资金需要回收到本人账户的，甲方指定如下账户作为资金回收专用账户。甲方须确保如下账户为甲方名下合法有效的银行账户，甲方变更该账户时必须签署出借人客户信息变更书并经乙方确认后方可变更；如因甲方未及时书面通知乙方而引发的损失由甲方自行承担。户名（与甲方姓名一致）： 开户银行（精确到支行）： 账号：支出管理：根据甲方与特定借款人之间的借款相关协议文件的规定，甲方有义务按照借款协议的约定将资金出借给经过甲方确认的借款人，为便利、统一的将甲方的资金出借给一位或多位甲方指定的借款人，甲方委托乙方代收出借资金后，乙方在收到该笔款项后的二个工作日内将该笔资金支付到经甲方确认的特定借款人的银行账号中。即乙方为甲方提供委托收款的服务。6. 甲方回款风险的处置方式6.1 当借款人发生违约时，甲方选择根据自身情况选择如下之一的方式处置回收款：若借款人将抵押物抵押给了甲方，当甲方有把抵押物变现的需要时，乙方将协助甲方完成抵押物的变现工作，用以抵消借款人的欠款。【这块需要商量】若借款人与甲方无任何资产抵押关系，如果甲方选择与乙方共同努力追款，则甲方自行承担损失和风险，同时自行享有借款人违约所支付的罚息、违约金等；若借款人与甲方无任何资产抵押关系，选择使用还款风险池进行借款人回款风险的共担，细则如下：还款风险池的提取比例由乙方根据借款人的整体违约状况进行设定，并有权进行适当的调整。乙方按季度为周期向甲方披露还款风险池整体的信息情况；同时，如果甲方在披露期内得到还款风险池专用账户的补偿，将披露甲方的具体受偿情况。6.2 甲方选择使用还款风险池进行风险共担的情况下，甲方受偿可能属于如下情形之一：6.2.1 在还款风险池当期余额足以支付当期（每月为一期）所有选择此方式的出借人所对应的发生逾期的借款人的逾期本息时，由还款风险池将当期所有违约借款人的全部逾期本息金额支付给甲方及其他出借人，甲方和其他出借人在各自对应的借款协议下约定的本息回收情况将保持不变。在甲方得到还款风险池代偿当期本息后，借款人其后所偿还的逾期款本息、罚息、违约金等相关权益归属还款风险池。6.2.2 在还款风险池当期余额不足以支付当期（每月为一期）所有选择此方式的出借人所对应的发生逾期的借款人的逾期本息时，则当期所有选择此方式的出借人按照各自对应的违约借款人的逾期本息金额占当期所有出借人对应的违约借款人的逾期本息总额的比例对还款风险池的当期资金进行分配，甲方和其他出借人当期未得到分配的部分自动记入下一期，与下一期发生的新逾期款继续进行上述同样原则的按比例分配，以此类推。7. 甲方的债权转让甲方可在有需要时，向乙方提出将自己当时持有的债权资产全部或部分转让给第三方的需求，乙方在接受甲方的书面申请后按照本条下列款项的规定为甲方寻找债权受让人并协助办理转让手续。7.1 紧急转让需求的安排如果甲方需要尽快转让全部或部分债权资产，则乙方尽最大努力为甲方寻找到债权受让人：7.1.1 实现实际转让在乙方为甲方成功寻找到债权受让人并且甲方接受、完成转让行为的情况下：7.1.1.1 如果乙方在接受甲方的书面申请后30日内（含，下同）为甲方寻找到债权受让人、协助办理完毕转让手续，则乙方收取甲方当次成功转让金额的2%作为转让服务费。7.1.1.2 如果乙方在接受甲方的书面申请后30日后、60日内为甲方寻找到债权受让人、协助办理完毕转让手续，则乙方收取甲方当次成功转让金额的1%作为转让服务费。7.1.1.3 如果乙方在接受甲方书面申请后60日后、90日内为甲方寻找到债权受让人、协助办理完毕转让手续，则乙方不收取转让手续费。7.1.2 未发生实际的全部转让如果乙方在接受甲方的书面申请后90日为甲方寻找到债权受让人，且债权受让人提出的购买价格不低于甲方的债权价值，但甲方改变了需求，决定不再转让债权或只转让其中一部分，则7.1.2.1 甲方仍需就出事提出的债权转让申请的全额比例本条7.1.1的规定支付转让服务费；7.1.2.2 甲方在7.1.2.1所述事项完成之日起180日内不得再次对同一笔债权提出转让申请。7.2 非紧急转让需求的安排如果甲方的需求为在乙方接受甲方的书面申请后90日内任意时间转让全部或部分债权资产均可，则乙方将平衡各方面情况、在合适的时间为甲方寻找债权受让人并协助办理完毕转让手续，乙方不收取转让服务费。