下半年浙江省基金法律法规基金公开募集的监管考试试卷.docx

下六个月浙江省基金法律法规：基金公开募集监管考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列免征营业税收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额差价收入
B．金融机构买卖基金差价收入
C．基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获得收入
2、基金市场营销控制过程不包括__。
A．管理部门设定详细市场营销目
B．制定市场营销计划
C．衡量企业在市场中销售业绩
D．管理部门评估广告投入效果
3、为精确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理企业应__。
A．制定基金估值和份额净值计价业务管理制度
B．建立健全估值决策体系
C．使用合理、可靠估值业务系统
D．加强对业务人员培训
4、增发新股资金清算属于____
A：交易所交易资金清算
B：全国银行间债券市场交易资金清算
C：场外资金清算
D：场内资金清算
5、证券流动性不能通过__实现。
A．到期兑付
B．记账
C．贴现
D．转让
6、对基金管理人而言____营销成功与否关系到企业生存和发展。
A：封闭式基金
B：开放式基金
C：私募基金
D：公募基金
7、与基金有关广告可以是__。
A．品牌广告
B．形象广告
C．基金产品广告
D．产品订购信息
8、如下四种金融产品中，__流动性很好。
A．信托产品
B．券商集合计划
C．银行定期存款
D．证券投资基金
9、受托人以自己名义，在委托人授权范围内与第三人签订协议，第三人在签订协议步懂得受托人和委托人之间代理关系，该协议直接约束____
A：受托人与第三人
B：委托人与第三人
C：受托人与委托人
D：其他
10、__是反应证券市场发展程度重要指标。
A．证券市场价值
B．证券化率
C．证券市场指数
D．证券种类
11、下列不属于基金销售基本业务规范有__。
A．投资人交易时间外申请均视为无效
B．建立完善交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
C．严格按照约定时间进行资金划付，超过约定期间资金应当作为异常交易处理
D．基金代销机构同步销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
12、前台业务系统中提供投资资讯不包括__。
A．基金基础知识
B．基金有关法律法规
C．基金产品信息
D．基金投资人信息
13、基金协议重要披露事项不包括____
A：基金运作方式
B：基金收益分派原则
C：基金资产净值计算措施和公告方式
D：风险警示内容
14、企业因不能清偿到期债务，被依法宣布破产，由____根据有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对企业进行破产清算。
A：股东会
B：董事会
C：人民法院
D：债权人
15、下列有关基金份额持有人权利和义务说法，对有__。
A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有基金份额权利
B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露基金信息资料
C．基金份额持有人应当承担基金亏损或终止无限责任
D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额
16、下列有关基金托管协议说法，不对是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订协议
B．基金托管协议重要目是明确签订双方权利、义务和职责，保证基金财产安全，保护基金份额持有人合法权益
C．基金托管协议中要包括基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查
D．基金托管协议中要包括协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项
17、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够现金或者政府债券，这重要是为了__
A．以备支付基金份额持有人赎回款项
B．提高基金组合久期，使之与负债相匹配
C．减少资本利得税和基金托管费等费用
D．提高基金整体收益水平
18、____是基金信息披露最主线、最重要原则。
A：真实性原则
B：精确性原则
C：完整性原则
D：及时性原则
19、商业银行申请基金代销业务资格，应当具有条件有__。
A．有安全、高效办理基金发售、申购和赎回业务技术设施，基金代销业务技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构对应技术系统进行了联机、联网测试，测试成果符合国家规定原则
B．制定了完善业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．企业及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员不低于该部门员工人数1/3，部门管理人员已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务工作经历
D．有与基金代销业务相适应营业场所、安全防备设施和其他设施
20、基金企业__是维持其稳健经营重要保障。
A．投资能力
B．研究能力
C．营销能力
D．风险控制能力
21、根据证券投资基金有关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应严禁如下__行为。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开信息
D．账外暗中予以他人财物或利益
22、下列职权中，应当由经理行使是____
A：提议召开临时股东会
B：决定企业内部管理机构设置
C：决定企业经营计划和投资方案
D：制定企业详细规章
23、债券与股票相似点包括__。
A．两者都是债权债务关系凭证
B．两者收益率互相影响
C．两者都是筹措资金手段
D．两者均有较高风险
24、下列选项中，属于销售业务流程控制规定是__。
A．重要业务环节应实行有效复核，保证重要环节业务操作精确性
