企业担保业务跟踪与处理流程-RCM风险控制矩阵模版.xls

一一级级流流程程编编号号GTM一一级级流流程程名名称称担保管理二二级级流流程程编编号号GTM.02二二级级流流程程名名称称日常监控三三级级流流程程编编号号GTM.02.01三三级级流流程程名名称称担保业务跟踪与处理流程主主责责部部门门名名称称流流程程责责任任人人目目标标编编号号控控制制目目标标风风险险编编号号风风险险描描述述T01确保担保合同内容的合规性。R01如果合同未经过专职的法律人员审核，可能导致不能及时发现合同内容或格式上的法律漏洞，产生法律纠纷。T02确保合同经过严格、恰当的审批R02如果担保合同未经恰当审批，可能导致合同内容不符合公司利益，给公司造成不必要的损失。T03确保担保合同运转轨迹清晰完整、有案可查。R03如果没有对合同进行专门的保管，可能导致合同缺失、遗漏、混乱，不便于合同日常管理。T04确保对被担保单位进行跟踪调查。R04如果企业不能及时了解被担保企业担保项目的执行、资金使用情况、贷款的归还情况、财务运行及风险情况，可能会导致企业担保风险增加。R05如果不能及时发现被担保企业经营中存在的问题，尤其是财务方面的问题，可能会导致企业承担不必要的代偿责任。控控制制措措施施编编号号控控制制措措施施缺缺陷陷编编号号缺缺陷陷描描述述