同业存款协议书.doc

同业存款协议书 甲方：银行XX分行乙方：中国农业XX银行XX市分行营业部为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。一、特别承诺：1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。2、乙方承诺按照双方已签署的全面战略合作框架协议的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。二、同业存款金额及存期1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。三、同业存款利率：1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行-中国农业XX银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。四、同业存款凭证：1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。五、计结息方式和本金及利息的支取方式1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式 划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。六、挂失处理甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。七、违约处理1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。八、保密责任本协议双方对本协议存款利率、金额等有关事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。九、合同的变更和解除甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。十、争议解决双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向甲方所在地人民法院提起诉讼。十一、合同的生效及其它本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息完毕日止。本合同一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等法律效力。甲方： 乙方：法定代表人或授权签字人： 法定代表人或授权签字人：