青海省下半年基金从业基金持有人大会试题.docx

青海省下六个月基金从业：基金持有人大会试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金管理企业应按照基金协议约定确定基金收益分派方案，及时向__分派基金收益。
A．基金销售机构
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．基金监管部门
2、组合型消极投资战略____
A：重点是进行风险控制
B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目投资组合
C：可以扩展到积极型股票投资战略实行过程中
D：不试图用基本分析方式来辨别价值高估或低估股票
3、基金销售合用性__原则规定，将基金销售合用性贯穿于基金销售各个业务环节。
A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性
4、根据《证券投资基金销售管理措施》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。
A．5
B．7
C．10
D．15
5、开放式基金基金持续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
6、除管理费和托管费外，证券投资基金其他运作费用重要由__等构成。
A．与基金有关律师费用
B．清算费用
C．与基金有关会计师费用
D．公关费用
7、人们金融产品选择依赖____如个人成长文化背景.社会阶层.家庭.身份和社会地位。
A：外在原因
B：内在原因
C：个人自身原因
D：环境原因
8、股票风险内涵是指预期收益__。
A．确定性
B．永久性
C．不确定性
D．可接受性
9、与股票型基金相比，混合型基金投资风险__。
A．相似
B．较低
C．较高
D．无法比较
10、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文献。
A．基金份额发售公告
B．基金年度汇报
C．基金协议生效公告
D．基金份额上市交易公告书
11、有关债券型基金，下列描述对是__。
A．债券型基金可以通过调整投资组合，很好地抵御通货膨胀风险
B．债券型基金对利率变动不敏感
C．伴随债券组合平均到期期限增长，债券型基金面临利率风险也增长
D．债券型基金有固定利息收益
12、对于基金交易费，下列说法不对是__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生有关交易费用
B．我国证券投资基金交易费重要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．交易佣金由证券企业按成交金额一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
13、基金募集期间应披露信息不包括__。
A．基金协议和托管协议
B．基金份额发售公告
C．招募阐明书
D．季度汇报
14、个人投资者从基金分派中获得__，由上市企业和发行债券企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%个人所得税。
A．国债利息收入
B．股票股息收入
C．企业债券利息收入
D．买卖股票差价收入
15、托管费来源是__。
A．股息
B．利息
C．基金资产
D．投资者缴纳
16、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动确实认、记账过程。
A．基金份额登记
B．基金份额存管
C．基金资金交收
D．基金资金清算
17、基金存款利息收入计提方式为__。
A．按日计提
B．按周计提
C．按月计提
D．按季计提
18、《证券投资基金法》规定，成立基金管理企业，实缴货币资本不得低于__元人民币。
A．3 000万
B．5 000万
C．1亿
D．2亿
19、基金管理企业应当向中国证监会报送__。
A．经具有从事证券有关业务资格会计师事务所审计基金管理企业年度汇报
B．由具有从事证券有关业务资格会计师事务所出具基金管理企业内部监控状况年度评价汇报
C．监察稽核季度汇报和年度汇报
D．中国证监会根据审慎监管原则规定报送其他材料
20、有关基金销售审慎监管原则，下列说法错误是__。
A．重要是针对基金销售机构经营能力监管
B．意在增进基金销售机构审慎经营，有效防备和化解业务风险
C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管全过程
D．规定在加强基金市场监管同步，加强基金销售机构和从业人员自我约束、自我教育和自我管理
21、基金会计核算内容重要包括__。
A．证券和衍生工具交易及其清算核算
B．持有证券上市企业行为核算
C．基金会计核算复核
D．本期利润及利润分派核算
22、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就越__。
A．上升；小
B．上升；大
C．下降；小
D．下降；大
23、通过__，投资者可以对基金企业风险控制能力有一定理解。
A．企业与否有违规事件发生
B．企业在投资上与否出现过重大失误
C．企业旗下目前基金业绩
D．企业某些事件性公告
24、《证券投资基金销售管理措施》规定，商业银行负责基金代销业务部门管理人员须具有从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务工作经历。
A．2；4
B．3；5
C．3；4
D．2；5
25、____原则规定充足披露重大信息，但并不是规定事无巨细地披露所有信息，由于这不仅将增长披露义务人成本，也将增长投资者搜集信息成本和筛选有用信息难度。
A：真实性原则
B：精确性原则
C：完整性原则
D：规范性原则
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、下列有关证券投资风险与收益规律说法，对有__。
A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券利率高于政府债券利率
C．在通货膨胀严重状况下，债券发行者会提高债券票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票收益率一般高于债券
