下半年浙江省基金法律法规基金公开募集的监管考试试卷.docx

下六个月浙江省基金法律法规：基金公开募集监管考试试卷一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列免征营业税收入有_。A非金融机构买卖基金份额差价收入B金融机构买卖基金差价收入C基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获得收入 2、基金市场营销控制过程不包括_。A管理部门设定详细市场营销目B制定市场营销计划C衡量企业在市场中销售业绩D管理部门评估广告投入效果3、为精确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理企业应_。A制定基金估值和份额净值计价业务管理制度B建立健全估值决策体系C使用合理、可靠估值业务系统D加强对业务人员培训 4、增发新股资金清算属于_A：交易所交易资金清算B：全国银行间债券市场交易资金清算C：场外资金清算D：场内资金清算5、证券流动性不能通过_实现。A到期兑付B记账C贴现D转让 6、对基金管理人而言_营销成功与否关系到企业生存和发展。A：封闭式基金B：开放式基金C：私募基金D：公募基金 7、与基金有关广告可以是_。A品牌广告B形象广告C基金产品广告D产品订购信息 8、如下四种金融产品中，_流动性很好。A信托产品B券商集合计划C银行定期存款D证券投资基金 9、受托人以自己名义，在委托人授权范围内与第三人签订协议，第三人在签订协议步懂得受托人和委托人之间代理关系，该协议直接约束_A：受托人与第三人B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他 10、_是反应证券市场发展程度重要指标。A证券市场价值B证券化率C证券市场指数D证券种类11、下列不属于基金销售基本业务规范有_。A投资人交易时间外申请均视为无效B建立完善交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C严格按照约定时间进行资金划付，超过约定期间资金应当作为异常交易处理D基金代销机构同步销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 12、前台业务系统中提供投资资讯不包括_。A基金基础知识B基金有关法律法规C基金产品信息D基金投资人信息 13、基金协议重要披露事项不包括_A：基金运作方式B：基金收益分派原则C：基金资产净值计算措施和公告方式D：风险警示内容14、企业因不能清偿到期债务，被依法宣布破产，由_根据有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对企业进行破产清算。A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人 15、下列有关基金份额持有人权利和义务说法，对有_。A基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有基金份额权利B基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露基金信息资料C基金份额持有人应当承担基金亏损或终止无限责任D基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额 16、下列有关基金托管协议说法，不对是_。A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订协议B基金托管协议重要目是明确签订双方权利、义务和职责，保证基金财产安全，保护基金份额持有人合法权益C基金托管协议中要包括基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查D基金托管协议中要包括协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项 17、根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够现金或者政府债券，这重要是为了_A以备支付基金份额持有人赎回款项B提高基金组合久期，使之与负债相匹配C减少资本利得税和基金托管费等费用D提高基金整体收益水平 18、_是基金信息披露最主线、最重要原则。A：真实性原则B：精确性原则C：完整性原则D：及时性原则 19、商业银行申请基金代销业务资格，应当具有条件有_。A有安全、高效办理基金发售、申购和赎回业务技术设施，基金代销业务技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构对应技术系统进行了联机、联网测试，测试成果符合国家规定原则B制定了完善业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C企业及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员不低于该部门员工人数1/3，部门管理人员已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务工作经历D有与基金代销业务相适应营业场所、安全防备设施和其他设施 20、基金企业_是维持其稳健经营重要保障。A投资能力B研究能力C营销能力D风险控制能力 21、根据证券投资基金有关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应严禁如下_行为。A诋毁其他基金销售机构B接受投资者全权委托C违规向他人提供基金未公开信息D账外暗中予以他人财物或利益 22、下列职权中，应当由经理行使是_A：提议召开临时股东会B：决定企业内部管理机构设置C：决定企业经营计划和投资方案D：制定企业详细规章23、债券与股票相似点包括_。