7.3 未及时协助实现转让需求的补偿条款7.3.1 如果乙方在接受甲方的书面申请后90日内未能为甲方寻找到债权受让人，则从乙方接受甲方的书面申请后90日满开始，乙方在甲方每月的本息回收日，向甲方支付相当于其当时持有的该笔债权资产0.5%（不足月的情况，按照天数比例，按照月0.5%进行折算补偿比例）的金额作为对甲方的补偿，补偿至下述日期中最早的一日：7.3.1.1 其后乙方为甲方寻找到债权受让人，甲方接受并将债权进行转让之日；7.3.1.2 其后乙方为甲方寻找到债权受让人，甲方选择不进行转让之日；7.3.1.3 甲方出借款对应的所有借款人的还款完成之日。7.3.2 如果在上述补偿过程中的任何时候，乙方为甲方寻找到债权受让人，甲方选择不进行转让，则乙方不再支付补偿，且其后180日内甲方不得再次对同一笔债权提出转让需求。7.4 甲方债权发生转让时，如遇支付日（甲方出借资金期限届满后的三个工作日内）为法定节假日，则顺延至法定节假日后的一个工作日内支付甲方款项。8. 文件的安全保管如果甲方在本协议第二条下选择第二种出借方式，则对于源出借人与借款人之间的借款协议元件，甲方委托乙方代为收取和保管。保管过程中，如果甲方需要查阅或使用其出借所对应的借款人借款协议原件，则可联系乙方，甲方可在办理相关手续后到乙方处查阅，乙方须预计配合；在甲方有合理使用需求时，乙方应提供协议原件一遍甲方进行合理使用。9. 风险提示9.1 政策风险国家因宏观政策、财政政策、货币政策、行业政策、地区发展政策等因素引起的系统风险；9.2 借款人信用风险当借款人短期或者长期丧失还款能力（包括但不限于借款人收入情况、财产状况发生变化、人身出现意外、发生疾病、死亡等情况），或者借款人的还款意愿发生变化时，甲方的出借资金可能无法按时回收；如果甲方在本协议第6条中选择的是第3种风险承担方式，则当还款风险池余额不足以弥补当期所有的逾期借款人的违约金额时，甲方当期应得到的回款可能延迟回收；9.3 资金流动性风险甲方按照约定将资金出借给借款人使用，在借款人不主动提前还款的情况下，借款人将按照约定的期限分期偿还甲方的本金和利息，甲方出借的资金将分期回收，因此资金回收需要一定的周期。同事，按照本协议第7条的约定，乙方将在甲方提出需要以及其他对甲方有利的实际，帮助甲方寻找、向甲方推荐愿意受让甲方债权资产的第三方，但不能确保一定能够在甲方需求的时间协助甲方寻找到合适的债权受让人；9.4 不可抗力由于战争、动乱、自然灾害等不可抗力因素的出现而可能导致甲方资产损失的风险。10. 税务处理甲方在资金出借、转让过程中产生的相关税费，由甲方自行向其主管税务机关申报、缴纳，乙方不负责。11. 违约责任任何一方违反本协议的约定，是的本协议的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失（包括由此产生的诉讼费和律师费）；如双方违约，根据实际情况各自承担相应的责任。违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时可以预见或应当预见的因违反合同可能造成的损失。12. 争议的处理本协议在履行过程中，如发生任何争执或纠纷，且协商不成的，双方约定向乙方住所地人民法院提起诉讼。13. 其他事项13.1 如果甲方出现出借资产的继承或赠与，必须由主张权利的继承人或受赠人向乙方出示经国家权威机关认证的继承或赠与权利归属证明文件，乙方确认后方予以协助进行资产的转移，由此产生的相关税费，由主张权利的继承人或受赠人，向其主管税务机关申报、缴纳，乙方不负责；13.2 本协议附件作为本协议的有效组成部分，与本协议效力一致；本协议附件与本协议规定不一致的，以附件为准；13.3 本协议的传真件、复印件、扫描件等有效副本的效力与本协议原件效力一致；13.4 本协议有效期1年，如期满协议任何一方没有提出解除协议的要求，本协议自动延续1年，以此类推；在每次协议到期时，如果双需要对本协议版本进行修订，则在任何一方提出申请时，由双方协商是否签署新版协议；13.5 双方确认，本协议的签署、生效和履行以不潍坊中华人民共和国的法律法规为前提。如果本协议中的任何一条或多条违反使用的法律法规，则该条将被视为无效，但该无效条款并不影响本协议其他条款的效率13.6 本协议一式贰份，甲、乙双方各保留一份；13.7 本协议由甲、乙双方签字后盖章，于文首所载日期生效。甲方申明甲方确认在签署本协议前已仔细阅读了本协议、泰瑞通账户管理费率标准以及其他相关附件，对本协议的所有条款、收费标准以及附件内容已经阅悉，均无异议，并对双方的合作关系、有关权利、义务和责任条款的法律含义达成充分的理解，对乙方所提示的风险有充分的了解和预期，甲方接受自主出界行为所产生的全部收益及风险。甲方：乙方：北京泰瑞通投资担保有限公司签字：盖章：签署日期： 年 月 日签署日期： 年 月 日-精品 文档-