内部控制结果评价指标及分值表.doc

内部控制结果评价指标及分值表序号评价指标计算公式控制比例得分标准实际 情况标准分值实际得分（一）合规性指标201担保比例对外担保业务余额净资产100%50指标未达到合规要求不得分52拆入资金比例同业拆入资金/净资产100%20指标未达到合规要求不得分53集合资金贷款贷款比例集合资金贷款贷款余额/集合资金贷款实收贷款余额100%30指标未达到合规要求不得分54证券投资比例证券投资日均市值总余额/净资产100%100指标未达到合规要求不得分5（二）资本充足性指标155净资本净资产-风险调整3亿元指标未达到控制比例要求不得分56净资本覆盖率净资本/各项业务风险资本之和100%指标未达到控制比例要求不得分57核心净资本比例净资本/净资产40%指标未达到控制比例要求不得分5（三）资产安全性指标208不良资产率不良资产资产总额100%3指标未达到控制比例要求不得分59不良贷款率（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款1005指标未达到控制比例要求不得分510准备金充足率计提各项准备金余额/应计提准备金余额100100%指标未达到控制比例要求不得分311贷款赔偿准备金计提比例本年计提贷款赔偿准备金/本年净利润5指标未达到控制比例要求不得分312单一客户风险集中度最大一家贷款来源客户贷款规模/实收贷款余额100%；最大一家资金运用客户融资规模/(净资产+实收贷款余额)100%30%；20%指标未达到控制比例要求不得分4（四）贷款业务管理能力指标2013贷款业务规模增长率（本年贷款业务规模/上年贷款业务规模-1）30指标30，得3分；指标在15%,30%)，得2分；0%,15%)，得1分；负增长不得分。314自主管理贷款规模占比增长率（本年自主管理贷款业务规模占比-上年自主管理贷款业务规模占比）/上年自主管理贷款业务规模占比100%30指标30，得3分；指标在15%,30%)，得1.5分；指标15，不得分。315创新业务规模创新业务规模/受托资产总规模30指标10，得5分；指标在5%,10%)，得3分；指标5，不得分。316贷款报酬率贷款业务收入/实收贷款平均余额1指标1，得4分；指标在0.5%,1%)，得2分；指标0.5，不得分417贷款业务收入占比贷款业务收入/总收入60指标60，得4分；指标在40%,60%)，得3分；指标40，不得分。418贷款业务收入增长率（本年贷款业务收入/上年贷款业务收入-1）30指标30，得3分；指标在20%,30%)，得2分；指标在10%,20%)，得1分；指标10，不得分。3（五）盈利能力指标1819净资产收益率净利润/所有者权益平均余额15指标10，得4分；指标在5%10%)，得2分；指标5，不得分。420净资产收益增长率（本年净资产/上年净资产收益率-1）10指标10，得4分；指标在5%10%)，得2分；指标30，不得分。423人均利润增长率（本年人均利润/上年人均利润-1）10指标15，得4分；指标在10%,15%)，得3分；5%,10%)，得2分；5，不得分。4（六）流动性指标224流动比例流动资产/流动负债50指标未达到控制比例要求不得分225贷款产品兑付率正常兑付贷款产品个数/应兑付贷款产品个数*100%100%达到100%，得5分；未能100%兑付，倒扣5分。55合计100