2、债券持有人可按自己需要和市场实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
3、基金托管人在保管基金财产时，不必__。
A．保证基金财产安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任
C．依法处分基金财产
D．严守基金商业秘密
4、如下有关基金经理从业经验和过往业绩，说法不对是__。
A．从业时间长、有行业研究员背景基金经理，在选时和选股方面有一定优势
B．对频繁变动企业基金经理，在考察其从业经验时应保持合适谨慎
C．对于新成立基金，自身尚无业绩可考，评价其基金经理过往业绩往往并不重要
D．一般，应积极关注在多种不一样市场环境中都体现较杰出基金经理
5、认购LOF份额，也许使用__。
A．中国结算企业上海开放式基金账户
B．深圳人民币一般证券账户
C．中国结算企业深圳开放式基金账户
D．深圳证券投资基金账户
6、下列不属于基金监管所根据部门规章或规范性文献是__。
A．《证券投资基金销售管理措施》
B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》
7、下列有关基金年度汇报说法，对有__。
A．应当通过审计
B．信息披露内容包括近来3个会计年度重要会计数据和财务指标
C．信息披露内容不必披露内部监察汇报
D．信息披露内容包括基金投资组合汇报
8、基金市场参与主体中，__在整个基金运作中起关键作用。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金市场服务机构
9、国际上，开放式基金销售重要分为__两种方式。
A．直销和分销
B．承购包销和余额包销
C．直销和包销
D．直销和代销
10、有关股票永久性，下列说法错误是__。
A．股票有效期与股份企业存续期间相联络，两者是并存关系
B．永久性是指股票所载有权利有效性是一直不变
C．股票持有者可以发售股票而转让其股东身份
D．对于股份企业来说，由于股东不能规定退股，因此通过发行股票募集到资金，在企业存续期间是一笔稳定借贷资本
11、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股
B．H股
C．N股
D．A股
12、基金销售人员从事基金销售活动，不得有行为包括__。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但尤其注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
13、QDⅡ基金是指在一国境内设置，经该国有关部门同意从事__证券市场股票、债券等有价证券投资基金。
A．境内
B．境外
C．境内或境外
D．境内和境外
14、一般股票是最基本、最常见一种股票，其持有者享有股东__。
A．营销权
B．特许经营权
C．财产支配权
D．基本权利和义务
15、有关风险调整后收益衡量指标，下列说法错误是__。
A．一般特雷诺指数越大，基金绩效体现越好
B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好
C．当詹森指数不小于零时，阐明基金经理通过积极管理战胜了市场
D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出都是单位风险超额收益率
16、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性详细体现有__。
A．规范性
B．多样性
C．合用性
D．灵活性
17、反应股票型基金经营业绩重要指标包括__。
A．基金分红
B．已实现收益
C．贝塔系数
D．份额净值增长率
18、成功基金市场营销实行取决于企业能否将__等有关要素组合出一种能支持企业战略、结合紧密行动方案。
A．行动方案
B．组织构造
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
19、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者发售股票数量未到达拟公开发行股票数量__，为发行失败。
A．30%
B．50%
C．60%
D．70%
20、ETF联接基金投资于目ETF资产不得低于基金资产净值__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
21、基金投资风险控制详细措施包括__。
A．建立科学部门分离、岗位分离基金投资管理组织机构
B．建立完善基金投资管理制度、内部风险控制制度
C．采用投资风险管理技术和控制程序
D．实行内部监察稽核控制
22、下列基金份额净值公式表达对是__。
A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额
B．基金份额净值=基金负债/基金总份额
C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债
D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
23、商业银行申请基金代销业务资格，企业及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员不低于该部门人员人数____，部门管理人员已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务工作经历。
A：1/4
B：1/3
C：1/2
D：2/3
24、我国____规定“基金管理企业向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动详细管理措施，由国务院根据本法原则另行规定。”
A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国企业法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
25、基金销售机构应制定客户服务原则，对__进行规范。
A．服务对象
B．服务内容
C．服务理念
D．服务程序