A两者都是债权债务关系凭证B两者收益率互相影响C两者都是筹措资金手段D两者均有较高风险 24、下列选项中，属于销售业务流程控制规定是_。A重要业务环节应实行有效复核，保证重要环节业务操作精确性B通过科学内部控制制度与措施，建立合理内部控制程序C建立科学基金产品评价体系，审慎选择所销售基金产品D建立完整信息管理体系，设置必要信息管理岗位25、有关基金销售监管公开、公平、公正原则，下列说法错误是_。A基金市场必须要有充足透明度，要实现信息公开化B参与市场主体具有完全平等权利C监管部门执法必须公正D增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分） 1、根据债券发行条款中与否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为_。A零息债券B附息债券C息票累积债券D浮动利率债券 2、中央银行作为证券发行主体，重要波及_。A中央银行股票B中央银行债券C中央银行出于调控货币供应量目而发行特殊债券D中央银行出于调控货币供应量目而发行特殊期权3、投资短期封闭式基金应综合分析原因有_。A净值收益率B折价率C市场走势D潜在分红能力 4、根据规定，开放式基金募集期限届满，具有下列_条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金立案手续。A基金份额持有人人数不少于两百人B基金份额持有人人数不少于一百人C基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币D基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币5、下列属于反应货币市场基金风险指标有_。A融资比例B平均收益率C浮动利率债券投资状况D投资组合平均剩余期限 6、有关信用制度表述错误有_。A信用制度发展是促使证券市场发展原因之一B伴随信用制度发展，越来越多信用工具随之涌现C信用工具一般均有流通变现规定，而证券市场为有价证券流通发明了条件D信用制度发展与证券市场发展没有必然联络 7、某证券投资基金发行募集资金，80%投资于可流通国债、地方政府债券和企业债券，20%投资于金融债券，该基金属于_型证券投资基金。A货币市场B债券C期货D股票 8、下列属于股指期货功能有_。A系统风险规避功能B资产配置功能C跨期交易功能D价格发现功能 9、实践中，大多数企业清算价格总是_账面价值。A高于B低于C等于D高于或等于 10、基金企业风险控制能力考察要点包括_。A企业风险控制理念B企业危机处理状况C企业合规经营悄况D企业信息披露状况11、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在_时才支付认购/申购费用收费模式。A第一次发放红利B该年度内最终一次发放红利C基金存续期止D赎回基金 12、下列有关基金监管“三公”原则说法，不对有_。A公开原则规定基金市场具有充足透明度，实现市场信息公开化B公信原则规定监管行为要有一定公信度C公正原则规定监管部门对被监管对象予以公正待遇D公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动当事人具有完全平等权利 13、目前，_构成了我国基金销售重要渠道。A商业银行B证券企业C证券投资征询机构D专业基金销售机构14、债券特性包括_。A偿还性B流动性C安全性D收益性 15、基金宣传推介材料必须真实、精确，其严禁行为情形不包括_。A承诺收益或者承担损失B预测该基金证券投资业绩C刊登该基金、基金管理人管理其他基金过往业绩D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险词语 16、基金协议当事人包括_。A基金销售代理人B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人 17、对于系列基金中子基金，下列表述对有_。A子基金统一运作B子基金独立运作C子基金共用一种基金协议D子基金之间可以互相转换 18、基金管理企业风险控制程序由_等环节构成。A风险评估B确定风险管理战略C风险管理组织实行D监控风险管理业绩 19、按照证券投资基金法、证券投资基金管理企业管理措施及其他有关规定，基金管理企业注册资本应不低于_元人民币。A1 000万B5 000万C1亿D3亿 20、基金持有人享有_等法定权利。A分享基金财产收益B基金资产运作管理权C剩余基金资产分派权D基金资产保管权 21、如下有关风险与收益关系描述对是_。A在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来赔偿B风险和收益本质联络可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险赔偿C收益与风险相对应D预期收益率是投资者承受多种风险应得赔偿 22、下列属于利息收入有_。A结算备付金收入B存出保证金收入C股利收入D买入返售金融资产收入23、封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益_。A50%B60%C80%D90% 24、假设某基金某日持有某三种股票数量分别为200万股、300万股和500万股，每股收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付酬劳为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般会计原则，该基金份额净值为_元。A1.25B1.45C1.50D1.6525、基金募集失败，基金管理人须承担责任有_。A将投资人认购款项加计利息退还投资人B赔偿投资人认购损失C以固有资产承担因募集行为而产生债务和费用D重新发售该基金