B．通过科学内部控制制度与措施，建立合理内部控制程序
C．建立科学基金产品评价体系，审慎选择所销售基金产品
D．建立完整信息管理体系，设置必要信息管理岗位
25、有关基金销售监管公开、公平、公正原则，下列说法错误是__。
A．基金市场必须要有充足透明度，要实现信息公开化
B．参与市场主体具有完全平等权利
C．监管部门执法必须公正
D．增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、根据债券发行条款中与否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为__。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累积债券
D．浮动利率债券
2、中央银行作为证券发行主体，重要波及__。
A．中央银行股票
B．中央银行债券
C．中央银行出于调控货币供应量目而发行特殊债券
D．中央银行出于调控货币供应量目而发行特殊期权
3、投资短期封闭式基金应综合分析原因有__。
A．净值收益率
B．折价率
C．市场走势
D．潜在分红能力
4、根据规定，开放式基金募集期限届满，具有下列__条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金立案手续。
A．基金份额持有人人数不少于两百人
B．基金份额持有人人数不少于一百人
C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币
D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币
5、下列属于反应货币市场基金风险指标有__。
A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资状况
D．投资组合平均剩余期限
6、有关信用制度表述错误有__。
A．信用制度发展是促使证券市场发展原因之一
B．伴随信用制度发展，越来越多信用工具随之涌现
C．信用工具一般均有流通变现规定，而证券市场为有价证券流通发明了条件
D．信用制度发展与证券市场发展没有必然联络
7、某证券投资基金发行募集资金，80%投资于可流通国债、地方政府债券和企业债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。
A．货币市场
B．债券
C．期货
D．股票
8、下列属于股指期货功能有__。
A．系统风险规避功能
B．资产配置功能
C．跨期交易功能
D．价格发现功能
9、实践中，大多数企业清算价格总是__账面价值。
A．高于
B．低于
C．等于
D．高于或等于
10、基金企业风险控制能力考察要点包括__。
A．企业风险控制理念
B．企业危机处理状况
C．企业合规经营悄况
D．企业信息披露状况
11、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最终一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金
12、下列有关基金监管“三公”原则说法，不对有__。
A．公开原则规定基金市场具有充足透明度，实现市场信息公开化
B．公信原则规定监管行为要有一定公信度
C．公正原则规定监管部门对被监管对象予以公正待遇
D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动当事人具有完全平等权利
13、目前，__构成了我国基金销售重要渠道。
A．商业银行
B．证券企业
C．证券投资征询机构
D．专业基金销售机构
14、债券特性包括__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
15、基金宣传推介材料必须真实、精确，其严禁行为情形不包括__。
A．承诺收益或者承担损失
B．预测该基金证券投资业绩
C．刊登该基金、基金管理人管理其他基金过往业绩
D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险词语
16、基金协议当事人包括__。
A．基金销售代理人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人
17、对于系列基金中子基金，下列表述对有__。
A．子基金统一运作
B．子基金独立运作
C．子基金共用一种基金协议
D．子基金之间可以互相转换
18、基金管理企业风险控制程序由__等环节构成。
A．风险评估
B．确定风险管理战略
C．风险管理组织实行
D．监控风险管理业绩
19、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理企业管理措施》及其他有关规定，基金管理企业注册资本应不低于__元人民币。
A．1 000万
B．5 000万
C．1亿
D．3亿
20、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分派权
D．基金资产保管权
21、如下有关风险与收益关系描述对是__。
A．在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来赔偿
B．风险和收益本质联络可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险赔偿
C．收益与风险相对应
D．预期收益率是投资者承受多种风险应得赔偿
22、下列属于利息收入有__。
A．结算备付金收入
B．存出保证金收入
C．股利收入
D．买入返售金融资产收入
23、封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
24、假设某基金某日持有某三种股票数量分别为200万股、300万股和500万股，每股收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付酬劳为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般会计原则，该基金份额净值为__元。
A．1.25
B．1.45
C．1.50
D．1.65
25、基金募集失败，基金管理人须承担责任有__。
A．将投资人认购款项加计利息退还投资人
B．赔偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生债务和费用
D．重新发售该基金