内蒙古基金从业资格终值现值和贴现模拟试题.doc

内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现模拟试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题备选项中，只有一种最符合题意）
1.下列债券中，__利率在偿付期限内也许会发生变化。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票合计债券
D．浮动利率债券
2.货币市场基金份额净值__。
A．固定在1元人民币
B．随市场利率上升而减少
C．随市场利率上升而增长
D．随平均剩余期限增长而增长
3.__是基金管理企业最基本一项业务。
A．基金募集与销售
B．投资管理业务
C．基金运行
D．投资征询服务
4.我国基金管理人进行封闭式基金募集，必须根据《证券投资基金法》有关规定，向中国证监会提交有关文献，其中包括__。
A．基金申请汇报
B．基金协议草案
C．基金托管协议草案
D．招募阐明书草案
5. 下列有关基金管理人说法，不对是__。
A．基金管理人职责是实现资产保值和增值，因此基金管理人投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要信托责任
C．基金管理人在基金运行中处在关键地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下资金往来
6. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来低效无序状况。
A．道德风险
B．逆向选择
C．基金投资风险
D．基金价格波动性
7. 代销机构应妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务有关其他资料，保留期不少于__年。
A．10
B．15
C．20
D．25
8. 基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人风险承受能力和基金产品风险收益特性匹配性
C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
9. 根据基金__不一样，可以将基金分为积极型基金和被动型基金。
A．运作方式
B．投资对象
C．投资目
D．投资理念
10. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一种__。
A．开放式基金
B．封闭式基金
C．企业型基金
D．契约型基金
11. 在基金募集期间，最重要信息披露文献有__。
A．基金协议
B．基金招募阐明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计汇报
12. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系重要法律文献是__。
A．基金协议
B．基金代销协议
C．基金托管协议
D．基金招募阐明书
13. 基金份额净值等于（）除以基金目前总份额。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金公允价值
D．基金资产估值?
14. 小李有30万元人民币，根据(企业法)，他至多可以投资设置__个一人有限责任企业。
A．1
B．2
C．3
D．4
15. 基金运作费用包括__。
A．申购费
B．审计费
C．信息披露费
D．分红手续费
16. 根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准决定。
A．3
B．6
C．9
D．12
17. 下列金融产品中，具有很好流动性是__。
A．证券投资基金
B．银行理财产品
C．券商集合计划
D．银行定期存款
18. 企业资产净值是全体股东权益，决定着股票__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
19. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生利息为5元，其对应认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14
B．9852.22
C．9857.14
D．9857.22
20. 下列有关国家股说法，错误是__。
A．国家股是国有股权一种构成部分
B．国家股可由国务院授权投资机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理专职机构
21. 基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人名义从事基金销售业务
B．承诺运用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
22. 某股份企业拟向社会公众公开发行股票并上市，该企业发行前注册资本为1.2亿元，企业没有内部职工股，则其初次发行一般股数量不得少于（）万股。
A．1800
B．
C．3000
D．4000
23. 下列有关我国证券交易所说法，不对是__。
A．实行自律管理
B．不以盈利为目
C．是基金市场监管机构
D．对基金投资交易行为承担着重要一线监控管理职责
二、多选题（共36题，每题2分。每题备选项中，有多种符合题意）
24. 下列有关基金销售流程说法，不对是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询提议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力基金产品时予以提醒并规定投资者确认
C．基金销售机构在简介基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和精确性
D．基金销售售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和理解资产状况并调整投资提议
25. 基金运作费用包括__。
A．申购费
B．审计费
C．信息披露费
D．分红手续费
26.基金份额净值等于__除以基金目前总份额。
A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值
27.某基金债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理措施》规定，该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
28.有关现金比例变化法说法，错误是__。
A．通过回归算法来确定基金经理与否具有择时能力
B．较为直观
C．通过度析基金在不一样市场环境下现金比例变化状况来评价基金经理择时能力
D．市场繁华期，基金现金或低风险、低收益资产比例较小阐明其择时能力很好
29.下列有关基金管理企业说法，对有__。
A．基金管理企业应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对企业经营运作合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理企业建立科学合理、控制严密、运行高效内部监控体系，制定科学完善内部监控制度
C．基金管理企业应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成投资管理系统，公平看待其管理不一样基金财产和客户资产
D．基金管理企业应当建立完善基金财务核算与基金资产估值系统
30. 两个或两个以上当事人按共同约定条件，在约定时间内定期互换现金流金融交易，称之为__。
A．金融股权
B．金融期货
C．金融互换
D．构造化金融衍生工具
31. 国际证券市场发行制度重要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则
32. 基金分析和评价应遵照原则包括__。
A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则
33. 行业发展状况分析和上市企业价值分析是__。
A．投资部
B．研究部
C．交易部
D．监察稽核部
34. 下列不属于基金市场服务机构是__。
A．基金销售机构
B．基金注册登记机构
C．律师事务所和会计师事务所
D．中国证券业协会
35. 下列各项中，__不是基金营销特殊性重要体现。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．广泛性
36. 股票具有特性有__。
A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
37. 下列有关基金分类说法，对有__。
A．根据运作方式不一样，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金
B．根据投资目不一样，可以将基金分为积极型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等
D．根据组织形式不一样，可以将基金分为契约型基金与企业型基金
38. 深证券交易所公布收费原则，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额__。
A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%
39. 无记名股票与记名股票差异重要表目前__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票记载方式
D．股东权利
40. 有关债券基本性质，下列描述错误是__。
A．债券自身有一定面值，一般它是债券投资者投入资金量化体现
B．债券与其代表权利联络在一起，转让债券也就将债券代表权利一并转移
C．债券流动意味着它所代表实际资本也同样流动
D．债券代表债券投资者权利，这种权利是一种债权
41. 股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股投资总市值占基金投资股票总市值比重
B．前十大重仓股投资总市值占基金投资总市值比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值比重
42. 下列属于我国基金交易费用有__。
A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费
43. 持续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用措施包括__。
A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会立案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定信息披露媒体公告，并阐明有关处理措施
B．接受全额赎回
C．暂停接受赎回申请
D．对已经接受赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定信息披露媒体公告
44. __可采用不一样币种申购基金份额。
A．QDII基金
B．境内ETF基金
C．一般开放式基金
D．一般封闭式基金
45. 下列有关我国封闭式基金交易规则说法，对有__。
A．封闭式基金交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金交易遵从“价格优先、时间优先”原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金交易不实行价格涨跌幅限制
46. 下列选项中，不属于基金托管人职责是__。
A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关规定运作基金财产，保护份额持有人利益
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．防备、减少基金会计核算中差错
47. 下列有关基金信息披露，说法不对是__。
A．能有效地提高基金运作透明度
B．有助于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性特点
D．有助于提高证券市场效率
48. 股票清算价值是企业清算时每一股份所代表__。
A．资产价值
B．账面价值
C．清算资金
D．实际价值
49. 我国目前只能由__担任基金管理人。
A．商业银行
B．基金管理企业
C．基金注册登记机构
D．证券企业
50. 下列有关货币市场基金风险指标说法，不对有__。
A．我国法律法规规定货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值20%
C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天浮动利率债券
D．货币市场基金财务杠杆运用程度越高，其潜在风险越高