轻松理财-幸福理财规划与资产配置.ppt

輕鬆理財：幸福理財規劃與資產配置,周行一國立政治大學財務管理系所教授商學院院長,幸福理財規劃與資產配置,一先快樂再理財二重視自己的身價三幸福理財規劃四資產配置五你有「長期投資選擇權」六Q＆A,幸福投資理財的程序,一.程序主觀及目標風險設定投資目標個人及環境的限制條件資產負債表及收入支出表資產配置達成投資目標及長期風險控管證券選擇落實資產配置執行證券選擇的結果短期風險管理及衍生性商品投資組合管理績效評估：投資組合是否朝目標前進以及對於其他投資組合的績效調整投資組合,,,資產配置,以理財計畫指導資產配置，而非只想以資產配置賺錢來解決理財問題每一個人的所需要的報酬率不一樣區分核心投資及衛星投資以買進持有及類似定時定額的方式投資,資產配置的調整,短期調整的重點在考慮為配合理財目標支出所承擔的市場風險及流動性風險在理財目標到達前檢視理財計畫如果資產累積超越理財計畫目標則在低風險資產上分配足夠理財支出的金額如果資產累積低於理財計畫目標則必須重新檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置當主、客觀條件改變時必須重新檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置,你有「長期投資選擇權」,選擇權的時間愈長，價值即愈高只要有工作就有選擇權不要輕易放棄長期投資的權利,柒結論及Q&A,,周行一教授的新書,不理財也發財—我的幸福理財書天下文化出版.tw,,