同业存款合同(人民币)模版.docx

同业存款合同（人民币）
合同编号
甲方：
乙方：
　　为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，经双方友好协商，达成本协议。
一、特别承诺甲方同意将一定的人民币资金定期存入甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定账户（账号： ，户名： ，开户行： ）。
二、存款金额及存期
　　甲方同意于 年 月 日将人民币(大写人民币元整)存入甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定的账户中，存放期限 个月，到期日为 年 月 日。
三、定期存款利率
　　1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按年利率 %。
　　2、该定期存款执行固定利率，遇人民银行基准利率调整或人民银行放开并不再制定人民币存款利率，本存款利率也不做调整。
　　四、存款凭证
　　1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户或上述甲方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立定期存款证实书。
　　2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。
　　五、计结息方式和本金及利息支取方式
　　1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，到期一次还本付息。存款到期后，甲方向乙方出示本合同、定期存款证实书，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。
　　2、在乙方对甲方相关文件以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息并以转账方式划入甲方指定的存款账户并协助办理销户。如到期日为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。
　　六、挂失处理
　　甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失。乙方受理后，挂失生效。
　　七、违约处理
　　1、乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之五向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。
　　2、甲方保证该笔资金不提前支取，若提前支取，本合同约定的定期存款利率不再执行，乙方按照年利率0.72%计算并支付全部利息。
　　3、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
　　八、保密责任
　　本协议双方对本协议存款利率、金额等有关约定事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
　　九、合同的变更和解除
　　甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。
　　十、争议解决
　　双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向河北省xx市仲裁委员会申请仲裁。或向甲方所在地人民法院提起诉讼。
十一、合同的生效及其它
　　1、本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后起生效，有效期至乙方全部支付协议存款本息完毕日止。
　　2、甲方可委托乙方为其开户单位代为签发银行承兑汇票，具体事宜，由甲乙双方另行协商。本合同书一式肆份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：
法定代表人或授权签字人： 法定代表人或授权签字人：
日期： 日期：

附件二：
存放同业业务审批单（一）
　　　　　　　　　　年　　月　　日
单位名称：
对手方
起息日
到期日
金额
利率
备注

经办单位签字
经办人：　　　　　　　　
负责人：
审批人签字
分管行长：　　　　　　　　　
董事长：

附件三：
存放同业业务审批单（二）
　　　　　　　　　　年　　月　　日
单位名称：
对手方
起息日
到期日
金额
利率
备注

经办单位签字
经办人：　　　　　　　　
负责人：
审批人签字
分管行长：　　　　　　　　　
资金运营管理委员会主任：

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